Перечень документов, необходимых для открытия банковских

Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)
(введены в действие с 16 марта 2015 года)
Перечень документов, необходимых для открытия
банковского счета (вклада)
1. Юридическим лицом созданным
законодательством Российской Федерации1
в
соответствии
с
1.1. Заявление на открытие банковского счета (форма предоставляется Банком).
1.2. Договор банковского счета в 2 экз. (форма предоставляется Банком).
1.3. Свидетельство о государственной регистрации (оригинал, копия, заверенная
нотариально, уполномоченным лицом Банка).
1.4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (оригинал, копия,
заверенная
нотариально;
органом,
осуществившим
регистрацию;
руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии
предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии
подлиннику)2; уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника
документа.
1.5. Учредительные документы с учетом организационно-правовой формы
(оригинал, копия, заверенная нотариально; органом, осуществившим регистрацию;
руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии
предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии
подлиннику), уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника
документа.
Изменения в учредительные документы, свидетельство о государственной
регистрации внесения изменений, лист записи (оригинал, копия, заверенная
нотариально; органом, осуществившим регистрацию; руководителем/уполномоченным
сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника
документа для установления соответствия копии подлиннику), уполномоченным
сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.
Учредительный договор представляется хозяйственными товариществами
(полными товариществами, товариществами на вере (коммандитными товариществами)).
1.6. Решение о создании юридического лица (оригинал, копия, заверенная
нотариально; органом, осуществившим регистрацию; руководителем/уполномоченным
сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника
документа для установления соответствия копии подлиннику), уполномоченным
сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.
1.7. Документы, подтверждающие изменения в составе участников (акционеров)
(протоколы, решения, договоры купли-продажи, реестры акционеров, списки участников
(оригиналы, копии заверенные нотариально, уполномоченными лицами Клиента или
Банка, выписки из документов и/или их копии).
1.8. Выписка из ЕГРЮЛ. Срок представления в Банк выписки (копии) не должен
превышать 30 календарных дней со дня ее выдачи регистрирующим органом (оригинал,
копия,
заверенная
нотариально;
органом,
осуществившим
регистрацию;
руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии
предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии
подлиннику), уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника
документа.
1
Если Клиенту уже открыт счет в Банке, то для открытия второго счета ему необходимо дополнительно представить:
Заявление
на открытие банковского счета;
Договор банковского счета (в российских рублях или иностранной валюте соответственно) в
2 экз., Карточку с образцами подписей и оттиска печати (при необходимости).
2
Копия документа, заверенная клиентом – юридическим лицом, должна содержать: подпись лица, заверившего копию документа;
его фамилию, имя, отчество (при наличии); должность; оттиск печати Клиента (при ее отсутствии – штампа).
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)
(введены в действие с 16 марта 2015 года)
1.9. Карточка с образцами подписей и оттиском печати (удостоверенная
нотариально или уполномоченным сотрудником Банка).
Приложение №17 к Правилам (возможное сочетание представленных образцов
подписей).
1.10. Документы, подтверждающие избрание или назначение на должность
единоличного исполнительного органа и лиц, которым предоставлены полномочия по
распоряжению счетом (оригиналы, копии заверенные нотариально, уполномоченными
лицами Клиента или Банка, выписки из документов и/или их копии опии заверенные
нотариально, уполномоченными лицами Клиента или Банка, выписки из документов
и/или их копии), а в случае, когда распоряжение денежными средствами, находящимися
на счете, осуществляется с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог
собственноручной подписи.
Для подтверждения полномочий доверенных лиц – доверенность или ее копия,
заверенная в порядке, установленном Банком.
Для единоличного исполнительного органа выписка о внесении соответствующей
записи в Единый государственный реестр юридических лиц, решение соответствующего
органа юридического лица, документы, подтверждающие соблюдение условий
проведения собраний (заседаний) соответствующих органов юридического лица
требованиям учредительных документов.
При
передаче
полномочий
единоличного
исполнительного
органа
управляющему/управляющей компании (оригинал, копия договора, заверенная
нотариально, уполномоченными лицами Клиента или Банка).
1.11. Документы, удостоверяющие личность лиц, которым предоставлено право
распоряжения счетом (ами) (оригиналы, копии заверенные нотариально,
уполномоченными лицами Банка, выписки из документов и/или их копии).
1.12. Анкета на каждое физическое лицо, которому предоставлено право
распоряжения счетом (ами) (форма предоставляется Банком).
1.13. Документы, подтверждающие, кому поручено ведение бухгалтерского учета.
1.14. Письмо о соответствии критериям малого и среднего предпринимательства,
предусмотренным статьей 4 Федерального закона от 24.07.2007 г. № 209-ФЗ.
1.15. Документ, подтверждающий местонахождение юридического лица
(свидетельство о регистрации права, договор аренды (субаренды)) (оригинал, копия,
заверенная
нотариально;
органом,
осуществившим
регистрацию;
руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии
предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии
подлиннику), уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника
документа.
1.16. Документы, подтверждающие регистрацию юридического лица в ПФР, ФСС
РФ, при отсутствии данных сведений в выписке из ЕГРЮЛ (оригинал, копия, заверенная
нотариально; органом, осуществившим регистрацию; руководителем/уполномоченным
сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника
документа для установления соответствия копии подлиннику), уполномоченным
сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.
1.17. Копию документа, подтверждающего наличие в составе Единого
государственного регистра предприятий и организаций (ЕГРПО) юридического лица
о присвоении кодов по общероссийским классификаторам (оригинал, копия, заверенная
нотариально; органом, осуществившим регистрацию; руководителем/уполномоченным
сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника
документа для установления соответствия копии подлиннику), уполномоченным
сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)
(введены в действие с 16 марта 2015 года)
1.18. Лицензии (разрешения), на право осуществления деятельности, в случае
если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к
правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида
(оригинал, копия, заверенная нотариально; органом, осуществившим регистрацию;
руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии
предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии
подлиннику), уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника
документа.
