i. заявление и анкета заемщика-юридического лица

СПИСОК ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ОАО «ВЕРБАНК»
ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ ВОПРОСОВ О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ КРЕДИТОВ
СОДЕРЖАНИЕ
I. Заявление на предоставление кредита и Анкета-Заявление заемщика – юридического лица для получения кредита.
II. Информация о правоспособности предприятия.
III. Информация о финансово-экономическом положении предприятия.
IV. Технико-экономическое обоснование.
V. Информация об обеспечении.
I. ЗАЯВЛЕНИЕ И АНКЕТА ЗАЕМЩИКА-ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА
1. Заявление на предоставление кредита оформляется на фирменном бланке предприятия в форме письменного запроса,
за подписью Руководителя предприятия, на имя Председателя Правления ОАО «Вербанк», с указанием запрашиваемых
условий кредитования и предлагаемого обеспечения.
2. Анкета-Заявление заемщика – юридического лица для получения кредита оформляется по форме Банка,
подписывается Руководителем и скрепляется печатью предприятия.
II. ИНФОРМАЦИЯ О ПРАВОСПОСОБНОСТИ ПРЕДПРИЯТИЯ
1. Копии учредительных документов предприятия.
2. Протокол/Решение о внесении изменений, свидетельства о внесении изменений, действующие на дату сделки,
или письмо об отсутствии изменений в учредительных документах на дату сделки.
3. Копия Свидетельства о государственной регистрации предприятия.
4. Решение/Протокол о создании.
5. Копия выписки из ЕГРЮЛ (не позднее 1 недели).
6. Копии разрешений (лицензий) на осуществление деятельности, подлежащей лицензированию в соответствии с
действующим законодательством.
7. Свидетельство о постанове на налоговый учет.
8. В установленных действующим законодательством случаях - копии решений соответствующих органов
управления предприятия о совершении крупных сделок.
9. Копии приказов о назначении должностных лиц предприятия.
10. Трудовой договор с руководителем предприятия
11. Положение о руководителе предприятия или письмо об отсутствии такого положения.
12. Выписка из реестра акционеров (для акционерных обществ)/спискок участников общества (для ООО)
13. Информация о дочерних и зависимых обществах, филиалах и представительствах.
14. Копии паспортов руководителя, главного бухгалтера и учредителей (все страницы).
Ш. ИНФОРМАЦИЯ О ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКОМ ПОЛОЖЕНИИ ПРЕДПРИЯТИЯ
1. Бухгалтерская отчетность предприятия на четыре последние отчетные квартальные даты (с отметкой налоговой
инспекции о принятии, либо с предоставлением документов подтверждающих отправку, заверенные подписью
руководителя и печатью организации), в том числе:
1.1. Для заемщика – юридического лица, не использующего упрощенную систему налогообложения, учета и отчетности:
1.1.1. Бухгалтерский баланс (форма № 1);
1.1.2. Отчет о прибылях и убытках (форма № 2);
1.1.3. Отчет о движении капитала (форма № 3) (если имеется);
1.1.4. Отчет о движении денежных средств (форма № 4) (если имеется);
1.1.5. Приложение к бухгалтерскому балансу (форма № 5) (если имеется);
1.1.6. Пояснительная записка к годовой бухгалтерской отчетности.
1.2 Для заемщика – юридического лица, использующего упрощенную систему налогообложения, учета и отчетности:
1.2.1. копия Книги учета доходов и расходов (за предыдущий год и текущий год);
1.2.2. копия налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы
налогообложения (за предыдущий год);
1.2.3. копия уведомления о возможном применении упрощенной системы налогообложения, учета и отчетности.
2. Расшифровки статей баланса на последнюю отчетную дату:
 основные средства: вид имущества, первоначальная и балансовая стоимость имущества;
(Копии документов, подтверждающих право пользования (владения) основными фондами (объектами недвижимости
и земельными участками)).
 финансовые вложения: вид, количество, номинальная стоимость ценных бумаг, суммы, условия и сроки
погашения предоставленных кредитов и займов; размещенных депозитов и иных финансовых инструментов.
 дебиторская и кредиторская задолженность: перечень основных дебиторов и кредиторов с указанием суммы
задолженности, даты ее возникновения и срока погашения (в том числе данные о просроченной задолженности в
случае её наличия);

