Исх. № А-02/1Е-576 от 29.09.05 Председателю Центрального Банка Российской Федерации Игнатьеву С.М. Уважаемый Сергей Михайлович! Обращаемся к Вам в связи с вопросами, возникающими в деятельности кредитных организаций при применении пункта 2.4.1 Письма Банка России от 13.07.2005 № 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Письмо № 99-Т). Указанная норма содержит рекомендацию об установлении в кредитной организации процедуры направления сообщения в случае возникновения сомнений при квалификации операции клиента как операции, подлежащей обязательному контролю. Учитывая, что критерии операций, которые следует квалифицировать как подлежащие обязательному контролю, четко определены российским законодательством, возникает вопрос, в каких случаях могут возникнуть сомнения по вопросу о том, подлежит или нет операция обязательному контролю. Практика показывает, что трудности при квалификации отдельных операций как операций, подлежащих обязательному контролю, возникают, как правило, по причине недостатка имеющейся в распоряжении банка информации. Так, например, если при осуществлении платежа в сумме, меньшей 3.000.000 рублей по договору купли-продажи недвижимого имущества, заключенному клиентом, банк на основании содержащейся в платежных документах информации не может определить общую сумму договора, а также установить факт регистрации сделки. Следует ли считать, что в данном случае возникают сомнения при квалификации операции как подлежащей обязательному контролю? Что касается иных, не связанных с недостатком информации об операции, случаев, когда у работника банка могут возникнуть сомнения при квалификации операции как подлежащей обязательному контролю, то в ряде банков используются иные способы разрешения возникающих сомнений. Это, в первую очередь, регулярное обучение работников банка, а также консультационная помощь сотрудников структурного подразделения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и 2 финансированию терроризма, позволяющая максимально оперативно решать возникающие при квалификации операций вопросы. Принимая во внимание вышеизложенное, просим разъяснить: – допустимо ли не учитывать рекомендацию пункта 2.4.1 Письма № 99-Т при разработке правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, – следует ли относить операции, по которым отсутствуют сведения, позволяющие квалифицировать их как подлежащие обязательному контролю, к операциям, в отношении которых возникают сомнения при квалификации их как операций, подлежащих обязательному контролю. С уважением, Президент Ассоциации Исп. Емелин А.В. тел. 291-07-03 Г.А. Тосунян