ЗАЯВКА НА УЧАСТИЕ В КОНКУРСЕ «БИЗНЕС-АНГЕЛ» «ПРОИЗВОДСТВО СЫПУЧЕГО ПРОДУКТА ПИТАНИЯ В ЭКОЛОГИЧНОЙ УПАКОВКЕ» * Для просмотра презентации рекомендуется включить полноэкранный режим! АВТОР: МАЛИК ЖУМАГАЛИЕВ, Г. УРАЛЬСК ПРЕДСТАВЛЕНИЕ Добрый день, уважаемый Альфа-Банк и жюри конкурсной комиссии! Разрешите представиться! Меня зовут Малик, мне 40 лет – это средний возраст развивающегося предпринимателя в Казахстане и России, имею высшее юридическое образование и разносторонний опыт работы. Начинал с собственного бизнеса в сфере розничной торговли, который покинул намеренно в начал 00-х гг. Причина - в 25 лет появилось непреодолимое желание получить опыт в международных производственных компаниях, чтобы реализовать собственный успешный бизнес-проект. И мне это удалось! Мой опыт работы: собственное предпринимательство в сфере торговли и услуг более 5 лет банковская и пенсионная сфера более 3-х лет разработка бизнес-планов и маркетинговые исследования (томатная паста, цемент) работу в FMCG-секторе (товары повседневного спроса) в иностранных компаниях: швейцарская, шведская и французская. Проработав в сфере производства и продаж более 10 лет, я получил бесценные и знания и обрел навыки в производстве и продвижении товара, узнал жизненные циклы продукта от «колоска в поле» до конечного потребителя, а также обучился и получил передовой опыт в международных компаниях-производителях - лидерах на мировом рынке в области производства, планирования, менеджмента, логистики и продаж! ВСТУПИТЕЛЬНОЕ СЛОВО Уважаемый Альфа-Банк и жюри конкурсной комиссии! Для меня настал момент, когда я принял взвешенное решение – открыть производство упаковки сыпучего продукта в готовый продукт для потребителя! Проект станет делом всей моей жизни вместе с Альфа-Банк! Уверен в нём, так как, учитывая всё приведенное в презентации, я вложил собственные средства в приобретение основных средств Преимущества: 1) производство и рабочие места; 2) конечный продукт для потребителя; 3) дополнительная обработка от возможного попадания металлопримесей при производстве конечного продукта; 4) ориентация на массовое потребление; 5) стимуляция переработки сахарной свеклы в фермерских хозяйствах и перерабатывающих мини-заводах Внедрение и запуск Принятие решения Идеи и выбор цели Опыт Знания и Навыки МЕТОДИКА РАСЧЕТА ПРОЕКТА Основной вопрос при организации любого бизнеса – это определить, сколько нужно продать товаров или услуг, чтобы окупились все вложения и затраты. При подготовке, я исходил из минимального объема производства, реализации продукции и бюджета (собственные средства + грант «Альфа-Банк»), чтобы все вложенные инвестиции компенсировались выручкой от продаж на протяжении определенного периода, прибыль же в этом случае в минусе или равна нулю. По истечении срока проект становится прибыльным. Основная идея: Все расходы на проект делятся: на переменные – полностью зависящие от объемов производства продукции (затраты на сырье и материалы, прямые затраты на оплату труда и т.д.) на постоянные — не зависящие от объемов производства (аренда офиса и склада, оплата труда и т.