"Средства защиты компании от безнадежной и просроченной дебиторской задолженности" июня 2010 г.

"Средства защиты компании от
безнадежной и просроченной
дебиторской задолженности"
4 июня 2010 г.
1
1
Специфика компании
2
Инструменты и механизмы контроля
3
Работа с коллекторами
4
Работа со страховщиками
2
1
Специфика компании
Дистрибутивный бизнес
Проектный бизнес

Все крупные партнеры имеют
кредитные условия оплаты со
сроком оплаты до 75 дней
Ellis Park 2010 Stadium, Johannesburg, South Africa

ITS96, BTS75V, TS91-GSR, TS73, TS83
Все проекты предполагают
окончательную оплату только
по окончанию всех работ
Большая доля отгрузок с отсрочкой платежа в общем объеме отгрузок
3
2
Инструменты и механизмы контроля
Кредитная
политика
Дебиторка
Информационная
система (САП)
Реестр
просроченной
задолженности
4
2
Инструменты и механизмы контроля
Кредитная политика
Определяет условия предоставления кредитного лимита
(порядок расчета срока и суммы лимита, правил его предоставления и
пересмотра)
Устанавливает правила работы с дебиторской задолженностью
(периодичность рассылки писем, условия блокирования счета клиента)
Фиксирует правила работы с коллекторским агентством
Определяет критерии для страхования
5
2
Инструменты и механизмы контроля
Реестр просроченной задолженности
(выдержка)
Номер
счета
Наименование
клиента
ООО "Торговая
компания
1000022 "Портал"
Сумма
7,117,172.13
График
Ответств. погашения
Иванов
ООО "СК
1000017 Фортран"
4,233,615.91
Петров
1000509 ООО «УКНЦ-2»
3000170"Интрополис"
1,998,778.77
1,544,176.08
Медведев
Шевчук
1,503,673.91
Троицкий
1,193,810.76
Иванов
Доротея Трейд
1000483 ЛЛП
ЗАО
"Австрийский
1000457 дом"
ООО
"СтройСервисКо
1000642 нтакт"
1000485 ООО "Стробал"
1000303 ООО «Монолит»
1,020,678.00
765,204.15
740,999.60
Петров
Медведев
Козаков
Комментарии от
17.05.2010
передача долга в арбитраж
540 307,50
руб.
ежемесячно график соблюдается
монтаж не завершен, долг
не является просроченным
передать коллекторам
график не соблюдается,
261 347 руб. клиент заблокирован,
ежемесячно передать коллекторам
блокировка, к передаче
коллекторам 31.06
блокировка, к передаче
коллекторам 31.06
блокировка, к передаче
коллекторам 31.06
монтаж на 20ой неделе
6
2
Инструменты и механизмы контроля
Информационная
система (САП)/
карточка клиента
7
3
Работа с коллекторами
Преимущества:
• Никаких дополнительных расходов до
момента получения денежных средств на свой
расчетный счет
• Скорость получения долга выше, нежели
при использовании страховки
Недостатки
• Неопределенность конечного результата
• Возможные ухудшения отношений с
клиентами.
8
3
Работа со страховщиками
Преимущества:
•Гарантия
получения
возмещения
через
строго
фиксированный период времени
•Бесплатные услуги по кредитному менеджменту. Страховая
компания рассчитывает кредитные лимиты, которые могут
быть использованы самой компанией. Это позволяет
снизить нагрузку на кредитного контроллера.
Недостатки
•Длительный срок получения возмещения – до 7 месяцев
•Дополнительные расходы по сравнению с коллекторской
компанией в виде страховой премии
9
Работа со страховщиками
3
Предоставление
Страхователем Заявления о
выплате страхового
возмещения и всех
документов, необходимых
для выплаты
Дата оплаты
отгрузки
контрагентом
Заключение
договора
страхования
Уведомление
Страховщика
Отсрочка
платежа
Период
уведомления
Приостановка
последующих
отгрузок
Отгрузка
Страхователя к
Контрагенту
До 30 дней
Просрочка
платежа
Выплата
страхового
возмещения
Период
ожидания
До 30 дней
180 дней
Начало периода
ожидания
Окончание
периода ожидания
Переход права
требования к
контрагенту
(суброгация)
Работа по урегулированию
убытка с контрагентомдолжником
10
Сравнительная таблица условий страхования /
передачи долга коллекторам
Наличие расходов
получения денег
Коллекторское
агентство
до Нет
Гарантированный
результат (возврат долга)
Нет
Страховая компания
Да,
0,5-1,5%
от
планируемого
годового
оборота клиента
Да
Стоимость, % от суммы 18-28%
полученного долга
20%
Срок
получения До 6 месяцев
денежных средств
От 6 до 7 месяцев
Срок приемки в работу В день обращения
должника/ рассмотрения
заявки
2-4 дня (включает время,
необходимое для расчета
кредитного лимита)
Предоставление услуг по Нет
кредитному менеджменту
Да
Документы, необходимые Договор,
товарно- Заявка
на
клиента,
для передачи
отгрузочные документы
финансовая
отчетность
клиента (по желанию)
11
Questions?
12