1.19. Вопросник клиента-юридического лица (форма предоставляется Банком).
1.20. Письмо о транслитерации латинскими буквами наименования
юридического лица (при открытии счетов в иностранной валюте).
1.21. Письмо о соответствии оттиска печати в карточке с образцами подписей.
1.22. Доверенность на открытие счета (если документы предоставляет в Банк
доверенным лицом). Доверенность должна содержать четко изложенные полномочия и
конкретные указания на совершение определенных действий.
1.23. Религиозные объединения, профессиональные союзы, их объединения
(ассоциации), общественные объединения, а также коллегии адвокатов предоставляют
Свидетельство о регистрации, выданное Министерством юстиции Российской
Федерации или его территориальными органами в субъектах Российской Федерации.
1.24. Если Клиент относится к числу лиц, указанных в статье 1 Федерального
закона от 18.07.2011. №223-ФЗ/ статье 18 Федерального закона от 26.07.2006 № 135-ФЗ
уполномоченный сотрудник Банка должен удостовериться в наличии в комплекте
документов, представленных Клиентом документов, свидетельствующих о соблюдении
процедур, предшествующих заключению договора банковского счета, предусмотренных
указанными федеральными законами (протоколы конкурса, аукциона, решение о
размещении заказа у единственного поставщика, решение уполномоченного органа/
уполномоченного лица и т.д.).
Если из представленных Клиентом документов не представляется возможным
однозначно установить принадлежность Клиента к лицам, указанным в Федеральном
законе от 18.07.2011 №223-ФЗ либо подпадающих под действие статьи 18 Федерального
закона от 26.07.2006 № 135-ФЗ, Клиент представляет письмо (в произвольной форме) о
том, что он не относится к лицам , указанным в статье 1 Федерального закона от
18.07.2011 №223-ФЗ/ статье 18 Федерального закона от 26.07.2006 № 135-ФЗ
1.25. Сведения (документы) о финансовом положении.
Юридические лице (резиденты):
копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о
финансовом результате)/ отчет о целевом использовании средств (для некоммерческих
организаций), с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с
приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения
(при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных
носителях (при передаче в электронном виде), и (или)
копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового
органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об
отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии
подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде), и
(или)
для организаций, для которых проведение аудита является обязательным (согласно
п. 1 ст. 5 Федерального закона об аудиторской деятельности) – копия аудиторского
заключения, подтверждающего достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и
соответствие порядка ведения бухгалтерского учета действующему законодательству
РФ, и (или)
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)
(введены в действие с 16 марта 2015 года)
справка, выданная налоговым органом, об исполнении налогоплательщиком
(плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов,
страховых взносов, пеней и налоговых санкций, и (или)
сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных
обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или)
сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о
несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о
признании его несостоятельным (банкротом), и (или)
сведения о проведении процедур ликвидации/реорганизации по состоянию на дату
представления документов в Банк, и (или)
данные о рейтинге, размещенные в сети «Интернет», на сайтах международных
рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и
другие) и национальных рейтинговых агентств).
Юридические лица, с даты государственной регистрации которых прошло
менее 3 месяцев представляют:
в письменном виде информацию, включающую: характеристику товара, работ,
услуг, предполагаемых к производству, реализации, осуществлению; их назначение и
область применения; основные особенности и отличия бизнес-процессов, которые могут
обеспечить их коммерческий успех, технический, экономический и социальный эффект в
течение ближайших 12 месяцев; сведения о рынках сбыта, маркетинге; планируемой к
получению выручке (прогноз объема продаж товаров, оказания услуг); уровня цен;
предполагаемой рентабельности; источниках финансирования; основных статьях
расходов; основных контрагентах (планируемых плательщиках и получателях денежных
средств);
письменное обязательство представить в течение 7 (Семи) календарных дней после
сдачи копию бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом
результате)/ отчет о целевом использовании средств (для некоммерческих организаций),
и (или) копии налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или
без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с
описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на
бумажных носителях (при передаче в электронном виде),
для организаций, для которых проведение аудита является обязательным (согласно
п. 1 ст. 5 Федерального закона об аудиторской деятельности) копию аудиторского
заключения, подтверждающего достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и
соответствие порядка ведения бухгалтерского учета действующему законодательству
РФ.
Юридические лица (резиденты), применяющие специальные налоговые
режимы дополнительно представляют:
1)
Применяющие упрощенную систему налогообложения (УСН):
выписка из Книги учета доходов и расходов организации с указанием сведений об
итоговой сумме доходов и расходов, применяемых при исчислении налогооблагаемой
базы со справкой по разделу I («Доходы и расходы») за завершенный год деятельности
(в том числе по кварталам) и за последний отчетный период;
2)
Применяющие патентную систему налогообложения:
книга учета доходов индивидуальных предпринимателей, применяющих
патентную систему налогообложения;
патент.
1.26. Сведения о деловой репутации:
отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о
юридическом лице других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения; и (или)
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)
(введены в действие с 16 марта 2015 года)
отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от
других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на
обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой
репутации данного юридического лица).
Организации, период деятельности которых не превышает трех месяцев со
дня регистрации представляют:
письменное обязательство представить отзывы основных контрагентов по
истечении трех месяцев после заключения соответствующих договоров с ними;
отзывы контрагентов об участниках (акционерах) организации.
С целью идентификации клиента, банк вправе дополнительно затребовать иные
документы.
1.1.
