отчет о ходе его реализации

Реализация Стратегического плана
развития банка
(информация за 2014 год)
Реализация Стратегического плана развития банка
Выполнение ключевых показателей развития банка на
1 января 2015 года
Прогнозные
параметры
Фактически
Нормативный капитал, трлн. рублей
10,19 – 14,7
9,8
Достаточность нормативного капитала, %
13,8 – 17,6
17,9
Прибыль, трлн. рублей
1,0 – 1,62
1,2
Рентабельность (отношение прибыли к
расходам), %
8,2 – 18,2
11,1
Реализация Стратегического плана развития банка
Позиции банка в банковском секторе страны
Место в банковской системе по величине
показателя
Согласно плану
Фактически на
1 января 2015 года
Нормативный капитал
2
2
Требования к экономике
2
2
Кредиты юридическим лицам
2
2
Депозиты юридических лиц
2
3
Средства физических лиц
2
2
Реализация Стратегического плана развития банка
Развитие розничного бизнеса
Расширена и усовершенствована линейка сберегательных продуктов банка – разработаны
новые виды вкладов «Большие деньги 2.0» и «Индексируемый 2.0».
За 2014 год объем привлеченных банком средств физических лиц увеличен в 1,3 раза (до
24,2 трлн. рублей), и его доля в общем объеме аккумулируемых банковским сектором страны
ресурсов на счетах частных клиентов на 01.01.2015 составила 16,9%.
На 01.01.2015 численность частных клиентов,
ОАО «Белагропромбанк», достигла 1,9 млн. человек.
имеющих
открытые
счета
в
К концу 2014 года банком реализовано более 8 тысяч зарплатных проектов, в рамках
которых эмитировано порядка 820 тысяч банковских платежных карточек.
Для лиц, получающих пенсионные выплаты, активно предлагается пакет услуг «Забота» с
повышенной процентной ставкой по счету и выдачей кобрендинговой карточки БЕЛКАРТ. На
01.01.2015 выдано более 70 тысяч данных пакетов.
Расширен перечень дополнительных услуг, доступных участникам участникам Детской
сберегательной программы «Расти большой!» – заключено дополнительное соглашение с
ЗАСО «Белнефтестрах» о возможности заключения на имя ребенка договора страхования от
несчастных случаев. В рамках программы проведен розыгрыш рекламной игры «Подари мечту!»
с призовым фондом в 42,8 млн. белорусских рублей.
Реализация Стратегического плана развития банка
Развитие розничного бизнеса
Сокращен срок рассмотрения заявок и модифицированы условия кредитного продукта с
использованием кредитной платежной карточки Visa Instant.
Реализована возможность направления физическими лицами заявок на получение кредита
посредством системы Интернет-банкинг, приема предварительных заявок для рассмотрения
вопроса о выдаче кредитов через Контакт-центр.
Проведена
модернизация
системы
«Интернет-банкинг»,
включая
расширение
информационного наполнения загрузочной страницы, выписок по карточкам, функционала
основных разделов, а также возможностей по осуществлению учетно-контрольных функций,
аутентификации пользователей и безопасному осуществлению операций в сети Интернет.
Внедрены новые каналы дистанционного обслуживания держателей карточек банка,
включая услугу «Мобильный интернет – банкинг» для владельцев смартфонов с наиболее
широко используемыми операционными системами, а также сервисы « USSD – банкинг» и
«ТВ – банкинг». Количество частных клиентов, пользующихся каналами дистанционного
банковского обслуживания за 2014 год возросло на 44% (до 294 тысяч человек).
Продолжено развитие стационарной инфраструктуры банка для совершения операций с
карточками за счет увеличения парка банкоматов, а также расширения функциональных
возможностей терминалов в пунктах выдачи денежной наличности за счет операций по
осуществлению платежей в рамках единого расчетного пространства (ЕРИ П).
Реализация Стратегического плана развития банка
Развитие корпоративного бизнеса
Проведена работа
корпоративных клиентов.
по
расширению
и
модификации
банковских продуктов
для
Внедрена пакетная форма предоставления услуг субъектам хозяйствования.
Продолжено участие банка в реализации государственных программ по поддержке
субъектов малого предпринимательства.
Проведены
мероприятия
по
оказанию
комплексной
поддержки
субъектов
агротуристической деятельности, включая льготное кредитование и реализацию проектов по
информационному сопровождению и популяризации сферы агроэкотуризма в Республике
Беларусь, а также установку на агротуристических объектах терминального оборудования для
расчетов посредством банковских платежных карточек.
Реализация Стратегического плана развития банка
Развитие корпоративного бизнеса
В рамках реализации государственных программ и мероприятий банком в 2014 году
предоставлено отечественным субъектам хозяйствования кредитов в объеме 10,7 трлн. рублей.
Банком продолжено финансирование экспортных проектов отечественных субъектов
хозяйствования финансирования в рамках Указа Президента Республики Беларусь от 25.08.2006
№534.
Общая величина корпоративного кредитного портфеля банка к концу 2014 года достигла
54,9 трлн. рублей или 20,7% от объема кредитов юридическим лицам, предоставленных всеми
белорусскими банками.
Для предприятий торговли и сервиса внедрена услуга интернет-эквайринга, а также на 26%
увеличен парк терминального оборудования для расчетов с использованием банковских
платежных карточек.
Численность
обслуживаемых банком субъектов хозяйствования к концу 2014 года
достигла 48,3 тысяч.
Реализация Стратегического плана развития банка
Международное сотрудничество
За 2014 год банком привлечено средств иностранных кредитно – финансовых организаций
на сумму около 485 млн. долларов США, в том числе и крупнейший для банка синдицированный
кредит в размере 70 млн. долларов США и 29 млн. евро сроком на 1 год.
