Прогноз - БанкИТ

Инструменты для построения информационноаналитической системы банка
Денисов Роман, компания «Прогноз»
2013
www.prognoz.ru
Компания «Прогноз»: Quick Facts
20 лет на ИТ рынке
12 представительств в 10 странах мира
700 заказчиков, включая 140 банков
1500 сотрудников
2
«ПРОГНОЗ» — ОДИН ИЗ ВЕДУЩИХ BI-РАЗРАБОТЧИКОВ
1 МЕСТО
3 МЕСТО
6 МЕСТО
9 МЕСТО
в рейтинге крупнейших
российских поставщиков
BI-решений за 2012 год
в номинации «Разработка
программного обеспечения»
рейтинга российских
ИТ-компаний за 2012 год
в номинации «Разработка
программного обеспечения»
рейтинга российских ИТкомпаний за 2012 год
в списке крупнейших BIразработчиков мира рейтинга
Software 500 за 2011 год
Лидер по доходам за 2012 год
среди компаний на российском
рынке автоматизации BI
Прогноз; 64,7%
Лидер среди поставщиков
решений в сфере бизнес-аналитики
в России по итогам 2011 года
Прогноз; 10,3%
Лидер российского рынка услуг по
разработке заказного программного
обеспечения по итогам 2011 года
Прогноз; 7,3%
IBS; 5,8%
КРОК; 11,1%
SAP; 8,6%
EPAM Systems; 4,6%
NVision; 4,5%
Микротест; 8,5%
IBS; 5,9%
ЛАНИТ; 4,2%
IT Consulting; 3,7%
Техносерв
Консалтинг; 4%
БАРС Груп; 2,5%
РДТЕХ; 2,4%
Другие; 6,8%
3
"Терн“; 2,5%
SAS; 2,3%
Другие; 66,7%
Другие; 73,6%
Международные рейтинги
3-я российская компания в
рейтингах Gartner (после
Kaspersky и Parallels)
4
Решения для банков
Ситуационный центр / Моделирование
прогнозирование
MIS и сценарное
Ситуационный
центр / BSC// Информационные панели для
руководства
Информационные
панели для руководства
Governance
Compliance
Risk management
Управление
кредитнымУправление
портфелем
ПРОГНОЗ.
Кредитный
риск
кредитным
портфелем
+ ПРОГНОЗ. Кредитный риск
ПРОГНОЗ. Рыночный риск + стресс-тестирование
ПРОГНОЗ. Финансовое управление
Финансовое планирование
банком
Операционный
риск риск
ПРОГНОЗ.
Операционный
Сметное
планирование
ПРОГНОЗ.
Сметное
планирование
Управление
лимитами
ПРОГНОЗ.
Управление
лимитами
ПРОГНОЗ. ССВ
Обязательная отчетность
Подсистема обработки и хранения данных
Сделки (операции)
Лимиты
Субъекты права
Финотчетность
Счета
Залоги
Аффилир.лица
Рейтинги
Позиции / портфели
Дефолты
Рыночные данные
Параметры риска
АБС
5
Ценные
бумаги
Ритейл
Внутренние источники
Внешние источники
Ключевые заказчики
The World Bank
6
6
Кредитный риск
Система «ПРОГНОЗ.Кредитный риск» предназначена для автоматизации процесса анализа и
контроля кредитных рисков ссудного портфеля банка, в т. ч. дистанционного анализа и
моделирования финансового состояния контрагентов, оценки лимитов и вероятных убытков.
 Ведение досье контрагентов с
возможностью хранения
различной аналитической
информации
 Формирование единой базы
данных отчетности с
возможностью одновременной
работы различных пользователей/
подразделений
 Анализ отчетности связанных
контрагентов
 Оценка внутреннего кредитного
рейтинга (IRB) и вероятности
дефолта контрагентов в
соответствии с рекомендациями
Базельского комитета и Банка
России
 Оценка величины максимального
лимита кредитного риска на
контрагента
 Анализ акционеров, бенефициаров
и дочерних компаний
 Расчет резервов на возможные
потери в соответствии с
различными методиками
 Формирование
консолидированной отчетности
 Формирование аналитических
7 7
записок о финансовом состоянии
Заемщика
Управление кредитным портфелем
Система «ПРОГНОЗ. Управление кредитным портфелем» – это комплексное решение
для автоматизации кредитно-инвестиционной деятельности банка с момента
поступления заявки до завершения сделки.
 Комплексный анализ финансового
состояния заемщика и оценка
кредитного риска сделки
 Формирование аналитических
витрин для поддержки принятия
управленческих решений
 Комплексный анализ
эффективности и оценка рисков
инвестиционных проектов
 Обеспечение коллективной работы
с кредитными, гарантийными и
прочими сделками
 Оперативный контроль исполнения
Заемщиками условий кредитных
соглашений
 Формирование паспортов сделок и
инвестиционных проектов
 Организация электронного
согласования документов,
мониторинг работы структурных
подразделений
 Учет заявок и обращений клиентов
9
8
Стратегическое управление банком
Система «ПРОГНОЗ.Стратегическое управление банком» – автоматизация оценки достижения
стратегических целей Банка, мониторинг выполнения ключевых показателей эффективности и
хода реализации стратегических инициатив для руководителей различного уровня
 Мониторинг реализации стратегии
Банка, контроль достижения
стратегических инициатив
 Формирование стратегических карт
и Сбалансированной системы
показателей Банка и его
структурных подразделений в
разрезе аспектов деятельности и
задание целевых значений по КПЭ
 Ведение и классификация
основных финансовых и
нефинансовых показателей, в т.ч.