Филиалом (представительством) юридического лица
созданного в соответствии с законодательством Российской Федерации
Дополнительно к перечню документов для юридических лиц представляются
следующие документы:
1. Положения о филиале (представительстве), утвержденное полномочным органом
юридического лица (оригинал, копия, заверенная нотариально; органом, осуществившим
регистрацию; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при
условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия
копии подлиннику), уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника
документа.
2. Документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом
органе по месту нахождения его обособленного подразделения (оригинал, копия,
заверенная
нотариально;
органом,
осуществившим
регистрацию;
руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии
предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии
подлиннику), уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника
документа.
3. Копия документа, подтверждающего наличие в составе Единого
государственного регистра предприятий и организаций (ЕГРПО) и присвоении кодов
по общероссийским классификаторам обособленному подразделению юридического
лица (оригинал, копия, заверенная нотариально; органом, осуществившим регистрацию;
руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии
предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии
подлиннику), уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника
документа.
4. Карточка с образцами подписей и оттиском печати (удостоверенная
нотариально или уполномоченным сотрудником Банка).
5. Документы, подтверждающие полномочия лиц, обладающих правом подписи, в
том числе документы, подтверждающие назначение на должность (протоколы, решения,
приказы, выписки из указанных документов и т.п.).
Доверенность, подтверждающая полномочия руководителя обособленного
подразделения
юридического
лица
засвидетельствованная:
нотариально;
руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица /руководителем
обособленного подразделения юридического лица (при условии предоставления в Банк
подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику);
уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника.
6. Договор аренды (субаренды) на занимаемое помещение или расписка
(гарантийное письмо) о присутствии по месту нахождения (дополнительно
предоставляется Свидетельство о праве собственности на данное помещение), (копия,
заверенная Клиентом)*.
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)
(введены в действие с 16 марта 2015 года)
7. Справка из обслуживающего Банка по месту расположения головной
организации (о наличии банковского счета и осуществления по нему расчетов в рамках
его хозяйственной деятельности).
8. Рекомендательные письма от обслуживающих кредитных организаций (о
наличии банковского счета, продолжительности взаимоотношений. Если данный филиал
(представительство) образован менее 1 года, указанные письма предоставляются и в
отношении головной организации.
9. Справка из налогового органа по месту нахождения филиала (представительства)
об отсутствии задолженности по платежам в бюджет и внебюджетные фонды.
10. Доверенности на представителей (при наличии). Копии документов,
удостоверяющих личность представителей Клиента.
С целью идентификации клиента, банк вправе дополнительно затребовать иные
документы.
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)
(введены в действие с 16 марта 2015 года)
2. Накопительного счета
1. Заявление по форме, установленной Банком3.
2. Устав (оригинал)4.
3. Договор об учреждении(создании) общества/Решения о создании (в случае если
учредителем является одно лицо)5
4. Доверенность от учредителей(ля) уполномоченному представителю на открытие
счета/открытие счета и распоряжение денежными средствами на счете6 либо Протокол
общего собрания учредителей с оригинальными подписями учредителей 7.
5. Информация и документы на учредителей8.
6. Анкета физического лица, заполняется на учредителей и/или на лиц, которым
поручено открытие накопительного счета
7. Вопросник, заполняется на учредителей юридических лиц.
8. Ксерокопия документа удостоверяющего личность учредителей или лиц,
которым предоставлено право открыть накопительный счет.
Примечание:
1. Учредителю государственного предприятия для зачисления первоначального
взноса открывается временный (накопительный) счет.
Для открытия такого счета в Банк представляются заявление об открытии счета и
копия решения о создании и устава государственного предприятия, заверенные
учредителем.
Заявление об открытии счета подписывается представителем учредителя,
действующим на основании доверенности, заверенной учредителем.
2. Членам производственного кооператива для зачисления их паевых взносов до
регистрации производственного кооператива открывается временный (накопительный)
счет.
Для открытия такого счета в Банк представляются: заявление членов
производственного кооператива об открытии счета и копия устава.
Заявление об открытии счета подписывается всеми членами производственного
кооператива, либо одним из членов, уполномоченным на это решением собрания членов
производственного кооператива (Протокол собрания учредителей), либо иным лицом на
основании доверенности от членов производственного кооператива.
С целью идентификации клиента, банк вправе дополнительно затребовать иные
документы.
3
Заявление подписывается учредителем (если единственный учредитель физическое лицо)/уполномоченным представителем
учредителей(ля), действующим на основании договора об учреждении общества/решения о создании/ протокола общего собрания
учредителей/нотариально оформленной доверенности на открытие счета/открытие счета и распоряжение денежными средствами на
счете.
4
Устав представляется с оригинальными подписями учредителей.
5
Договор/решение представляется с оригинальными подписями учредителей
6
В случае, если в договоре об учреждении общества /решении о создании/протоколе общего собрания учредителей не определено
конкретное лицо для открытия счета/открытия счета и распоряжения денежными средствами на накопительном счете
7
В случае, если в протоколе общего собрания учредителей определено конкретное уполномоченное лицо для открытия/открытия и
распоряжения денежными средствами на накопительном счете.
8
Перечень представляемых документов определяется в соответствии со статусом учредителя – физическое лицо или юридическое)
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)
(введены в действие с 16 марта 2015 года)
3. Индивидуальным предпринимателем или физическим лицом,
занимающимся в установленном законодательством Российской
Федерации порядке частной практикой
1. Заявление на открытие банковского счета по форме Банка.
2. Договор банковского счета (в российских рублях, либо в иностранной валюте)
по форме Банка в 2 экз.
3. Свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального
предпринимателя (оригинал, копия, заверенная нотариально; органом, осуществившим
регистрацию; уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника
документа).
4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (оригинал, копия,
заверенная нотариально; органом, осуществившим регистрацию; уполномоченным
сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа).
