QUESTIONNAIRE_IP_190315 - Альфа-Банк

АНКЕТА КЛИЕНТА – ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ*(Все поля обязательны к заполнению)
1. ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ
1.1. Фамилия, имя, отчество (если имеется):
1.2. ОГРНИП:
1.3. ИНН:
1.4. Фактически осуществляемые виды деятельности (производимые товары, выполняемые работы, предоставляемые
услуги), планируемые к проведению по открываемому банковскому счету в АО «АЛЬФА-БАНК»:
1.5. Из них лицензируемые (В случае наличия сведений о действующих лицензиях в выписке из ЕГРИП указать вид, номер,
дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности 1; при наличии действующих
лицензий, сведения о которых отсутствует в выписке из ЕГРИП - представить копии, заверенные надлежащим образом):
1.6. Наличие/ отсутствие следующих видов осуществляемой деятельности
организация тотализаторов (взаимных пари), игорных заведений (казино, букмекерских контор и др.), лотерей, иных
основанных на риске игр, в т.ч. в электронной форме, деятельность ломбардов
реализация антиквариата, предметов искусства, мебели, легковых транспортных средств
сделки с драгоценными металлами, драгоценными камнями, ювелирными изделиями, содержащими драгоценные
металлы и драгоценные камни и ломом таких изделий
сделки с недвижимым имуществом и оказание посреднических услуг при совершении сделок с ним
услуги в сфере розничной торговли, в сфере общественного питания
розничная торговля горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях
туроператорская и турагентская деятельность, организация путешествий
благотворительность или иная нерегулируемая некоммерческая деятельность
производство оружия или посредническая деятельность по реализации оружия
хозяйственная деятельность связана с изготовлением, переработкой, транспортировкой, хранением и реализацией
ядерных материалов, радиоактивных веществ и отходов, других химических веществ, бактериологических
материалов, оружия, боеприпасов, комплектующих к ним, взрывчатых веществ и другой продукции (товаров),
запрещенных или ограниченных к свободному обороту
использование для приобретения товаров (работ, услуг) криптовалют ("виртуальная валюта"), предоставление услуг
по обмену "виртуальных валют" на рубли и иностранную валюту, а также на товары (работы, услуги)
планируются переводы денежных средств на счета лиц-нерезидентов, не являющихся резидентами Республики
Беларусь или Республики Казахстан и действующих в своих интересах или по поручению третьих лиц (далее –
контрагенты-нерезиденты), по заключенным с такими контрагентами-нерезидентами внешнеторговым договорам
(контрактам), по которым ввоз товаров, ранее приобретенных у резидентов Республики Беларусь или Республики
Казахстан соответственно, будет осуществляться с территории Республики Беларусь или Республики Казахстан и
товарно-транспортные накладные будут оформляться грузоотправителями Республики Беларусь или Республики
Казахстан
планируются переводы денежных средств в виде предварительной оплаты в пользу нерезидентов в рамках
внешнеторговых договоров (контрактов), предусматривающих ввоз в РФ в период срока действия запрета,
установленного Указом Президента РФ от 06.08.2014 № 560 «О применении отдельных специальных экономических
мер в целях обеспечения безопасности Российской Федерации»2, запрещенной к ввозу сельскохозяйственной
продукции, сырья и продовольствия
прием платежей физических лиц в адрес поставщиков услуг в качестве платежных агентов 3:
1.7. Гражданство (подданство)
1.8. Адрес места пребывания ИП совпадает с адресом места жительства/регистрации (Если «НЕТ» укажите адрес
места пребывания (с индексом)
ДА
НЕТ
ДА
НЕТ
ДА
НЕТ
ДА
НЕТ
ДА
ДА
ДА
ДА
ДА
ДА
НЕТ
НЕТ
НЕТ
НЕТ
НЕТ
НЕТ
ДА
НЕТ
ДА
НЕТ
ДА
НЕТ
ДА
НЕТ
ДА
НЕТ
ДА
НЕТ
ДА
НЕТ
1.9. Адрес для корреспонденции – почтовый адрес (С указанием почтового индекса)
1.10. Номера контактных телефонов
1.11. Адрес электронной почты (если имеется)
1.12. Фактическая дата начала осуществления
предпринимательской деятельности
1.13. Входите ли Вы в группу компаний (если «Да», укажите наименование группы компаний, а также наименование и
ИНН одной или двух организаций Вашей группы компаний, имеющих открытые счета в АО «АЛЬФА-БАНК»)
Анкета Клиента - физического лица, зарегистрированного в установленном порядке и осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического
лица/ физического лица, занимающегося в установленном законодательством порядке частной практикой.
