Инновационные ИТ-решения для повышения

Инновационные ИТ-решения
для повышения эффективности
современного банка
Олег ВОИНОВ,
заместитель руководителя
Дирекции решений для финансовых институтов
Инновационные ИТ-решения
для повышения эффективности
современного банка
План выступления:
1. Информация о Компании Центр Финансовых Технологий
2. Система ЦФТ-Банк – флагмантская разработка ЦФТ
3. Централизация, как инструмент повышения эффективности
банка
4. ЦФТ-Платформа 2 МСА – революция в банковских системах
5. «Золотая Корона – Денежные переводы» - инновационный
подход к традиционному сервису
Инновационные ИТ-решения
для повышения эффективности
современного банка
О Группе Компаний ЦФТ
 ГК ЦФТ на рынке с 1991 года
 Компания входит в TOP-10 крупнейших разработчиков ПО в России
 Клиенты ЦФТ - свыше 40% банков РФ,
иностранные банки, работающие в Росии, банки СНГ
 Центр разработки продуктов ЦФТ находится в Новосибирском Академгородке
Две ведущие компетенции ЦФТ:
Процессинговые услуги
(Business Process Outsourcer):
Разработка ПО для банков:
 Автоматизация основной
банковской деятельности
(Core bank system)
 Системы управления банком
 Процессинг операций по пластиковым картам
 Процессинг электронных платежей/документов
 Процессинг операций в рамках
программ лояльности
Офисы ЦФТ работают в городах:



Москва
(Московский офис)
Новосибирск
(Сибирский офис)
Санкт-Петербург (Северо-Западный)
Общая численность сотрудников:

1080 человек



Екатеринбург
Ростов-на-Дону
Алматы
(Уральский офис)
(Юго-Западный)
(Азиатский офис)
Инновационные ИТ-решения
для повышения эффективности
современного банка
Ведущие клиенты ЦФТ в секторе банковского ПО
Казахстан
Азербайджан
 Программные продукты ЦФТ используют 28% российских банков,
входящих в TOP-50, банки- лидеры стран СНГ
Инновационные ИТ-решения
для повышения эффективности
современного банка
Банковские системы ЦФТ в банках СНГ
Реализованные проекты:
ВТБ – Казахстан
БТА Банк (Казахстан, Кыргызстан)
Банк Каспийский (Казахстан)
«Альянс Consumer Finance» (Алматы)
«Темирбанк» (Казахстан)
«Эсхата» (Таджикистан)
Банк развития Таджикистана
Универсалбанк (Молдова)
FinComBank S.A. (Молдова)
Белпромстройбанк (Белоруссия)
ВТБ – Азербайджан
Инновационные ИТ-решения
для повышения эффективности
современного банка
ЦФТ-Банк: комплексное централизованное решение
для универсальных многофилиальных банков
 С 1997 года основной программный продукт ЦФТ для банков –
система ЦФТ-Банк (Платформа развития на базе Oracle).
Архитектурно-технологические преимущества системы ЦФТ-Банк:
 Открытость, наличие встроенных средств быстрой разработки бизнес-приложений
 Интуитивный интерфейс, прзволяющий специалистам банка создавать и настраивать
финансовые продукты при помощи простых пользовательских операций
 Интегрированность: централизация данных всех филиалов с широкими возможностями
мониторинга показателей
 Масштабируемость
 Широкие возможности интеграции с внешними системами
Показатели производительности:
 одновременная работа до 25 000 пользователей в разных часовых поясах
 обслуживание более 10 000 000 клиентов
 обработка более 10 000 000 документов и 40 000 000 транзакций в сутки
 обслуживание более 30 000 000 лицевых счетов
 объединение в централизованной системе более 500 филиалов
(отделений, доп. офисов)
Инновационные ИТ-решения
для повышения эффективности
современного банка
ЦФТ-Банк: важные проекты 2008/2009
Внедрение системы в банках:
 Акционерный Банк РОССИЯ
 Банк Алемар
 Газпромбанк (головной офис)
 Ланта-Банк
 Расчетная палатв ММВБ
 АКБ Международный Финансовый Клуб
 БПС-Банк (Беларусь, Минск)
 КБ Белон
 Банк Эсхата (Таджикистан)
 ИПФ Банк
 Банк КЫРГЫЗСТАН (Бишкек)
 Ростпромстройбанк
 Банк РЕСО Кредит
 Банк Советский
 Центр-инвест
 и др.
Инновационные ИТ-решения
для повышения эффективности
современного банка
ЦФТ-Банк: опыт внедрения в банке
Республики Беларусь
 Начало реализации проекта в ОАО БПС-Банк: 2006 год
 Достигнутые результаты:
 Адаптация существующего функционала системы в соответствии
с требованиями БПС-Банка и Национального банка
Республики Беларусь
 Централизация ИТ-решений, ресурсов и бизнес-процессов банка
 Перевод в единую систему работы Головного офиса и филиалов
 Совершенствование управления ИТ-процессами
Инновационные ИТ-решения
для повышения эффективности
современного банка
Централизация, как инструмент повышения
эффективности банка
Преимущества централизации
Преимущество
Описание
Пример
1. Снижение
себестоимости
процессов
сопровождения
В рамках централизации
происходит сокращение
расходов на заработанную плату
сотрудников
Сокращение:
 ФОТ на 30%
 численности
сотрудников на 50%
2. Стандартизация
процессов
Централизация функций
Использование
исключает наличие
стандартного
нестандартных бизнес-процессов программного
обеспечения
3. Регулирование
нагрузки на
сотрудников базовых
филиалов
Централизованное выполнение
функций позволяет наращивать
количество точек продаж с
минимальными затратами на
операционную поддержку
 Открытие 15 счетов ЮЛ
в день на сотрудника
 Одновременное
ведение 200 паспортов
сделок одним
сотрудником
Инновационные ИТ-решения
для повышения эффективности
современного банка
Централизация, как инструмент повышения
эффективности банка
Качественные показатели централизации
Преимущества
Качественная
составляющая
Преимущества ~80%
 Стандартизация процессов
 Регулирование нагрузки
на сотрудников базовых
филиалов
 Улучшение управляемости
операционными
подразделениями
Недостатки
Усложненная логистика
документооборота
Недостатки ~20%
Инновационные ИТ-решения
для повышения эффективности
современного банка
В 2004 году ЦФТ начал проект по созданию АБС нового поколения
АБС нового поколения: ЗАЧЕМ?
ВЫЗОВЫ РЫНКА:

Централизация информационно-технологических потоков банка – факт,
а не тенденция
ТРЕБОВАНИЯ БАНКОВ:

Существующие технологические решения – не обеспечивают 100% эффекта
для крупных, многофилиальных банков и банковских групп:




чем выше степень централизации – тем медленнее работает система
высокие риски одновременного запуска критичных
для банка прикладных задач
необходимость «технологических окон» для
обновления функционала
масштабирование системы требует значительных
инвестиций в серверные мощности
НЕОБХОДИМОСТЬ СООТВЕТСТВИЯ МИРОВЫМ СТАНДАРТАМ:

Архитектура и принципы организации лучших систем текущего поколения
достигли предела своих возможностей
Инновационные ИТ-решения
для повышения эффективности
современного банка
ЦФТ-Платформа 2 МСА: революция в
показателях производительности АБС
Летом 2009 года ЦФТ вывел на рынок новое
высокопроизводительное технологическое ядро
централизованной банковской информационной системы

Платформа 2 МСА обеспечивает
одновременное обслуживание не менее
40 000 пользователей и 100 000 000 счетов
клиентов на единой базе в режиме
реального времени