5. Карточка с образцами подписей и оттиском печати, удостоверенная
нотариально.9
Приложение №17 к Правилам (возможное сочетание представленных образцов
подписей).
6. Документы удостоверяющие личность и полномочия лиц, которым
предоставлено право распоряжения счетом (ами), а в случае удостоверение прав
распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с
использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие
полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи
(оригинал, копия, заверенная нотариально; органом, осуществившим регистрацию;
уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа).
Доверенность, подтверждающая полномочия лиц, указанных в карточке с
образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами,
находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам),
а так же на открытие счета, оформленная нотариально.
7. Анкета физического лица по форме Банка, заполняется на каждое лицо которому
предоставлено право распоряжения счетом (ами).
8. Документы, подтверждающие регистрацию индивидуального предпринимателя в
ПФР, ФСС (за исключением ИП, не использующих труд наемных работников) при
отсутствии данных сведений в выписке из ЕГРИП.
9. Выписка из ЕГРИП с датой выдачи не более 30 календарных дней со дня ее
выдачи (оригинал, копия, заверенная нотариально; органом, осуществившим
регистрацию; уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника
документа).
10. Копии правоустанавливающих документов, подтверждающих право нотариуса
на использование для профессиональной деятельности помещений, заверенные
Клиентом-нотариусом с указанием ФИО и печатью (при наличии). (Например: договор
аренды, свидетельство о государственной регистрации права на собственность и пр.)
11. Копии правоустанавливающих документов, подтверждающих право адвоката
на использование для профессиональной деятельности помещений, заверенные
адвокатом с указанием Ф. И. О. и печатью (при наличии). (Например: договор аренды,
свидетельство о государственной регистрации права на собственность и пр.)
12. Лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю/лицу,
занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством Российской
Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей
лицензированию (оригинал, копия, заверенная нотариально; органом, осуществившим
9
При личном присутствии представителей карточка может быть удостоверена уполномоченными сотрудниками Банка.
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)
(введены в действие с 16 марта 2015 года)
регистрацию; уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника
документа).
13. Документ, подтверждающий наделение нотариуса полномочиями (назначение
на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в
соответствии с законодательством Российской Федерации10.
14. Документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов
(удостоверение адвоката), а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского
кабинета11.
15. Копия документа, подтверждающего наличие в составе Единого
государственного регистра индивидуального предпринимателя и присвоении ему кодов
по общероссийским классификаторам, засвидетельствованная: нотариально; органом,
выдавшим данный документ; уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении
подлинника.
16. Вопросник по форме Банка.
16.1. Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю или
физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской
Федерации порядке частной практикой, являющимися иностранными гражданами,
дополнительно представляются миграционная карта и (или) документ, подтверждающий
право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание)
в Российской Федерации.
17. Сведения (документы) о финансовом положении.
копии налоговой(ых) декларации(й) с отметками налогового органа об их принятии
или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного
письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения
отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде), и (или)
копию аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором
подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие
порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации (при
наличии); и (или)
справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым
агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым
органом; и (или)
сведения об отсутствии в отношении индивидуального предпринимателя лица
производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений
судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом),
проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов
в кредитную организацию; и (или)
сведения об отсутствии фактов неисполнения индивидуального предпринимателя
своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских
счетах.
ИП, лица, занимающиеся частной практикой, в установленном
законодательством Российской Федерации порядке, с даты государственной
регистрации которых прошло менее 3 месяцев представляют:
письменную информацию, включающую: характеристику товара, работ, услуг,
предполагаемых к производству, реализации, осуществлению; их назначение и область
применения; основные особенности и отличия бизнес-процессов, которые могут
обеспечить их коммерческий успех, технический, экономический и социальный эффект в
10
Данные документы могут быть засвидетельствованы; нотариально; органом, выдавшим указанные документы; уполномоченным
сотрудником офиса/филиала при предъявлении подлинника документа.
11
Данные документы могут быть засвидетельствованы; нотариально; органом, выдавшим указанные документы; уполномоченным
сотрудником офиса/филиала при предъявлении подлинника документа.
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)
(введены в действие с 16 марта 2015 года)
течение ближайших 12 месяцев; сведения о рынках сбыта, маркетинге; планируемой к
получению выручке (прогноз объема продаж товаров, оказания услуг); уровня цен;
предполагаемой рентабельности; источниках финансирования; основных статьях
расходов; основных контрагентах (планируемых плательщиках и получателях денежных
средств)
письменное обязательство представить в течение 7 (Семи) календарных дней после
сдачи копию налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или
без такой с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью
вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на
бумажных носителях (при передаче в электронном виде).
Индивидуальные предприниматели, применяющие специальные налоговые
режимы дополнительно представляют:
1)
применяющие систему налогообложения для сельскохозяйственных
товаропроизводителей (единого сельскохозяйственного налога)
выписка из Книги учета доходов и расходов индивидуальных предпринимателей,
применяющих
систему
налогообложения
для
сельскохозяйственных
товаропроизводителей (единый сельскохозяйственный налог)
2)
применяющие упрощенную систему налогообложения (УСН):
выписка из Книги учета доходов и расходов организации с указанием сведений об
итоговой сумме доходов и расходов, применяемых при исчислении налогооблагаемой
базы со справкой по разделу I («Доходы и расходы») за завершенный год деятельности
(в том числе по кварталам) и за последний отчетный период.
3)
применяющие патентную систему налогообложения:
патент.
18. Сведения о деловой репутации:
отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о
юридическом лице других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения; и (или)
отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от
других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на
обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой
репутации данного юридического лица).
Для ИП и лиц, занимающихся частной практикой, в установленном
законодательством Российской Федерации порядке, период деятельности которых не
превышает трех месяцев со дня регистрации:
Письменное обязательство представить отзывы основных контрагентов по
истечении трех месяцев после заключения соответствующих договоров с ними.
