Международные валютнокредитные отношения Собченко Наталья Владимировна, к.э.н., ст. преподаватель, Каб.110 Тема 1. Всемирное хозяйство и валютно-кредитные отношения План лекции • 1. Тенденции развития всемирного хозяйства • 2. Формы международных экономических отношений • 3. Понятие и структура валютно-кредитных отношений 1. Тенденции развития всемирного хозяйства 2 тенденции • Преобладающей является тенденция к интеграции, объединению национальных хозяйств в мировое хозяйство. Это направление принято называть глобализацией. Развитие глобализации обусловлено, с одной стороны, обострением многих общечеловеческих проблем: экологическая безопасность, истощение ресурсов, ядерная опасность, освоение космоса и угроза космических катаклизмов. Основные причины развития процессов глобализации заложены в экономике: • современная техника и технологии меняют характер международного разделения труда; • производство товаров массового спроса становится все более крупным, нацеленным на большой объем спроса, который не может обеспечить одна страна; • интернациональный характер приобретают требования к рабочей силе; • формируется единая мировая инфраструктура товарных рынков; • складывается единая система обмена информацией, повышается ее доступность, открытость для людей, независимо от места их нахождения. На основе экономической интеграции развиваются и иные формы международных отношений: политические, правовые. • Политическая интеграция проявляется • 1) в формировании различных союзов и блоков, создаваемых с экономическими, а также военными и иными политическим целями. • 2) Проявлением политической и экономической интеграции является формирование различных международных организаций: ООН, МБРР, МВФ и др. В рамках международных организаций разрешаются спорные проблемы мирового развития. • 3) Еще одной формой проявления политической интеграции является проведение различного рода совещаний и встреч, как на двусторонней, так и на многосторонней основе. В ходе этих встреч принимаются решения, касающиеся проблем современного мироустройства. • Договоры, конвенции и соглашения, принимаемые в рамках международных организаций, в ходе встреч и конгрессов являются нормами международного права. Разработка этих норм зачастую стимулирует принятие нормативных актов в национальных государствах, ведет к (1) унификации норм права, что является отражением процесса интеграции в правовой сфере. Еще одним отражением правовой интеграции служит формирование системы разрешения споров относительно международных споров. 2-я тенденция: дезинтеграция • Причины возникающих противоречий: • экономическое неравенство между странами; • политическое неравенство • Проявлениями неравенства являются абсолютная и относительная бедность населения в развивающихся и постсоциалистических странах, перемещение экологически вредных производств в страны третьего мира, унизительная политическая зависимость государственных режимов национальных государств от развитых государств. • Результатом, реакцией на эти негативные тенденции является: • 1) усиление государственного аппарата во всех странах (развитых и развивающихся), • 2) гонка вооружений (средство защиты от произвола сильных и стремления к независимости и богатству слабых); • 3) национально-освободительные движения; • 4) терроризм как крайняя форма протеста против неравенства; • 5) экологические и антиглобалистские движения внутри развитых стран. 2. ФОРМЫ МЕЖДУНАРОДНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ • ? • 1) международная торговля товарами и услугами; • 2) международная миграция рабочей силы; • 3) обмен в области научных достижений и иных объектов исключительных прав; • 4) движение капитала и зарубежные инвестиции; • 5) валютно-кредитные отношения. • 1) Международная торговля представляет собой исходную форму мирохозяйственных отношений. Она развивалась от единичных торговых сделок до долгосрочного крупномасштабного сотрудничества. Международная торговля с точки зрения национальной экономики складывается из экспорта (вывоза) и импорта (ввоза) товаров и услуг. Объем и структура экспорта и импорта страны зависит от ее места в международном разделении труда, а также от внешнеэкономической политики государства. Денежное выражение общий объем экспорта и импорта находит в торговом балансе страны. Он может быть активным, если преобладает экспорт и пассивным, если преобладает импорт. • 2) Международная миграция рабочей силы складывается из эмиграции и иммиграции в страну лиц трудоспособного возраста в целях получения постоянной или временной работы. На эти процессы активно влияют уровень занятости в стране, уровень заработной платы и общий уровень жизни в стране. В настоящее время характерна миграция населения из стран с менее развитой экономикой в страны с более развитой экономикой. В этих странах можно за одинаковый, часто малоквалифицированный труд получить больший объем благ. Но на миграцию активное влияние оказывают национальные, политические, идеологические и иные факторы. • 3) Научно-технический обмен осуществляется либо в форме продажи технологий, патентов на изобретения, промышленные образцы и полезные модели, передачи прав на товарные знаки и фирменные наименования, компьютерные программы и базы данных. Права и технологии могут быть переданы в другую страну также по внутрикорпоративным каналам, если правообладатель вкладывает капитал в предприятия на территории другой страны. На интенсивность обмена в этой сфере влияют – движение капитала, уровень научнотехнического и экономического развития страны. • 4) Международное движение капиталов имеет в основе международные торговые отношения. Капитал может вывозиться из страны в двух формах: ссудной и предпринимательской. Вывоз ссудного капитала означает, что денежные средства предоставляются в кредит другой стране или ее предпринимателям. Кредитные вложения могут осуществляться в форме прямого кредитования инвестиционных проектов или государства или в форме приобретения государственных и частных долговых ценных бумаг. Вывоз предпринимательского капитала означает вложения капитала в производство другой страны. Вложения в производство могут быть прямыми и портфельными. Прямые инвестиции означают, что денежные средства вкладываются в строительство или модернизацию предприятий, находящихся в другой стране. Портфельные инвестиции осуществляются путем приобретения акций частных компаний. • 5) Все торговые и производственные связи, научно-технический обмен и миграция рабочей силы сопровождаются переходом от валюты одной страны к валюте другой страны, т.