Порядок начала работы по зарплатному

Порядок работы по проекту «Зарплатный»
для Клиентов ОАО «Уралтрансбанк»
г. Екатеринбург
2014 г.
Содержание
1. Основные понятия…………………………………………………………………………………
2. Условия предоставления продукта………………………………………………………………..
3. Заключение Договора……………………………………………………………………………...
4. Открытие Счетов и выпуск Карт в системе «ИнтерКлиент»………………………………….
4.1. Формирование списка на открытие Счетов……………………………………………...
4.2. Открытие Счетов…………………………………………………………………………...
4.3. Сроки доставки Карт в офисы Банка……………………………………………………..
4.4. Порядок выдачи Карт………………………………………………………………………
5. Сопровождение проекта «Зарплатный»…………………………………………………………
5.1. Порядок зачисления………………………………………………………………………...
5.2. Изменение состава и сведений Сотрудников Клиента, сведений Клиента……………
5.3. Переиздание Карт…………………………………………………………………………..
5.4. Порядок закрытия/пролонгации/изменения Договора…………………………………..
6. Контактная информация для взаимодействия с Банком……………………………………….
3
4
5
6
6
6
6
7
7
7
7
8
9
9
2
1. Основные понятия
Банк - ОАО «Уралтрансбанк» и его подразделения (филиалы, дополнительные офисы,
операционные офисы).
Договор - договор о предоставлении услуг по проекту «Зарплатный» о перечислении
заработной платы и выплат социального характера на банковские карты сотрудникам Клиента.
Договор карточного счета международной банковской карты ОАО «Уралтрансбанк» Анкета для получения в пользование международной банковской карты VISA ОАО
«Уралтрансбанк» (далее Анкета), Правила по обслуживанию физических лиц – Держателей
банковских карт ОАО «Уралтрансбанк», Тарифы за оказываемые ОАО «Уралтрансбанк» услуги.
Зарплатная карта (далее Карта) – банковская карта, выпущенная в рамках проекта
«Зарплатный» для сотрудников Клиента и позволяющая ее держателям совершать операции в
пределах остатка средств на их банковском счете.
Картсчет (далее Счет) – банковский счет, необходимый для совершения расчетов с
использованием Зарплатной карты.
Клиент - юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, заключивший договор о
предоставлении услуг по проекту «Зарплатный».
Система «ИнтерКлиент» (далее Система) – совокупность программно-аппаратных средств,
устанавливаемых на рабочих местах Клиента и Банка, и согласованно эксплуатируемых Клиентом
и Банком в соответствующих частях, а также организационных мероприятий, проводимых
Клиентом и Банком, в целях обмена электронными документами между Банком и Клиентами.
Доверенность от юридического лица – документ на бумажном носителе, предоставленный
Клиентом Банку, посредством которого Клиент уполномочивает определенное лицо на передачу
сводных ведомостей для зачисления заработной платы Сотрудникам Клиента на их картсчета в
ОАО «Уралтрансбанк».
Доверенность от физического лица – документ на бумажном носителе, выданный
физическим лицом (Cотрудником Клиента), посредством которого Cотрудник Клиента
уполномочивает представителя Клиента открывать на его имя счета для расчетов по банковской
карте в ОАО «Уралтрансбанк» для зачисления заработной платы, передавать в ОАО
«Уралтрансбанк» подписанную им Анкету для получения в пользование международной
банковской карты VISA ОАО «Уралтрансбанк», передавать копии иных документов,
необходимых для открытия карточного счета для зачисления на него заработной платы.
Список на открытие карточных счетов (Заявление на открытие Карты) - список
сотрудников Клиента для открытия счетов и изготовления Карт, который предоставляется в виде
электронного документа.
Сводная ведомость (Зарплатный реестр) (далее Реестр) - ведомость Клиента для
зачисления денежных средств на Счета сотрудников, открытие в Банке, которая предоставляться
в виде электронного документа.
Список уволенных (Заявление на открепление от зарплатного проекта) - список
уволенных сотрудников Клиента за истекший месяц, который предоставляется в виде
электронного документа.
Электронный документ - документ в электронной форме, направленный по системе
«ИнтерКлиент», подтвержденный электронной подписью, являющийся частью юридически
значимого документооборота между Банком и Клиентом, а также основанием для совершения
Банком, в том числе расчетных операций по поручению Клиента.
Электронная подпись (далее – ЭП) – информация в электронной форме, которая
присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или
иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица,
подписывающего информацию.