С целью идентификации клиента, банк вправе дополнительно затребовать иные
документы.
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)
(введены в действие с 16 марта 2015 года)
4. Физическим лицом
4.1. Для открытия текущего счета физическому лицу - гражданину Российской
Федерации в банк представляются:
а) документ, удостоверяющий личность физического лица12;
б) карточка (за исключением случаев, предусмотренных Правилами13). Приложение
№17 к Правилам (возможное сочетание представленных образцов подписей);
в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на
распоряжение денежными средствами, находящимися на счете (если такие полномочия
передаются третьим лицам), а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение
прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с
использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие
полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;
г) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии);
д) Анкета физического лица (по форме Приложения 6);
4.2. Для открытия текущего счета физическому лицу - иностранному
гражданину или лицу без гражданства представляются документы, указанные в
пункте 4.1 настоящего Перечня, а также:
а) миграционная карта и (или)
б)документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без
гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, в случае если их
наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации14.
С целью идентификации клиента, банк вправе дополнительно затребовать иные
документы.
12
В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:
а) Для граждан Российской Федерации: паспорт гражданина Российской Федерации; свидетельство органов ЗАГС, органа
исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина — для гражданина Российской Федерации, не
достигшего 14 лет; общегражданский заграничный паспорт; паспорт моряка; удостоверение личности военнослужащего или военный
билет; временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления
паспорта.
б) Для иностранных граждан: паспорт иностранного гражданина;
в) Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации: вид на жительство в
Российской Федерации.
г) Для иных лиц без гражданства: документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с
международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
разрешение на временное проживание; вид на жительство в иностранном государстве.
д) Для беженцев: свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или
консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом
федеральной исполнительной власти по миграционной службе;
удостоверение беженца.
13
Договором предусмотрено, что операции по счету осуществляются исключительно на основании распоряжения
клиента (бенефициара счета эскроу), а распоряжения, необходимые для проведения банковской операции,
составляются и подписываются банком;
договором предусмотрено, что распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, осуществляется
исключительно с использованием аналога собственноручной подписи;
открытие текущего счета производится для осуществления операций исключительно с использованием электронного
средства платежа;
ни депонент счета эскроу, ни бенефициар счета эскроу не вправе распоряжаться денежными средствами,
находящимися на счете эскроу.
14
Для иностранных граждан и лиц без гражданства
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)
(введены в действие с 16 марта 2015 года)
5.
Юридическим
лицом,
филиалом/представительством
юридического лица, созданным в соответствии с законодательством
иностранного государства и имеющим местонахождение за пределами
Российской Федерации
1. Действующие на момент открытия банковского счета учредительные документы
юридического лица со всеми изменениями и дополнениями к ним15.
Дополнительно к учредительным документам, действующим на момент открытия
банковского счета, предоставляются учредительные документы со всеми изменениями
и дополнениями к ним, действовавшие на момент формирования (избрания,
назначения) руководителя юридического лица (если договор на открытие счета
подписывает руководитель) или на момент предоставления полномочий представителю
юридического лица (договор на открытие счета подписывает представитель)*.
2. Документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического
лица*.
3. Документ, подтверждающий адрес местонахождения зарегистрированного
офиса юридического лица (если не указан в учредительных документах), выданный по
состоянию на дату, не более чем на 3 недели предшествующую дате открытия счета в
Банке*.
4. Выписка из реестра юридических лиц соответствующего государства или иной
выданный регистратором юридических лицпосостояниюнадату, неболее чем на3 недели
предшествующую дате открытия счета в Банке, документ, содержащий информацию о
благополучном состоянии юридического лица *.
5. Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном
законодательством РФ порядке на право осуществления деятельности, подлежащей
лицензированию ( в случае,
если данные лицензии (разрешения) имеют
непосредственное отношение к правоспособности юридического лица заключать
договор банковского счета соответствующего вида)*.
6. Копию Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, либо копию
документа, выдаваемого налоговым органом в случаях, предусмотренных
законодательством Российской Федерации, в целях открытия банковского счета,
засвидетельствованную налоговым органом, либо нотариально, либо уполномоченным
сотрудником Банка при предъявлении подлинника.
7. Карточка с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться
счетом/счетами, и оттиска печати юридического лица*. В случае, если у юридического
лица отсутствует печать, - письмо, в котором Банк уведомляется об отсутствии печати.
8. Документы, подтверждающие полномочия следующихлиц*:
а) руководителя юридического лица:
- документ, подтверждающий состав директоров юридического лица и его
секретаря (если применимо), выданный по состоянию на дату, не более чем на 3 недели
предшествующую
дате открытия счета в Банке (если сведения о руководителе
юридического лица не вносятся в реестр юридических лиц - решение о его
избрании/назначении в установленном законом/ учредительными документами
порядке),
- решение директоров юридического лица о предоставлении полномочий по
заключению с Банком договора банковского счета одному из директоров (в случае если
договор от имени юридического лица подписывается одним из его директоров и при
этом из учредительных документов следует, что директора ведут дела совместно).
15
Документы представляются в Банк в виде копий, удостоверенных нотариально, или соответствующим органом государственной
власти иностранного государства с учетом положений примечания 1 и примечания 2 к настоящему Перечню.
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)
(введены в действие с 16 марта 2015 года)
Если руководителем юридического лица является другое юридическое лицо,
помимо указанных в настоящем подпункте документов необходимо также представить
документы этого юридического лица, указанные в пунктах 1-4 и 10 настоящего
Приложения.
