ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО ДЛЯ КЛИЕНТОВ КБ «ВЕГА-БАНКА» (ООО) Обращаем Ваше внимание на порядок проведения валютных операций и представления в Банк документов в соответствии с Федеральным Законом "О валютном регулировании и валютном контроле" № 173-ФЗ (далее по тексту Закон № 173-ФЗ) I. Резиденты (юридические лица и физические лица - индивидуальные предприниматели). 1.1. Типы счетов. 1.1.1. При открытии счета в иностранной валюте юридическому лицу и физическому лицу индивидуальному предпринимателю одновременно открывается транзитный счет в той же иностранной валюте. 1.2. Валютные операции. 1.2.1. Валютные операции между резидентом и нерезидентом. Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением валютных операций, предусмотренных статьей 11 настоящего Федерального закона, в отношении которых ограничения устанавливаются в целях предотвращения существенного сокращения золотовалютных резервов, резких колебаний курса валюты Российской Федерации, а также для поддержания устойчивости платежного баланса Российской Федерации. Указанные ограничения носят недискриминационный характер и отменяются органами валютного регулирования по мере устранения обстоятельств, вызвавших их установление. 1.2.2. Валютные операции между двумя резидентами. Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением валютных операций, приведенных в статье 9 Закона № 173-ФЗ. 1.3. Порядок предоставления в Банк документов и информации при проведении валютных операций (в рублях и иностранной валюте). 1.3.1. Валютные операции осуществляются Вами при обязательном представлении в Банк подтверждающих документов (договоров, контрактов и пр.), заверенных печатью и подписью лица, имеющего право первой подписи (для индивидуального предпринимателя подписью предпринимателя) или в электронном виде по системе «I-Bank». 1.3.2. Валютные операции по расчетам между резидентом и нерезидентом за ввозимые, вывозимые товары с таможенной территории РФ (на таможенную территорию РФ), выполняемые работы, оказываемые услуги, передаваемую информацию и результаты интеллектуальной деятельности, операции по предоставлению и получению кредитов, займов, по договорам, сумма которых превышает эквивалент 50000 долларов США, по официальному курсу иностранных валют по отношению к рублю, установленному Банком России на дату заключения контракта (кредитного договора), или в случае если курс иностранных валют по отношению к рублю не устанавливается Банком России, по курсу иностранных валют, установленному иным способом, рекомендованным Банком России (далее - курс иностранных валют по отношению к рублю), либо в случае изменения суммы обязательств по контракту (кредитному договору) на дату заключения последних изменений (дополнений) к контракту (кредитному договору), предусматривающих такие изменения, проводятся только при оформлении Паспорта сделки. 1 1.3.3. Паспорта сделки, оформляются в соответствии с требованиями Инструкции Банка России № 138-И от 04.06.2012г. до момента проведения валютной операции, либо исполнения обязательств по контракту. Банк отказывает в проведении валютной операции при отсутствии оформленного в порядке, приведенном выше, Паспорта Сделки. 1.3.4. Документы, подтверждающие ввоз, вывоз товаров (ГТД), факт оказания услуг, выполнения работ представляются только по Паспорту Сделки в сроки, Инструкции Банка России № 138-И от 04.06.2012г. вместе со справкой о подтверждающих документах. 1.3.5. Операции с иностранной валютой проводятся при обязательном предоставлении в Банк, в случаях установленных Инструкцией Банка России № 138-И от 04.06.2012г., Справки о валютных операциях. 1.3.6. В случае осуществления валютных операций, связанных с зачислением на расчетный счет резидента в валюте Российской Федерации валюты Российской Федерации, поступившей от нерезидента, и (или) со списанием с его расчетного счета в валюте Российской Федерации валюты Российской Федерации в пользу нерезидента, по контракту (кредитному договору), по которому оформлен паспорт сделки, резидент представляет в Банк следующие документы: справку о валютных операциях; документы, связанные с проведением валютных операций, указанных в справке о валютных операциях. Операции по списанию валюты РФ в пользу нерезидента осуществляются по платежному поручению (расчетному документу), оформленному в соответствии с гл.3 Инструкции Банка России № 138-И от 04.06.2012г.. Расчетный документ должен содержать после обязательных реквизитов (при их наличии) перед текстовой частью в поле «Назначение платежа» (при аккредитивной форме расчетов – в поле «Наименование товаров (работ, услуг), № и дата договора, срок отгрузки товаров (выполнения работ, оказания услуг), грузополучатель и место назначения)» код вида валютной операции в соответствии с приложением 2 к Инструкции Банка России № 138-И от 04.06.2012г.; Указанная информация должна быть заключена в фигурные скобки и иметь следующий вид: {VO<код вида валютной операции>}. Отступы (пробелы) внутри фигурных скобок не допускаются. Символ «VO» указываются прописными латинскими буквами (например, {VO11100}). В случае, если требование об оформлении паспорта сделки не установлено в соответствии с Инструкцией Банка России № 138-И, соответствующая информация в расчетный документ не включается (например, {VO11100}). Рублевые платежные поручения, оформленные без указания вышеизложенной информации, не будут приниматься Банком к исполнению. 1.3.7. При поступлении валюты РФ клиент обязан: а) до зачисления средств на счет клиента в Банке оформить ПС (в случае необходимости) в соответствии с Инструкцией Банка России от 04 июня 2012 года № 138-И; б) предоставить в Банк, в сроки установленные Инструкции Банка России от 04 июня 2012 года № 138-И Справку о поступлении валюты РФ (только по ПС); в) Справку о подтверждающих документах и сами подтверждающие документы в соответствии с пунктом 4 статьи 23 Закона № 173-ФЗ и Инструкцией Банка России от 04 июня 2012 года № 138-И. 1.3.8. При поступлении иностранной валюты на транзитный счет клиента в иностранной валюте Банк направляет клиенту Уведомление о поступлении средств. Клиент обязан не позднее срока, указанного в Уведомлении, представить в Банк: - Распоряжение на обязательную продажу; - Справку о валютных операциях. 2 При непредставлении указанных документов иностранная валюта остается на транзитном счете. Банк не осуществляет принудительную продажу иностранной валюты по истечению срока предоставления документов, указанных в уведомлении. II. Нерезиденты (юридические лица). 2.1.Валютные операции между нерезидентами. 2.1.1. Операции с иностранной валютой и валютой РФ осуществляются без ограничений, за исключением операций приведенных в статье 11 Закона № 173-ФЗ, с учетом требований Инструкции Банка России от 04 июня 2012 года. ОТДЕЛ РОЗНИЧНЫХ И МЕЖДУНАРОДНЫХ ОПЕРАЦИЙ 3