Дата подписания: «___» ______________200__ г. ДОГОВОР № _________

ДОГОВОР № _________
об организации платежей по карточкам
Дата подписания: «___» ______________200__ г.
ЗАО «Национальные кредитные карточки», именуемое в дальнейшем «Компания», в лице
Генерального директора Слесаренко Андрея Валериевича, действующего на основании Устава, c одной
стороны,
и
______________________________________________________________________________________,
именуемое в дальнейшем «Предприятие», в лице _______________________________________
______________________________________________________________, действующего на основании
______________________________________________, с другой стороны, совместно именуемые
«Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ТЕРМИНОЛОГИЯ.
1.1. Стороны соглашаются, что используемые в настоящем Договоре и его Приложениях термины
имеют значения в соответствии с определениями, указанными в этой главе.
1.1.1. Карточка - пластиковая магнитная карточка, разрешенная Компанией для использования
при проведении Платежей за услуги, оказываемые Предприятием.
1.1.2. Клиент – держатель Карточки, оплачивающий посредством Карточки услуги, оказываемые
Предприятием.
1.1.3.
Задолженность – сумма долга за каждый отдельный Объект.
1.1.4. Платеж – сумма денежных средств, перечисляемая Клиентом в безналичном порядке в
оплату услуг Предприятия.
1.1.5.
Объект - определенные услуги Предприятия, предоставляемые конкретному лицу.
1.1.6. Операция - подача распоряжения на осуществление Платежа, производимая при помощи
имеющихся в Платежной системе NCC программно-технических средств (банкоматов, кассовых
терминалов, Интернет и т.д.).
1.1.7. Платежная система NCC - система взаимоотношений и процедур, возникающих между
юридическими и физическими лицами, по поводу эмиссии Карточек, обработки информации и расчетов
по Операциям, совершенным с использованием Карточек Платежной системы NCC.
2. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА.
2.1.1. Настоящий договор регулирует отношения Сторон в связи с организацией приема
Платежей Клиентов и обеспечением перечисления сумм Платежей на указанные Предприятием счета.
2.2. Для выполнения своих обязанностей по настоящему договору Компания самостоятельно
заключает с банками-участниками расчетов необходимые договора.
3. ПРАВИЛА СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ И ИНФОРМИРОВАНИЕ КЛИЕНТОВ.
3.1. Компания передает Предприятию необходимые документы и проводит обучение ответственных
лиц Предприятия в объеме, необходимом для разъяснения Предприятием Клиентам порядка проведения
Платежей.
3.2. Компания вправе в одностороннем порядке принимать и изменять документы,
устанавливающие правила использования программно-технических средств и процедуры проведения
Платежей по Карточкам (далее – «Нормативные документы платежной системы»).
3.3. Нормативные документы платежной системы или изменения в них вступают в силу по
истечении тридцати календарных дней со дня их принятия или в иной более поздний срок, указанный в
решении единоличного исполнительного органа Компании.
3.4. Компания обязуется не позднее пяти дней после принятия соответствующих документов
информировать Предприятие об изменениях, связанных с порядком проведения Платежей по Карточкам.
3.5. Нормативные документы платежной системы предназначены строго
пользования. Предприятие не вправе разглашать или передавать их третьим лицам.
для
служебного
3.6. Предприятие обязуется назначить лиц, ответственных за разъяснение Клиентам порядка
проведения Платежей посредством Карточки и разъяснять Клиентам порядок проведения Платежей.
1
3.7. Компания по телефону «горячей линии» консультирует Клиентов по вопросам, связанным с
проведением Платежей по карточкам.
4. РЕКЛАМА И ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ТОВАРНЫХ ЗНАКОВ
4.1. Компания предоставляет Предприятию право использовать логотип NCC, являющийся
зарегистрированным товарным знаком Компании, в своей деловой документации и рекламе.
4.2. Предприятие может использовать товарный знак Компании только в тех сообщениях или
изображениях, проект (макет) которых был согласован с Компанией.
4.3. Компания обязуется организовать извещение Клиентов о начале приема Платежей
посредством размещения информации в выписках по счетам владельцев пластиковых карт и на webсайте Компании.