кредиты банков и прочие займы: перечень кредиторов с указанием сумм кредитов и займов, сроков их
предоставления и погашения, процентных ставок и выданного обеспечения;
3. Копии договоров с наиболее крупными покупателями и поставщиками, договоров аренды и иных договоров,
затрагивающих финансовое состояние заемщика (подряда, кредита, поручительства, залога, займа, долевого участия в
строительстве), заверенные подписью руководителя и печатью организации.
4. Аудиторское заключение, подтверждающее достоверность представленной бухгалтерской отчетности предприятия
(если оно в соответствии с действующим законодательством подлежит обязательному аудиту);
5. Справки из обслуживающих банков:
 об объемах ежемесячных зачислений денежных средств на текущие валютные, транзитные и расчетные счета
предприятия в банке за последние 12 месяцев;
 о кредитной истории предприятия;
 об отсутствии/наличии картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным (текущим)
счетам.
6. Справки из налоговой инспекции и внебюджетных фондов об отсутствии/наличии просроченной задолженности по
налогам, сборам и пеням.
7. Справка об открытых расчетных счетах (оригинал), выданная налоговой инспекцией.
8. Информация об отсутствии просроченной задолженности перед работниками по заработной плате и количественном
составе работников предприятия.
IV. ТЕХНИКО – ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ОБОСНОВАНИЕ
1. Технико-экономическое обоснование потребности в кредите и способности предприятия осуществить его погашение в
планируемые сроки с учетом всех имеющихся обязательств (в частности: информация о доходах и расходах
предприятия в предполагаемый период кредитования и т.д.)
2. Информация о конъюнктуре рынков сбыта продукции, услуг предприятия, выручка от реализации которых будет
являться источником погашения кредита (конъюнктурные, отраслевые обзоры; данные о фактических ценах продаж за
предшествующий и текущий год).
V. ИНФОРМАЦИЯ ОБ ОБЕСПЕЧЕНИИ.
При обеспечении в форме залога товаров в обороте: копии документов, подтверждающих наличие товарноматериальных ценностей и их стоимость (ведомости остатков товаров, накладные, счета-фактуры, складские расписки,
спецификации товаров и др.); копии страховых полисов (если имеются).
При обеспечении в форме залога оборудования или транспортных средств: копии документов, подтверждающие
право собственности на предмет залога; копии технических паспортов; копии страховых полисов (если имеются);
инвентарная карточка с указанием серийного номера; договор купли-продажи; акт постановки на баланс; оборотная
ведомость с указанием инвентарного номера; оценка рыночной стоимости; копия талона о прохождении технического
осмотра; документально подтвержденная информация о месте нахождения имущества.
При обеспечении в форме залога недвижимости: копии правоустанавливающих документов и документов,
подтверждающих право собственности на объект недвижимости (договор аренды земельного участка, договор куплипродажи объекта недвижимости, свидетельство о праве собственности на объект недвижимости, свидетельство о
внесении предприятия в реестр собственников); документ о территориальных границах земельного участка (копия
чертежа границ участка), выданный комитетом по земельным ресурсам и землеустройству (или иным органом с
аналогичными полномочиями); справка о регистрации из органа, осуществляющего регистрацию и техническую
инвентаризацию объекта недвижимости, и поэтажный план объекта недвижимости; копия страхового полиса (страхового
свидетельства) и договора страхования объекта недвижимости (если имеется); экспертное заключение независимого
оценщика о стоимости имущества (если имеется).
При обеспечении в форме залога ценных бумаг: документы, подтверждающие право собственности на ценные бумаги
(выписки из реестров, со счетов депо и др.); документы, подтверждающие отсутствие обременения предлагаемых в залог
ценных бумаг.
При обеспечении в форме поручительства:

Для поручителя, являющегося физическим лицом: документ, удостоверяющий личность поручителя,
информация, подтверждающая финансовую состоятельность поручителя (справка о доходах физического лица
(форма 2-НДФЛ), налоговая декларация (в случае наличия по форме 3-НДФЛ) с отметкой налоговой инспекции,
документы, подтверждающие право собственности на имущество и др.)

Для поручителя, являющегося юридическим лицом: копии учредительных и регистрационных документов
организации - поручителя; копии бухгалтерской отчетности поручителя (см. Раздел III п.1 настоящего Списка)
При обеспечении в форме банковской гарантии: письмо предполагаемого гаранта о намерении предоставить
банковскую гарантию по обязательствам заемщика; копии учредительных и регистрационных документов гаранта, копия
лицензии на совершение банковских операций; копии финансовой отчетности гаранта (агрегированный балансовый
отчет, агрегированный отчет о прибылях и убытках, значения экономических нормативов).