определение атрибутов
показателей и формирование
паспортов показателей
 Обеспечение возможности
оперативной обработки данных
аналитического хранилища с
формированием отчетов и
подготовки аналитических
материалов для Руководства Банка
 Настройка алгоритмов расчета
показателей
11
9
Сметное планирование
Система «ПРОГНОЗ. Сметное планирование» – обеспечивает инструментальную
поддержку процесса оптимизации административно-хозяйственных расходов
кредитной организации.
 Формирование и консолидация
смет структурных подразделений и
организации в целом
 Разнесение затрат по центрам
ответственности или
подразделениям
 Полная поддержка цикла
хозяйственных договоров
 Автоматизированный контроль
исполнения сметы
 Анализ эффективности процедуры
планирования
 Мониторинг и контроль
использования лимитов
 Обеспечение оперативного
контроля использования лимитов и
выполнения договорных
обязательств
 Осуществление различных видов
корректировок утвержденных
лимитов
 Выработка рекомендаций по
оптимизации АХР
 Поддержка электронного
согласования документов
10
10
11
Финансовое управление банком
Система предоставляет эффективные инструменты для поддержки управления
многопрофильным банком на тактическом и стратегическом уровнях.
 Формирование и консолидация
финансовых планов структурных
подразделений
 Учет текущих сделок и
формирование планового
платежного календаря
 Сценарное моделирование
финансового результата банка
 Организация электронного
согласования и утверждения всех
документов, участвующих в
процессах бизнес-планирования
 Интеграция с АБС банка в части
загрузки агрегатов по
действующим сделкам и данных
форм отчетности, в т.ч. настройка
механизмов автоматического
контроля исполнения бизнеспланов ЦФО и банка в целом
 Финансовый и управленческий
анализ деятельности банка, в том
числе:
• формирование
управленческой отчетности;
• расчет и анализ финансовых
показателей;
• решение различных
аналитических задач по
оценке эффективности
деятельности банка и его
структурных подразделений
11
ПРИМЕРЫ
РЕАЛИЗОВАННЫХ
ПРОЕКТОВ
12
СИСТЕМА ПО УПРАВЛЕНИЮ КРЕДИТНЫМ РИСКОМ
ОАО «БАНК БЕЛВЭБ»
Система предназначена для обеспечения информационной и инструментальной поддержки принятия
решения по кредитованию юридических лиц, а также принятия решения по установлению лимитов на банкиконтрагенты. Данный программный комплекс позволяет контролировать, анализировать и управлять
кредитным риском.
13
СИСТЕМА УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ
ВНЕШЭКОНОМБАНКА
Внешэкономбанк
Интегрированная IT-инфраструктура, охватывающая весь спектр задач по оценке и управлению рисками,
от загрузки необходимых данных до формирования отчетов. Система обеспечивает специалистов
и руководство Банка информацией для принятия решений в области анализа, прогнозирования
и управления финансовой деятельностью.
14
СИСТЕМА ДОСТУПА К ИТОГОВЫМ ДАННЫМ
ПЕРЕПИСИ НАСЕЛЕНИЯ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
ЧЕРЕЗ ИНТЕРНЕТ
Национальный
статистический комитет
Республики Беларусь
Система обеспечивает хранение итоговых данных переписи населения в специализированном
информационном хранилище, пополнение базы данных открытого доступа оперативными данными
демографической статистики, интеграцию с демографическим банком Белстата, визуализацию итоговых
данных, повышение эффективности поиска информации за счёт удобного инструментария, позволяющего
пользователям формировать любые запросы поиска.
15
СИСТЕМА ДЛЯ СБОРА, ОБРАБОТКИ, АНАЛИЗА
И ВИЗУАЛИЗАЦИИ ДАННЫХ
Министерство
экономики
Республики
Беларусь
Система обеспечивает оперативность аналитической деятельности сотрудников в области сбора, обработки,
анализа и визуализации данных, а также возможность работы с единым и комплексным программным
решением, позволяющим охватить полный спектр задач по работе с информацией.
16
ЦЕНТРАЛЬНОЕ ХРАНИЛИЩЕ ДАННЫХ
ТАМОЖЕННОЙ ИНФОРМАЦИИ
Система обеспечивает информационную поддержку принятия управленческих решений.
17
Минская
центральная
таможня
Научные исследования
Лаборатория финансового моделирования и
управления рисками Prognoz Risk Lab
Международная магистратура по финансовой
инженерии и ИТ (Master in Finance & IT) в
Пермском государственном университете
Международный научный семинар по рискменеджменту и моделированию финансовых
рынков Perm Winter School
18
ОФИСЫ КОМПАНИИ
Головной офис:
614068, Пермь, ул. С.Данщина, 5
e-mail: prognoz@prognoz.ru
www.prognoz.ru
Офис в Минске:
220030, Минск, ул. Мясникова, 70, комн. 700
e-mail: belarus@prognoz.com
тел: 375173065120
СНГ, Восточная Европа
Северная и Южная Америка,
Австралия
+7 495 995 80 76
+1 202 955 55 20
Брюссель
Минск
Киев
Пермь
Москва
Астана
Пекин
Вашингтон
Дубай
Азия
+86 10 6566 5337
ООО «ПрогнозБел»
+385 29 752 12 46
Ручанова Надежда
Заместитель директора
19
19
Ближний Восток
+971 4 343 06 76
Подробности
http://prognoz.ru/
19