Торговое финансирование и документарные

Торговое финансирование и документарные операции
Торговое финансирование и документарный
бизнес
Торговое финансирование и документарный бизнес
ОАО «Первобанк» предлагает клиентам широкий спектр услуг по документарным
операциям, а также осуществляет финансирование внешнеторговых сделок за счет
кредитных линий западных банков-корреспондентов.
Использование
услуги
торгового
финансирования
позволяет
компаниям
оптимизировать финансовые потоки и снизить стоимость заемных средств,
минимизировать риски, связанные с невыполнением партнерами своих обязательств
по внешнеторговому контракту, применить международный опыт при составлении
платежных статей договора, расширить перечень потенциальных иностранных
партнеров и повысить конкурентоспособность.
2
ОАО «Первобанк» обладает всеми необходимыми ресурсами и инфраструктурой для
осуществления финансирования на лучших для клиента условиях.
Активная работа с западными банками-партнерами и постоянно возрастающий объем
кредитных лимитов позволяет осуществлять расчеты, исключая возможных
посредников и организовывать подтверждения аккредитивов для поставщиков,
практически, из любой страны мира.
Практический опыт сотрудников банка поможет структурировать сделку на стадии
подписания внешнеторгового контракта с учетом интересов клиента, используя все
преимущества инструментов торгового финансирования.
О Банке
Основные акционеры
ООО «Левит» — 66,13%
Симановская Софья Кимовна — 12,99%
Ценности банка
Клиенты,
Сотрудники,
Репутация и надежность,
Результативный и прибыльный бизнес.
История создания Банка
Открытое акционерное общество «Первый Объединенный Банк» зарегистрировано
ЦБ РФ 18 января 2006 года. Банк создан в результате объединения двух региональных кредитных организаций: КБ «Самарский кредит» и ЗАО «НОВА Банк»,
работавших на финансовом рынке с 1994 года. Сделка по слиянию двух банков
в чистом виде была проведена впервые в России и стала революционным событием
на региональном финансовом рынке.
География присутствия банка
Санкт-Петербург
Москва
Рязань
Ярославль
Нижний Новгород
Воронеж
Ульяновск
Самара
Тольятти
Сызрань
Новокуйбышевск
Пермь
Екатеринбург
Уфа
Челябинск
Оренбург
Центральный офис
находится в г.Самара
Тарко-Сале
17 городов присутствия
48 подразделений
Более 1000 сотрудников
Рейтинги в Топ-100 банков России
РБК.Рейтинг
44
место
Лучшие розничные
банки России
48
место
По объемам выданных
ипотечных кредитов
Эксперт РА
57
место
По вложениям
в ценные бумаги
67
место
По количеству активных
пластиковых карт
25
79
По объемам кредитов,
выданных МСБ
По депозитам физ. лиц
место
место
70
место
По количеству
собственных банкоматов
82
место
83
место
По кредитному
портфелю
85
место
По депозитному
портфелю
По чистым активам
Национальное РА
Moody’s
AА-
Очень высокая
кредитоспособность,
третий уровень
B3
Стабильный уровень
Участие в организациях
 ММВБ
 Самарская валютная межбанковская биржа (акционер и
участник)
 ССВ (участник, единственный в регионе аккредитован
при АСВ)
 SWIFT
 NCC
 REUTERS DEALING
 Visa International (ассоциированный член)
 Приволжское кредитное бюро
 Eqvilibria Club (программа привилегий для держателей
премиальных банковских карт)
 Уполномоченный банк Федеральной Таможенной
Службы России
Внешнеэкономическая деятельность
Банк является членом международной платежной системы S.W.I.F.T.
Имеет сбалансированную корреспондентскую сеть и активно развивает
сотрудничество с зарубежными финансовыми институтами
Осуществляет все виды и формы международных расчетов :
* международные банковские переводы
* документарные операции: аккредитивы, гарантии, инкассо
*операции по финансированию внешнеторговых сделок
Предоставляет клиентам возможность открытия счетов и ведения
расчетов в следующих валютах : USD, EUR,GBP,CAD,JPY,CNY
Обладает
непокрытыми
кредитными
линиями,
открытыми
первоклассными
западными
банками
для
осуществления
документарных операций и сделок по торговому финансированию
Банки-контрагенты и банки-партнеры
Commerzbank AG (Frankfurt am Main, Deutschland)
Raiffeisen Zentralbank Oesterreich AG (Wien, Austria)
VTB Deutschland (Frankfurt am Main, Deutschland)
Industrial and Commercial Bank of China
Документарный бизнес. Банковские гарантии
ОАО «Первобанк» предоставляет своим клиентам возможность
использовать различные инструменты документарных
операций и формы финансирования внешнеторговых сделок :
Банковская гарантия не является формой расчетов между
сторонами по контракту, она призвана обеспечить выполнение
обязательств тех или иных сторон.
ОАО «Первобанк» предлагает услуги по выдаче и обслуживанию,
авизованию и подтверждению следующих видов банковских
гарантий:
Гарантия платежа выдается на сумму платежа сроком до полного
исполнения Покупателем своих платежных обязательств перед
Поставщиком.
Позволяет Поставщику устранить риск невыполнения Покупателем
своих обязательств по оплате товара/услуг;
Покупателю - получить рассрочку платежа.