Бенефициарный владелец - физическое лицо, которое, в конечном счете, прямо или
косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в
капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия
клиента.
3
2. Условия предоставления продукта
Общее описание стандартных условий
Цель проекта
«Зарплатный»
Срок действия договора о
предоставлении услуг
Валюта зачислений
Оплата
вознаграждения за
обслуживание
Перечисление заработной платы и выплат социального характера
Сотрудникам Клиента на Карту.
5 лет, с пролонгацией при отсутствии заявлений о расторжении от
любой из Сторон.
Рубли РФ.
Определяется условиями Договора о предоставлении услуг по проекту
«Зарплатный», предусмотренными в пункте 2.3.3. Составляет % от
суммы зачислений денежных средств на счета Сотрудников Клиента,
оплачивается в день перечисления заработной платы и выплат
социального характера.
Особые условия
Количество Сотрудников Клиента - не менее 3 человек.
Электронный
документооборот
Обмен информацией между Банком и Клиентом осуществляется по
защищенному каналу через Систему.
Visa Unembossed. Карты предоставляются с пакетом дополнительных
Виды выпускаемых Карт
услуг: сервисом «sms–информирование» и доступом в систему
Сотрудникам Клиента
«Интернет-банк» («Мобильный Банк»).
Виды выпускаемых Карт Visa Classic, Visa Classic (фото), Visa Classic «УТБ + Клуб E1», Visa Gold,
Руководящему составу Visa Gold (фото).
Возможное количество
выпускаемых Карт
Руководящему составу
Срок действия Карт
Количество
Сотрудников
Предприятия
Visa Classic, Visa Classic
(фото), Visa Classic
«УТБ + Клуб E1»
Visa Gold, Visa Gold
(фото)
До 30
1
1
От 30 до 200
3
2
От 200 до 500
4
3
Свыше 500
5
5
для резидентов - 3 года.
для нерезидентов - 1 год.
Пролонгация
Осуществляется
бесплатно.
Переиздание
Карты
производится
(переиздание) Карт в Для нерезидентов на 1 год
автоматически в случае зачислений заработной платы в течение
связи с окончанием срока
предыдущих трех месяцев на Счет Сотрудника Клиента.
действия
Руководство по работе с Размещено на официальном сайте Банка www.utb.ru в разделе:
сервисом «Зарплатный «Юридическим лицам» - «Все услуги» - «Зарплатный проект» –
проект» для Клиента «Руководство пользователя по работе с сервисом «Зарплатный проект».
4
Иное
По запросу Банка Клиент обязан предоставить информацию,
необходимую для исполнения требований Банком ФЗ от 07.08.2001г. №
115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в
течение 7 (семи) рабочих дней. В случае не предоставления данной
информации Клиентом Банк вправе отказать в выполнении
распоряжения Клиента о совершении операции, за исключением
операций по зачислению денежных средств, поступивших на Счет,
вправе закрыть возможность работы по Системе.
3. Заключение Договора
3.1. Клиент получает в Банке пакет документов, в состав которого входят:
 Бланк Договора о предоставлении услуг по проекту «Зарплатный» в 2-х экземплярах;
 Образец Доверенности юридического лица на передачу сводных ведомостей для
зачисления заработной платы Сотрудникам (Приложение №1 к Договору);
 Бланки Анкеты каждого Сотрудника в 2-х экземплярах для передачи Сотрудникам Клиента
для подписания;
 Образец Доверенности физического лица на открытие карточных счетов (счетов
физических лиц) (Приложение №2 к Договору);
 Тариф «Зарплатный» на предоставление и обслуживание банковских карт «VisaУралтрансбанк»;
 Памятка «о мерах безопасного использования банковских карт»;
 Правила пользования международной банковской картой «Visa-Уралтрансбанк»;
 Порядок работы по проекту «Зарплатный» для Клиентов ОАО «Уралтрансбанк»;
 Бланк Договора оказания услуг электронного банкинга в 2-х экземплярах (если у Клиента
ранее не был заключен данный договор с Банком).
3.2. Клиент заполняет Договор с учетом следующих требований:
 Право на подписание Договора имеют уполномоченные представители Банка и
Клиента (руководитель, либо лицо, действующее на основании доверенности). На каждой
странице Договора и приложениях к нему должна быть подпись уполномоченного лица
Клиента.
