Торговое финансирование (презентация )
реклама
Торговое и структурированное финансирование 1 С момента своего основания, Банк является одним из крупнейших украинских банков и в 2010 году он был признан одним из наиболее важных финансовых институтов для развития страны ПАО «Проминвестбанк» также является одним из крупнейших и наиболее надежных кредиторов украинской экономики, вложив на протяжении всех лет независимости (1991-наши дни) более 60 миллиардов долларов США в различные отрасли экономики, от сельского хозяйства до авиастроения 90 лет опыта обслуживания корпоративных клиентов положительный имидж банка на международном рынке широкая сеть филиалов банка представлена во всех регионах страны большой опыт сотрудничества банка с ведущими европейскими и мировыми банками банк входит в десятку крупнейших банков Украины банк является дочерним банком Внешэкономбанка – одного из наибольших банков Российской Федерации корреспондентская сеть, позволяющая качественно и оперативно осуществлять платежи команда профессионалов, которая обеспечит подбор инструментов торгового финансирования индивидуально для каждого внешнеторгового проекта клиента 2 НАШИ ВОЗМОЖНОСТИ ПО ТОРГОВОМУ ФИНАНСИРОВАНИЮ Краткосрочное финансирование ( от 30-180 дней до 1 года) Пред /Пост - экспортное финансирование Пост - импортное финансирование (Аккредитивы с отсрочкой платежа и опцией дисконтирования, аккредитивы с пост-финансированием) обычно применяется для сырья, товаров, расходных материалов, запасных частей, различных видов оборудования) Среднесрочное финансирование ( от 1 до 3 лет) Пост - импортное финансирование (Аккредитивы с отсрочкой платежа и опцией дисконтирования, аккредитивы с постфинансированием) используется для финансирования поставок различного вида оборудования со сроком погашения не более 3 лет Долгосрочное финансирование (от 3 лет) Финансирование импорта Используется для финансирования импорта оборудования c длительным процессом окупаемости и производства 3 ИНСТРУМЕНТЫ ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ Инструменты торгового финансирования, позволяющие структурировать сделки для удовлетворения самых требовательных запросов наших клиентов Аккредитивы (L/C) • Прямой аккредитив • Подтверждённый аккредитив с отсроченным платежом и дисконтированием • Аккредитив с пост-финансированием Резервные аккредитивы (SBLC) Гарантии • Платежная гарантия • Гарантия возврата предоплаты • Гарантия погашения кредита Финансирование импорта товаров и оборудования • Краткосрочное финансирование • Долгосрочное финансирование под страховое покрытие ЭКА 4 КРАТКАЯ ИНФОРМАЦИЯ ПО АККРЕДИТИВАМ Аккредитивы являются не только стандартным способом расчетов по внешнеэкономическим контрактам во многих странах, но и представляют собой эффективный инструмент для финансирования сделок Аккредитивы одинаково полезны для обеих сторон – экспортеру и импортеру. Экспортеру может быть предоставлено финансирование со стороны банка сразу после поставки товара и предоставления им документов, предусмотренных условиями аккредитива Импортер может быть уверен, что оплата будет производиться только тогда, когда документы, подтверждающие отгрузку товара, будут предоставлены экспортером в строгом соответствии с требуемыми условиями аккредитива Аккредитив с отсроченным платежом (Deferred payment L/C) - документарный аккредитив, платеж по которому производится в будущую дату, определяемую в соответствии с аккредитивом Данный вид позволяет импортёру получить отсрочку платежа, но в то же время экспортёр может дисконтировать документы в случаи их соответствия условиям аккредитива, получая тем самым денежные средства по факту предъявления Аккредитив с пост-финансированием - данный вид аккредитива позволяет привлекать недорогой финансовый ресурс зарубежного банка в случае невозможности получения отсрочки платежа от экспортёра 5 АККРЕДИТИВ С ОТСРОЧЕННЫМ ПЛАТЕЖОМ С ДИСКОНТИРОВАНИЕМ Аккредитив с отсрочкой платежа ИНОСТРАННЫЙ БАНК Отгрузочные документы ЭКСПОРТЕР Внешнеэкономический контракт Поставка товара Платеж по сроку Отгрузочные документы платежа Заявка на аккредитив с отсрочкой отсроченного платежа Платеж по аккредитиву до даты документов Запрос на дисконтирование Авизование аккредитива Платеж по сроку ИМПОРТЕР 6 ЭКСПОРТЕР Погашение по сроку Информирование о предоставлении постфинансирования Отгрузочные документы ИНОСТРАННЫЙ БАНК Заявление на выдачу аккредитива + соглашение о постфинансировании Платеж по аккредитиву Предоставление отгрузочных