Документы, подтверждающие доход и занятость заемщика

Документы, подтверждающие доход Заемщика
В зависимости от вида дохода Заемщик предоставляет в Банк следующие документы:
1. Граждане, получающие доход в виде дивидендов, предоставляют:

Документ, подтверждающий получение дивидендов (справку, подтверждающую
размер дохода Заемщика за последние 6 месяцев по форме 2-НДФЛ или по форме
Банка/выписку со счета с указанием назначения платежа и периода выплаты
/расходно-кассовый ордер);

Документ, подтверждающий право на получение дивидендов (решение совета
директоров/единоличного учредителя и т.д.).
2. Пенсионеры предоставляют пенсионное удостоверение и документы, подтверждающие
получение пенсионных выплат за последние 6 месяцев (справка из Пенсионного фонда
о размере пенсии/ выписка по счету, заверенная банком).
3. Допускается предоставление военнослужащими и сотрудниками силовых структур
справки с места работы (службы) с указанием срока контракта и/ или контракта о
прохождении военной службы.
4. Заемщик, получающий доход от использования принадлежащего ему имущества,
предоставляет:

документы, подтверждающие право собственности Заемщика на жилые и нежилые
помещения, предоставляемые в наем/аренду;

документы, подтверждающие получение дохода за последние 6 месяцев (выписка по
счету из банка)

договор аренды недвижимости, одной из сторон по которому является Заемщик.
5. Заемщик, осуществляющий деятельность в качестве индивидуального
предпринимателя, дополнительно (вместо Справки о доходах и копии трудовой книжки/
трудового контракта) предоставляет следующие документы:

копию свидетельства о государственной регистрации предпринимателя;

копии лицензий и свидетельств на занятие отдельными видами деятельности, если они
подлежат лицензированию в соответствии с действующим законодательством;

документы, подтверждающие доход за последние 6 календарных месяцев:
в случае применения упрощенной системы налогообложения:
o
Налоговую декларацию по налогу уплачиваемому в связи с применением
упрощенной системы налогообложения с оригиналом отметки налогового органа
о ее принятии за последний истекший налоговый период (в соответствии с НК РФ);
o
Книги учета доходов и расходов за прошедший и текущий налоговый периоды,
оформленные надлежащим образом, или справка из налогового органа о полученном
индивидуальным предпринимателем доходе согласно Книге учета доходов и
расходов;
Информационный центр: (423) 2-371-371
ПАО «Дальневосточный банк», 2015 г.
Веб-сайт: www.dvbank.ru
1
o
Квитанции (платежные поручения) об уплате налога за последний истекший
налоговый период и об уплате авансовых платежей по налогу за последний истекший
отчетный период или справку из налогового органа об отсутствии задолженности
по налогам;
o
Документы в соответствии Критериями оценки финансового положения Заемщика по
направлению кредитования малого и среднего бизнеса.
в случае применения системы налогообложения в виде единого налога на
вмененный доход:
o
Налоговые декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов
деятельности с оригиналами отметок налогового органа о принятии,
предоставленные в налоговый орган в анализируемом периоде (в соответствии
с НК РФ);
o
Квитанции (платежные поручения) об уплате налога за последний истекший
налоговый период (последние истекшие налоговые периоды) или справку из
налогового органа об отсутствии задолженности по налогам;
o
Документы в соответствии Критериями оценки финансового положения Заемщика по
направлению кредитования малого и среднего бизнеса.
в случае уплаты налога на доходы физических лиц (на основании декларации 3НДФЛ, 4-НДФЛ) (нотариусы, занимающиеся частной практикой, адвокаты,
учредившие адвокатские кабинеты):
o
Налоговую декларацию по налогу на доходы физических лиц по форме 3-НДФЛ
с оригиналом отметки налогового органа о ее принятии за последний истекший
налоговый период (в соответствии с НК РФ);
o
Налоговые декларации по налогу на доходы физических лиц по форме 4-НДФЛ с
оригиналами отметок налогового органа о принятии за текущий налоговый период
(в соответствии с НК РФ) или за завершенный налоговый период (если срок подачи
декларации по форме 3-НДФЛ за завершенный налоговый период не наступил);
o
Квитанции (платежные поручения) об уплате налога за последний истекший
налоговый период и об уплате авансовых платежей в текущем налоговом периоде
или справку из налогового органа об отсутствии задолженности по налогам. Если
срок уплаты налога за истекший налоговый период не наступил, должны быть
предоставлены документы об уплате авансовых платежей в истекшем налоговом
периоде.
Информационный центр: (423) 2-371-371
ПАО «Дальневосточный банк», 2015 г.
Веб-сайт: www.dvbank.ru
2