1
В случае наличия всех перечисленных сведений о лицензии в выписке из ЕГРИП достаточно указать в Анкете Клиента номер лицензии.
2
Указом введен запрет либо ограничение на осуществление в течение одного года со дня вступления в силу Указа (с 06.08.2014г.) внешнеэкономических операций,
предусматривающих ввоз на территорию РФ отдельных видов сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия, страной происхождения которых является
государство, принявшее решение о введении экономических санкций в отношении российских юридических и (или) физических лиц или присоединившееся к такому
решению, перечень которых определен Постановлением РФ от 07.08.2014 № 778 «О мерах по реализации Указа Президента Российской Федерации от 6 августа 2014 г. N
560 «О применении отдельных специальных экономических мер в целях обеспечения безопасности Российской Федерации»».
3 В случае осуществления указанного вида деятельности в соответствии с требованиями ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой
платежными агентами» №103-ФЗ от 03.06.09 необходимо открыть специальный банковский счет. Несоблюдение требования влечет расторжение Договора РКО.
*
1(3)
2. СВЕДЕНИЯ О НАЛИЧИИ ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ 4
Действуете ли Вы в пользу выгодоприобретателя? (Если «ДА» необходимо представить подтверждающие документы
и сведения о выгодоприобретателях по формам, установленным АО «АЛЬФА-БАНК»)
3. СВЕДЕНИЯ О БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦАХ5
Наличие физического лица, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) имеет
возможность контролировать Ваши действия в качестве клиента АО «АЛЬФА-БАНК»: (Если «ДА» необходимо
представить в АО «АЛЬФА-БАНК» сведения по бенефициарным владельцам)
4. Принадлежность к должностному лицу6 (Если «ДА» необходимо заполнить и представить в АО «АЛЬФА-БАНК»
сведения по форме, установленной АО «АЛЬФА-БАНК»)
ДА
НЕТ
ДА
НЕТ
ДА
НЕТ
5. ЦЕЛИ УСТАНОВЛЕНИЯ И ПРЕДПОЛАГАЕМЫЙ ХАРАКТЕР ДЕЛОВЫХ ОТНОШЕНИЙ С АО «АЛЬФА-БАНК», СВЕДЕНИЯ О ЦЕЛЯХ
ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
5.1. Какие виды банковских услуг хотели бы получить (Выбрать нужное)
Безналичные расчеты в рублях;
Операции с банковскими картами;
Кредитование;
Операции с наличными денежными средствами и чеками;
Депозиты;
Система электронных расчетов «Клиент-Банк»;
Инкассация;
Операции по покупке/продаже иностранной валюты;
Лизинг;
Документарные операции (аккредитивы, гарантии, инкассо);
Брокерские услуги на рынке ценных бумаг;
Выдача заработной платы с использованием банковских карт;
Другие (указать)
5.2. Количество планируемых операций по счету в месяц
5.3. Планируемый средний оборот денежных средств в месяц
более 100
менее 100
(Указывается в рублях РФ)
5.4. Планируется ли снятие наличных денежных средств (При указании
«ДА» укажите предполагаемый объем снятия наличных денежных средств в месяц
в рублях РФ, в т.ч. на заработную плату (далее - ЗП))
ДА
на ЗП:
НЕТ
5.5. Средний объем годовой выручки7
5.6. Общий ежемесячный фонд оплаты труда8
5.7. Количество сотрудников за предшествующий календарный год8
5.8. Финансовое положение9
Хорошее
Среднее
Плохое
10
ОРН
УСН (6%)
УСН (15%)
ЕНВД
5.9. Система налогообложения:
ПСН
Иное
5.10. Наличие бухгалтерской отчетности с нулевыми показателями за последний отчетный период:
5.11. Планируете осуществлять уплату налогов и других обязательных платежей в бюджетную систему РФ
через открываемый счет в АО «АЛЬФА-БАНК»? (Если «НЕТ» укажите наименование кредитной организации, со счета в
ЕСХН
ДА
НЕТ
ДА
НЕТ
которой планируется осуществление выше указанных платежей)
5.12. Сведения об основных контрагентах (Укажите наименование и ИНН – для резидента РФ, наименование и место регистрации
нерезидента РФ, если планируются валютные операции)
Плательщики
Получатели
5.13. Наличие информации о хозяйственной деятельности в открытых источниках информации
официальный сайт
периодические издания
членство в союзах, ассоциациях, объединениях
Выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует Клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного
управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.
5 Бенефициарный владелец - физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 % в
капитале) Клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия Клиента.
6 Должностные лица:
Ближайшее окружение – супруги, близкие родственники (родственники по прямой восходящей и нисходящей линии (родители и дети, дедушки, бабушки и внуки),
полнородные и неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и сестры, усыновители и усыновленные) ИПДЛ и ДЛПМО.