 На стр. 4 Договора в разделе 6 в колонке «Предприятие» заполняется следующая
информация о Клиенте: наименование, индекс, юридический адрес предприятия, расчетный
счет, корреспондентский счет, БИК, ИНН, КПП, контактные телефоны, электронный
почтовый адрес. Здесь же в поле «М.П.» ставится оттиск фирменной печати Клиента (при
наличии), учиняется подпись уполномоченного лица и проставляется дата заполнения
Договора. На Договоре не должно быть размытостей оттиска печати, помарок, приписок.
 В Приложении № 7 к Договору (Анкета Клиента) необходимо в полном объеме
заполнить все строки. Учинить подписи руководителя и главного бухгалтера Клиента, а
также проставить оттиск фирменной печати Клиента (при наличии).
 Договор заполняется Клиентом в 2-х экземплярах.
3.3. После подписания Договора Клиентом ответственный сотрудник Офиса Банка осуществляет
прием необходимых документов, проверку их надлежащего оформления:
 Доверенностей подписанных Держателями Карт (Приложение №2 к Договору);
 Анкет, подписанных Держателями Карт в 2-х экземплярах;
 Копии страниц документов, удостоверяющих личность Держателей Карт – 2,3,5 и далее
страницы, где указаны сведения о регистрации (копии документов, заверенные
Держателем Карты, должны содержать фамилию, имя, отчество, подпись).
Если количество Сотрудников Клиента составляет более 10 человек, то в Системе существует
возможность автоматического формирования текстов Доверенностей (Приложение №2 к
Договору), Анкет на каждого Сотрудника Клиента (указанные документы формирует Банк, при
условии указания Клиентом в Системе персональных данных каждого Сотрудника Клиента).
5
В случае положительного решения о возможности заключения Договора - Банк подписывает
Договор со своей стороны, передает 2-ой экземпляр Клиенту.
3.4. Если в ОАО «Уралтрансбанк» нет открытого расчетного счета Клиента, то Клиенту
необходимо предоставить в офис Банка документы, указанные в Приложениях № 6-1, 6-2 к
Договору.
3.5. С целью электронного документооборота между Клиентом и Банком используется Система.
Обмен данными производится через Систему.
3.5.1. При заключении Договора для Клиентов ОАО «Уралтрансбанк», имеющих открытый
расчетный счет в Банке:
 Клиентам, подключенным к Системе: доступ к дополнительному модулю «Зарплатный»
будет предоставлен автоматически.
 Клиентам, не подключенным к Системе: требуется подключиться к дополнительному
модулю «Зарплатный». Для этого необходимо обратиться к специалисту офиса, на котором
открыт расчетный счет, заключить договор оказания услуг электронного банкинга в
Системе.
3.5.2. Для Клиентов ОАО «Уралтрансбанк», не имеющих открытого расчетного счета в Банке:
 Подключиться к Системе с дополнительным модулем «Зарплатный». Для этого необходимо
обратиться к специалисту офиса, заключить договор оказания услуг электронного банкинга
в Системе.
4. Открытие Счетов и выпуск Карт в системе «ИнтерКлиент»
4.1. Формирование списка на открытие Счетов
Формирование списка на открытие Счетов для не имеющих Карт Сотрудников Клиента,
которым необходимо открыть Счета в рамках проекта «Зарплатный»:
4.1.1. Для создания «Заявления на открытие Карты» в разделе «Зарплатный проект» необходимо
выбрать подраздел Справочник сотрудников (см. «Руководство пользователя по работе с сервисом
«Зарплатный проект»). Заполнение информации о Сотрудниках осуществляется по данным
документов, удостоверяющих личность. Клиент несет ответственность за достоверность
предоставляемой информации о Сотрудниках.
4.1.2. Если у Клиента появляется новый Сотрудник, который уже имеет Карту Банка, для этого
Сотрудника необходимо также создать «Заявление на открытие карты», для привязки к данной
организации (в таком случае Сотруднику Карта не выпускается, происходит только привязка
Сотрудника к данной Организации. Клиенту будет направлен ответ из Банка с номером
карточного Счета).
4.1.3. После получения Электронного документа «Список на открытие карточных счетов», Банк
открывает Счета для Сотрудников Клиента и производит выпуск Карт.
4.1.4. При отправке «Заявления на открытие карты» Клиент может указать в строке «Комментарий
клиента», адрес того офиса, где удобнее получить Карту (см. «Руководство пользователя по
работе с сервисом «Зарплатный проект»).