б) представителя юридического лица (если договор об открытии счета
подписывает представитель):
- решение о назначении представителя (поверенного) юридического лица и
выдаче ему доверенности, принятое директорами юридического лица,
- доверенность, содержащая соответствующие полномочия и подписанная
директорами юридического лица или уполномоченным директором и секретарем
компании;
в) лиц, указанных в карточке и наделенных правом первой или второй подписи;
г) лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на
счете, используя аналог собственноручной подписи.
9. Документы, удостоверяющие личности следующих лиц :
а) руководителя юридического лица;
б) представителя юридического лица (в случае, если договор об открытии счета
подписывает представитель);
в) лиц, указанных в карточке и наделенных правом первой или второй подписи;
г) уполномоченных распоряжаться денежными средствами на счете, используя
аналог собственноручной подписи;
10. Письмо юридического лица, адресованное Банку, об отсутствии изменений в
учредительных документах юридического лица, выданное тем лицом, которое в
соответствии с учредительными документами и национальным законодательством
юридического лица имеет доступ или хранит учредительные документы и изменения
и дополнения к ним. Таким лицом может быть секретарь, иное должностное лицо
или зарегистрированный агент юридического лица.
Письмо должно быть представлено в оригинале и датировано не ранее, чем за
месяц до представления документов в Банк.
11. Вопросник/анкета (по установленной Банком форме) и документы,
подтверждающие указанные в ней сведения, а также иная необходимая информация
и документы по требованию;
12. Документ, подтверждающий государственную регистрацию факта изменения
наименования (если применимо).
13. Копию разрешения Национального (Центрального) банка иностранного
государства на открытие счета16
14. Сведения (документы) о финансовом положении
копии бухгалтерской (налоговой, финансовой отчетности), и (или)
копия аудиторского заключения (при наличии), и (или)
справка, выданная уполномоченным органом страны места регистрации о
предоставлении отчетности, исполнении обязанности по уплате налогов, и (или)
сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных
обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или)
сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о
несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о
признании его несостоятельным (банкротом), и (или)
сведения о проведении процедур ликвидации/реорганизации по состоянию на дату
представления документов в Банк, и (или)
16
Если наличие такого разрешения требуется в соответствии с международными договорами с участием Российской Федерации или
законодательством иностранного государства.
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)
(введены в действие с 16 марта 2015 года)
данные о рейтинге, размещенные в сети «Интернет», на сайтах международных
рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и
другие) и национальных рейтинговых агентств);
Юридические лица, с даты государственной регистрации которых прошло
менее 3 месяцев представляют:
Копию бизнес-плана;
письменное обязательство представить в течение 7 (Семи) календарных дней после
сдачи копию отчетности (бухгалтерской, финансовой, налоговой), аудиторского
заключения (при наличии).
15. Сведения о деловой репутации:
рекомендательные письма17, составленные в произвольной форме, российских или
иностранных кредитных организаций, с которыми у юридических лиц, созданных в
соответствии с законодательством иностранного
государства и имеющих
местонахождение за пределами территории РФ имеются гражданско-правовые
отношения, вытекающие из договора банковского счета, и (или)
рекомендательные письма18 в отношении учредителей юридического лица
созданных в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющих
местонахождение за пределами территории РФ, и (или)
отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о
юридическом лице других организаций, имеющих с ним деловые отношения.
Юридические лица, период деятельности которых не превышает трех месяцев
со дня регистрации представляют:
письменное обязательство представить отзывы основных контрагентов по
истечении трех месяцев после заключения соответствующих договоров с ними; и (или)
отзывы контрагентов об участниках (акционерах) юридического лица.
С целью идентификации клиента, банк вправе дополнительно затребовать иные
документы.
Примечание:
Документы, составленные полностью или в части на иностранном языке,
предоставляются с переводом на русский язык. Переводы должны быть удостоверены
российскими нотариусами или должностными лицами консульских учреждений РФ.
По результатам рассмотрения документов юридического лица Банк вправе
запросить иные, не указанные выше документы, если в законодательстве страны
инкорпорации юридического лица или в его учредительных документах установлен
специальный порядок или иные ограничения, связанные с заключением определенного
вида сделок (специальные решения директоров юридического лица и пр.).
5.1. Представительством (филиалом)
В Банк дополнительно к документам, указанным в пп.1-15, представляются:
1. Копия Положения о представительстве или филиале, засвидетельствованная
нотариально;
17 Данное требование распространяется на юридических лиц – нерезидентов, не являющихся российскими
налогоплательщиками.
Применимость требований пункта определяется по результатам заполнения юридическим лицом – нерезидентом Вопросника.
18
Документы, удостоверенные органом государственной власти иностранного государства либо нотариусом иностранного
государства, должны быть легализованы. Легализация документов не требуется, если они были оформлены на территории:
а) государств-участников Гаагской конвенции, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов 1961 г.
(при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного
государства в соответствии с требованиями конвенции);
б) государств-участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам,
заключенной в Минске 22.10.1993 г.;
в) государств, с которыми у РФ заключены договоры о правовой помощи по гражданским, семейным и уголовным делам, если
положения данных договоров отменяют требования совершения удостоверительных процедур в отношении представляемых
документов.
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)
(введены в действие с 16 марта 2015 года)
2. Копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе,
засвидетельствованная: нотариально; налоговым органом; уполномоченным
сотрудником Банка при предъявлении подлинника.
3. Копия документа, подтверждающего полномочия руководителя обособленного
подразделения юридического лица
4. В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации,
представляются также документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный
государственный реестр аккредитованных на территории Российской Федерации
представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов
иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации.
Данные документы могут быть засвидетельствованы: нотариально; органом,
выдавшим
данные
документы;
руководителем
обособленного
подразделения/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии
предоставления в Банк подлинников документов для установления соответствия копии
подлиннику); сотрудником Банка при предъявлении подлинников документов.