4.4. Предприятие предоставляет Компании информацию о себе по форме, приведенной в
Приложении №2, и несет ответственность за достоверность представленной информации.
Предприятие обязуется в письменном виде или по факсу информировать Компанию обо всех
изменениях в представленной информации не позднее трех рабочих дней после ее изменения.
5. ПОРЯДОК СОВЕРШЕНИЯ ПЛАТЕЖЕЙ
5.1. Предприятие обязуется устанавливать цены на услуги, оплачиваемые с использованием
Карточек, не выше цен при наличном расчете, не требовать какой-либо дополнительной оплаты за
услуги, оплачиваемые с использованием Карточек, рассматривать перечисление Платежей в порядке,
предусмотренном настоящим договором, в качестве надлежащего исполнения обязательств по оплате
услуг Предприятия.
5.2. Компания обязуется обеспечить возможность приема от Клиентов Платежей через банкоматы и
другие имеющиеся в системе программно-технические средства в соответствии с выбранным Сторонами
порядком совершения платежей.
5.3. Взаимодействие осуществляется в соответствии с порядком, предусмотренном для on-line
платежей без выставления счетов (п.1.1 Порядка совершения Платежей) / off-line платежей без
выставления счетов (п.1.2 Порядка совершения Платежей) / платежей по выставленным счетам (п.2.1
Порядка совершения Платежей) / платежей по постоянным счетам (п.2.2 Порядка совершения
Платежей).
5.4. Компания вправе в одностороннем порядке изменять формы заявлений на осуществление
Платежей и форматы файлов, содержащих информацию об Объектах, Клиентах, Задолженностях и/или
информацию о произведенных Операциях и Платежах.
Изменения вступают в силу по истечении двадцати дней со дня их принятия или в иной более
поздний срок, указанный в решении единоличного исполнительного органа Компании.
Компания информирует Предприятие об изменениях в течение трех рабочих дней путем
направления уведомления по факсимильной либо электронной связи по соответствующим реквизитам
Предприятия.
6. РАСЧЕТЫ
6.1. Компания обеспечивает перечисление Предприятию сумм Платежей и вправе давать банкамучастникам расчетов указания от имени Предприятия относительно счетов, на которые должны
производиться перечисления.
6.2. Компания обеспечивает перечисление сумм Платежей на счета, указанные Предприятием, в
следующие сроки:
- по Операциям, совершенным с 1 по 10 число месяца – не позднее 15 числа этого месяца;
- по Операциям, совершенным с 11 по 20 число месяца – не позднее 25 числа этого месяца;
- по Операциям, совершенным с 21 по последнее число месяца – не позднее 5 числа следующего
месяца.
Если последний день срока платежа придется на нерабочий день, днем окончания срока считается
ближайший следующий за ним рабочий день.
6.3. Информация, необходимая для перечисления сумм Платежей, предоставляется Компанией
банкам-участникам расчетов в первый рабочий день срока платежа, и перечисления осуществляются, как
правило, в этот же или на следующий рабочий день.
6.4. Перевод сумм Платежей производится за вычетом вознаграждения Компании в размере 3
(Трех) процентов от суммы каждого отдельного Платежа, включая НДС.
2
6.5. Компания вправе не обеспечивать перечисления сумм Платежей или потребовать возврата
перечисленных сумм по недействительным Операциям. Операция считается недействительной, если:
1) Услуга, за которую производится Платеж, является незаконной.
2) Цена услуги превышает обычную цену Предприятия на данную услугу при расчете за наличные
деньги в день оказания услуги.
3) В отношении данной Операции по Карточке было совершено отступление от условий
настоящего Договора, и/или Нормативных документов платежной системы.
4) Операция проведена лицом, не являющимся законным владельцем Карточки.
6.6. Компания вправе давать банкам-участникам расчетов распоряжения об удержании из общей
суммы Платежей, подлежащих перечислению на счет Предприятия:
- сумм вознаграждения Компании;
- ошибочно перечисленных сумм, в том числе, если ошибочное перечисление произошло по вине
Клиентов, Компании, обслуживающих банков или других лиц;
- сумм Платежей, подлежащих возврату в соответствии с п.6.5 настоящего договора;
- сумм Платежей, возвращаемых на счета Клиента за услуги, от которых Клиенты отказались.
