подробное описание и условия Летней школы

Летняя школа по финансированию
Инициатива консорциума под руководством AFC, AFC-ADG-CAICO,
финансируемая
Международной
организацией
GIZ
и
сертифицируемая Академией немецких кооперативов.
Это первая Финансовая Летняя
проводиться в Центральной Азии.
Школа,
которая
будет
Об организаторах
Компания "AFC Consultants International
GmbH"
,
финансового
Таджикистане:



является консалтинговой компанией по развитию агробизнеса и
сектора. В настоящее время осуществляет следующие проекты в
Проекты микро-финансирования и частного сектора ПРОГРАММЫ РАМОЧНЫЕ
УСЛОВИЯ И ФИНАНСИРОВАНИЕ ДЛЯ РАЗВИТИЯ ЧАСТНОГО СЕКТОРА В
ТАДЖИКИСТАНЕ, финансируемые GIZ.
Программа финансирования сельского сектора в Таджикистане (TRFP),
финансируемая Немецким Банком Развития, KfW Entwicklungsbank.
Проект GIZ “Устойчивое использование природных ресурсов: Компонент по охране
природы” в Таджикистане.
Основана в 1973 году, как независимая консалтинговая компания. Компания "AFC
Consultants International GmbH" реализовала проекты технического сотрудничества в более
чем 120 странах по всему миру. В Таджикистане, AFC уже работает более 10 лет, с особым
фокусом на сельский и финансовый сектор. Наша работа с GIZ началась в области
развития частного сектора (PSD) в 2006 году и продолжается до сегодняшнего дня.
1
Академия немецких кооперативов ADG в Монтабаур, Германия
является учреждением, занимающимся развитием кадрового потенциала
с упором на развитие банковского сектора и децентрализованных финансовых систем.
Она основана в 1970 году. Академия немецких кооперативов (ADG) является основным
организатором проведения обучения/тренинга и услуг по развитию человеческих
ресурсов (HRD) для немецких кооперативов, включая кооперативных банков. В
тренинги включены все соответствующие области банковской деятельности:
кредитование MSME, финансирование сельской местности, разработка продуктов,
управление фондами, управление рисками, развитие человеческих ресурсов и
обслуживание потребителей. В связи с ее всемирной деятельностью, ADG
поддерживает тесные отношения со множественными национальными и
международными учреждениями, международными ассоциациями кооперативов,
донорскими организациями и финансовыми институтами в целом.
ЦОМТ
14 октября 2010 года была произведена официальная регистрация Центра Обучения и
Развития Микрофинансирования Таджикистана (ЦОМТ), учреждённого Ассоциацией
Микрофинансовых Организаций Таджикистана. Теперь Центр Обучения является
самостоятельной коммерческой структурой при АМФОТ со статусом Общества с
Ограниченной Ответственностью.
Цели учреждения:



Предоставление
высококвалифицированных
образовательных,
научноисследовательских и других услуг для микрофинансового сектора;
Развитие и повышение профессионального уровня и квалификации сотрудников
микрофинансовых организаций и коммерческих банков;
Развитие микрофинансовых услуг через внедрение инновационных продуктов и
технологий в финансовых институтах Таджикистана.
Миссия: Предоставление высококачественных услуг для повышения
профессионализма и развития потенциала финансового сектора Республики
Таджикистан.
Кто должен посетить Финансовую Летнюю Школу?
Целевой группой Финансовой Летней школы является руководство среднего и верхнего
звена финансовыху чреждений (банки и МФО). Программа представляет особый интерес
для руководителей банков, руководителей отделов управления рисками, руководителей
микро финансовых организаций и представителей финансовых институтов и
супервайзеров, которые хотят знать больше о передовых практиках для внутренних
процедур ценообразования, управления рисками, а также разработке продукта и
маркетинге.
Другие заинтересованные лица также могут подать заявку на участие в Финансовой Летней
Школе.
2
Повестка дня
Во время тренингов и интерактивных семинаров участники будут обсуждать две
актуальные проблемы,с которыми сегодня сталкиваются финансовые учреждения надлежащее управление рисками и калькуляция стоимости продукции. При
успешном и активном участии в Финансовой Летней Школе, участники получат
официальный сертификат Академии немецких кооперативов (ADG).
Семинар 1: Калькуляция себестоимости продукта и управление
затратами
Фасилитатор: Г-жа Рената Краузер Беджерано
Продолжительность: 1.5 дня
Описание
Курс предоставит возможность участникам понять критерии, необходимые для
проведения процесса калькуляции себестоимости. Первоначально, будет произведен
обзор традиционной теории калькуляции себестоимости, как ее применяют в микро
финансовой организации. Фисилитатор будет использовать свой опыт работы с тем,
чтобы выдвинуть много идей о том, как присвоить классификации и критерии для
внедрения системы калькуляции себестоимости продукции, применяемой в реальности
отдельного учреждения. Примеры и практические упражнения разработаны для того,
чтобы показать улучшенную операционную эффективность, которая может быть
получена на основе результатов процесса калькуляции себестоимости. Эти примеры
будут, следовательно, проанализированы с точки зрения возможности их реализации в
организациях.
Цели
Обеспечить основу для выполнения задач (упражнений) по калькуляции затрат/
финансовых продуктов с акцентом на улучшение эффективности.
Участники будут использовать критерии для определения того, что является ли задача
(упражнение) по калькуляции их затрат/финансовых продуктов правильной для
учреждения.
Содержание
Общие понятия:
 Разработка основных концепций определения видов затрат, используемых в
стоимостной оценке и наглядные примеры типов затрат.
 Методология
калькуляции
себестоимости,
применяемая
в
микрофинансировании.
 Описание и примеры методологий стандартных затрат, распределение
косвенных издержек и калькуляция себестоимости, ориентированная на
потребителя.
3
Процесс калькуляции себестоимости:
 Описание этапов и шагов, которые создают процесс калькуляции/оценки затрат.
 Критерии для разработки процесса калькуляции себестоимости.
 Определение и изложение основных факторов, которые должны быть
рассмотрены до проведения процесса стоимостной оценки.
 Обсуждение ограничений, с которыми сталкиваются микро финансовые
организации для выполнения процесса калькуляции.
 Учёт затрат для микрофинансирования.
 Цели учета затрат, анализа финансовой отчетности, величины затрат.
Калькуляция продукта/затрат микрофинансирования:
 Цель калькуляции себестоимости продукции, ее потенциала для содействия в
улучшении управления микро финансовой организации.
 Модели калькулирования себестоимости продукции.
 Описание наиболее часто используемых методологий в калькуляции
себестоимости продукции и их требования для реализации.
 Точка самоокупаемости и калькуляция маржи затрат продукции.
 Использование информации, полученной в процессе калькуляции продуктов и
затрат для расчета маржи и точки безубыточности. Разработка новых продуктов
или затрат на основе подхода оценки стоимости.
 Примеры результатов калькуляции себестоимости
Семинар 2: Реализация Управления операционным риском
(УОР)
Фасилитатор: Г-н. Уолтер Дучке
Продолжительность: 2 дня
Описание
На этом семинаре участники ознакомятся с передовой международной практикой в
области управления операционными рисками (УОР) в финансовых учреждениях. Будут
предоставлены ответы на следующие вопросы:
 Каковы причины внедрения системы Управления операционным риском?
 Каким должен быть размер системы УОР, применимый для банков/ МФО в
Таджикистане (в Центральной Азии)?
 Как должно быть установлено управление операционным риском в
организационной структуре?
 Какими инструментами являются УОР и как они выглядят (на примерах)?
 До какой степени они должны применяться в банках/МФО в Таджикистане (в
Центральной Азии)?
 Насколько важным является планирование действий и осуществление
действий?
4
Цели
Целями данного блока тренингов являются:






Проведение глубокого анализа ситуации.
Адаптация передовой международной практики УОР для финансового
учреждения
 Текущий статус развития и
 Потребности и цели.
Поощрение финансовых учреждений к «саморазвитию» но и
Не навязывать готовые концепции.
Учитывать во внимание мнение руководства.
Независимо консультировать руководство и Менеджеров по рискам
Содержание:









Определение УОР
Структура для УОР:
 Выгода
 Задачи
 Организационная структура
 Процессы
Инструменты УОР:
 База данных событий по риску
 Самооценка риска
 Ключевые индикаторы рисков
 Анализ сценариев
 Отслеживание мер
Стимулы в УОР:
 Система показателей
 Модель самострахования
Обучение персонала, повышение осведомленности о УОР
Отчетность по УОР
ИТ УОР
Привлечение сторонних ресурсов и УОР
Для продвинутых финансовых учреждений: Модели и применения передовых
подходов к оценке операционных рисков
 Структура
 Моделирование и симуляция
 Подготовка
 Поддержка во время аудита
Семинар 3: Семинарпоразработке продуктов
Фасилитатор: Г-жа Вера Вохлгемут-Лохсе
5
Продолжительность: 1 день
Описание
Однодневный семинар по разработке продуктов поможет участникам ознакомиться с
передовой практикой, необходимой во время планирования продукта, разработки
продукта и управления жизненным циклом. Участники будут иметь возможность
протестировать практические инструменты и методы, которые были освоены за
последние дни. Семинар будет состоять из комбинации различных видов
индивидуальных упражнений, работы в малых группах, дискуссий и изучений
практических примеров.
Темы включают в себя выявление потребностей потребителей, формирование
концепций, архитектуру продуктов, дизайн и маркетинг.
Цели
Проектирование и разработка продукта является интеграцией маркетинга, дизайна и
функций производства для создания нового продукта. Семинар намерен предоставить
следующую выгоду участникам:







Умение работать с комплектом инструментов и методами проектирования и
разработки продукта
Оценить свои способности и как их развивать
Анализировать ситуацию, связанную со своим продуктом, чтобы определить
возможность для повышения производительности и выявления угроз
для достижения цели
Определить соответствующие планы и стратегии для своего продукта
Разработать четкие рыночные предложения для новых или существующих
продуктов
Реализовать успешно свою продукцию посредством процесса разработки
продукта
Понимать специфику Жизненного цикла продукта (ЖЦП) и способы управления
им
Содержание
 Цикл разработки продукта: Пять этапов (Фаз)
 Процесс управления проектом: Четыре этапа
 Цикл разработки продукта (Фаза 1): Оценка и подготовка
-
Анализ институционального потенциала и «готовности» осуществлять
разработку продукта
-
Оценка рисков - внутренние и внешние факторы, риски, связанные с
продуктами и институциональной основой оценки риска (работа в группах)
-
Сбор междисциплинарной команды по разработки продукта, в том числе
«чемпиона по разработке продукта» (работа в группах)
 Цикл разработки продукта (Фаза 2): Краткий обзор
Исследование рынка
6
-
Определить цели или проблему исследования
-
Выборка и анализ данных вторичного рынка
-
Анализ информации, полученной из учреждений, консультативных групп,
обратная связь от «передовой»
 Цикл
разработки
продукта
(Фаза
3):
Концепция/Дизайн
прототипа
-
Прототип
-
Маркетинг и размещение рекламы
-
Руководящие принципы для консультаций потребителей
-
Каковы Ваши первые риски?
-
Что Вы пытаетесь сбалансировать?
(Упражнение, анализ конкретных ситуаций, работа в группах)
 Цикл разработки продукта (этап 4): Пилотное тестирование
-
Определение
целей,
которые
необходимо
измерять
и
контролировать во время пилотного тестирования, в первую
очередь, основанную на финансовых прогнозах
-
Установление параметров пилотирования
-
Создание начальных планов для развертывания
-
Советы для успешной разработки продукта и переговоров со
сложными потребителями
О Тренерах
Финансовая Летняя Школа предлагает свои экспертные знания, предоставляемые
широко известными экспертами на основе передовой международной практики.
Опытные старшие тренера и практиканты объединяют академический и практический
опыт в двух направлениях, как в банковском секторе, так и в микро финансовом. Их
обширный опыт работы, сочетающийся с реальными примерами из их текущей
работы, будет источником обогащения для заинтересованных участников.
Г-жа Рената Креузер БЕДЖАРАНО
Г-жа Беджарано имеет большой опыт в разработке
системы бухгалтерского учета и совершенствовании
эффективности продукта за счет использования
базового инструмента калькуляции стоимости в
финансовом
учреждении,
институциональной
диагностики, анализа рентабельности каждого
продукта и отрасли, чувствительности и точки
безубыточности.
С 2006 года она работала в качестве старшего советника по разработке и внедрению
систем для оценки затрат финансовых учреждений и реализовала проекты в
7
следующих странах: Боливия, Перу, Восточная Европа, Гаити, Афганистан, Иордания,
Мексика, Таджикистан, Казахстан, Панама и Уганда. Также она разработала программу
по управлению диалога для "ACCION International"с упором на тренинги/сертификации
модулей учебного курса для подготовки руководителей малых и средних предприятий.
Г-жа Беджарано имеет высокий уровень опыта работы в составлении карт процессов,
организационном
развитии
и
повышении
производительности
в
микрофинансировании, а также в распределении косвенных издержек, управлении
производительностью и обучением персонала финансовых учреждений.
8
Г-н. Волтер Дучке
До 2009 года г-н Дучке работал в качестве менеджера в
различных банках Германии, где он был ответственным за
управление операционными рисками и управление активами и
пассивами казначейства. В своей работе он добился различных
успехов, в том числе следующих:




 Достижение
одобрения
AMA
для
управления
операционными рисками.
Использование инструментов управления ликвидностью для функционирования
казначейства.
Устойчивое сокращение затрат ИТ (от 600 до 125 млн. евро).
Централизация функции операционного отдела (от 500 до 400 сотрудников).
Централизация функции контроля и учёта (от 28 до 16 сотрудников)
Г-н Дучке продолжил свою работу с упором на управление рисками в финансовом
секторе после 2009 года и в настоящее время является независимым консультантом и
управляющим партнером SIGNET. С 2010 года он поддерживал несколько
микрофинансовых организаций в рамках программы KfW финансирования сельского
сектора в Таджикистане, где он реализовал и применил модель управления рисками и
помог им создать программу по управлению интегрированного риска.
Г-жа Вера Волгемут-Лозе
Г-жа Вера Волгемут-Лозе является профессиональным консультантом по финансам и
банковскому делу с обширным опытом в проектах Восточной
Европы и Азии, а также имеет богатый опыт в области
сбережений и привлечения депозитов. Она работала более 20
лет в банковском секторе Германии, разработала и
осуществила полный спектр банковских продуктов.
Во время своего последнего назначения во Вьетнамском
Банке Развития, г-жа Вера Вольгемут-Лозе разработала и
провела учебные курсы для всех банковских сотрудников. Она
также отвечала за создание и внедрение новых банковских
продуктов и поддержки Совета директоров в процессе
реорганизации банка.
Г-жа Вера Волгемут-Лозе хорошо знакома с микрофинансовым сектором
Таджикистана. После того как она поработала в микрофинансовом секторе в
Таджикистане с 2006 года, она занимает позицию Руководителя проекта
"Микрофинансирование и финансовые инструменты" Программы GIZ.
9
Плата за обучение и другие расходы
Стоимость участия в Финансовой Летней Школе зависит от размера финансового
учреждения, которое представляет участник, от того является ли финансовый институт
членом АМФОТ или нет, является ли ФИ резидентом РТ или нет. Пожалуйста,
смотрите таблицу ниже. Эти затраты включают в себя оплату за обучения, все
учебные материалы и обед на период тренинга. Раздаточный материал, документация
и справочная литература будут оформлены в полном справочнике участника, который
будет также предоставлен на диске к концу обучения.
Члены АМФОТ
малые МФО
средниеМФО
Оплата на одного участника
300
400
пропорция
10%
30%
Не члены АМФОТ
Оплата на одного участника
550
пропорция
5%
Банки и другие финансовые учреждения
Оплата на одного участника
600
пропорция
20%
Международные участники
Оплата на одного участника
700
пропорция
5%
большие МФО
500
30%
Примечание: Если от организации участвуют 2-сотрудника, 2 участник получает
50%-ю скидку за участие на данном мероприятии. Количество участников от 1организации не более 2-х человек.
Транспортные
расходы
и
расходы
ответственностью самих участников!!!
на
проживание
являются
Место проведения тренинга и язык
Период проведения Финансовой Летней Школы с 27 сентября до 1 октября 2013 года
(5 дней).
Место проведения Финансовой Летней Школы – Гостиница Меркурий – Таджикистан,
г. Душанбе, Улица Толстого, 9.
Язык обучения английский, с синхронным переводом на русский язык.
Заявка/анкета
Срок подачи заявок для участия в Финансовой Летней Школе до 10 сентября 2013 г.
Обратите внимание, что участники будут отобраны на основе системы "первым
пришёл-первым обслужен". Тем не менее, мы постараемся сформировать группу
10
участников с хорошим опытом и знаниями. Количество участников ограничено до 25
человек.
За дополнительной информацией и с заявками на участие Вы можете обратиться
по следующему адресу: firuza.saidfakirova@giz-psd.de или shoira.sanginova@giz-psd.de
11