С целью идентификации клиента, банк вправе дополнительно затребовать иные
документы.
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)
(введены в действие с 16 марта 2015 года)
6. Посольством, консульством, иным дипломатическим
приравненным к ним представительством иностранных государств
и
1. Заявление по форме, установленной Банком.
2. Карточку с образцами подписей и оттиска печати.
3. Копию Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе,
засвидетельствованную:
нотариально;
налоговым
органом;
уполномоченным
19
сотрудником Банка при представлении подлинника
4. Дипломатические и приравненные к ним представительства иностранных
государств (за исключением посольств и консульств) представляют копии
документов, подтверждающих статус представительства, засвидетельствованные
нотариально или
Главой официального представительства/уполномоченным
сотрудником официального представительства.
Документы, составленные на иностранном языке, предоставляются в Банк с
переводом на русский язык, заверенным нотариально. Документы, выданные и имеющие
юридическую силу на территории другого государства, могут быть использованы на
территории Российской Федерации только после их легализации, если иное не
предусмотрено международными договорами.
5. Копии документов, подтверждающих полномочия лиц, указанных в карточке
с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами,
находящимися на банковском счете, засвидетельствованные: нотариально; Главой
официального
представительства/уполномоченным
сотрудником
официального
представительства (при условии предоставления в Банк подлинников документов для
установления соответствия копии подлиннику); уполномоченным сотрудником Банка
при предъявлении подлинников документов.
6. Копию документа, удостоверяющего личность лица (лиц), наделенного(ых)
правом первой или второй подписи, а также лица(лиц) уполномоченного(ых)
распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог
собственноручной
подписи,
представителя
Клиента,
засвидетельствованную
нотариально или уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника.
7. Договор банковского счета по форме, установленной. Отделы/миссии,
входящие в состав официальных представительств, заключают Договор банковского
счета от имени официальных представительств.
8. В случае если открытие/распоряжение денежными средствами на счете
осуществляется через доверенное лицо (уполномоченного представителя юридического
лица), в Банк предоставляется соответствующая доверенность.
9. Вопросник/анкета (по установленной
Банком форме) и документы,
подтверждающие указанные в ней сведения, а также иная необходимая информация
и документы по требованию.
С целью идентификации клиента, банк вправе дополнительно затребовать иные
документы.
19
Иной документ может быть представлен в Банк в случаях, если это определяется действиями территориальных налоговых органов,
и от них на имя Банка получены соответствующие официальные разъяснения.
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)
(введены в действие с 16 марта 2015 года)
7. Международной организацией
1. Заявление по форме, установленной Банком.
2. Копию Международного договора, устава или иного аналогичного документа,
подтверждающего
правовой
статус
международной
организации,
засвидетельствованную нотариально или руководителем/уполномоченным сотрудником
международной организации
3. Карточку с образцами подписей и оттиска печати.
4. Копию Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе,
засвидетельствованную налоговым органом либо нотариально, либо уполномоченным
сотрудником Банка при предоставлении в Банк подлинника.
5. Копии документов, подтверждающих полномочия лиц, указанных в карточке с
образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами,
находящимися на банковском счете, засвидетельствованные нотариально или
руководителем/уполномоченным сотрудником международной организации.
6.
Копию
документа,
подтверждающего
полномочия
единоличного
исполнительного органа юридического лица.
7. Копию документа, удостоверяющего личность лица (лиц), наделенного(ых)
правом первой или второй подписи, а также лица(лиц) уполномоченного(ых)
распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог
собственноручной
подписи,
представителя
Клиента,
засвидетельствованную
нотариально или уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника
8. Договор банковского счета по форме, установленной Банком.
9. В случае если, открытие/открытие и распоряжение денежными средствами на
счете осуществляется через доверенное лицо (уполномоченного представителя
юридического лица) в Банк предоставляется соответствующая доверенность.
10. Вопросник/анкета (по установленной
Банком форме) и документы,
подтверждающие указанные в ней сведения, а также иная необходимая информация
и документы по требованию;
11. Сведения (документы) о финансовом положении
12. Сведения о деловой репутации
С целью идентификации клиента, банк вправе дополнительно затребовать иные
документы.
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)
(введены в действие с 16 марта 2015 года)
8. Доверительным управляющим
1. Документы, предусмотренные соответствующим перечнем для юридических
лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц.
2. Копия Договора, на основании которого осуществляется доверительное
управление, засвидетельствованная: нотариально; руководителем/уполномоченным
сотрудником юридического лица; уполномоченным сотрудником Банка при
предъявлении подлинника.
В случае если управляющая компания осуществляет доверительное управление
паевым инвестиционным фондом, указанным документом являются Правила
доверительного управления.
3. Договор банковского счета по форме, установленной Банком.
4. Вопросник/анкета (по установленной Банком форме) и документы,
подтверждающие указанные в ней сведения, а также иная необходимая информация
и документы по требованию.
5. Юридические лица и индивидуальные предприниматели сведения
(документы) о финансовом положении
копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о
финансовом результате с отметками налогового органа об их принятии или без такой
отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью
вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на
бумажных носителях (при передаче в электронном виде), и (или)
копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового
органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об
отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии
подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде), и
(или)
копия аудиторского заключения, подтверждающего достоверность финансовой
(бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета
действующему законодательству РФ, и (или)
справка, выданная налоговым органом, об исполнении налогоплательщиком
(плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов,
страховых взносов, пеней и налоговых санкций, и (или)
сведения об отсутствии фактов неисполнения своих денежных обязательств по
причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или)
сведения об отсутствии в отношении юридического лица (индивидуального
предпринимателя) производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших
в силу решений судебных органов о признании несостоятельным (банкротом), и (или)
сведения о проведении процедур ликвидации/реорганизации по состоянию на дату
представления документов в Банк, и (или)
данные о рейтинге, размещенные в сети «Интернет», на сайтах международных
рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и
другие) и национальных рейтинговых агентств);
Юридические лица и индивидуальные предприниматели, с даты
государственной регистрации которых прошло менее 3 месяцев представляют:
Бизнес-план;
письменное обязательство представить в течение 7 (Семи) календарных дней после
сдачи копию отчетности (бухгалтерской, финансовой, налоговой), аудиторского
заключения (при наличии).