документов по аккредитиву Авизование аккредитива с подтверждением АККРЕДИТИВ С ПОСТФИНАНСИРОВАНИЕМ Аккредитив с пост-финансированием и соглашение (если требуется) Отгрузочные документы Информирование о предоставлении пост-финансирования Погашение по сроку Внешнеэкономический контракт Поставка товара ИМПОРТЕР 7 КОРОТКО О ГАРАНТИЯХ / РЕЗЕРВНЫХ АККРЕДИТИВАХ Гарантия авансового платежа позволяет Экспортёру получить аванс до поставки (или производства) им товара, а Импортеру предоставляет уверенность в том, что в случае не осуществления Экспортёром своих контрактных обязательств по поставке товара, он получит возмещение своего авансового платежа Платежные гарантии обеспечивает финансовую безопасность для иностранных Экспортеров в части невозможности украинским Импортером оплатить приобретаемые товары или услуги своевременно. Поэтому такого рода гарантии позволяют украинским компаниям, избежать преждевременного вывода оборотного капитала и накапливать средства для своевременной выплаты при наступлении срока погашения Резервные аккредитивы применимы в импортно-экспортных сделках, чаще всего с американскими контрагентами и на Дальнем Востоке, или в тех случаях, когда стороны решили использовать эту форму обеспечения как инструмент расчетов 8 ГАРАНТИЯ ВОЗВРАТА АВАНСОВОГО ПЛАТЕЖА/РЕЗЕРВНЫЙ АККРЕДИТИВ Заявление на гарантию / резервный аккредитив Гарантия возврата аванса / резервный аккредитив Авизование гарантии / резервного аккредитива ИНОСТРАННЫЙ БАНК Внешнеэкономический контракт ИМПОРТЕР Предоплата ЭКСПОРТЕР Поставка 9 ГАРАНТИЯ ПЛАТЕЖА/РЕЗЕРВНЫЙ АККРЕДИТИВ Заявление на гарантию / резервный аккредитив Гарантия платежа / резервный аккредитив Авизование гарантии / резервного аккредитива ИНОСТРАННЫЙ БАНК Внешнеэкономический контракт ЭКСПОРТЕР Поставка ИМПОРТЕР Платеж 10 О ФИНАНСИРОВАНИИ Экспортные кредитные агентства (ЭКА) были созданы правительствами наиболее развитых стран специально для расширения экспортной торговли в своих странах. ЭКА обеспечивают различные виды страхования или гарантий для поддержки финансирования конкретных экспортных контрактов, иностранных инвестиций и на "несвязанной" основе, других стратегических сделок - часто на более выгодных условиях, чем обычное финансирование Преимущества использования ЭКА Длительный период кредитования включая льготный период для погашения тела кредита Возможность использования фиксированной ставки Гарантия финансовой безопасности для экспортера Существенное уменьшение странового риска для Импортера (до 95%) Покрытие в валюте ведущих стран 11 ФИНАНСИРОВАНИЕ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭКА (13) Возврат кредита ИНОСТРАННЫЙ БАНК (12) Информирование о кредите (8) Аккредитив/гарантия (13) Возврат кредита (12) Информирование о кредите (7) Заявка на аккредитив/гарантию (5) Кредитное соглашение (10) Отгрузочные документы (11) Платеж (4) Генеральное кредитное соглашение (1) Внешнеэкономический контракт ЭКСПОРТЕР (6) Предоплата ИМПОРТЕР (9) Поставка 12 БАНКИ – ПАРТНЕРЫ ПО ТОРГОВОМУ ФИНАНСИРОВАНИЮ Мы сотрудничаем с многими иностранными банками по торговому финансированию, и наиболее партнерские и длительные отношения у нас установлены со следующими банками: Мы постоянно работаем в направлении расширения партнерских отношений с банками партнерами по всему миру для предоставления нашим клиентам качественных банковских продуктов и услуг. Bank of New York Mellon JP Morgan Chase Bank NA Citibank NA Wells Fargo Bank NA Deutsche Bank AG Commerzbank AG Credit Suisse UBS AG Crédit Agricole CIB Nordea Bank Finland Plc SMBC BNP Paribas SA Banca Nazionale del Lavoro SpA Intesa Sanpaolo SpA Landesbank Berlin AG Rabobank, International UniCredit Group Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Ltd Sumitomo Mitsui Banking Corporation Promsvyazbank, Russia VTB, Russia Novikombank, Russia 13 КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ Департамент внешнеэкономической деятельности (ДВЭД) Управление торгового и структурного финансирования начальник Управления Лемеш Диана Викторовна (044) 364-65-00 (044) 364-67-24 – Директор Департамента Кириченко Максим Михайлович (044) 364-65-67 – заместитель директора Департамента Ковтун Наталия Михайловна (044) 364-65-03 Наталья Жидченко (044) 364-65-04 Светлана Саяпина (044) 364-65-69 Алина Богославец (044) 364-66-46 Константин Мотора (044) 364-69-24 Юлия Глинская (044) 364-67-77 (вн. 2553)– руководитель проекта Департамента внешнеэкономической деятельности Малый Александр Эдуардович