е. опосредуются валютными отношениями. Валютные отношения представляют собой комплекс отношений по определению и поддержанию покупательной способности денежной единицы одной страны по отношению к валюте другой страны. 3. ПОНЯТИЕ И СТРУКТУРА ВАЛЮТНО-КРЕДИТНЫХ ОТНОШЕНИЙ • Термин «валюта» используется в двух смыслах: во-первых, это денежная единица государства; во-вторых, это денежные знаки иностранных государств. • Валюта может быть внутренней и иностранной. К понятию валюты относятся и наличные деньги, и денежные средства на счетах в банках. Общее понятие валюты в каждой стране определяется национальным законодательством, которое устанавливает также порядок обращения иностранной валюты на территории этой страны. • • • • • • • • В РФ эти положения регулируются Законом РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» N 173-ФЗ от 10.12.2003. Используются следующие основные понятия: 1) валюта Российской Федерации: а) денежные знаки в виде банкнот и монеты Банка России, находящиеся в обращении в качестве законного средства наличного платежа на территории Российской Федерации, а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки; б) средства на банковских счетах и в банковских вкладах; 2) иностранная валюта: а) денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки; б) средства на банковских счетах и в банковских вкладах в денежных единицах иностранных государств и международных денежных или расчетных единицах; • Участниками валютных отношений являются как юридические, так и физические лица. С точки зрения валютного законодательства они все могут быть поделены на резидентов и нерезидентов. • Большинство валютных ценностей обращаются в сфере банковской деятельности. Банки ведут валютные счета, осуществляют расчеты в иностранной валюте по экспортно-импортным операциям и операциям с ценными бумагами клиентов, осуществляют международные расчеты, международные кредитные, гарантийные и прочие операции. • • • • • • резиденты: а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года; б) постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства; в) юридические лица, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации; г) находящиеся за пределами территории Российской Федерации филиалы, представительства и иные подразделения резидентов, указанных в подпункте "в" ; д) дипломатические представительства, консульские учреждения Российской Федерации и иные официальные представительства Российской Федерации, находящиеся за пределами территории Российской Федерации, а также постоянные представительства Российской Федерации при межгосударственных или межправительственных организациях; • В осуществлении валютных операций могут участвовать как резиденты, так и нерезиденты. Но состав субъектов валютных отношений может влиять определяющим образом на содержание и характер осуществления операций. Особенностью валютных отношений является то, что они большей частью являются регулируемыми. Состояние валютных отношений зависит от уровня развития экономики, национальной, мировой и политической обстановки. • Полномочия по осуществлению валютного регулирования и валютного контроля возложены на Правительство РФ и Центральный банк • 1. Органами валютного регулирования в Российской Федерации являются Центральный банк Российской Федерации и Правительство Российской Федерации. • 2. Для реализации функций, предусмотренных настоящим Федеральным законом, Центральный банк Российской Федерации и Правительство Российской Федерации издают в пределах своей компетенции акты органов валютного регулирования, обязательные для резидентов и нерезидентов. • Если порядок осуществления валютных операций, порядок использования счетов (включая установление требования об использовании специального счета) не установлены органами валютного регулирования в соответствии с настоящим Федеральным законом, валютные операции осуществляются, счета открываются и операции по счетам проводятся без ограничений. При установлении требования об использовании специального счета органы валютного регулирования не вправе вводить ограничения, не предусмотренные настоящим Федеральным законом. • 3. Не допускается установление органами валютного регулирования требования о получении резидентами и нерезидентами индивидуальных разрешений. • Не допускается установление органами валютного регулирования требования о предварительной регистрации. • 4. Центральный банк Российской Федерации устанавливает единые формы учета и отчетности по валютным операциям, порядок и сроки их представления, а также готовит и опубликовывает статистическую информацию по валютным операциям. • 5. Центральный банк Российской Федерации, Правительство Российской Федерации, а также специально уполномоченные на то Правительством Российской Федерации федеральные органы исполнительной власти осуществляют все виды валютных операций, регулируемых настоящим Федеральным законом, без ограничений. • Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением определенного перечня операций (ст.9). • Нерезиденты вправе без ограничений осуществлять между собой переводы иностранной валюты и валюты Российской Федерации со счетов (с вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации на банковские счета (в банковские вклады) в уполномоченных банках или банковских счетов (банковских вкладов) в уполномоченных банках на счета (во вклады) в банках за пределами территории Российской Федерации или в уполномоченных банках. (ст.10).