СЕРВИС КОНТРОЛЯ ИСПОЛНЕНИЯ ПЛАТЕЖЕЙ (СКИП) Общая информация Сервис контроля исполнения платежей (СКИП) – это специализированный банковский сервис, позволяющий Головной организации оперативно получать информацию о состоянии счетов своих Подразделений (дочерних организаций, аффилированных лиц, филиалов) и осуществлять автоматический контроль их платежей. В рамках СКИП учитываются следующие параметры компаний группы: • различная степень аффилированности (филиалы, дочерние компании и другие юридические лица); • территориальная удаленность (в рамках регионов присутствия СЗРЦ); • различия в стандартах финансового управления и контроля; • различия в уровнях автоматизации. 2 Актуальность Сервиса контроля исполнения платежей Целевой сегмент Укрупнение бизнес-структур; Компании с холдинговой структурой Необходимость организации и/или Необходимость оптимизации Компании с развитой филиальной сетью полного финансового контроля группы компаний; использования собственных средств; Возрастающий объем расчетных операций. 3 Функциональные возможности СКИП Финансовый мониторинг Акцепт Возможность Головной организации получать консолидированную информацию об операциях по счетам своих Подразделений (дочерних организаций, аффилированных лиц, филиалов). Акцепт/отказ платежей, сформированных Подразделениями. Данная функциональная возможность позволяет холдингу ввести правило «дополнительной согласующей подписи» представителя Головной организации на расходных платежных документах, оставив Подразделениям возможность (обязанность) самостоятельно вести хозяйственную деятельность и формировать платежные поручения. -Установление лимитов по срокам и по суммам платежей, контроль Бюджетирование соблюдения лимитов. -Контроль направлений расходования средств с возможностью контроля счетов корреспондентов. Отчётность Консолидация данных по движению денежных средств в различных аналитических разрезах. 4 Преимущества СКИП для клиентов Организация в СКИП функций по управлению бюджетом и бюджетному контролю над Подразделениями Головной организации, по контролю за движением денежных средств позволяет корпорации выстроить эффективную работу, дающую возможность в режиме реального времени получить: Подразделение 1 (Санкт-Петербург) Подразделение 2 (Вологда) Подразделение N (Мурманск) ... ПЛАТЕЖНЫЕ ДОКУМЕНТЫ СКИП · Установление лимитов Головной организацией · Контроль соблюдения лимитов · Акцепт платежей · Консолидированная информация по счетам Подразделений ДОКУМЕНТЫ, ПРОШЕДШИЕ КОНТРОЛЬ В ГОЛОВНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ Филиал Кировский Банка ВТБ в г. Санкт-Петербурге Филиал Вологодский Банка ВТБ Филиал Банка ВТБ в г. Мурманске Оперативный и надежный финансовый контроль за всей структурой, в т.ч. новыми проектами и подразделениями; Сокращение затрат, в т. ч. денежных и временных - на процессы управления; Оптимизацию движения денежных средств и повышение эффективности их использования; Оптимизацию бизнес-процессов в КОНТРАГЕНТЫ – получатели денежных средств работе с контрагентами. 5 Общая схема работы в СКИП 1. Настройка справочников бюджетных статей - совокупности бюджетных статей (направлений расходования средств с возможностью контроля счетов корреспондентов) для Подразделения, которая может иметь иерархическую структуру и предназначена для организации контроля за движением денежных средств по счетам Подразделений. 2. Установление размера и типа лимитов (лимит суммы (слайд 7) / лимит направления (на период, слайд 8)). 3. Формирование электронного платежного документа (ЭПД) пользователем Подразделения. 4. Подписание ЭПД владельцами ЭП Подразделения и передача ЭПД в СКИП. 5. Проверка ЭПД на соответствие установленным лимитам: a) если ЭПД соответствует установленным лимитам, то направление ЭПД в Банк; b) если ЭПД не соответствует установленным лимитам, то направление ЭПД на акцепт уполномоченными акцептантами Головной организации. По результату рассмотрения ЭПД акцептантом Головной организации: • если ЭПД акцептован, то направление ЭПД в банк для исполнения; • если ЭПД не акцептован, то возвращение ЭПД клиенту. 6 Принцип работы лимитов суммы СКИП Не акцептовали. Возвращаем Клиенту создание Платеж отправка Превысил лимит суммы? Превысил. На акцепт Акцептант Не превысил. В Банк Клиент Акцептовали. В Банк Банк 7 Принцип работы лимитов направления (на период) СКИП Настройщик лимитов Лимит меняется Лимит не меняется. Возвращаем платеж Клиенту Создание Платеж Отправка Клиент Превысил лимит направления? Да Нет. В Банк Нет Вручную увеличили лимит направления На акцепт Лимит изменяемый? Да Отказ в акцепте. Возвращаем клиенту В Банк Автоматически Акцепт увеличили сумму лимитов Акцептант Банк 8 5 шагов к подключению СКИП 3 1 2 Открыть расчетные счета Головной организации и Подразделений группы в СЗРЦ ОАО Банк ВТБ. Подразделениям и Головной организации подписать договоры и установить систему дистанционного банковского обслуживания Клиент-Телебанк. 4 Подразделениям подписать комплекты договорной документации с банком: • Доп. соглашение к договору на РКО; • Доп. соглашение к договору на систему ДБО Клиент-Телебанк; • Доверенность на предоставление информации по счетам. Головной организации подписать с банком договор на СКИП. 5 Внедрить СКИП: • Осуществить настройки Системы контроля исполнения платежей; • Обучить персонал и запустить СКИП в эксплуатацию. 9