4.2. Открытие Счетов
4.2.1. Открытие Счетов Сотрудникам Клиента осуществляется в соответствии со списком,
полученным по Системе в виде Электронного документа «Заявление на открытие Карты»,
подписанному ЭП, с выданными сотрудниками Клиента доверенностями, предоставленными в
Банк на бумажном носителе (Приложение №2 к договору о предоставлении услуг по проекту
«Зарплатный»), на основании Договора карточного счета международной банковской карты ОАО
«Уралтрансбанк».
4.2.2. После открытия Счетов Банком Сотрудникам Клиента в Системе, в модуле «Справочник
сотрудников» отразятся номера Счетов, открытых на каждого Сотрудника Клиента.
6
4.3. Сроки доставки Карт в офисы Банка
Город
Срок доставки
До 3-х рабочих дней после создания
заявки.
До 5–ти рабочих дней после
создания заявки.
Екатеринбург.
В. Пышма, Среднеуральск.
Алапаевск, Богданович, Ирбит, Ишим, Каменск–
Уральский, Качканар, Карпинск, Краснотурьинск,
Красноуральск, Красноуфимск, Кушва, Курган, Лесной,
Магнитогорск, Нижневартовск, Н.Тагил, Н.Тура, Пермь,
Полевской, Ревда, Серов, Сургут, Тобольск, Тюмень,
В.Уфалей, Челябинск, Шадринск.
В течении 2-х
создания заявки.
недель
после
4.4. Порядок выдачи Карт
4.4.1. Территория выдачи Карт Сотрудникам Клиента определяется количеством выпущенных Карт:
Количество выпущенных Карт,
Территория выдачи
шт.
< 50
на территории Банка
> 50
на территории Клиента
Выдача Карт осуществляется только лично самому Держателю Карты, на основании
документа, удостоверяющего личность Держателя Карты при осуществлении процедуры
полной идентификации Держателя Карты.
4.4.2. Получение Карт Сотрудниками Клиента:
 После изготовления Карт Сотруднику Клиента придет sms-сообщение об изготовлении
Карты, с указанием адреса офиса, где необходимо получить Карту.
 Сотруднику Клиента необходимо подойти в офис Банка лично, с собой иметь документ,
удостоверяющий личность.
 Сотруднику Клиента выдается Карта, ПИН-конверт с кодом доступа к системе «Интернетбанк», второй экземпляр Анкеты (с отметкой Банка), реквизиты Счета.
5. Сопровождение проекта «Зарплатный»
5.1. Порядок зачисления
5.1.1. Клиент формирует в Системе Электронный документ («Зарплатный реестр») (см.
«Руководство пользователя по работе с сервисом «Зарплатный проект»).
5.1.2. Клиент формирует платежные поручения из зарплатного реестра автоматически (см.
«Руководство пользователя по работе с сервисом «Зарплатный проект»).
 Зарплатный реестр содержит ссылки на платежные поручения, посредством которых
осуществляется перечисление средств. В Банке Зарплатный реестр и связанные с ним платежные
поручения рассматриваются совместно и либо вместе исполняются, либо вместе отвергаются.
 При формировании платежного поручения на зачисление заработной платы и выплат
социального характера необходимо сформировать еще одно платежное поручение на оплату
комиссии за расчетно-кассовое обслуживание в размере, указанном в Договоре о предоставлении
услуг в рамках проекта «Зарплатный» (п.п. 2.3.3). Без формирования данного платежного
отправка в Банк «Зарплатного реестра» будет невозможна.
Банк вправе не зачислять денежные средства на Счета в случае отсутствия платежного
поручения на оплату комиссии за расчетно-кассовое обслуживание.
5.2. Изменение состава и сведений Сотрудников Клиента, сведений Клиента
5.2.1. Изменение сведений о Сотрудниках Клиента.
В случае принятия на работу новых Сотрудников, Клиент
1. Новые Сотрудники Клиента предоставляет в Банк:
1. Анкеты на каждого Сотрудника (2 экземпляра).
7
2. Копии документов, удостоверяющие личность Сотрудников
Клиента (заверенные Сотрудниками Клиента).
3. Доверенность (Приложение №2 к Договору) от каждого
Сотрудника Клиента.
4. Список на открытие карточных счетов («Заявление на
открытие Карты») по вновь принятым Сотрудникам Клиента
отправляет через Систему в виде Электронного документа
(см. «Руководство пользователя по работе с сервисом
«Зарплатный проект»).