При выполнении критически важных
банковских операций Платформа 2 МСА
в 7 раз более производительная, чем
системы предыдущего поколения
Инновационные ИТ-решения
для повышения эффективности
современного банка
ЦФТ-Платформа 2 МСА. Общая архитектура
 Вынос прикладной логики с сервера СУБД на сервера приложений
 Масштабируемость приложения за счет увеличения количества серверов
приложений
Клиент
Web
server
 Встроенная поддержка всех существующих
механизмов общения
с внешним миром
JAVA -> AppServer, WebServices, EnterpiseServerBus,
BuisinessProcessMachine, JMS и др.
Application
server
СУБД
Клиент
 Независимость от производителя СУБД
 Отделение обновлений СУБД от
обновлений прикладной логики
Инновационные ИТ-решения
для повышения эффективности
современного банка
ЦФТ-Платформа 2 МСА
Наличие 5 степеней свободы обеспечивает полное соответствие всем
потребностям бизнес-процессов банка в заданный момент времени:
1. Потенциальная независимость от СУБД
2. Независимость от операционных систем,
поддержка всех средств интеграции
3. Независимость систем управления прикладными
решениями и системным ядром
4. Независимость в наращивании
производительности
«столько, сколько нужно»
5. Надежность - обеспечивает работу
критически важных приложений на
максимально доступном на данный
момент уровне
Инновационные ИТ-решения
для повышения эффективности
современного банка
«Золотая Корона – Денежные переводы»:
инновационный подход к традиционному сервису
Денежные переводы без открытия счета – перспективное направление
сотрудничества ЦФТ с банками Республики Беларусь
Уникальная сеть отправки переводов на территории РФ:
ежедневно, без выходных и праздничных дней!
Банкоматы с функцией cash-in
 Торговые сети (около 2 500 торговых точек, равномерно
распределенных по всей территории России).
Результат: существенный рост объема денежных переводов
(Россия - страны СНГ) в 2009 г.
По оценкам Системы, объем отправленных только из торговых сетей
переводов в 2009 г. превысит $500 млн., в 2010г. - $2 млрд.
Приоритет развития Системы в СНГ - партнерство с банками,
способными обеспечить выдачу возросшего потока переводов.
Инновационные ИТ-решения
для повышения эффективности
современного банка
«Золотая Корона – Денежные переводы»:
инновационный подход к традиционному сервису
 Мгновенные переводы и взаиморасчёты в
реальном времени
 Безадресная технология:

При отправке перевода необходимо
указать только ФИО, город и страну
получателя.
 Низкие комиссии за перевод:

Комиссия отправителя составляет
1,5 % от суммы перевода
 Программное обеспечение Сервиса не
требует установки
 Простота подключения к системе и
высокая безопасность работы
Инновационные ИТ-решения
для повышения эффективности
современного банка
«Золотая Корона – Денежные переводы» сегодня:
Более
 12 000 тыс. пунктов обслуживания:
 Россия: около 4 000 пунктов
 Дальнее Зарубежье: около 200 000 пунктов
(через системы-партнеры, Money Gram, Анелик и др.)
 СНГ: 6 700 пунктов
 250 банков-участников
 12 000 транзакций в день
ОПЫТ И ПОТЕНЦИАЛ ЦФТ –
ЛУЧШИЙ РЕСУРС ДЛЯ УСПЕШНОЙ
РЕАЛИЗАЦИИ ПРОЕКТОВ
МОСКОВСКИЙ ОФИС:
CИБИРСКИЙ ОФИС:
УРАЛЬСКИЙ ОФИС:
СЕВЕРО-ЗАПАДНЫЙ ОФИС:
ЮГО-ЗАПАДНЫЙ ОФИС:
АЗИАТСКИЙ ОФИС:
+7 (495) 626 55 87
+7 (383) 336 49 49
+7 (343) 376 39 23
+7 (812) 332 05 09
+7 (863) 269 50 13
+7 (701) 786 85 35
www.cft.ru