Таможенные гарантии
Согласно уведомления ФТС России о включении в Реестр банков № 101
от 01.07.2007 года) ОАО «Первобанк» имеет право выступать гарантом
за клиентов — участников внешнеэкономической деятельности перед
таможенными органами по обеспечению уплаты таможенных и акцизных
платежей.
Таможенные гарантии широко используются предприятиямиимпортерами подакцизной продукции; таможенными брокерами;
таможенными перевозчиками; компаниями активно осуществляющими
внешнеэкономическую деятельность.
Банковская гарантия предоставляется таможенным органам в
соответствии с таможенным кодексом РФ в следующих случаях:
 при отсрочке или рассрочке уплаты таможенных платежей;
 при транзите и доставке товаров под таможенным контролем
перевозчиком;
 для обеспечения обязательств организации об использовании
акцизных марок в соответствии с их назначением;
 для обеспечения обязательств таможенного брокера;
 для обеспечения обязательств таможенного перевозчика;
 для учреждения таможенного склада.
Торговое финансирование
Успешная реализация внешнеторговой сделки зависит не только от
преимуществ используемых инструментов расчетов и их обеспечительных
свойств, но и от возможности Покупателя (импортера) своевременно
исполнить свои платежные обязательства.
ОАО «Первобанк» предлагает услугу Торгового финансирования с
использованием инструментов документарных расчетов
внешнеторговых операций
Данная услуга привлекательна для организаций:
осуществляющих регулярные импортные поставки
планирующих обновление основных средств
занимающихся расширением или открытием нового производства на базе
импортного оборудования
использующих коммерческие кредиты для расчетов с иностранными
поставщиками
Торговое финансирование
Преимущества:
 Финансирование дешевле кредитования. Ставки по торговому
финансированию ниже, чем действующие на российском рынке ставки по
банковским кредитам.
 Возможность получения отсрочки платежа за поставленный товар. При
этом зарубежный экспортер получает деньги сразу после предъявления
отгрузочных документов.
 Надежность аккредитивной формы расчетов. Банк берет на себя
обязательство по проверке документов по внешнеторговому контракту и
осуществлению платежа только при их полном соответствии условиям
аккредитива.
 Минимизация рисков:
*снижение рисков непоставки или некачественной поставки товара
*уменьшение кредитного риска за счет отказа от авансовых платежей
Торговое финансирование
Преимущества:
 Отсутствие требования о депонировании покрытия
Клиент не резервирует денежные средства, а предоставляет банку иной
вид обеспечения
 Возможность выбора оптимальной схемы финансирования В
зависимости от условий контракта (вид товара, страна контрагента, сроки
и условия поставки)
 Возможность повышения эффективности сделки. Гибкий и
индивидуальный подход к каждому клиенту квалифицированных
специалистов ОАО «Первобанк» позволит осуществить структурирование
внешнеторговой сделки, используя альтернативные виды
финансирования.
Торговое финансирование
Этапы осуществления сделки :
1 . На основании заявления клиента Банк-эмитент ОАО «Первобанк» открывает
непокрытый документарный аккредитив, подтвержденный финансирующим
иностранным банком
2.Зарубежный экспортер отгружает товар и предоставляет документы в
иностранный подтверждающий банк
3.Иностранный подтверждающий банк осуществляет платеж по аккредитиву в
пользу экспортера после проведения процедуры проверки представленных
экспортером отгрузочных документов.
4.Иностранный подтверждающий банк предоставляет ОАО «Первобанку»
рассрочку платежа. ОАО «Первобанк» предоставляет рассрочку клиентуимпортеру.
5.К моменту истечения срока постфинансирования клиент погашает свою
задолженность перед ОАО «Первобанк». ОАО «Первобанк», в свою очередь,
погашает задолженность перед иностранным банком.
Торговое финансирование
Инструменты :
• Документарный аккредитив с постфинансированием /дисконтированием
• Документарный аккредитив с отсрочкой платежа
• Резервный аккредитив Stand-by
Комиссии :
Комиссия за подтверждение аккредитива складывается из комиссии
иностранного подтверждающего банка + маржа ОАО «Первобанк»
Комиссия за постфинансирование рассчитывается от ставки
Libor/Euribor (в зависимости от вида валюты) + комиссия иностранного
подтверждающего финансирующего банка + маржа ОАО «Первобанк».
Сумма сделки: от 100 тыс. евро
Срок финансирования : до 180 дней
Торговое финансирование
Условия получения финансирования :
1.Внешнеторговый контракт (проект контракта) с зарубежным партнером,
предусматривающий оплату товара посредством аккредитива
2.Заявление на получение финансирования по внешнеторговому контракту.
3.Стабильное финансовое положение, наличие оборотных средств,
достаточных для обслуживания кредитной линии
4.Готовность комплексно сотрудничать с ОАО «Первобанк»
По возникающим вопросам Вы можете обращаться в ближайшие
филиалы и дополнительные офисы ОАО «Первобанк»
Подробную консультацию вы можете получить, обратившись в
Валютное управление головного офиса ОАО «Первобанк» по
адресу г. Самара ул. Ленинская 120 А,
телефон : (846) 3734657
Начальник Валютного управления
Моисеева Елена Юрьевна
СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!
www.pervobank.ru