д.) Согласен, возможно используемая мною модель разделения затрат - упрощенная. В действительности стоимость аренды офисного и производственного помещения может лишь до определенного предела оставаться постоянной, но с ростом объемов производства могут потребоваться большие площади, и затраты изменятся скачкообразно. К этому моменту, из-за увеличения объема производства и реализации готовой продукции точка безубыточности будет уже пройдена и оставшаяся ежемесячная прибыль будет распределяться с учетом изменений переменных и даже постоянных затрат. МЕТОДИКА РАСЧЕТА ПРОЕКТА Соответственно, чтобы не получить убыток, я должен обеспечить определенный минимальный уровень производства и продаж с имеющимися ресурсами и средствами, при котором разница между выручкой от продаж и переменными расходами на производство и продажу продукции даст мне необходимую сумму покрытия постоянных затрат. В случае с продажей готового продукта, для достижения точки безубыточности на продукт устанавливается фиксированная наценка в течение 1 года работы проекта. При установке наценки 30%, для последующей отгрузки товара торговой дистрибьюторской компании, она полностью покрывает постоянные и переменные расходы на организацию и ведение бизнеса. Наценка на готовую продукцию была принята во внимание при сравнении текущих цен на сырье и аналогичную готовую продукцию конкурентов, чтобы быть на одном ценовом уровне Обращаю Ваше внимание, что Точка Безубыточности проекта для меня – это минимальный уровень продаж при запланированных объемах сырья! Чтобы в дальнейшем бизнес стабильно начал приносить чистую прибыль и проект окупился – мне необходимо стремиться к превышению минимального объема продаж и продолжать инвестировать все полученные средства в течение 1 года жизни проекта. РАСХОДЫ, НАРАСТАЮЩИМ ИТОГОМ № Статьи расходов Регистрация ТОО/ИП, ведение расчетного счета Закупка оборудования 2 (собственные средства) НДС 12% за 3 оборудование (собственные средства) Фрахт авто (4 4 раза/месяц) Аренда 250кв.м. склада х 5 700т. Аренда 50кв.м. офиса х 6 1000т. Зарплата грузчика 1чел., 7 gross Зарплата собственника, 8 gross Закупка 54т. (сахар-песок 9 120т./кг) Затраты на упаковку 10 (3т./1шт.) Представит./канцел. 11 расходы Упрощенный налоговый 12 режим 3% 1 ИТОГО Расходы, нарастающим итогом 1 2 3 4 5 6 2015 год 7 15 000 15 000 15 000 15 000 15 000 15 000 15 000 8 9 15 000 15 000 10 11 12 15 000 15 000 15 000 3 000 000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 360 000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 750 000 750 000 750 000 750 000 750 000 750 000 750 000 750 000 750 000 750 000 750 000 750 000 175 000 175 000 175 000 175 000 175 000 175 000 175 000 175 000 175 000 175 000 175 000 175 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 70 000 70 000 70 000 70 000 70 000 70 000 70 000 70 000 70 000 70 000 70 000 70 000 100 000 150 000 150 000 150 000 150 000 150 000 150 000 150 000 150 000 150 000 150 000 150 000 6 480 000 6 480 000 6 480 000 6 480 000 6 480 000 6 480 000 6 480 000 6 480 000 6 480 000 6 480 000 6 480 000 6 480 000 162 000 162 000 162 000 162 000 162 000 162 000 162 000 162 000 162 000 162 000 162 000 162 000 15 000 15 000 15 000 15 000 15 000 15 000 15 000 15 000 15 000 15 000 15 000 15 000 252 720 252 720 252 720 252 720 252 720 252 720 252 720 252 720 252 720 252 720 252 720 252 720 11 429 8 119 8 119 8 119 8 119 8 119 720 720 720 720 720 720 11 429 19 549 27 669 35 788 43 908 52 028 720 440 160 880 600 320 8 