В случае увольнения Сотрудников из организации, Клиент
формирует Список уволенных («Заявление на открепление от
2. Уволенные Сотрудники
зарплатного проекта») и отправляет через Систему в виде
Электронного документа (см. «Руководство пользователя по
работе с сервисом «Зарплатный проект»).
1. При изменении сведений о Сотруднике в разделе
«Зарплатный проект», необходимо внести все изменения,
сформировать Электронный документ и отправить в Банк (см.
3. Изменение паспортных
«Руководство пользователя по работе с сервисом
данных Сотрудника
«Зарплатный проект»).
2. Предоставить на бумажном носителе копию актуального
документа
удостоверяющего
личность
(заверенную
Держателем Карты).
* Непредставление изменений состава и сведений Сотрудников Клиента является
подтверждением отсутствия таких изменений.
5.2.2. Изменение сведений о Клиенте:
Документы предоставляемые Клиентом
1. Изменения в учредительных документах.
Сроки
Не позднее пяти дней с даты внесения
изменений.
2. Прекращение полномочий лиц, действующих В течении суток с момента прекращения
от имени Клиента.
полномочий.
3. Изменения печати, адреса,
телефонов, телефакса и телетайпа.
номеров
В течение трех дней с даты изменения.
4. Выписка из Единого государственного
Ежегодно.
реестра юридических лиц, ИП.
5. Изменение сведений о бенефициарном
Не позднее 5 дней с даты внесения изменений.
владельце, выгодоприобретателе.
5.3. Переиздание Карт
5.3.1. Переиздание Карт в связи с окончанием срока действия:
 Карты переиздаются автоматически для Сотрудников Клиента, на Счета которых
производились зачисления заработной платы от Клиента в течение предыдущих 3-х
месяцев. Переизданная Карта передается в офис Банка, в котором обслуживается Клиент,
Сотруднику Клиента приходит sms-сообщение о необходимости получения Карты с
указанием адреса офиса. Переиздание Карты по окончанию срока действия осуществляется
без комиссии.
5.3.2. Переиздание Карт в связи с изменением ФИО Сотрудника Клиента:
 Сотрудник Клиента обращается в любой офис Банка для подачи заявления на переиздание
Карты в связи с изменением ФИО. При обращении в офис Банка Сотруднику необходимо
8
при себе иметь документ, удостоверяющий личность и другой документ, подтверждающий
смену ФИО. Переиздание Карты в связи с изменением ФИО осуществляется без комиссии.
5.3.3. Переиздание Карт в связи с потерей, порчей, кражей, утратой ПИН-кода:
 В случае потери, кражи, порчи Карты, утраты ПИН-кода к Карте Сотрудник Клиента
обращается в любой офис Банка для подачи заявления на переиздание Карты. При
обращении в офис Банка Сотруднику необходимо при себе иметь документ,
удостоверяющий личность. Переиздание осуществляется в соответствии с Тарифами Банка.
5.4. Порядок закрытия/пролонгации/изменения Договора
5.4.1. Банк информирует Клиента по Системе об изменениях в условиях Договора, при
необходимости предлагает заключить с Клиентом дополнительное соглашение к Договору.
5.4.2. Любая из сторон вправе за 30 дней до истечения срока действия Договора расторгнуть
Договор, письменно уведомив об этом другую сторону.
5.4.3. При расторжении Договора между Клиентом и Банком Счета Сотрудников Клиента не
закрываются. Карты Сотрудников Клиента действительны до окончания срока их действия и
переводятся на обслуживание по Тарифу «Основной».
5.4.4. В случае закрытия расчетного счета Клиента в Банке, автоматически закрывается и
возможность работы по Системе. Необходимо заключить договор оказания услуг электронного
банкинга без открытия расчетного счета, подключиться к Системе с дополнительным модулем
«Зарплатный проект» и возобновить работу в рамках проекта «Зарплатный».
6. Контактная информация для взаимодействия с Банком
1. По техническим вопросам, по вопросам работы в системе «ИнтерКлиент», по вопросам
предоставления и обслуживания Карт:
8 800 1000 767 (звонок по РФ бесплатный), 8 (343) 370-19-01 Контакт-Центр Банка
Режим работы: круглосуточно.
2. По вопросам работы по проекту «Зарплатный»:
8 800 1000 767, 8 (343) 3701-901 (добавочный № 1419), ktb@utb.ru
Экономист Отдела банковских карт Козлова Татьяна Борисовна
Режим работы: с 7:30 до 16:30 пн-пт; сб-вс – выходной.
9