Частный портфель

Основная информация для клиентов действителен с 15.12.2014
Частный портфель
Какова цель данного продукта?
Частный портфель – это решение, которое в рамках
договора страхования жизни позволяет вкладчику
инвестировать деньги в финансовые рынки в
соответствии с выбранной стратегией. Он подходит
для клиентов, которые принятие инвестиционных
решений предпочитают оставить в ведении
профессионалов.
100%
10%
Каков срок договора?
Срок инвестирования и момент, когда вложения обратить в деньги, выбирает сам клиент. Это не ограничивается в договоре страхования, так как договор
заключается на 99 лет и клиент имеет право расторгнуть его досрочно в любой момент. Однако следует
иметь в виду, что использовать льготы по подоходному налогу с населения можно, если срок действия
договора страхования составляет не менее 5 лет.
Что застраховано?
При создании накопления без дополнительной
платы страхуется жизнь клиента, заключившего
договор. Страховая сумма составляет 2 процента от
созданного накопления. Выбрать большую страховую
сумму в рамках данного решения невозможно.
Куда вкладываются внесенные средства?
Внесенные средства размещаются в инвестиционных
фондах. Клиент выбирает одну из пяти предлагаемых инвестиционных стратегий, учитывая степень
инвестиционного риска и ожидаемой доходности, а
также – предусмотренный срок инвестиций. В свою
очередь, Страховщик управляет вложениями стратегий, устанавливая их структуру, выбирая инвестиционные фонды и по необходимости меняя их.
Изначально выбранную стратегию клиент в любой
момент может поменять на другую из предлагаемых
стратегий.
Результат действия договора зависит от результатов фондов, в которые осуществляется вложение.
Подробную информацию о предлагаемых стратегиях
можно найти в кратком проспекте Частного портфеля,
который доступен в интернет-банке* Swedbank и в
филиалах Swedbank. Инвестирование производится
косвенно, поэтому клиенты не получают права собственности на соответствующие вложения, а получают право требования по отношению к Страховщику.
90%
60%
40%
25%
75%
100%
Консервативная стратегия
Цель стратегии – сохранение
стоимости активов при низком уровне
риска. Стратегия предназначена для
инвесторов, которые хотят избежать
динамичных колебаний вложения в
течение одного года и более.
Стратегия реальной стоимости
Цель стратегии – умеренный прирост
стоимости активов при низком уровне
риска. Стратегия предназначена
для менее опытных инвесторов на
финансовых рынках со среднесрочным
периодом вложений (не менее 3 лет).
Стратегия равновесия
Цель стратегии – защита стоимости
активов от инфляции в среднесрочной
перспективе при умеренном уровне
риска. Стратегия предназначена
для инвесторов, которые хотят
осуществлять вложения на срок не
менее 3 – 5 лет.
Стратегия роста
Цель стратегии – прирост стоимости
активов, который превышает инфляцию
в среднесрочной или долгосрочной
перспективе, при повышенном уровне
риска. Стратегия предназначена для
инвесторов, готовых к повышенному
риску и предпочитающих долгосрочные
вложения (не менее 6 –7 лет).
Стратегия агрессивного роста
Цель стратегии – максимальный
прирост стоимости активов с
принятием повышенного риска на
длительный период времени. Стратегия
предназначена для инвесторов,
готовых идти на повышенный риск для
получения максимальной прибыли.
Рекомендуемый срок вложений –
дольше 7 лет.
облигации
акции
Каковы риски?
Инвестиции в финансовые рынки, в том числе в
фонды акций и облигаций, всегда подвержены
финансовым рискам. При наличии негативных
обстоятельств вкладчик может потерять вложенный
капитал или его часть.
Могу ли я потерять деньги?
При осуществлении вложений существует
возможность потерять неограниченную часть
капитала. Чем агрессивнее выбранная стратегия,
тем больший риск потерь. Эта услуга не входит в
сферу действия защиты интересов застрахованных в
Латвийской Республике.
Сколько это стоит?
С каждого взноса удерживается комиссия по
страховой премии. С накопления ежемесячно
удерживается комиссия по администрированию
договора. Прейскурант можно найти в интернетбанке* и на домашней странице** Swedbank, а также в
филиалах Swedbank.
С
огласно действующим нормативным актам, если
выплачиваемое накопление больше общей суммы
взносов, то с этой разницы, т.е. прибыли, Страховщик
удерживает подоходный налог с населения (в
настоящий момент ставка составляет 10%).
Каковы результаты в прошлом?
С результатами деятельности стратегий Частного
портфеля можно ознакомиться в интернет-банке*
Swedbank и в филиалах Swedbank. Исторические
результаты не гарантируют такой же отдачи в
будущем.
Каковы возможные результаты в будущем?
С возможными результатами действия договора
можно ознакомиться, воспользовавшись
калькулятором в интернет-банке* Swedbank для
услуги Частный портфель. Следует помнить,
что результаты расчетов калькулятора не
гарантируются и носят лишь иллюстративный
характер.
* ib.swedbank.lv
Накопления, пенсия, вложения
Страхование жизни
Частный портфель
* * www.swedbank.lv
Накопления и вложения
Инвестиции
Частный портфель