Банк сотрудничает более чем со 100 финансовыми институтами из 30 стран мира.
Банк акцептован 18 экспортными кредитными агентствами.
Установлено лимитов банками-партнерами на ОАО «Белагропромбанк» в общей сумме
порядка 1 млрд. долларов США.
Установлено лимитов ОАО «Белагропромбанк» на банки-партнеры в сумме около
1,3 млрд. долларов США.
Продолжается оптимизация корреспондентской сети банка.
По состоянию на 01.01.2015 банк имеет долгосрочный рейтинг по обязательствам в
иностранной и национальной валюте международного рейтингового агентства Standard & Poor’s
на уровне В-, прогноз стабильный.
Реализация Стратегического плана развития банка
Международное сотрудничество
Реализованы знаковые проекты со следующими зарубежными партнерами:
дебютная сделка для банка по финансированию под покрытие ОАО «ЭКСАР» (Россия) с
АО АКБ «НОВИКОМБАНК» (Россия);
дебютная сделка для банка по подтверждению аккредитива ОАО «Банк ЗЕНИТ» (Россия);
первая сделка для банка по финансированию под страховое покрытие BAEZ (Болгария) с
Bulgarian Development Bank AD (Болгария);
первые с 2010 года сделки по финансированию под страховое покрытие EXIMBANKA SR
(Словакия) с Vseobecna Uverova Banka а.s. (Словакия);
первые с 2010 года сделки по подтверждению аккредитива и выпуску гарантии с
ОАО «Сбербанк Россия» (Россия).
Продолжается конструктивное взаимодействие банка в мероприятиях CICA.
Совместно с Представительством ОАО «Белагропромбанк» в Итальянской Республике
(г.Милан) осуществлено финансирование проектов с итальянскими контрагентами на сумму
более 5 млн. евро.
Представительство ОАО «Белагропромбанк» в Итальянской Республике (г.Милан)
выполняет функции «contact point» в рамках подготовки участия Беларуси во Всемирной
выставке ЭКСПО-2015 в г. Милане.
Реализация Стратегического плана развития банка
Развитие системы внутреннего контроля
В рамках мероприятий по устранению конфликта интересов и условий его образования в
начале 2014 года осуществлено перераспределение функций между Управлением внутреннего
аудита и Управлением внутреннего контроля, а также изменена штатная организационная
структура центрального аппарата и обособленных подразделений банка.
Продолжена работа по формированию и актуализации методологического обеспечения
процедур внутреннего контроля, включая принятие ЛНПА, которые регламентируют
формирование отчетов об ущербе, вопросы идентификации клиентов в соответствии с
требованиями FATCA, ориентированы на оптимизацию контрольных функций и полномочий
банка в сфере финансового мониторинга.
В банке последовательно реализовывались шаги по инкорпорированию службы
внутреннего контроля во все виды внутренних контрольных процедур и постоянный мониторинг
систем внутреннего контроля, в том числе посредством участия представителей Управления
внкутреннего контроля в работе Постоянно действующих совещаний и комиссий, реализации
мероприятий
по
автоматизации
отдельных
контрольных
функций
и
процедур,
совершенствованию форм и методов осуществления комплаенс-проверок, проведения
дистанционного обучения и проверки знаний персонала банка по вопросам функционирования
системы внутреннего контроля, систематической подготовки и представления управленческой
отчетности по вопросам внутреннего контроля в банке.
Реализация Стратегического плана развития банка
Развитие системы управления рисками
В 2014 году продолжилось совершенствование организационной структуры системы
управления рисками:
введены в организационную структуру системы управления рисками Комитет по
управлению активами и пассивами банка, Комитет по проблемной задолженности корпоративных
и частных клиентов банка;
создано независимое структурное подразделение по управлению корпоративным
кредитным риском, что позволит исключить конфликт интересов в кредитовании корпоративных
клиентов;
начата поэтапная централизация розничного андерайтинга в составе риск-менеджмента,
сопровождающаяся оптимизацией организационной структуры банка в целом и унификацией
подходов к оценке кредитного риска заявителей-физических лиц.
Обеспечивалось постоянное участие коллегиальных органов управления банком в
организации и функционировании системы управления рисками.
Разработана Концепция корпоративного кредитного риск-менеджмента в банке и начат
процесс пошагового включения в процедуру оценки кредитного риска по корпоративным
клиентам специализированного независимого подразделения.
Реализация Стратегического плана развития банка
Оптимизация организационной структуры и
региональной сети
В рамках поэтапной процедуры перехода банка на использование единого БИК 28
филиалов реорганизовано в расчетно – кассовые центры.
В целях расширения масштабов бизнеса и повышения доступности услуг банка в 2014 году
открыто 4 новых расчетно – кассовых центра и 5 пунктов обмена валют.
В рамках проводимой работы по повышению экономической эффективности
функционирования сети региональных подразделений закрыто 12 точек обслуживания,
осуществлявших незначительные объемы банковских операций, а также изменено место
нахождения 4 расчетно – кассовых центров.
Реализация Стратегического плана развития банка
Развитие информационных технологий
Реализован комплекс плановых мероприятий по внедрению в региональных
подразделениях банка централизованной интегрированной банковской системы «SC- Bank NT» и
ее полноформатному использованию в системе банка.
Начата реализация проекта по созданию системы автоматизации Контакт-центра банка.
Завершено внедрение системы поддержки пользователей информационных технологий
(Service Desk) в центральном аппарате банка.
Реализован ряд
деятельности в банке.
;
прикладных
проектов
по
автоматизации
отдельных
направлений