Должностное лицо публичной международной организации (ДЛПМО) – международный гражданский служащий или любое лицо, которое уполномочено такой организацией
действовать от ее имени. Служащие среднего и низшего уровня не охватываются понятием ДЛПМО.
Иностранное публичное должностное лицо (ИПДЛ) – любое назначаемое или избираемое лицо, которому доверены или были доверены публичные функции в соответствии
с занимаемой должностью в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, и любое лицо, выполняющее какую-либо
публичную функцию для иностранного государства, в том числе для публичного ведомства или публичного предприятия. Служащие среднего и низшего уровня не
охватываются понятием ИПДЛ.
Российские должностные лица (РДЛ) – лица, замещающие (занимающие) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров
Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются
Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и
иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской
Федерации.
7 Для Клиентов, зарегистрированных менее года, указывается планируемый объем годовой выручки.
8 Для Клиентов, зарегистрированных менее года, указываются сведения на момент заполнения Анкеты.
9
Для Клиентов, зарегистрированных менее трех месяцев.
10 В случае если Законом субъекта РФ предусмотрена дифференцированная ставка, отличная от 15%, то также отмечается данный пункт.
4
2(3)
другое, указать
отсутствует
5.14. Действуете ли Вы, Ваш представитель в интересах (Если «ДА» укажите, Ф.И.О. и наименование организации):
общественных и религиозных организаций (объединений);
благотворительных фондов;
иностранных некоммерческих неправительственных организаций и их представительств и филиалов
осуществляющих свою деятельность на территории РФ.
5.15. Являетесь ли Вы, Ваш представитель, выгодоприобретатель, бенефициарный владелец
руководителем или учредителем (Если «ДА» укажите, Ф.И.О. и наименование организации):
общественной или религиозной организации (объединения);
благотворительного фонда;
иностранной некоммерческой неправительственной организации, ее филиала или представительства,
осуществляющих свою деятельность на территории РФ.
5.16. Являетесь ли Вы/ Ваши бенефициарные владельцы налоговым резидентом Соединенных Штатов
Америки11,12 (При указании «ДА» укажите Ф.И.О./ наименование организации, американский ИНН (Taxpayer Identification Number
ДА
НЕТ
ДА
НЕТ
ДА
НЕТ
ДА
НЕТ
ДА
НЕТ
ДА
НЕТ
(TIN))
6. Сведения о деловой репутации (При указании «ДА» предоставьте отзыв в произвольной письменной форме13):
6.1. Наличие отзывов клиентов АО «АЛЬФА-БАНК», имеющих с Вами деловые отношения
6.2. Наличие отзывов кредитных организаций, с которыми имелись/ имеются гражданско-правовые
отношения
6.3. Наличие иных отзывов/ сведений (При наличии – предоставьте или укажите отзывы/ сведения/ источники)
Информация в Анкете является полной и достоверной.
Индивидуальный предприниматель/
Представитель, действующий на основании
наименование должности/
документа
подпись
фамилия, инициалы
М.П.
«
»
20
г.
ОТМЕТКИ БАНКА
Установление сведений и идентификация проведены.
наименование должности
«
»
подпись
20
фамилия, инициалы
г.
Физическое лицо признается налоговым резидентом США, в случае, если оно соответствует одному из условий:
 является гражданином США;
 имеет разрешение на постоянное пребывание в США (карточка постоянного жителя (форма I-551 (Green Card));
 находилось на территории США не менее 31 дня в течение текущего календарного года и не менее 183 дней в течение 3 лет, включая текущий год и два непосредственно
предшествующих года (При этом сумма дней, в течение которых ФЛ присутствовал на территории США в текущем году, а также двух предшествующих годах, умножается на
установленный коэффициент: коэффициент для текущего года равен 1 (т.е. учитываются все дни, проведенные в США в текущем году); коэффициент предшествующего года
равен – 1/3; коэффициент позапрошлого года – 1/6).
Резидентами США не признаются учителя, студенты, стажеры, временно присутствовавшие на территории США на основании виз F, J, M или Q (если не выполняется
условие постоянного места пребывания).
12 Юридическое лицо признается налоговым резидентом США в случае, если оно является партнерством, компанией и/или корпорацией, зарегистрированной на территории
США.
13 Письмо может быть предоставлено как самим Клиентом, принимаемым на обслуживание, так и клиентами АО «АЛЬФА-БАНК», предоставляющими рекомендации, в
согласуемом с АО «АЛЬФА-БАНК» виде и по установленным с АО «АЛЬФА-БАНК» каналам связи.
11
3(3)