119 720 60 148 040 8 119 8 119 720 720 68 267 76 387 760 480 8 119 720 84 507 200 8 119 720 92 626 920 8 119 720 100 746 640 ДОХОДЫ, НАРАСТАЮЩИМ ИТОГОМ 2015 год Январь Февраль Март Апрель Май Июнь Июль 8 424 8 424 8 424 8 424 8 424 8 424 8 424 1 Реализация, наценка 30% 000 000 000 000 000 000 000 8 424 8 424 8 424 8 424 8 424 8 424 8 424 ИТОГО 000 000 000 000 000 000 000 Доходы, нарастающим 8 424 16 848 25 272 33 696 42 120 50 544 58 968 итогом 000 000 000 000 000 000 000 № Статьи доходов Итого: прибыль или убыток -3 005 720 -2 701 440 -2 397 160 -2 092 880 -1 788 600 -1 484 320 Август Сентябрь Октябрь 8 424 8 424 8 424 000 000 000 8 424 8 424 8 424 000 000 000 67 392 75 816 84 240 000 000 000 Ноябрь 8 424 000 8 424 000 92 664 000 Декабрь 8 424 000 8 424 000 101 088 000 -1 180 -875 760 -571 480 -267 200 37 080 040 341 360 Точка окупаемости достигнута! Достижение точки окупаемости проекта 120,000,000 Деньги 100,000,000 80,000,000 60,000,000 40,000,000 20,000,000 0 1 2 3 4 5 6 7 месяцы Всего расходов Всего доходов 8 9 10 11 12 ПРОЕКЦИЯ НА 2016 ГОД С КРЕДИТНОЙ ЛИНИЕЙ «ДАМУ», 7% № Статьи расходов 1 Регистрация ТОО/ИП, 1 15 000 ведение расчетного счета 4 Фрахт авто (3 раза/месяц) 750 000 Аренда 250кв.м. склада х 5 175 000 700т. Аренда 50кв.м. офиса х 6 50 000 1000т. 7 Зарплата 1 грузчика, gross 70 000 Зарплата собственника, 8 150 000 gross Закупка 54т. (сахар-песок 6 480 9 120т./кг) 000 Затраты на упаковку 10 162 000 (3т./1шт.) Представит./канцел. 11 15 000 расходы Упрощенный налоговый 12 421 200 режим 3% 13 Платеж по кредиту, 7% 0 14 Выплата % по кредиту 29 167 Закупка 36т. (сахар 4 320 15 100т./кг) 000 16 Фрахт авто (2 раза/месяц) 500 000 Затраты упаковки 17 108 000 (3т./1шт.) 18 Найм 2 грузчика, gross 70 000 13 315 ИТОГО 367 Расходы, нарастающим 113 809 итогом 287 2 3 4 5 15 000 15 000 15 000 15 000 2016 год 6 7 15 000 15 000 8 9 10 11 12 15 000 15 000 15 000 15 000 15 000 750 000 750 000 750 000 750 000 750 000 750 000 750 000 750 000 750 000 750 000 750 000 175 000 175 000 175 000 175 000 175 000 175 000 175 000 175 000 175 000 175 000 175 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 70 000 70 000 70 000 70 000 70 000 70 000 70 000 70 000 70 000 70 000 70 000 150 000 150 000 150 000 150 000 150 000 150 000 150 000 150 000 150 000 150 000 150 000 6 480 000 6 480 000 6 480 000 6 480 000 6 480 000 6 480 000 6 480 000 6 480 000 6 480 000 6 480 000 6 480 000 162 000 162 000 162 000 162 000 162 000 162 000 162 000 162 000 162 000 162 000 162 000 15 000 15 000 15 000 15 000 15 000 15 000 15 000 15 000 15 000 15 000 15 000 421 200 421 200 421 200 421 200 421 200 421 200 421 200 421 200 421 200 421 200 421 200 454 545 454 545 454 545 454 545 454 545 454 545 454 545 454 545 454 545 454 545 454 550 29 167 29 167 29 167 29 167 29 167 29 167 29 167 29 167 29 167 29 167 29 163 4 320 4 320 4 320 4 320 4 320 4 320 4 320 4 320 4 320 4 320 4 320 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 000 500 000 500 000 500 000 500 000 500 000 500 000 500 000 500 000 500 000 500 000 500 000 108 000 108 000 108 000 108 000 108 000 108 000 108 000 108 000 108 000 108 000 108 000 70 000 70 000 70 000 70 000 70 000 70 000 70 000 70 000 70 000 70 000 70 000 13 769 13 769 13 769 13 769 13 769 13 769 13 769 13 769 13 769 13 769 13 769 912 