6. Сведения о деловой репутации:
рекомендательные письма, составленные в произвольной форме от кредитных
организаций, с которыми имеются гражданско-правовые отношения, вытекающие из
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)
(введены в действие с 16 марта 2015 года)
договора банковского счета, и (или)
рекомендательные письма в отношении учредителей юридического лица, и (или)
отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о
юридическом лице, индивидуальном предпринимателе других организаций,
индивидуальных предпринимателей, имеющих с ним деловые отношения.
Юридические лица, индивидуальные предприниматели, период деятельности
которых не превышает трех месяцев со дня регистрации представляют:
письменное обязательство представить отзывы основных контрагентов по
истечении трех месяцев после заключения соответствующих договоров с ними; и (или)
отзывы контрагентов об участниках (акционерах) юридического лица.
С целью идентификации клиента, банк вправе дополнительно затребовать иные
документы.
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)
(введены в действие с 16 марта 2015 года)
9. Бюджетного счета
1. Документы, предоставляемые юридическим лицом (пп.1-15 Перечня).
2. Документ, подтверждающий право юридического лица на обслуживание в
Банке20,
3. Договор банковского счета по форме, установленной Банком.
4. Вопросник/анкета (по установленной
Банком форме) и документы,
подтверждающие указанные в ней сведения, а также иная необходимая информация
и документы по требованию.
Данный документ предоставляется только в том случае, если законодательством Российской Федерации
предусмотрена его выдача
20
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)
(введены в действие с 16 марта 2015 года)
10. Специального счета
Для открытия специального банковского счета в Банк представляются те же
документы, что и для открытия расчетного счета, корреспондентского счета или
текущего счета, с учетом требований законодательства Российской Федерации.
10.1. Специального банковского счета (банковского платежного
агента, банковского платежного субагента, платежного агента
(субагента), поставщика)
1. Документы, предоставляемые юридическими лицами или индивидуальными
предпринимателями, если иное не предусмотрено законодательством Российской
Федерации для осуществления предусмотренных им операций соответствующего вида
(пп.1-15 Перечня).
2. Договор банковского счета по форме Банка 21.
3. Копия заключенного(ых) договора(ов) о привлечении банковского платежного
агента (субагента), об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.
С целью идентификации клиента, банк вправе дополнительно затребовать иные
документы.
10.2. Специального банковского счета должника (в соответствии с
требованиями Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности
(банкротстве)»)
1.
Документы, предоставляемые юридическими лицами;
2.
Копия судебного акта об утверждении конкурсного управляющего в деле о
банкротстве должника (решение/определение арбитражного суда о назначении внешнего
управляющего/конкурсного управляющего), засвидетельствованная арбитражным судом
или нотариально;
3.
Договор банковского счета по форме, установленной Банком.
4.
Вопросник/анкета (по установленной
Банком форме) и документы,
подтверждающие указанные в ней сведения, а также иная необходимая информация
и документы по требованию.
5.
Документ, удостоверяющий личность арбитражного управляющего.
6.
Карточка.
10.3. Номинального счета, счета эскроу
Для открытия номинального счета в Банк представляются те же документы, что и
для открытия расчетного счета, корреспондентского счета или текущего счета, с учетом
требований законодательства Российской Федерации, а также сведения о бенефициаре и
об основании его участия в отношениях по договору номинального счета, счета эскроу,
10.4. Залогового счета
В Банк предоставляются сведения о залогодержателе залогового счета.
21
Договор заключается с Клиентом на индивидуальной основе
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в Банке «СЕРВИС РЕЗЕРВ» (АО)
(введены в действие с 16 марта 2015 года)
11. Депозитного счета суда, подразделения службы судебных
приставов, правоохранительных органов и нотариуса
Для открытия депозитного счета суда в Банк представляются:
а) документ, определяющий правовой статус подразделения суда, которому
открывается счет;
б) карточка с образцами подписей;
в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке на
распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае,
когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными
средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной
подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом
использовать аналог собственноручной подписи.
г) документы, содержащие сведения, необходимые для идентификации клиента
юридического лица.
Для открытия депозитного счета подразделений службы судебных приставов в
Банк представляются:
а) документ о правовом статусе подразделения службы судебных приставов,
которому открывается счет;
б) карточка с образцами подписей;
в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке на
распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае,
когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными
средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной
подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом
использовать аналог собственноручной подписи;
г) документы, содержащие сведения, необходимые для идентификации клиента
юридического лица.
Для открытия депозитного счета правоохранительных органов в Банк
представляются:
а) документ о правовом статусе правоохранительного органа, которому
открывается счет;
б) карточка с образцами подписей;
в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на
распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае,
когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными
средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной
подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом
использовать аналог собственноручной подписи;
г) документы, содержащие сведения, необходимые для идентификации клиента
юридического лица.
Для открытия депозитного счета нотариуса в Банк представляются:
а) документ, удостоверяющий личность физического лица;
б) карточка с образцами подписей;
в) документ, подтверждающий наделение нотариуса полномочиями (назначение на
должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в
соответствии с законодательством Российской Федерации;
г) документы, содержащие сведения, необходимые для идентификации клиента,
предоставляемые лицами, занимающимися в установленном законодательством
Российской Федерации порядке, частной практикой.