Если нет возможности удержать вышеуказанные суммы из очередных перечислений Предприятию,
Предприятие обязуется вернуть их на счет Компании на основании выставленного счета в течение 5
(пяти) банковских дней с момента его получения Предприятием.
6.7. В случае возврата произведенного возмещения или отмены Платежа Компания дает банкамучастникам расчетов распоряжение об удержании со счета Предприятия суммы, ранее перечисленной
Предприятию в качестве возмещения по Операции, т.е. перечисленную Предприятию сумму после
удержания комиссионного вознаграждения Компании.
6.8. Предприятие обязуется незамедлительно, в письменном виде, информировать Компанию обо
всех изменениях, связанных с банковскими реквизитами счетов, на которые будут производиться
перечисления.
Ответственность за задержку в перечислениях, вызванную несвоевременным сообщением
Предприятием об изменении банковских реквизитов счетов, на которые должны производиться
перечисления, несет Предприятие.
7. ОТЧЕТЫ О СОВЕРШЕННЫХ ОПЕРАЦИЯХ И ОТЧЕТЫ ОБ ОКАЗАННЫХ УСЛУГАХ
7.1. Не позднее следующего рабочего дня после окончания периода, за который должны быть
перечислены денежные средства, Компания предоставляет Предприятию информацию (файл отчета) о
совершенных Операциях в истекшем периоде.
7.2. Файл отчета
дополнительно.
предоставляется
в
электронном
виде.
Способ
доставки
оговаривается
7.3. Для ON-line платежей: По окончании каждого периода расчетов Предприятие обязано
произвести сверку проведенных платежей в своей биллинговой системе со списком Платежей,
предоставленном Компанией в файле отчета, согласно которому производится перечисление денежных
средств на счет Предприятия.
Если Платеж не зарегистрирован в биллинговой системе Предприятия, а в файле отчета,
предоставленном Компанией, присутствует, то денежные средства, согласно этому платежу, необходимо
зачислить на лицевой счет абонента Предприятия в течение ближайшего рабочего дня после дня
предоставления Компанией файла отчета Предприятию.
7.4. Не позднее семи рабочих дней после окончания каждого календарного месяца Компания
предоставляет Предприятию счет-фактуру на сумму комиссионного вознаграждения Компании и отчет об
оказанных услугах за истекший месяц.
7.5. Если в течение пяти дней после получения счета-фактуры и отчета Предприятие не заявит
свои возражения по ним, оказанные услуги считаются принятыми Предприятием без претензий по
количеству, качеству и стоимости, право оспаривать количество, качество и стоимость оказанных услуг
прекращается.
8. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ
8.1. Предприятие несет ответственность за достоверность информации о Клиентах, о наличии и
размере Задолженностей.
8.2. Компания несет ответственность за достоверность информации о произведенных Платежах,
предоставляемой Предприятию.
3
8.3. Компания несет ответственность за сохранение тайны по Операциям с Карточками. Сведения
по указанным Операциям могут стать известными только в порядке, установленном законодательством
Российской Федерации.
8.4. Сторона, виновная в неисполнении или ненадлежащем исполнении условий настоящего
договора, возмещает другой Стороне все связанные с этими нарушениями убытки.
8.5. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение
своих обязательств по настоящему договору, если оно вызвано:
8.5.1. Событиями чрезвычайного характера, которые оказали непосредственное влияние на
возможность исполнения
Сторонами
своих обязательств и которые Стороны не могли ни
предусмотреть, ни предотвратить разумными мерами. Стороны обязаны в разумно короткий срок
уведомить друг друга о наступлении форс-мажорных обстоятельств.
8.5.2. Решениями уполномоченных органов государственной власти или Банка России, которые
делают невозможным хотя бы для одной из Сторон продолжить исполнение своих обязательств по
настоящему договору.
8.5.3. Неплатежеспособностью банков, осуществляющих перечисление денежных средств.
8.5.4. Указанием контрагентом ошибочных или неполных реквизитов платежей.
8.6. После прекращения действия обстоятельств, перечисленных в п.8.5, Стороны обязаны
продолжить исполнение своих обязательств по настоящему договору, если иное не будет предусмотрено
дополнительным соглашением, заключенным между Сторонами.
9. УРЕГУЛИРОВАНИЕ РАЗНОГЛАСИЙ И РАССМОТРЕНИЕ СПОРОВ
9.1. При возникновении конфликтных ситуаций, связанных с проведением Платежей в рамках
настоящего договора, в недельный срок после предъявления претензии создается конфликтная комиссия
из представителей Сторон, которая проводит расследование возникшей ситуации.
9.2. Основанием для принятия решения комиссией в ту или иную пользу являются документы,
представленные Сторонами. Стороны должны предоставлять комиссии все необходимые материалы в
течение двух рабочих дней с момента запроса.
9.3. Если Стороны не достигли соглашения, спор передается на рассмотрение в арбитражный суд в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
9.4. Компания участвует в разрешении конфликтных ситуаций, возникающих между другими
участниками расчетов относительно совершенных Платежей.
10. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
10.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания обеими Сторонами и
действует неопределенный срок.
10.2. Договор может быть расторгнут в одностороннем порядке путем письменного уведомления
другой Стороны о намерении расторгнуть договор не менее чем за один месяц до даты расторжения.
10.3. Правила настоящего договора будут применяться к Платежам, совершенным до
прекращения действия Договора, по которым документы поступили после прекращения его действия, а
также при урегулировании всех организационно-технических и финансовых вопросов.
11. ДРУГИЕ УСЛОВИЯ
11.1. Любая из Сторон обязана уведомить другую Сторону о ликвидации или реорганизации,
изменении банковских реквизитов, а также о любых других изменениях, которые могут существенным
образом отразиться на исполнении Сторонами настоящего договора. Уведомление высылается не
позднее двух рабочих дней с момента вступления в силу соответствующих изменений.
11.2. Ни одна из Сторон не вправе передавать третьей Стороне полностью или частично свои
права и обязанности по настоящему договору без предварительного письменного согласия другой
Стороны.
11.3. Содержание Договора и данные о карточках являются конфиденциальными и не будут
разглашены организациям и лицам, не связанным с обслуживанием карточек.
11.4. Настоящий договор составлен
в двух экземплярах, по одному для каждой из
договаривающихся Сторон. Каждый экземпляр Договора имеет одинаковую юридическую силу.
11.5. К настоящему договору прилагается:
1) Порядок совершения Платежей.
4
2) Информация о Предприятии.
12. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН
Компания:
445009, г.Тольятти, ул.Новопромышленная, 22.
тел.407163, факс 407208
E-mail: ncc@ncc.volga.ru
ИНН 6320009331, КПП 632001001, ОКОНХ
82000, 71211, 72200, ОКПО 33558013.
р/с 40702810000000000009 в ОАО
АВТОВАЗБАНК г.Тольятти, к/с
30101810400000000700, БИК 043678700
Предприятие:
___________________________________
_________________________ А.В. Слесаренко
___________________ _____________________
_________________________________________
__________________________________________
__________________________________________
________________
5
Приложение №1
к договору №_________ от «___» ______________200__ г.
Порядок совершения Платежей
1. Платежи без выставления счетов
1.1. On-line платежи без счетов.
1.1.1. Предприятие обязуется обеспечить связь с Компанией и обмен информацией о
проведенных Операциях в соответствии с согласованным Сторонами протоколом информационного
обмена.
1.1.2.
Платежей.
Предприятие самостоятельно ведет учет сумм Задолженностей с учетом произведенных
1.1.3. Предприятие может (при наличии технической возможности) предоставлять Компании
информацию о Задолженностях на момент совершения Операции, с учетом произведенных ранее
Платежей. В этом случае Компания обеспечивает предоставление такой информации Клиенту при
совершении Операции.
1.1.4. При совершении Операции Клиенту предоставляется возможность произвести платеж в
размере, не превышающем лимита (максимальной суммы каждой отдельной Операции),
устанавливаемого Компанией по согласованию с Предприятием.
1.1.5. Немедленно после совершения Операции производится обмен информацией о
проведенной Операции с Предприятием.
1.1.6. Предприятие обязуется отражать зачисление денежных средств на счет по учету
платежей за Объект (считать услуги оплаченными в сумме Платежа) не позднее 30 минут после
получения информации о проведенной Операции, независимо от фактического поступления денежных
средств на расчетные счета, указанные Предприятием.
1.1.7. Предприятие обязуется не прекращать предоставление услуг и/или не начислять
штрафные санкции за несвоевременную оплату Задолженности пока не обработает файл отчета и не
удостоверится, что в истекшем периоде Операции по погашению Задолженности не совершались или
были совершены в сумме, меньшей чем сумма Задолженности.
1.2. Off-line платежи без счетов.
1.2.1. Предприятие в сроки, согласованные с Компанией, передает Компании в
зашифрованном виде по электронным каналам связи в согласованном формате файлы с данными по
Объектам (файлы объектов), в том числе, по желанию Предприятия, с информацией о
Задолженностях на дату ее расчета Предприятием (расчетную дату).
1.2.2. Информация вводится в систему не позднее следующего рабочего дня после ее
получения, при этом старые данные заменяются новыми.
1.2.3.
Компания организует сбор Платежей в соответствии с полученными данными.
1.2.4. До следующего предоставления файла объектов Компания самостоятельно ведет учет
сумм произведенных Платежей.
1.2.5. При совершении Операции Клиенту предоставляется информация об общей сумме
Платежей, произведенных с момента получения Компанией файла объектов, а также информация о
размере Задолженности на расчетную дату, если такие данные были предоставлены Предприятием в
файле объектов.
1.2.6. Клиенту предоставляется возможность произвести платеж в размере, не превышающем
лимита (максимальной суммы каждой отдельной Операции), устанавливаемого Компанией по
согласованию с Предприятием.
1.2.7. Предприятие обязуется отражать зачисление денежных средств на счет по учету
платежей за Объект (считать услуги оплаченными в сумме Платежа) не позднее дня получения
доступа к информации (файлу отчета) о совершенных Операциях, независимо от фактического
поступления денежных средств на расчетные счета, указанные Предприятием.
1.2.8. Предприятие обязуется не прекращать предоставление услуг и/или не начислять
штрафные санкции за несвоевременную оплату Задолженности пока не обработает файл отчета и не
удостоверится, что в истекшем периоде Операции по погашению Задолженности не совершались или
были совершены в сумме, меньшей чем сумма Задолженности.
2. Оплата по счетам.
2.1. По выставленным счетам.
2.1.1. Необходимым условием является получение Компанией заявлений Клиентов на
осуществление Платежей по форме, установленной Компанией. Заявления, как правило,
оформляются в банке-эмитенте Карточки или на Предприятии.
2.1.2. Предприятие и банки-эмитенты передают полученные заявления Клиентов Компании.
После обработки заявлений, поступивших от банков-эмитентов и Предприятия, Компания передает
ведомость принятых заявлений Предприятию.
2.1.3. Предприятие в сроки, согласованные с Компанией, передает Компании в
зашифрованном виде по электронным каналам связи в согласованном формате файл с данными о
Задолженностях, оплачиваемых теми Клиентами, заявления которых были обработаны Компанией
(файл счетов). В файле счетов Предприятие, в том числе, указывает календарную дату, до которой
Клиенты могут оплатить Задолженность.
2.1.4.
В соответствии с полученными данными Компания организует сбор Платежей.
2.1.5. При совершении Операции Клиенту предоставляется информация о размере
Задолженности и возможность произвести платеж в размере этой Задолженности.
После проведения платежа возможность проведения еще одного такого же платежа
блокируется.
2.1.6. В случае несовершения Клиентом Операции по оплате Задолженности до указанной
Предприятием даты, возможность проведения платежа блокируется.
2.1.7. Предприятие обязуется отражать зачисление денежных средств на счет по учету
платежей за Объект (считать услуги оплаченными в сумме Платежа) не позднее дня получения
доступа к информации (файлу отчета) о совершенных Операциях, независимо от фактического
поступления денежных средств на расчетные счета, указанные Предприятием.
2.1.8. Предприятие обязуется не прекращать предоставление услуг и/или не начислять
штрафные санкции за несвоевременную оплату Задолженности пока не обработает файл отчета и не
удостоверится, что в истекшем периоде Операция по погашению Задолженности не совершалась.
2.2. По постоянным счетам.
2.2.1. Необходимым условием является получение Компанией заявлений Клиентов на
осуществление Платежей по форме, установленной Компанией. Заявления, как правило,
оформляются в банке-эмитенте Карточки или на Предприятии.
2.2.2. Предприятие и банки-эмитенты передают полученные заявления Клиентов Компании.
После обработки заявлений, поступивших от банков-эмитентов и Предприятия, Компания организует
сбор Платежей в соответствии с указанными в заявлениях данными.
2.2.3. При совершении Операций Клиенту предоставляется возможность производить платежи
в фиксированной сумме, оговоренной в заявлении Клиента. Информация о размере Задолженности
не предоставляется.
2.2.4. Клиент может производить платежи в фиксированной сумме, оговоренной в заявлении,
неограниченное количество раз, самостоятельно определяя периодичность платежей.
2.2.5. Предприятие обязуется отражать зачисление денежных средств на счет по учету
платежей за Объект (считать услуги оплаченными в сумме Платежа) не позднее дня получения
доступа к информации (файлу отчета) о совершенных Операциях, независимо от фактического
поступления денежных средств на расчетные счета, указанные Предприятием.
2.2.6. Предприятие обязуется не прекращать предоставление услуг и/или не начислять
штрафные санкции за несвоевременную оплату Задолженности пока не обработает файл отчета и не
удостоверится, что в истекшем периоде Операции по погашению Задолженности не совершались или
были совершены в сумме, меньшей чем сумма Задолженности.
От Компании
От Предприятия
________________________ А.В. Слесаренко
стр. 2 из 2
___________________ _____________________
Приложение №1
к договору №_________ от «___» ______________200__ г.
Информация о Предприятии,
за услуги которого осуществляются Платежи
1. Наименование предприятия:
______________________________________________________________________________
2. Адрес предприятия (место нахождения):
______________________________________________________________________________
3. Телефоны для клиентов: _________________________________________________
4. Режим работы: _________________________________________________________
начало и окончание работы, перерывы, выходные дни
______________________________________________________________________________
5. Контактное лицо по вопросам приема-передачи файлов:
______________________________________________________________________________
ФИО, должность, адрес, телефон, факс, e-mail, ICQ
______________________________________________________________________________
6. Контактное лицо по вопросам финансовых расчетов:
______________________________________________________________________________
ФИО, должность, адрес, телефон, факс, e-mail, ICQ
______________________________________________________________________________
Информацию по пунктам 1 - 4 прошу разместить в открытых источниках.
От Предприятия: ___________________ _____________________
Акт передачи ключей
по договору №_________ от «___» ______________200__ г.
г. Тольятти
«____» ______ 200__г.
ЗАО «Национальные кредитные карточки», именуемое в дальнейшем «Компания», в лице
Генерального директора Слесаренко Андрея Валериевича, действующего на основании Устава, и
______________________________________________________________________________________,
именуемое в дальнейшем «Предприятие», в лице _______________________________________
______________________________________________________________, действующего на основании
______________________________________________, с другой стороны, именуемые далее по тексту
«Стороны», составили настоящий акт о нижеследующем:
1. Стороны договорились, что Компания будет доставлять информацию о совершенных
операциях путем предоставления Предприятию доступа к файлу отчета, находящемуся на web-сайте
Компании.
2. Сертификат доступа на web-сайт Компании www.ncc.volga.ru сгенерирован и передан
Предприятию.
3. Секретные ключи для шифрации/дешифрации данных при обмене информацией с
Компанией сгенерированы и переданы Предприятию.
4. Настоящий акт составлен в двух экземплярах, по одному для каждой из сторон.
Подписи Сторон
От Компании
________________________ А.В. Слесаренко
От Предприятия
___________________ _____________________