912 912 912 912 912 912 912 912 912 913 127 579 141 349 155 119 168 888 182 658 196 428 210 198 223 968 237 738 251 508 265 278 199 111 023 935 847 759 671 583 495 407 320 ПРОЕКЦИЯ НА 2016 ГОД С КРЕДИТНОЙ ЛИНИЕЙ «ДАМУ», 7% № Статьи доходов Январь Реализация сахара, 8 424 1 наценка 30% 000 Реализация сахара, 5 616 2 наценка 30% 000 14 040 ИТОГО 000 Доходы, нарастающим 115 128 итогом 000 Итого: прибыль или убыток 16000000 1 318 713 Февраль 8 424 000 5 616 000 14 040 000 129 168 000 Март 8 424 000 5 616 000 14 040 000 143 208 000 Апрель 8 424 000 5 616 000 14 040 000 157 248 000 Май 8 424 000 5 616 000 14 040 000 171 288 000 1 588 801 1 858 889 2 128 977 2 399 065 2016 год Июнь Июль 8 424 8 424 000 000 5 616 5 616 000 000 14 040 14 040 000 000 185 328 199 368 000 000 2 669 153 2 939 241 Август Сентябрь Октябрь Ноябрь Декабрь 8 424 8 424 8 424 8 424 8 424 000 000 000 000 000 5 616 5 616 5 616 5 616 5 616 000 000 000 000 000 14 040 14 040 14 040 14 040 14 040 000 000 000 000 000 213 408 227 448 241 488 255 528 269 568 000 000 000 000 000 3 209 329 3 479 417 3 749 505 4 019 593 4 289 680 14000000 12000000 10000000 Расходы 8000000 Доходы Прибыль 6000000 4000000 2000000 0 Январь Февраль Март Апрель Май Июнь Июль Август Сентябрь Октябрь Ноябрь Декабрь SWOT-АНАЛИЗ Strengths (Сильные стороны) Strengths (Сильные стороны) Производство конечного продукта Стимуляция производителей сырья в стране Нехватка оборотных средств на сырьё Создание новых рабочих мест Нехватка финансовых средств для первоначальных затрат для запуска Opportunities (Возможности) Отсутствие собственного помещения Threats (Угрозы) Развитие сельского хозяйства Поломка производственного оборудования Снижение зависимости от импорта Непостоянство арендодателя Создание собственной сырьевой базы Форс-мажорные обстоятельства (порча сырья, ДТП и т.д.) ЗАКЛЮЧЕНИЕ При подготовке бизнес-плана я опирался прежде всего на критерии: в условиях текущей нестабильной экономической ситуации проект является наиболее финансово устойчивым и менее всего подвержен макроэкономическим рискам сейчас наиболее благоприятная среда для возможностей начать собственный бизнес, учитывая обстоятельства с введением санкций Россия – Запад, которые частично затронули и Казахстан, как участника Таможенного Союза Понимаю, в моем проекте нет чего-то оригинального и инновационного, нет высокой прибыли. С другой стороны, производство – наиболее затратный, трудоемкий и ответственный процесс в отличие от сферы услуг и развлечений, которая сейчас очень широко распространена и является самой простой формой ведения бизнеса. Мой проект – наиболее надежный источник прибыли, который в дальнейшем окажет стимулирующее воздействие на сельское хозяйство – переработку сахарной свеклы. Я не рассчитываю только на средства гранта - вкладываю также собственные средства в приобретение основного и вспомогательного оборудования. Сейчас идет процесс согласования условий договора и технических спецификаций. ЦЕЛИ НА БУДУЩЕЕ ПОДГОТОВКА СОБСТВЕННОЕ ФЕРМЕРСКОЕ ХОЗЯЙСТВО 6 5 ПРИВЛЕЧЕНИЕ НОВЫХ ПАРТНЕРОВ – ФЕРМЕРСКИЕ И КРЕСТЬЯНСКИЕ ХОЗЯЙСТВА 1 ПРИОБРЕТЕНИЕ ДОП.ОБОРУДОВАНИЯ ДЛЯ ЭКОБИОУПАКОВКИ Все риски минимизированы! 4 СТРОИТЕЛЬСТВО СОБСТВЕННОГО СКЛАДА 3 2 ПОИСК И ВЫКУП УЧАСТКА СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ !