Мошенничество

1
Уголовно-правовая оценка мошенничества
Расширение сферы жизнедеятельности общества в свете новых социально-экономических
условий в России повлекло за собой появление нетрадиционных форм мошенничества, что
потребовало их осмысления и совершенствования правоприменительной практики, так как часть
этих преступлений ошибочно оценивается как гражданско-правовые деликты и остается за
рамками уголовно-правового регулирования. Несмотря на кажущуюся "простоту" состава
преступления, споры, возникающие в судебно-следственной практике при отграничении
мошенничества от иных правонарушений, не прекратились. Причиной этих споров является,
прежде всего, несовершенство нормы об ответственности за мошенничество, содержащейся в
ст.159 УК РФ.
Суть разногласий - неодинаковая степень общественной опасности мошенничества,
представляющего собой хищение чужого имущества, и мошенничества, выражающегося в
приобретении права на чужое имущество. Первому свойственна существенно более высокая
степень общественной опасности, так как имущество навсегда выходит из обладания
собственника (разумеется, исключая случаи его возвращения в результате раскрытия
преступления и изобличения виновных) и ущерб причиняется уже самим фактом обращения
имущества в пользу виновного или других лиц, которые ставят себя на место собственника.
Причем указанное обращение осуществляется в результате не изъятия имущества против или
помимо воли собственника или владельца, а в результате добровольной передачи такого
имущества самим собственником виновному. Такая передача вызвана заблуждением вследствие
обмана либо злоупотребления доверием.
Во втором случае собственник или иной владелец имущества утрачивает лишь право на
имущество, то есть юридическую оболочку отношения к имуществу, которым он продолжает
фактически владеть или фактическое владение которым он утратил по другим обстоятельствам,
не связанным с действиями виновного. Вместе с тем, утратив лишь право на имущество, его
собственник или иной владелец имеют возможность обратиться в органы власти, в частности, в
правоохранительные органы, и восстановить свое право на имущество. Различная степень
общественной опасности названных разновидностей мошенничества вызывает необходимость
применения к виновному в каждой из них неодинаковых по строгости мер наказания.
С точки зрения уголовного права, указанные разновидности мошенничества
характеризуются различием в моментах окончания преступления. Мошенничество,
представляющее собой хищение, является оконченным преступлением с момента, когда
виновный получает реальную возможность пользоваться и распоряжаться имуществом,
обращенным им в свою пользу или в пользу третьих лиц, а мошенничество, состоящее в
приобретении только права на имущество, - с момента получения такого права виновным,
причем либо не имеющим еще реально возможности пользоваться или распоряжаться
соответствующим имуществом, либо имеющим ее, но не в результате своих действий. Это
свидетельствует о том, что по существу в большинстве случаев мошенничество в виде
приобретения права на чужое имущество является покушением на мошенничество,
представляющее собой хищение чужого имущества, или приготовлением к нему, и в качестве
таковых должно влечь менее строгую ответственность, что исключено при объединении обеих
разновидностей мошенничества в одной статье Особенной части УК.
О необходимости установления менее строгой ответственности за мошенничество,
состоящее в приобретении права на чужое имущество, по сравнению с мошенничеством,
являющимся хищением чужого имущества, поскольку первое и второе соотносятся как
покушение на преступление или приготовление к преступлению, с одной стороны, и оконченное
преступление - с другой, можно косвенно судить по содержанию ч.2 и 3 ст.66 УК РФ, именуемой
"Назначение наказания за неоконченное преступление". Часть 2 ст.66 указывает, что срок или
размер наказания за приготовление к преступлению не может превышать половины
2
максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного
Уголовным кодексом за оконченное преступление. Подобное же ограничение содержится в ч.3
этой же нормы и для назначения наказания за покушение на преступление с той разницей, что
верхний порог ограничения составляет три четверти максимального срока или размера наиболее
строгого вида наказания. Отмеченное является, на наш взгляд, одним из достаточно весомых
аргументов в пользу разъединения рассматриваемых разновидностей мошенничества и
помещения их в самостоятельные статьи Особенной части УК РФ.
Отметим, что ст.159 УК РФ с позиции учета содержания отдельных признаков состава
преступления там, где это необходимо, сформулирована не совсем удачно. С одной стороны,
мошенничество, связанное с хищением чужого имущества, имеет свой предмет преступления имущество. С другой стороны, мошенничество, под которым понимается приобретение права на
чужое имущество, подобного собственного предмета преступления не имеет.
По мнению большинства специалистов, предметом преступления признается вещь
материального мира, на которую непосредственно воздействует преступник, осуществляя
преступное посягательство на объект, в связи с чем представляется правильной позиция Л.Д.
Гаухмана и С.В. Максимова, считающих, что "в такой разновидности мошенничества, как
приобретение права на имущество, предмет отсутствует"*(1).
В теории уголовного права выработаны разные определения мошеннического обмана. В
действующем уголовном законе такое определение отсутствует. Оно содержалось в примечании
к ст.187 УК РСФСР 1922 года. По нашему мнению, такое определение необходимо включить в
действующий УК РФ 1996 г., изложив его в примечании к ст.159, где предусмотреть, что под
мошенническим обманом следует понимать искажение истины или умолчание о ней, приведшие
к введению другого лица в заблуждение относительно нее.
Представляется целесообразным исключить из вторых частей ст.158-161 УК РФ
квалифицирующий признак, определенный как совершение соответственно кражи,
мошенничества, присвоения или растраты либо грабежа "с причинением значительного ущерба
гражданину", так как он сформулирован в законе как исключительно оценочный. Это
существенно затрудняет его правильное и обоснованное применение в следственной и судебной
практике, а субъективное признание его наличия может привести к объективному вменению. В
качестве варианта возможно сохранение рассматриваемого квалифицирующего признака при
условии его точного определения в законе. При известном верхнем пределе значительного
ущерба, равном пятистам минимальным размерам оплаты труда, нижний предел такого ущерба
может быть определен как превышающий, например, пятьдесят указанных размеров.
Использование лицом в случае мошенничества, а равно присвоения или растраты, своего
служебного положения существенно повышает возможности совершения данных видов
преступлений, притом в значительно большей мере, чем когда имеют место другие
квалифицирующие обстоятельства, предусмотренные наряду с ним в ч.2 ст.159 и 160 УК РФ.
Поэтому, на наш взгляд, рассматриваемый признак должен быть ранжирован как особо
квалифицирующий и предусмотрен в частях третьих названных норм. Предлагаемое изменение
уголовного закона повысит его эффективность в борьбе с коррупцией.
Исследование вопросов отграничения мошенничества от смежных составов преступлений,
предусмотренных статьями, содержащимися в главе 22 УК РФ, показало, что в ряде случаев
критерием такого отграничения является наличие или отсутствие признаков хищения чужого
имущества. В этой связи целесообразно дополнить ст.173 УК о лжепредпринимательстве
примечанием, в котором установить, что преступления, предусмотренные статьями главы 22 УК
РФ и связанные с посягательством на собственность, наказываются лишь по статьям этой главы
только при отсутствии в деянии признаков хищения чужого имущества, а при наличии таких
признаков деяние квалифицируется по статьям о хищениях либо по совокупности преступлений:
статье о хищении и статье о преступлении в сфере экономической деятельности.
Исходя из изложенного, можно выделить в общем виде следующие предложения по
3
совершенствованию уголовного законодательства в рассмотренной нами области:
1) расчленение нормы о мошенничестве, содержащейся в ст.159 УК РФ, на две, в одной из
которых следует предусмотреть ответственность за мошенничество, являющееся хищением
чужого имущества, а в другой - за мошенничество, представляющее собой приобретение права на
чужое имущество*(2);
2) определение в УК РФ понятия обмана;
3) исключение из ч.2 ст.159 УК (а также из вторых частей ст.158, 160, 161 УК РФ)
квалифицирующего признака "с причинением значительного ущерба гражданину";
4) отнесение признака, квалифицирующего мошенничество (а также присвоение или
растрату), - совершение этих преступлений "лицом с использованием своего служебного
положения", к числу особо квалифицирующих признаков, которые необходимо предусмотреть в
частях третьих этих норм;
5) указание в законе (примечании, которым следует дополнить ст.173 УК РФ), что
преступления, предусмотренные статьями главы 22 УК РФ и связанные с посягательством на
собственность, наказываются по нормам, содержащимся в данной главе, только при отсутствии в
деянии признаков хищения чужого имущества, а при наличии таких признаков деяние
квалифицируется по статьям о хищениях либо по совокупности преступлений: статье о хищении
и статье о преступлении в сфере экономической деятельности.
Учет в законотворческой деятельности перечисленных предложений, их реализация в
уголовном законе, на наш взгляд, позволят повысить эффективность применения названных норм
в следственной и судебной практике.
"Журнал российского права", N 12, декабрь 2002 г.
——————————————————————————————————————————
———————————————————————————————
*(1) Гаухман Л.Д., Максимов С.В. Ответственность за преступления против собственности.
М., 1997. С.65.
*(2) Изложив, к примеру, ч.1 ст.165 УК в новой редакции: "Приобретение права на чужое
имущество путем обмана или злоупотребления доверием:".
Характеристика мошеннических действий, совершаемых по принципу
финансовых пирамид
Основные этапы деятельности финансовых пирамид
Уровни мошеннической деятельности финансовых компаний, работающих
по принципу финансовых пирамид
Основные виды и принципы деятельности финансовых пирамид,
действующих в России в настоящее время
Создание финансовых пирамид с использованием сети Интернет
Создание финансовых пирамид с использованием технологии сетевого
маркетинга
Методы и стратегия информационно-психологического воздействия на
граждан членов организованных преступных групп, совершающих
преступления с использованием финансовых пирамид
Отличительные признаки финансовых пирамид
Основные этапы деятельности финансовых пирамид
4
Финансовая пирамида, или "пирамида Понци", является одной из наиболее широко
известных и опасных моделей криминального поведения на рынке финансовых инвестиций. Эта
криминальная схема посягательств на интересы акционеров, вкладчиков и других инвесторов
получила широкое распространение в кризисный период развития финансового рынка во многих
странах. Название она получила по имени итальянского иммигранта Карло Понци, который
впервые использовал ее в широких масштабах в 1920 г. в Бостоне (США).
Феномен финансовой пирамиды на территории России возник не случайно. Крах
устоявшейся системы, гиперинфляция, развитие рыночной экономики подготовили почву для
того, чтобы люди поверили в чудо и отдали преступникам последние деньги. Даже после
разоблачения стольких финансовых пирамид люди продолжают верить мошенникам и отдавать
свои сбережения. На протяжении последних 10 лет это явление эволюционировало и ширилось.
Первой свою мошенническую деятельность начала в 1991 г. фирма "Пакс" в Волгограде. Ее
руководители до 1994 г. у 1722 вкладчиков похитили 2 млрд 356 млн 960 тыс. руб. В 1992 г. было
совершено уже девять таких преступлений в семи регионах страны. Количество потерпевших
составило 150 тыс. граждан, а сумма похищенного исчислялась в 157,5 млрд руб. В 1993 г. таким
образом совершено 33 финансовых мошенничеств в 17 регионах страны. Сумма похищенного
составила 300 млрд руб. и 218 тыс. долл.
Наибольшее распространение крупные мошенничества на рынке частных инвестиций
получили в 1994 г., когда сумма похищенного превысила 454 млрд руб. и 13,5 млн долл., а
количество обманутых вкладчиков составило 430 тыс. человек. География мошенничества
расширилась до 36 регионов. Начался процесс легализации преступно нажитых средств и их
инфильтрация в законный бизнес.
С середины 1994 г. начался период нарастающей нестабильности финансовых компаний. Он
ознаменовался крахом таких финансовых гигантов, как АО "МММ" и ИЧП "Властилина",
началом лавинообразного процесса закрытия и исчезновения более мелких финансовых
компаний.
Период с сентября 1994 г. по март 1995 г. можно назвать этапом разрушения финансового
рынка частных инвестиций и снижения активности финансовых пирамид. После краха
крупнейших компаний в крупных городах развернулась деятельность по созданию филиалов
компаний "Хопер-Инвест" и "Русский дом селенга" (РДС) в российских регионах, средних и
малых городах, жители которых не имели личного опыта участия в деятельности финансовых
пирамид.
Только в Москве в различные отрезки времени функционировали приблизительно 250
финансовых компаний. К началу 1995 г. более 100 компаний полностью прекратили и выплаты
дивидендов, и возврат вкладов.
В 1995 г. количество мошеннических структур сократилось до 24, а сумма похищенного - до
32 млрд руб. В 1996 г. крупных мошенничеств зарегистрировано не было.
Вместе с тем возможности для злоупотреблений на рынке частных инвестиций, в том числе
с использованием принципов финансовой пирамиды Понци, сохраняются. Это относится к тем
секторам финансового рынка, где ослаблен, отсутствует либо крайне затруднен социальный и
государственный контроль. Поэтому данный вид мошенничества обрел "второе дыхание" в
период с 2000 по 2002 гг. В условиях стабилизации экономики России, роста доходов возрастает
инвестиционная активность населения и предпринимателей. На указанном фоне активизируются
деструктивные элементы, специализирующиеся на совершении финансовых мошенничеств, не
исключая финансовых пирамид.
На сегодняшний день внешний облик финансовых пирамид "облагородился". Многие из них
действуют под вывесками общественных организаций или элитных клубов. Преступники
завлекают потенциальных клиентов на семинары, лекции, собрания. Там к доверчивым
гражданам применяются различные методы психического воздействия вплоть до психотропных
5
медицинских препаратов, которые растворяются в напитках.
Новые создаваемые пирамиды предпочитают называться закрытыми бизнес-клубами или
фондами поддержки: "Атлантида", "Астран", "Титан", "Возрождение", "Феникс", "Московский
инновационный центр". По имеющейся информации сейчас в столице от 15 до 30 таких "клубов"
и "фондов".
Подавляющее количество выявленных мошенничеств осуществлялось организованными
преступными группами, имеющими межрегиональный характер. Итогом этого стало
распространение сети финансовых пирамид практически по всей территории России. Общий
ущерб на момент возбуждения уголовных дел составил свыше 80 млн руб.
Подразделениями по борьбе с экономическими преступлениями накоплен опыт борьбы с
финансовыми пирамидами "второго поколения". Если в 2000 г. в отношении организаторов таких
пирамид было возбуждено 7 уголовных дел, то в 2002 - 19 (одно дело по ч. 1 ст. 30, ч. 3 ст. 159,
15 дел по ст. 159, три дела по ст. 159 и 210 и одно дело по ст. 160 Уголовного кодекса РФ). За 10
месяцев 2003 г. в 27 регионах страны возбуждено 55 уголовных дел. В Татарстане, Карелии,
Белгородской, Самарской, Тюменской и других областях вступили в законную силу приговоры в
отношении организаторов и активных участников подобных афер. На рассмотрении в судах
находится 27 дел в отношении создателей "пирамид".
Уровни мошеннической деятельности финансовых компаний, работающих по
принципу финансовых пирамид
По объему денежных средств и характеру операций с ними специалисты выделяют пять
основных уровней мошеннических финансовых компаний, действующих на рынке частных
инвестиций.
Первый уровень характерен для небольших мошеннических компаний, осуществляющих
прием частных вкладчиков. На этом уровне осуществляется поступление вкладов в распоряжение
финансовых компаний, изымающих и присваивающих их.
Второй уровень - это основной структурный уровень, на котором действовали сотни
финансовых компаний, такие как находящиеся под следствием "Альтир", "Барт", "Квант",
"Росса", "Транскапитал", "Конверс-Инвест", "Арт-Финанс", "Блейк-Дизайн" и др. Компании
этого уровня обещали инвестировать собранные средства в высокодоходные производства.
Многие "инвестировали" собранные деньги в некоторые "сверхкомпании".
Жертвами каждой из этих компаний стали уже тысячи вкладчиков. Доходы мошеннических
фирм исчислялись десятками миллиардов рублей и миллионами долларов. На этом уровне
прослеживается функционирование одних компаний и последовательное друг за другом
открытие и закрытие других, что позволяет говорить о "синхронности" и "эстафетности" в
мошеннической деятельности. Движение денежных средств здесь осуществляется уже "по
горизонтали", т.е. средства закрывшихся компаний служили для раскрутки деятельности вновь
образующихся.
На третьем уровне функционировали такие "сверхкомпании", как "Тибет", "МММ",
"Роника" и др. Доход этих компаний уже превышал триллионы рублей и приближался к
миллиарду долларов. Например, объявленный перед вкладчиками долг "Властилины" составляет
4 трлн неденоминированных рублей. Движение денежных средств в таких компаниях приводило
к чрезвычайно высокой их концентрации.
По одной из версий основная масса собранных денег была использована на оплату добычи
нефти, газа и других ресурсов, а также на получение металлов, золота и алмазов, вывезенных
впоследствии и проданных за границей. Одновременно, по данным Федерального бюро
расследований США, в последние годы в американские банки поступило более 200 млрд долл.,
вырученных на незаконной торговле российскими нефтью и газом.
Четвертый уровень - это структурный уровень преступного оборота собранных денежных
6
средств не в объекте "инвестирования" в экономике России, а в незаконной торговле ресурсами
страны.
На этом же уровне происходил преступный оборот денег в Чечне, куда непосредственно
уходили вклады, собранные такими московскими компаниями, как "А. С. Т." и "Первая
финансово-строительная компания".
Используя уже известные схемы и приемы, эта "финансово-строительная" компания открыла
коммерческий банк в Праге, жертвами которого стали уже чешские граждане. Ущерб от
деятельности этого банка составил несколько сотен тысяч долларов.
Этот уровень можно считать уровнем организованной преступной деятельности, на котором
объем оборачиваемых денежных средств исчисляется десятками и сотнями триллионов рублей
или десятками миллиардов долларов и сопоставим с величиной государственного бюджета
России.
Более 20 финансовых компаний, действовавших по принципу "финансовых пирамид",
представляли собой организации общероссийского масштаба. Они имели сложную структуру
учредительских и управленческих связей, облегчающих возможности сокрытия доходов и
затрудняющих контроль за их деятельностью и процесс расследования.
Пятый уровень характерен для деятельности транснациональных финансовых компаний и
международных преступных синдикатов. Анализ механизма международных финансовых
операций на этом уровне показывает, что денежные средства здесь вкладываются не в банки,
связанные с промышленностью и торговлей, а в биржевые операции, на которых денежные
средства превращаются в обыкновенный товар.
Основные виды и принципы деятельности финансовых пирамид,
действующих в России в настоящее время
Как показывает анализ мировой практики, финансовые пирамиды появляются там, где есть
дефицит какой-либо услуги. В начале 90-х гг. в России они были товарными, затем
сберегательными, потом произошел всплеск туристических (тайм-шеры), затем жилищных
пирамид. В связи с безработицей появились и активно привлекают клиентов фирмы по
трудоустройству, причем около 80% рекламных объявлений, обещающих помочь найти работу,
исходят от мошенников.
Получили также распространение договоры на продажу товаров народного потребления
(автомобилей, бытовой техники и т.д.) и жилья по низким ценам, условием которой является
предоплата с отсрочкой получения. По этой схеме владелица ИЧП "Властилина" Соловьева,
используя договоры с вкладчиками о продаже жилья и потребительских товаров, похитила у 25
тысяч граждан более триллиона неденоминированных рублей. Ее действиями был причинен
ущерб больший, чем всеми вместе взятыми крупными мошенничествами.
Одним из примеров финансовых пирамид являлось ООО "Трайдис Рикс",
зарегистрированное в Москве. ООО получало у граждан деньги под ничем не обеспеченные
вексели и гарантии английской компании Daimond Holding International (DHI). Каждый вексель
"Трайдиса" в России номинально оценивался в 500 долл. США со сроком погашения один год
якобы векселями "Даймонда", причем распространялись эти так называемые "ценные бумаги" по
сугубо "пирамидальному" принципу: любой гражданин и любое юридическое лицо, привлекшие
в дело деньги двух других "партнеров", получали в награду по 500 долл.
Анализ практики работы правоохранительных органов позволяет выделить на сегодняшний
день следующие основные виды функционирования финансовых пирамид.
В зависимости от "цели" сбора денег:
финансовые пирамиды, имитирующие сбор денег под инвестиционные проекты;
финансовые пирамиды, действующие под видом различных клубов, обществ взаимной
поддержки и т.п.
7
По способу осуществления рекламных объявлений о своей деятельности:
финансовые пирамиды, действующие в сети Интернет;
финансовые пирамиды, о деятельности которых граждане узнают из рекламных объявлений
в различных средствах массовой информации либо от других граждан, включая родственников,
друзей и знакомых.
По степени осуществления хозяйственной деятельности:
пирамиды в "чистом виде", когда сама компания ничего не производит, продукта нет в
принципе, а деньги поступают за счет включения в сеть все новых и новых "партнеров" ("МММ",
"Хопер" и др.);
замаскированные финансовые пирамиды, действующие, как правило, по принципу "сетевого
маркетинга".
Финансовые пирамиды, имитирующие сбор денег под инвестиционные проекты, в том числе
для производственной деятельности, в качестве финансового инструмента, используемого для
совершения мошенничеств, используют ценные бумаги или их суррогаты, а также договоры
займа, траста, селенга, страхования. Основным условием таких договоров является вложение
денег в компанию с получением дохода через определенное время. Как показывает опыт
деятельности правоохранительных органов, после исчезновения пирамиды вкладчики получают
обратно в лучшем случае лишь 10-15% от собранной суммы.
В ряде случаев по такой схеме действуют руководители небольших обществ с ограниченной
ответственностью, предприниматели без образования юридического лица, которые вводят в
заблуждение относительно своих истинных намерений знакомых и иных лиц, под предлогом
займа под значительные проценты для своей производственной деятельности занимают у них
денежные средства, которые затем присваивают.
Суть финансовых пирамид, действующих под видом различных клубов, обществ взаимной
поддержки и т.п., состоит в следующем. Для вступления в клуб (ассоциацию, общество)
гражданин должен внести добровольный взнос в сумме от 2 до 5 тыс. долл. Каждый вновь
вступивший в клуб (ассоциацию, общество) партнер имел возможность приглашать в клуб
(ассоциацию, общество) новых граждан. От количества приглашенных и вступивших в клуб
(ассоциацию, общество) зависит дальнейший доход гражданина, передавшего в клуб
(ассоциацию, общество) денежные средства, естественно, при условии внесения последним
полной суммы вступительного взноса.
Выплата за первых двух привлеченных членов составляет от 250 до 500 долл. США за
каждого, за последующих - по 850-1500 долл. США. Основная часть денежного взноса каждого
нового члена - от 1000 до 2000 долл. США изымается и присваивается преступной группой.
Указанные преступления осуществляются по детально разработанной схеме хищения
чужого имущества, что видно на примере уголовного дела, возбужденного в отношении
некоторых граждан УВД г. Рязани. Данный план включал:
1) проведение по субботам и воскресеньям "рабочих семинаров";
2) проведение "менеджерами" сразу же после "рабочих семинаров" индивидуальных
собеседований с гражданами;
3) проведение по понедельникам "информационных семинаров" и выплаты денег тем членам
клуба (ассоциации, общества), которые сумели вовлечь в ходе "рабочих семинаров" новых
участников;
4) проведение по вторникам средам и пятницам "учебных семинаров" со вступившими в
клуб (ассоциацию, общество) гражданами;
5) закрепление за "менеджерами" конкретной "структуры" и проведение "менеджерами" с
членами этой "структуры" индивидуальной работы.
В качестве основного элемента мошенничества члены организованной преступной группы
использовали так называемые "рабочие семинары", выдаваемые за семинары по
распространению знаний в области многоуровнего сетевого маркетинга. С целью введения в
8
заблуждение собственников имущества и формирования у них убежденности в добровольной
передаче денежных средств члены преступной группы в процессе проведения "рабочего
семинара" совместными действиями умышленно искажали существующие в действительности
факты, сознательно дезинформировали граждан относительно законности деятельности клуба
(ассоциации, общества), сообщая заведомо ложные сведения о том, что клуб (ассоциация,
общество) зарегистрированы в государственных органах, исправно платят налоги и т.п.
В ходе проведения "рабочих семинаров" указанные и неустановленные следствием лица
использовали приемы и методы суггестии (внушения), т.е. психического воздействия на личность
отдельного человека, групп и коллективов, приводящие к некритическому принятию каких-либо
идей, появлению нехарактерных состояний и чувств, либо к появлению у человека или группы
людей помимо их воли и сознания некоего состояния, чувства, отношения, либо к совершению
поступков, непосредственно не следующих из норм и принципов их поведения.
При этом наиболее внушаемыми являлись лица с художественным типом нервной системы,
обладающие повышенной впечатлительностью, эмоциональностью, богатой фантазией и
образностью мышления, которые под действием внушения со стороны членов преступной
группы занимались самовнушением.
Люди, склонные к анализу, обладающие некоторым самоконтролем, определенным
скептицизмом, менее восприимчивы к внушению. Поэтому психологическое воздействие
ощутили на себе не все присутствующие на лекциях, семинарах. Тем не менее участники
преступной группы умело использовали указанные психологические приемы для достижения
своих корыстных целей. Это подтверждается тем, что в их клуб (ассоциацию, общество)
вступали не все, а только часть лиц, присутствующих на "рабочих семинарах".
Участниками преступной группы был установлен и неуклонно соблюдался порядок
проведения "рабочего семинара", состоящего из четырех частей: 1-я - вступительная, 2-я и 3-я основные и 4-я - заключительная.
При проведении "рабочих семинаров" участники преступной группы активно использовали
"метод подставной группы", когда в перерывах на семинаре к вновь приглашенным "гостям"
подходили незнакомые люди и активно хвалили клуб (ассоциацию, общество), когда в ходе
лекции эти же люди, а также сами "менеджеры" давали определенные (отрицательные или
положительные) реплики, выгодные читавшим лекцию.
Вводя в заблуждение граждан относительно действительных обстоятельств, они, не имея
соответствующих экономических знаний, убеждали аудиторию, что их бизнес построен на
принципах сетевого маркетинга и позволяет очень быстро всем без исключения гражданам
получить доход от участия в их клубе (ассоциации, обществе). В продолжение обманных
действий, направленных на привлечение денежных средств за счет экономических интересов
каждого нового члена, они поясняли, что это происходит благодаря "перспективной" схеме
привлечения денежных средств и их дальнейшего распределения между партнерами клуба
(ассоциации, общества).
А именно: для вступления в клуб (ассоциацию, общество) гражданин должен был внести
добровольный взнос денежных средств в сумме 3300 (с июля 1998 г. - 1900) долл. США с
каждого, либо в рублевом эквиваленте по курсу ММВБ, после чего становился членом 1-й
ступени.
Полученную сумму "менеджеры", руководствуясь правилами клуба (ассоциации, общества)
немедленно распределяли между его членами по установленной схеме в зависимости от
иерархического положения человека в клубе (ассоциации, общества). При этом членами
преступной группы умышленно умалчивалось о том, что данные "правила" документально нигде
не закреплены.
Указанные лица, реализуя преступный замысел организации, на "рабочих семинарах"
заявляли, что дальнейший доход гражданина, передавшего в клуб (ассоциацию, общество)
денежные средства, складывается в зависимости от того, сколько новых членов он привлечет в
9
этот клуб (ассоциацию, общество), естественно, при условии внесения последним полной
суммы вступительного взноса.
Выплата за первых двух привлеченных членов составляла 500 (250) долл. США за каждого
последующего - по 1500 (850) долл. США.
При этом участники преступной группы умышленно не сообщали аудитории, что денежные
выплаты ("зарплата") за вновь вступившего в клуб (ассоциацию, общество) - это выделенные из
"черной кассы" преступные издержки, связанные с отысканием очередного объекта
мошенничества, тогда как основная часть денежного взноса каждого нового члена - 1800 (1050)
долл. США преступной группой изымалась и присваивалась.
Умалчивалось так же о том, что доход и прибыль клуба (ассоциации, общества)
формируются исключительно за счет вступительных взносов новых членов, что модель
функционирования клуба (ассоциации, общества) - не что иное как финансовая пирамида,
которая, достигнув "критического уровня", неизбежно разрушится, в связи с чем обязательно
будут ущемлены экономические интересы членов, принятых последними.
Окончательно формируя у граждан убежденность в перспективности предложенного
"бизнеса", мошенники, используя заранее подготовленную светопроектирующую аппаратуру,
наглядно демонстрировали графические схемы, согласно которым вступивший в клуб
(ассоциацию, общество), якобы сможет получить за короткий промежуток времени высокий
доход.
Сразу же после "рабочего семинара" члены преступной группы, именовавшие себя
"директорами", проводили с вновь приглашенными в клуб (ассоциацию, общество) гражданами
так называемые индивидуальные собеседования, используя в процессе их проведения заранее
разработанные варианты ответов на вопросы граждан, сомневающихся относительно законности
и целесообразности внесения денежных средств.
После создания у гражданина убежденности в правильности принимаемого решения о
передаче принадлежащих ему денежных средств в качестве вступительного взноса в клуб
(ассоциацию, общество), "менеджеры" с целью максимально исключить для гражданина
возможность осмысления происходящего устанавливали для него обязательные к исполнению
короткие временные ограничения по внесению полной суммы вступительного взноса. При этом,
злоупотребляя доверием граждан, предупреждали, что если написавший заявление "гость" не
внесет взнос, вторичное заявление от него уже никогда не примут. Сроки внесения взноса
устанавливались в зависимости от ситуации и возможностей гражданина - объекта
мошенничества. Обманывая граждан, "менеджеры" первоначально заявляли, что весь взнос надо
внести непременно сегодня.
В последующем, если гражданин не смог к назначенному времени найти необходимую
сумму, "менеджер" переносил срок платежа на ближайший понедельник, при этом,
злоупотребляя доверием гражданина, объяснял, что делает для него исключение. Иногда срок
уплаты гражданином полной суммы взноса откладывался "менеджером" многократно. В
конечном итоге гражданин, не внесший взнос полностью, допускался "менеджером" к "работе" в
клубе (ассоциации, обществе), так как членами преступного сообщества преследовалась одна
конечная цель - вовлечение в клуб (ассоциацию, общество) новых объектов мошенничества.
В процессе индивидуального собеседования для последующего морального давления на
граждан - объектов мошенничества "менеджеры" использовали залоговую систему внесения
денежных средств, когда первая часть взноса вносилась либо самим "менеджером", либо лицом,
пригласившим "гостя", чтобы последний был вынужден вносить оставшуюся сумму взноса.
Осознавая, что факт передачи денежных средств гражданами требует соответствующего
документального оформления, указанные лица, вводя в заблуждение собственников имущества,
подменяли действующие в Российской Федерации правила бухгалтерского учета подписанием
бланка "Заявление на оказание материальной помощи" и "Поручение о распределении
безвозмездно материальной помощи". При этом данные документы оформлялись не при каждом
10
факте получения денег от гражданина.
Само индивидуальное собеседование не должно было превышать нескольких минут.
"Менеджер" обязан был разговаривать шаблонно, задавая приглашенному в определенной
последовательности вопросы, заранее подготовленные и отработанные на учебном семинаре
круга менеджеров. Также шаблонно разговаривал с приглашенными и сам директор. Речь
"менеджера" при любом контакте с приглашенным (во время семинара, в его перерывах, на
индивидуальном собеседовании) строилась таким образом, чтобы человек не мог задавать ему
большое количество вопросов.
Неотъемлемой часть мошенничества членов преступной группы было проведение по
понедельникам информационного семинара, на котором подводились результаты субботнего и
воскресного "рабочих семинаров", происходило знакомство с вновь вступившими в клуб
(ассоциацию, общество). Для усиления психологического воздействия на граждан с целью
поддержания у них убежденности в правильности принятого решения о вступлении в клуб
(ассоциацию, общество) обязательным атрибутом информационного семинара была публичная
выдача "менеджерами" "зарплаты" партнерам, пригласившим в истекшие субботу и воскресенье
новых членов. Причем чтобы создать видимость массовой "зарплаты", часто имели место случаи,
когда выдавались пустые конверты.
Проведение участниками преступной группы со вступившими в клуб (ассоциацию,
общество) детально спланированной работы в виде "учебных семинаров" по вторникам, средам и
пятницам имело целью введение в заблуждение и непосредственное использование вновь
вступивших граждан для вовлечения новых участников в псевдоорганизацию, используя их как
орудие совершения преступления. Члены преступной группы подробно инструктировали
участников клуба (ассоциации, общества) по вопросам критериев выбора "гостя", желательно
своего близкого знакомого или родственника, создания заинтересованности в посещении
"рабочего семинара", оказания ему практической помощи в сборе требуемой суммы для внесения
вступительного взноса в клуб (ассоциацию, общество), обращая общее внимание на то, чтобы со
своим приглашенным во время "рабочего семинара" и поиска денег быть неотступно рядом.
Помимо проведения учебных семинаров в обязанности "менеджеров" вменялась
повседневная круглосуточная работа с членами закрепленной за ними "структуры": в течение
всех суток он был обязан быть на связи с членами своей "структуры" для дачи им консультаций
по ситуациям, связанным с приглашением конкретного человека, для чего каждый "менеджер"
оснащался мобильным телефоном. Каждый четверг "менеджер", предварительно назначив время
и место и уведомив об этом членов своей "структуры", обязан был сидеть в определенном месте
для решения наиболее сложных вопросов, возникавших у партнера при приглашении
конкретного человека. В четверг-пятницу "менеджеры" собирали сведения о количестве лиц,
приглашаемых на субботние и воскресные "рабочие семинары", собирали деньги за
пригласительные билеты на них.
Как свидетельствует оперативная и следственная практика, схема привлечения и
распределения взносов вновь принятых вкладчиков основана на специально разработанной
системе психологического воздействия, когда над посетившими семинары гражданами работают
целые коллективы "советников" и "помощников", использующие элементы гипноза и различного
рода транквилизаторы, в результате чего люди не имеют возможности четко и ясно
анализировать происходящее.
Для вовлечения граждан в клуб (ассоциацию, общество) участники преступной группы
непосредственно использовали самих же "партнеров" данного клуба (ассоциации, общества),
используя их как орудие совершения преступления. Последние, действуя под влиянием обмана
со стороны членов организованной группы, приглашали на "рабочие семинары" очередных
объектов мошеннических действий под предлогами: приобретения новой увлекательной работы,
получения дополнительного источника заработка, посещения презентаций и получения знаний о
перспективном бизнесе.
11
Бизнес-схема работы клуба (ассоциации, общества) заключалась в следующем: каждый
вновь вступивший в клуб (ассоциацию, общество) партнер имел возможность приглашать в клуб
(ассоциацию, общество) новых граждан. От количества приглашенных и вступивших в клуб
(ассоциацию, общество) зависело его продвижение по иерархической лестнице клуба
(ассоциации, общества). Вся деятельность клуба (ассоциации, общества) состояла в получении
денежных доходов за счет привлечения новых партнеров. Но не существовало системы возврата
взносов гражданам, которые по тем или иным причинам не хотят вовлекать в клуб (ассоциацию,
общество) новых членов.
Так, гражданин вступает в клуб (ассоциацию, общество) якобы на принципе добровольности
и вносит определенный взнос за членство, но добровольность его выхода из клуба (ассоциации,
общества) не обеспечивается возвратом денег. Единственная возможность вернуть сумму взноса
- это привлечение в клуб (ассоциацию, общество) трех-четырех новых партнеров, естественно,
при условии внесения ими полной суммы вступительного взноса. Если бы механизм возврата
денег в клубе (ассоциации, обществе) существовал, то отпала бы сама суть пирамиды, а именно
получение прибыли под страхом потери взноса.
На момент вступления в клуб (ассоциацию, общество) и внесения денег с гражданином не
заключался договор, который предусматривал бы права и обязанности сторон, фиксировал бы
обязанность клуба (ассоциации, общества) вернуть пожелавшему выйти из него внесенную
сумму денег.
Помимо этого в отличие от организаций, работающих по системе многоуровневого сетевого
маркетинга, члены клуба (ассоциации, общества) не знали о конкретных гражданах, стоящих в
иерархической лестнице выше должности "маркетинг-директора" (руководителя филиала).
Участник определенного структурного звена вправе был знать ограниченный объем информации
о деятельности и личности членов клуба (ассоциации, общества). Ни он, ни другие члены клуба
(ассоциации, общества) не знали, кому распределяются те 1800 (1050) долл. США с каждого
взноса, которые остаются после распределения денег между партнерами.
Граждане, которые не могли привлекать новых членов в клуб, образовывали некий балласт
неперспективных партнеров. И если при функционировании системы многоуровневого
маркетинга, связанной с продажей товара, у гражданина, не способного работать по
определенной системе, остается в собственности нереализованный продукт, то в указанной
системе он терял все, кроме возможности общения с членами клуба (ассоциации, общества).
Члены преступной группы, организуя привлечение денежных средств граждан по принципу
пирамиды и не имея в структуре организованного ими клуба (ассоциации, общества)
коммерческих, производственных предприятий, способных приносить прибыль от оборота
вложенных в них денежных средств граждан, сознают, что в определенный момент возникнет
ситуация, когда привлечение новых членов станет невозможным и большому количеству
граждан, передавших им деньги, будет причинен ущерб, однако несмотря на это они убеждают
граждан вступить в клуб (ассоциацию, общество).
Создание финансовых пирамид с использованием сети Интернет
По мере расширения сферы применения Интернета и роста числа людей, использующих эту
информационную среду для финансовых операций, возрастает ее привлекательность для
различного рода мошенников, обусловленная следующими факторами:
анонимностью, которую предоставляет своим пользователям Интернет;
возможностью охвата большой аудитории;
высокой скоростью распространения информации;
гораздо более низкой стоимостью распространения информации по сравнению с
традиционными средствами ее передачи;
отсутствием личной психологической ответственности игроков перед другими
12
вовлекаемыми в "пирамиду" участниками.
Принцип построения финансовой пирамиды в сети Интернет традиционный: доходы первых
инвесторов "предприятия" обеспечиваются взносами новых участников, а видимость того, что
выплаты "старым" инвесторам производятся "по-честному", привлекает в ряды "строителей
пирамиды" все новых и новых инвесторов. Но неизбежным результатом всегда является
крушение пирамиды: ее вершина становится намного шире основания, и притока новых средств
перестает хватать на погашение обязательств перед участниками.
Коммуникационные возможности Интернета делают его очень удобным инструментом для
организаторов подобных схем. Они обещают инвесторам высокий доход, но шанс получить его
есть только у первых участников "пирамиды". Реальный выигрыш получают сами организаторы,
умело имитирующие деятельность по выгодному вложению привлеченных средств, а на самом
деле использующие для выплат старым вкладчикам деньги новых инвесторов. В электронной
версии пирамиды ее основатели распространяют через Интернет письма и сообщения,
обещающие рассказать, как, не выходя из дома, просто сидя за домашним компьютером, всего за
три недели можно превратить 5 долл. в 60 000 долл.
Сотрудниками УБЭП ГУВД Самарской области в августе 2002 г. пресечена преступная
деятельность очередной финансовой пирамиды. Схема мошенничества сводилась к следующему:
компании развивали свой бизнес по принципу многоуровневого сетевого маркетинга, через
Интернет набирали достаточный штат участников - держателей пластиковых кредитных карт, на
которые необходимо было внести первоначальный взнос в размере 199 долл. США. В
дальнейшем виртуально начислялись значительные денежные средства на эти карточные счета,
которые использовались для совершения покупок несуществующего товара в интернет-магазине.
После этого производилась отмена всех операций возврата, денежные средства с платежных карт
снимались, и компания-организатор исчезала. Кроме того, мошенниками похищались личные
средства владельцев карт, потраченные на покупку товара, который либо не был получен, либо
не соответствовал оплаченной стоимости.
Создание финансовых пирамид с использованием технологии сетевого маркетинга*(1)
Сама по себе система сетевого маркетинга не носит незаконного характера, это просто
особый способ распространения товара. Суть его заключается в следующем: довольный своим
приобретением потребитель вовлекает группу своих знакомых (друзей, родственников) не только
в приобретение аналогичного товара, но и в его распространение, а затем получает комиссионное
вознаграждение за каждую продажу, совершенную не только привлеченными им лицами, но и
следующими поколениями дистрибьюторов, которых нашли его знакомые. Таким образом
выстраивается сеть, в которой одни потребители привлекают других, принося весомый доход не
только себе, но и своим "спонсорам", вовлекшим их в этот бизнес. Однако именно этот способ
очень легко превратить в финансовую пирамиду.
Методы и стратегия информационно-психологического воздействия на граждан
членов организованных преступных групп, совершающих преступления
с использованием финансовых пирамид
Следует отметить, что, как правило, многие из жертв знают, что участвуют в азартной игре,
но не осознают, что преимущество не на их стороне. Жертв финансовых пирамид не смущает
обман. Они готовы быть обманутыми, лишь бы иметь возможность обманывать самому. Это
люди определенного психологического склада - так называемого истероидного типа*(2). Они
очень эмоциональны, доверчивы, поэтому более управляемы и поддаются самым простым
формам внушения, не говоря уже о гипнозе. Согласно статистике таких людей в среднем
примерно 12% (причем женщин среди них на два процента больше, чем мужчин).
13
Организаторы пирамиды - специалисты по групповой психологии. На собраниях по
вербовке они высмеивают и отметают все разумные размышления и серьезные вопросы, создают
атмосферу неистового энтузиазма, в которой давление толпы и обещание легких денег играют на
человеческой жадности, глупости и страхе упустить свой шанс.
Перечислим чаще всего используемые мошенниками приемы и методы эмоционального
воздействия, которые соответствуют универсальной психологической схеме манипулирования:
обещания быстро и без труда разбогатеть или вылечиться от всех хронических и
неизлечимых болезней;
использование известного в психологии "феномена толпы": в большой аудитории, в
атмосфере праздника, с продуманным музыкальным сопровождением, аплодисментами, где
много слушателей, люди принимают решения, руководствуясь эмоциями. Так, чтобы стать
членом организации "Новый век", нужно было заплатить 1333 долл. и подписать поручение о
добровольном и безвозмездном пожертвовании этой суммы. Психологическая обработка
вкладчиков четыре раза в неделю шла на лекциях и семинарах. "Это не финансовая пирамида, не
"МММ", свою прибыль вы получаете сразу", - повторяли менеджеры новым клиентам. Причем
их убеждали вносить деньги немедленно - "иначе вы потеряете свой последний шанс". Как
отмечают пострадавшие, "аура на семинарах - как гипноз! Нам не давали опомниться: толпы
людей, музыка, аплодисменты:" В ходе следствия было установлено, что для воздействия на
подсознание слушателей включалась специальная аудиозапись, по заключению экспертизы,
имеющая структурные признаки, применяемые для стимулирования и ускоренного усвоения
корригирующей информации. После такой обработки каждый член организации должен был
завлечь как можно больше новых вкладчиков. От этого зависели его прибыль и доход
организаторов;
предложение разнообразных и выгодных финансовых инструментов для частного
инвестирования, часто "новых", незнакомых инвестору финансовых услуг, обеспечивающих
необычно высокую доходность и надежность (например, селенг ("РДС");
первоначальное выполнение обязательств, связанных с выплатой дохода и возвратом
инвестированных средств с целью формирования у инвестора мнения о честности и
респектабельности компании. Этот элемент является одним из важнейших. Инвестор (например,
вкладчик), вложив небольшую сумму на незначительный срок и получив ее обратно с
обещанным доходом, постепенно убеждается в платежеспособности компании. В дальнейшем он
постепенно увеличивает суммы вкладов и сроки вложения. В итоге информация о выгодности
инвестиций и надежности компании распространяется среди потенциальных инвесторов,
побуждая их принять участие в финансовых операциях;
создание эффектной легенды капиталовложений. Основной целью данного приема являлось
создание иллюзии глубокой продуманности и научной обоснованности инвестиционной
политики компании. Например, легенда капиталовложений мошеннической финансовой
компании "Л.Е.Н.И.Н." (аббревиатура слов "Лизинговое Единое Национальное Инвестирование")
была такова: компания использует по лизингу оборудование на одном из оборонных заводов в
районе Урала и изготавливает запчасти к бывшей советской военной технике, находящейся в
странах третьего мира. Проверить подобную легенду обычному вкладчику крайне
затруднительно;
высокий уровень сервиса. Крупные финансовые компании отличает хорошая организация
обслуживания клиентов, вежливость и предусмотрительность персонала;
эффектное оформление и удобное расположение офиса и филиалов компании, нередко в
непосредственной близости со зданиями ОВД, прокуратуры, что создает дополнительный
психологический эффект "законности" происходящего;
интенсивное рекламирование фирмы в средствах массовой информации, от производства
видеоклипов до расклейки рекламных плакатов и посылке по почте рекламных листовок,
привлечение для рекламы известных людей;
14
демонстрация подложных документов компании;
создание иллюзии защищенности инвестиций за счет организации многочисленных
страховых компаний, которые, однако, оказываются неплатежеспособными;
разработка эффектно выглядевших инвестиционных проектов и бизнес-планов;
ссылка на международный характер предлагаемых программ и др.
Кроме того, костяк пирамиды формируется профессиональными психологами и напоминает
пчелиную семью. В клубе непременно должны быть завсегдатаи ("трутни"), которые приходят
туда не ради денег, а ради общения. Их задача - создать атмосферу полного благополучия. Они
располагают к себе новичков историями об исключительно увлекательной жизни в клубе.
Завсегдатаям активно подыгрывают "рабочие пчелы" - те, кто уже по глупости отдал свои деньги,
а теперь вынужден отбивать их тем же путем. С каждого нового взноса (например, 2900 долл.)
они получают от 500 до 1300 долл. Ну а все сливки достаются "матке".
Процесс заманивания отшлифован. Главное правило - ничего не говорить жертве до тех пор,
пока та не окажется на "лекции", заинтриговать ее приятным предвкушением чего-то
необычного, не отвечать на вопросы "куда" и "зачем".
У каждого члена клуба есть книжечка с инструкциями, как "охмурить" представителя того
или иного социального класса, семинары на эту тему проходят каждый понедельник. На
презентации пускают только в парадной форме и галстуках, что придает событию некую
солидность. Сценарии собраний пишут психологи, за что им платят от 3 до 15 тыс. долл. Деньги
окупаются быстро. За несколько месяцев только один бизнес-клуб может вовлечь до миллиона
человек по всей стране и собрать десятки миллионов долларов. За одно собрание в среднем
"обувают" человек 10-20.
Новичков никогда не сажают рядом, специальные смотрители обходят зал в поисках
"залетных" - лиц без приглашения. Деньги у жертв вымогают "срочно", если их с собой нет, дают
телефон или машину. Требовать возвращения денег бесполезно: "У нас их нет, хочешь вернуть работай".
Найти доверчивого простачка, готового пойти с первым встречным "на презентацию",
становится все сложнее. Но криминальный мир идет в ногу с техническим прогрессом. Методы
отъема денег у населения совершенствуются день ото дня - в действующих на сегодняшний день
"пирамидах" для обработки клиента применяют нейролингвистическое программирование.
В условленные моменты "звеньевые" начинают хлопать - аудитория подхватывает, кричит и
улюлюкает. Все это происходит под непрерывную ритмичную музыку: завораживающую,
доводящую до одурения. После многочасовой лекции новичков заводят в отдельные кабинки, где
поят кофе, а потом "разводят" на деньги.
Человек, попадая в толпу, подчиняется общим переживаниям: как все, начинает хлопать и
топать. А эти прихлопы и притопы легко формируют гипнотическое состояние. У музыки,
которая здесь звучит, определенный ритм, громкость, интонация, она тоже создает подходящий
фон для гипноза. Оратор говорит громко, быстро, постоянно повторяет ключевую фразу, его
задача - не дать жертве одуматься. Потом с клиентом работает группа лиц.
Его вводят в растерянность, в замешательство. Остальное - дело специалиста. Несколько лет
в столице работала школа гипноза некоего Г., выпустившая в свет сотни специалистов "гипнотизеров".
Суть метода такова. На ритмичную музыку накладываются скрытые команды, которые
невозможно услышать (они по звуковому диапазону ниже слухового восприятия), зато
подсознание воспринимает их как указание к действию. Научно это называется "подпороговым
акустическим воздействием".
В результате люди "плывут", теряют над собой контроль и выполняют любые команды.
Внушаемые мысли становятся как бы своими, и человек не подозревает, что лишь выполняет то,
что ему велят.
Научным термином это называется "психомузыкой". В клубных кулуарах ее называют
15
"интрой", что в переводе с латинского значит "внутрь". Но не исключено, что для усиления
эффекта мошенники пользуются сразу несколькими методами воздействия на психику. К
примеру, еще и элементарными психотропными препаратами (жертв непременно поят кофе или
чаем). Если немного разбираться в фармакологии, то замесить "коктейль" из нейролептиков
(препаратов, блокирующих самоконтроль) можно даже из аптечного ассортимента.
Подобные действия, как правило, квалифицируются по ст. 159 Уголовного кодекса РФ.
Обман и злоупотребление доверием со стороны организаторов подобных "пирамид" и членов
преступных групп заключаются в:
незаконности создания коммерческой организации под видом добровольного общественного
объединения;
сообщении явно ложных сведений в ходе лекций и бесед, в письменных рекомендациях и
ответах на вопросы, распространяемых участниками преступной группы среди граждан, о
законности деятельности клуба (ассоциации, общества), регистрации его, наличия
учредительных документов и Устава, лицензии, уплате налогов;
сообщении гражданам не соответствующих действительности сведений о невозможности
вступления в клуб (ассоциацию, общество) второй раз, о необходимости срочного внесения
полного взноса как непременного условия участия в таком обществе;
сообщении выработанных самими участниками преступной группы, но выдаваемых за
установленные "вышестоящей организацией" обязательных к исполнению условий: о порядке
внесения денежных средств, о сумме взноса и его распределении, о целях и основаниях внесения
денег и последующем их расходовании, о якобы наличии строгой отчетности перед головной
организацией по отправке сведений о вступивших членах клуба (ассоциации, общества), о
внесении ими денег и т.д.;
умалчивании негативной информации о деятельности клуба (ассоциации, общества) об
отсутствии финансовой базы для удовлетворения потребностей членов клуба (ассоциации,
общества) в получении больших сумм, нежели внесенный вступительный взнос;
сообщении ложной информации о надежных и законных перспективах высокого заработка
легальными методами;
демонстрации под видом документов клуба не принадлежащих этому клубу (ассоциации) и
не относящихся к его деятельности документов других организаций, в том числе
международных;
создании внешних атрибутов для придания видимости легальной деятельности организации,
подписании бланков соглашений и поручений, не имеющих какого-либо юридического значения
и не являющихся финансовыми документами, формальном введении должностей кассира,
председателя организации и других без фактического наделения их полномочиями;
применении в ходе проведения лекций и семинаров элементов и техники суггестивного
(внушающего) воздействия с целью снижения критичности мышления у граждан, создания
стресса и неспособности полностью контролировать свои действия.
Вывод о фиктивности такого рода организаций может быть также подтвержден данными:
о ведении ими деятельности без должной регистрации и постановки на налоговый учет;
несоответствии их фактической деятельности целям и задачам, заявленным в учредительных
документах, причем о таком несоответствии, при котором становится очевидным, что данные
организации служили лишь прикрытием для незаконного и безвозмездного завладения чужим
имуществом;
неопределенности уставом размера членских вступительных взносов;
отсутствии официального бухгалтерского учета и отчетности;
подписании
вновь
вступающими
членами
конфиденциального
соглашения,
предусматривающего запрет на разглашение информации, получаемой на семинарах;
невыдаче гражданам копий документов, подтверждающих факт внесения ими денежных
средств.
16
Даже если подобные организации были зарегистрированы в установленном законом
порядке под видом общественных, то незаконность завладения чужим имуществом как
необходимый признак хищения подтверждается в данном случае нарушением:
п. 3 ст. 488 Гражданского кодекса РФ, не признающего имущественных прав за
учредителями (участниками) общественных организаций в отношении имущества этих
организаций;
ст. 32 Федерального закона от 19 мая 1995 г. "Об общественных объединениях", в
соответствии с которой собственниками имущества являются общественные организации,
обладающие правами юридического лица, но не каждый отдельный член общественной
организации, который, следовательно, не имеет права собственности на долю имущества,
принадлежащего организации;
ст. 29 Федерального закона "О некоммерческих организациях", запрещающей таковым
осуществлять выплату вознаграждения членам ее высшего органа управления за выполнение ими
возложенных на них функций, за исключением компенсации расходов, непосредственно
связанных с участием в работе высшего органа управления*(3).
Безвозмездность завладения чужим имуществом (как необходимый признак хищения) может
подтверждаться в такого рода случаях подписанием каждым гражданином, желающим стать
членом данной организации, соответствующего документа, где обычно оговаривается его
поручение распределить безвозмездно как материальную помощь принадлежащие ему денежные
средства среди членов организации.
Поскольку принципы деятельности организаций, построенных по принципу "пирамиды",
таковы, что они предполагают бесконечное возрастание их членов, то в силу объективных
причин на каком-то этапе они прекратят свое существование. Следовательно, в силу своего
построения такая пирамида является конечной, т.е. предполагающей, что на некоем этапе ее
дальнейшее функционирование станет невозможным ввиду объективно ограниченного
количества лиц, могущих быть вовлеченными в эту финансовую схему. Следствием этого
неизбежно должно стать образование на нижней ступени пирамиды определенного количества
потерпевших.
Отличительные признаки финансовых пирамид
Под признаками понимаются определенные приметы, данные, особенности, по
совокупности которых можно узнать, определить или описать предмет или явление.
Применительно к такому социальному явлению, как экономическое преступление, признаками
служат различные данные, указывающие на возможность его подготовки и совершения,
проявляющиеся, например, в виде подделки документов, взятии на себя явно невыполнимых
обязательств, нелогичности или нецелесообразности совершаемых операций и т.п.
К признакам деятельности финансовых пирамид, имитирующих сбор денег под
инвестиционные проекты и использующих в качестве финансового инструмента ценные бумаги
(акции, облигации) и суррогаты ценных бумаг (билеты "МММ"), относится принцип
самокотировки. Котировку ценных бумаг осуществляют сами эмитенты или близкие к ним
(аффилированные) фирмы, создавая тем самым иллюзию их ликвидности.
Самокотировка ценных бумаг сочетается с пирамидальной системой выплат, при которой
первым акционерам дивиденды начисляются за счет последующих продаж ценных бумаг их
новым владельцам по все возрастающей цене. Самокотировка рано или поздно приводит к
резкому падению курса ценных бумаг и нанесению ущерба интересам акционеров. При этом
права инвесторов, как правило, должным образом не фиксируются, цена акций устанавливается
произвольно вне связи с реальной рыночной оценкой.
К признакам финансовых пирамид, имитирующих сбор денег для производственной
17
деятельности, относятся:
отсутствие официально оформленного договора займа либо выдача различных документов,
не соответствующих по форме и содержанию таким договорам;
отсутствие бухгалтерских документов по оприходованию полученных средств;
несвоевременная сдача бухгалтерских отчетов в налоговую инспекцию или полное их
несоставление;
частое и продолжительное уклонение под различными предлогами от встречи с
кредиторами, возврата денежных средств или выплаты процентов на полученные средства,
нежелание отвечать на телефонные звонки, телеграммы и письма;
полное отсутствие или недостаточно эффективная хозяйственная деятельность (чаще всего
убыточная);
прекращение или снижение заработной платы работникам предприятия и др.
К признакам финансовых пирамид, действующих под видом различных клубов, обществ
взаимной поддержки и т.п., можно отнести следующие:
отсутствие официальной регистрации;
представление клуба (общества, ассоциации) филиалом международных клубов,
центральная организация которых, якобы, находится за границей, а представительство - в г.
Москве;
использование в бланках клуба вымышленных логотипов и юридических адресов в
зарубежных странах реально не существующих международных клубов социальных новаций под
различными названиями ("Астран", "Спэйс", Международная ассоциация "Атлантида"), а также
юридических адресов коммерческих организаций, зарегистрированных в г. Москве и других
городах России, в качестве организации-прикрытия незаконной деятельности;
использование на проводимых семинарах фиктивных документов (устава, протокола
учредительной конференции), чтобы, демонстрируя их, вводить приглашенных на семинар в
заблуждение относительно законности деятельности клуба (ассоциации, общества);
использование таких документов, как приглашения, заявления о приеме в клуб (ассоциацию,
общество), конфиденциальные соглашения о неразглашении условий работы клуба (ассоциации,
общества), поручения о распределении денежных средств, подтверждения о принятии в членство,
уведомления о принятии в клуб (ассоциацию, общество);
использование на семинарах технических средств: светопроектирующей аппаратуры,
музыкальных центров, аудио- и видеоаппаратуры, а также видеокассет с записями проводимых
ранее "семинаров", "презентаций", лекций психологической направленности по формированию у
слушателей "положительного мышления";
частая смена арендуемых помещений для проведения "семинаров" и различных
"презентаций";
ведение переговоров с гражданами, пытающимися вернуть внесенные в качестве взноса
деньги, с целью обеспечения невозможности их возврата;
использование охраны арендуемого помещения для осуществления запрета прохода в залы
где проводятся "семинары", незнакомых лиц и др.
При этом для участников таких преступных групп характерно:
стремление к тому, чтобы изъятие денежных средств граждан происходило в присутствии
ограниченного круга лиц с целью умышленного создания неосведомленности членов "клуба"
относительно размера реально получаемого ими дохода;
установление между членами "клуба" и участниками преступной группы отношений
подчинения последним;
постоянное проведение с "менеджерами" учебных занятий по тактике и методике
проведения индивидуального собеседования с вновь приглашенным в "клуб", постоянного
контроля за вверенными каждому членами "клуба" и др.
В базовый комплект "пирамидостроителей" в сети Интернет, как правило, входят:
18
а) письмо с инструкциями о том, как присоединиться к "компании" или "программе", что в
ней делать, как она работает и т.д. В таких письмах пытаются создать иллюзию легальности,
предлагают разные псевдоподарки, акции, сертификаты, дисконтные карты, отчеты, программы,
которые надо покупать у участников пирамиды.
В письме, как правило, приводятся отзывы компаньонов: "Участвую в этой программе уже в
третий раз. Мы ушли с работы, а через некоторое время купили себе дом на пляже, и будем жить,
не думая о деньгах: теперь я буду коллекционировать произведения искусства!" и т.д.
Сайты, на которые ссылаются в "пирамидных" письмах, как правило, или вообще не
работают, или имеют крайне непрезентабельный вид, свидетельствующий о низком затратном
уровне его подготовки.
Так, организаторы интернет-компании Stock-Generation вовлекли в свои сети 275 тысяч
участников из разных стран. Сама пирамида была замаскирована под виртуальное казино,
торгующее акциями виртуальных компаний. На Западе подобные послания называются "chain
letter" (chain - цепочка); их смысл всегда состоит в том, что участнику надо отослать деньги
человеку из вершины пирамиды, затем сдвинуть всю цепочку и поставить свое имя самым
последним и т.д. Когда он окажется первым в этом списке, тогда якобы и начнет получать
обещанные миллионы;
б) различные программы для формирования базы e-mail-адресов, массовой рассылки писем;
в) счет в банке, куда будут перечисляться деньги;
г) начальный взнос. Взнос обычно варьирует от 5 до 50 долл.
Для определения финансовых пирамид, действующих по принципу сетевого маркетинга,
необходимо знать отличия, позволяющие отделить легальный сетевой маркетинг от
традиционных финансовых пирамид, которые приведены в таблице1.
Таблица
Отличия, позволяющие отделить легальный сетевой маркетинг от
традиционных финансовых пирамид
—————————————————————————————————————————
——————————————————————————————
|Различные показа-|Легальный сетевой мар-| Финансовая пирамида |
|тели
|кетинг
|
|
|——————————————————|———————————————————————
—|———————————————————————————|
|1. Наличие реаль-|Реальный товар или услу-|Реальный товар отсутствует,|
|ного товара и его|ги присутствуют; товар|вместо него выдается какая-|
|стоимость
|имеет реальную потреби-|либо бумага или вексель,|
|
|тельскую стоимость
|имеющие ценность только в|
|
|
|рамках компании; часто|
|
|
|предлагаются дешевые в про-|
|
|
|изводстве, но "чудодейст-|
|
|
|венные" продукты, экзоти-|
|
|
|ческие панацеи, и т.д. В|
|
|
|таких случаях очень трудно|
|
|
|сказать, существует ли в|
|
|
|действительности потреби-|
|
|
|тельский рынок для этих|
|
|
|товаров; цена в десятки|
|
|
|раз превышает реальную|
19
|
|
|стоимость товара. Создает-|
|
|
|ся видимость движения по|
|
|
|сетям конкретного товара,|
|
|
|а фактически человек опла-|
|
|
|чивает членство в "пирами-|
|
|
|де", замаскированной под|
|
|
|сетевой маркетинг. Напри-|
|
|
|мер, страховой полис по|
|
|
|риску "несчастный случай"|
|
|
|с защитой в 1500 долл.,|
|
|
|стоящий в надежных стра-|
|
|
|ховых компаниях 20 долл.,|
|
|
|предлагают за 140 долл. |
|——————————————————|———————————————————————
—|———————————————————————————|
|2. Клиенты и пот-|Продукцию компании поку-|Единственными потребителями|
|
|ребители продукции|пает и использует потен-|продукции являются дистри-|
|
|циально неограниченный|бьюторы, смысл покупать та-|
|
|круг потребителей
|кую продукцию есть только в|
|
|
|расчете на получение комис-|
|
|
|сионных
|
|——————————————————|———————————————————————
—|———————————————————————————|
|3. Выплата комис-|За фактическую продажу|Выплачивается из членских|
|сионных
|конкретного товара (ус-|взносов новых клиентов |
|
|луги)
|
|
|——————————————————|———————————————————————
—|———————————————————————————|
|4. Формирование |Из прибыли за реализо-|Из взносов участников; пе-|
|прибыли
|ванную продукцию.
|ред подписанием контракта|
|
|
|клиента вынуждают сделать|
|
|
|большой взнос или после|
|
|
|подписания контракта вынуж-|
|
|
|дают купить большое коли-|
|
|
|чество продукта на опреде-|
|
|
|ленную сумму
|
|——————————————————|———————————————————————
—|———————————————————————————|
|5. Привлечение |Спонсирование, обучение|Привлечение как можно боль-|
|участников
|участника. Спонсор берет|шего количества людей
|
|
|на себя определенные|
|
|
|обязательства оказывать|
|
|
|помощь и обучение
|
|
|——————————————————|———————————————————————
—|———————————————————————————|
|6. Число участни-|Число участников может|Число участников должно|
|ков, необходимое|быть любым, прямо не|быть бесконечно большим. На|
|для получения при-|влияет на финансовую ус-|практике число участников|
|были
|тойчивость
|ограниченно, и каждый новый|
|
|
|уровень участников имеет|
20
|
|
|
|
|меньше шансов завербовать|
|
|новых и больше шансов поте-|
|
|рять деньги
|
—————————————————————————————————————————
——————————————————————————————
Указанные признаки преступлений, совершаемых с использованием финансовых пирамид,
граждане могут устанавливать самостоятельно путем анализа публикаций об этом в прессе,
рекламных объявлениях, материалов в Интернете, а также иным путем.
Прежде чем дать согласие на вступление в тот или иной клуб (общество, ассоциацию),
следует:
выяснить точное название, адрес, контактный телефон фирмы, предлагающей участвовать
гражданам в подобной акции;
проверить факт регистрации компании, организационно-правовую форму, место
регистрации, виды разрешенной деятельности, наличие офиса и срок договора аренды;
определить факты реальной хозяйственной деятельности компании, приносящей или
способной приносить обещанный инвесторам доход;
установить руководящих лиц, имена и адреса владельцев компании и лиц, уполномоченных
на предложение и распространение ее акций, и др.
"Адвокат", N 7, июль 2004 г.
——————————————————————————————————————————
———————————————————————————————
*(1) Под маркетингом понимается вид человеческой деятельности, направленный на
удовлетворение нужд и потребностей посредством обмена (см.: Котлер Ф. Основы маркетинга /
Пер с англ. В.Б. Боброва. - М.: Прогресс, 1991. - С. 47).
*(2) Проблемой финансовых пирамид давно занимается психолог Рамиль Гарифуллин,
результаты исследований которого, изложенные в книгах "Иллюзионизм личности" и
"Психология блефа", недавно вышли в России.
*(3) Подробнее об этом см.: Бойцов А.И. Преступления против собственности. - СПб.:
Юридический центр ПРЕСС, 2002. - С. 371-391.
Курьезы статьи 446 ГПК РФ в пользу мошенников и аферистов
Как метко выразился в начале XX в. известный российский юрист и философ Иван Ильин,
"меч" отнюдь не отражает сущность государственной власти. Он представляет собой лишь
крайнее и болезненное средство. Он составляет последнюю и слабейшую из ее опор".
Действительно, законы и права человека существуют лишь постольку, поскольку они обеспечены
реальной государственной защитой.
Между тем, как уже неоднократно доказывает правоприменительная практика, слабейшим
звеном в цепи судебной защиты прав граждан в государстве российском традиционно является
именно исполнительное производство. Судопроизводство решает формальный вопрос - кто и
насколько прав в споре. А лицу, обратившемуся за защитой своего права, судебное решение об
удовлетворении его иска, заверенное подписями судей и скрепленное печатью суда, само по себе
не говорит ничего нового: истец и так был уверен в своей правоте. Судопроизводство, по его
мнению, лишь прелюдия и неприятная формальность, предшествующая реальной защите его
прав.
21
Но решить взыскать - не значит взыскать. Арестовать и изъять имущество должника
невообразимо труднее, чем разрешить спор о праве. И здесь государственная машина защиты
гражданских прав начинает "буксовать".
Судебная защита осуществляется по принципу "семь раз отмерь, один раз отрежь". Но
бессмысленно отмеривать без последующего отрезания. А истец, прошедший через тернии судов
и пересудов, потерявший массу времени, денег и нервов и в результате не взыскавший ни
копейки с неисправного должника, имеет полное право сказать: "Суд - это говорильня". Вполне
закономерным следствием этого является наш традиционный, взращенный веками, российский
правовой нигилизм.
К сожалению, взыскиваемые ныне по исполнительным документам суммы не превышают,
как правило, и четверти суммы, подлежащей взысканию. В этом гражданам наглядно видна
немощь нашего государства. И до тех пор, пока судебная защита будет столь плачевно
безрезультатна, России не встать с колен ни на мировой арене, ни в глазах собственных граждан.
Прозаических причин неисполнения судебных решений масса: и перегруженность Службы
судебных приставов (далее - ССП), и просто неплатежеспособность должников (особенно по
делам о возмещении ущерба, причиненного преступлением). Но основная проблема кроется в
плоскости законодательной. Несовершенство, а то и просто "топорность" формулировок
множества законоположений часто сводит на нет борьбу за исполнение судебных актов.
Но как бы то ни было, за пять лет своей деятельности ССП и суды накопили довольно
солидный опыт рассмотрения жалоб должников на действия судебных приставов-исполнителей.
На многие уловки должников судебная практика выработала надежный "иммунитет".
Приведу статистику. В 1999 году судами Республики Карелия было рассмотрено примерно
470 жалоб должников на действия судебных приставов-исполнителей. Из них треть была
признана обоснованными.
В 2001 году эта цифра снизилась до 16%, поскольку большинство уловок должниковжалобщиков ССП были уже не в новинку.
Излюбленным доводом должников, обжалующих арест имущества, является их заявление о
том, что арестованное имущество им не принадлежит. Правда, здесь судья должен изначально
отказать в принятии жалобы, так как такое дело рассматривается в порядке искового
производства. В этом случае в суд должен обратиться не должник, а собственник арестованной
вещи с иском об освобождении имущества от ареста.
Но судебная практика здесь неоднозначна. Порой должникам удается освободить от ареста
"чужое" имущество одной только жалобой на действия судебного пристава. Часто судьи вместо
отказа в принятии жалобы отказывают в удовлетворении жалобы, рассмотрев дело по существу.
В 2001 году едва успевшей встать на ноги ССП был нанесен "удар на прочность".
Постановлением Конституционного Суда РФ N 13-П от 30 июля 2001 г. было признано
неконституционным взыскание исполнительского сбора в фиксированном размере 7% от суммы,
подлежащей взысканию без учета степени вины правонарушителя и других обстоятельств.
Согласно этому постановлению 7% размер исполнительского сбора, установленный в ст.81
Федерального закона "Об исполнительном производстве", является максимально возможным, т.е.
с учетом степени вины должника и других объективных причин неисполнения исполнительного
документа он может быть снижен. Следствием явился новый поток жалоб на действия судебных
приставов-исполнителей в суды с просьбой уменьшить исполнительский сбор. Нередкое
удовлетворение таких жалоб обязывает ССП вернуть взысканные суммы исполнительского
сбора. Кроме того, названным постановлением был признан неконституционным и порядок
распределения взысканной денежной суммы, согласно которому взыскание исполнительского
сбора производилось перед удовлетворением требований взыскателя. Эти положения
постановления, по своему, справедливые и оправданные юридически тем не менее серьезно
ослабили материальное обеспечение ССП. Финансирование ее было еще более урезано Законом
"О федеральном бюджете на 2003 год", который изменил порядок распределения взысканных
22
сумм исполнительского сбора. Ранее согласно ст.81 Федерального закона "Об исполнительном
производстве" 30% от суммы исполнительского сбора отчислялось в федеральный бюджет, а
остальная сумма поступала во внебюджетный фонд развития исполнительного производства.
Теперь же в федеральный бюджет предназначалось 80%, т.е. Служба была оставлена что
называется на "голодном пайке".
В 2003 году по едва стабилизировавшемуся процессу исполнения судебных решений был
нанесен самый ощутимый удар. На этот раз - новым Гражданским процессуальным кодексом РФ.
Теперь четко вырисовалась тенденция законодательно ужесточить требования к работе ССП
путем урезания ассигнований на ее содержание и повышения гарантий защиты прав должника.
Но ужесточение оказалось, мягко говоря, чрезмерным.
Теперь конкретней. С 1 февраля нынешнего года со вступлением в силу нового ГПК ушел в
историю прежний вместе с Перечнем видов имущества граждан, на которое не может быть
обращено взыскание по исполнительным документам (Приложение 1 к ГПК РСФСР). Новый же
ГПК в ст.446 расширил перечень имущества должника, защищенного от взыскания. Более того,
он имеет и серьезные огрехи в формулировках законоположений.
В частности, теперь взыскание не может обращаться на жилье, если для гражданинадолжника и его семьи оно является единственным пригодным для проживания. Прежний ГПК
позволял обращать взыскание на жилье, причем, вопреки бытующему мнению, его реализация с
торгов, как правило, не влекла выселение должника с семейством. Просто из собственника жилья
должник становился нанимателем, а для его семьи в их праве на жилье не менялось ничего:
взыскание обращалось лишь на долю должника. Хотя квартира, из которой нельзя выселить
чужого человека, не особо ликвидна, но все же небольшую сумму можно выручить и из нее,
возвратив взыскателю хоть что-то.
Теперь же обратить взыскание на единственное жилье должника, к примеру в виде
десятикомнатной квартиры или дворца, уже невозможно. И если ничего больше не найдено,
взыскателю остается лишь проглотить обиду. И ССП в Карелии, учитывая это законодательное
нововведение, жилье теперь не арестовывает.
Выходит, что законодатель как бы рекомендует мошенникам: нажившись на чужом горе,
следует немедленно вложить барыши в улучшение своих жилищных условий. Тогда даже целая
подшивка исполнительных листов не вернет деньги их пострадавшим контрагентам.
Более того, согласно этой статье взыскание не обращается на продукты питания и деньги на
общую сумму не менее трех прожиточных минимумов на должника и каждого из его
иждивенцев. А в случае нетрудоспособности иждивенца сумма, причитающаяся ему, возрастает
вдвое. Печально, стариков мы не удостаиваем пенсии в размере одного прожиточного минимума,
а неисправных должников награждаем аж тремя!
Возникает еще вопрос: не означает ли это положение, что трехкратный ПМ нужно отнять от
стоимости ликвидного имущества должника, из разницы возместить расходы по исполнению
судебного решения, взыскать исполнительский сбор, а оставшийся "огрызок" возвратить
взыскателю? Должники и их адвокаты наверняка ухватятся за эту соломинку.
Но, на мой взгляд, это положение следует толковать только буквально. Оно относится
только к продуктам питания и деньгам (правда, как наличным, так и находящимся на счетах).
Между тем это правило даже в буквальной трактовке серьезно затруднит взыскание.
Допустим, у должника в квартире прописаны еще жена с двухлетним ребенком и старуха мать.
Тогда деньги в сумме 18-кратного прожиточного минимума (в Карелии это равно примерно 30
600 рублям) защищены от взыскания. Да, это касается только сумм, принадлежащих должнику.
Если мать должника докажет, что деньги принадлежат ей, то эта сумма вообще освобождается от
ареста. Итак, будут вполне реальны случаи, что должник с семьей сможет независимо от суммы
долга спокойно хранить в тумбочке тысячу долларов. Государству эта сумма не достанется.
Взыскателям - и подавно.
Отсюда вторая подсказка законодателя аферистам: не стесняйтесь прописывать у себя на
23
жилплощади своих детей и пожилых родителей.
Курьезы ст.446 ГПК на этом не заканчиваются. В абз.4 указано, что взыскание не
обращается на "предметы обычной домашней обстановки и обихода". Но если в п.5 прежнего
Перечня был дан подробный список предметов, не подлежащих взысканию, то теперь его нет.
Видимо, определение этого перечня ныне оставлено на откуп судебной практике. Но такой
способ решения этого вопроса вызовет разброд.
Толкуя это положение буквально, к предметам "обычной домашней обстановки" можно
отнести телевизоры, холодильники, видеомагнитофоны, компьютеры: разве телевизор дома - это
необычно? Если раньше арест аудио и видеоаппаратуры был бесспорно правомерен, то теперь
приставу-исполнителю предстоит самому поразмыслить: не входит ли обнаруженное имущество
должника в "обычную домашнюю обстановку". В суды направится еще поток жалоб на действия
приставов и исков об освобождении имущества от ареста. Как следствие, каждый судья, исходя
из своих житейский соображений, что должно бы являться предметом этой самой обычной
домашней обстановки, будет создавать прецеденты в отношении отдельно: телевизора,
кухонного комбайна, музыкального центра, видеомагнитофона, хрустальной люстрочки и т.д.
(смотря что освобождается от ареста). Понемногу судебная практика адаптируется и к таким
законоположениям, выработав на уровне Пленума Верховного Суда РФ подробный перечень
предметов обычной домашней обстановки. Но почему же законодатель не желает обойтись
"меньшей кровью"? Да и зачем ему передавать инициативу судебной власти в заполнении этого
законодательного пробела? Вот вопрос.
К слову, ходят слухи, что перечень этих предметов будет закреплен в постановлении
Правительства России. Хотя самим Правительством вопрос о принятии такого постановления
пока не ставился. Итак, внесение определенности в перечень имущества, не подлежащего
взысканию, - на сегодняшний день задача юрисдикционных органов. Остается лишь надеяться,
что судебная практика сама "обкатает" положения ст.446 ГПК и адаптирует волю законодателя к
неприглядным юридическим реалиям.
Между тем прошло уже полгода с начала действия ГПК РФ, а в судах Карелии нет ни одного
прецедента по этой статье. Не было подано еще практически не одной жалобы на действия
судебного пристава, ни одного иска об освобождении имущества от ареста со ссылкой на
указанные выше положения. Возможно, должники с адвокатами еще не вчитались в положения
этой статьи, сулящие им неплохие доходы. Нужно время и инициатива.
Вместе с тем в судебной "обкатке" ст.446 ГПК заинтересована и ССП, а также сам
законодатель (по крайней мере - должен быть заинтересован). Чтобы поднять вопрос об
изменении этой статьи, законодателю нужны не размышления по поводу аморфности ее
формулировок, а конкретная статистика исполнительного производства и прецеденты,
сформировавшие судебную практику. Нужны факты, а не рассуждения.
Как же нужно изменить эту статью? Мудрствовать лукаво тут не нужно. Перечень
предметов обычной домашней обстановки можно заимствовать из п.5 Приложения 1 к ГПК
РСФСР. Совершенным его тоже не назовешь, но это лучше, чем полное его отсутствие. Да и
достоинства прежнего Перечня очевидны: ограниченность видов имущества должника, не
подлежащих взысканию, и конкретность формулировок. Тем более что он уже вжился в
правоприменительную практику, став привычным для ССП, судей, да и участников
исполнительного производства.
Положение абз.8 п.1 ст.446 ГПК, запрещающее обращать взыскание на продукты и деньги
должника на общую сумму не менее 3-кратной величины прожиточного минимума, также
требует изменения. Почему бы его не сформулировать так: "продукты питания и деньги на
общую сумму одного установленного федеральным законом МРОТ на самого гражданинадолжника и на каждого из лиц, находящихся на его иждивении". В этом случае и взыскатель
сможет получить с должника хоть что-нибудь, и должник с семьей не останется вообще без
средств к существованию. Представляется, это самая разумная точка "баланса" защиты интересов
24
должника и взыскателя.
Кстати, государству такая редакция абз.8 выгодна и экономически. Она позволит
дополнительно взыскать до 1,5 тыс. рублей и более с каждого исполнительного производства,
возбужденного в отношении гражданина. В Карелии ежегодно возбуждается около 150 тыс.
производств, большая доля из которых - в отношении граждан. Даже если эта категория
производств составит в дальнейшем лишь половину от всех производств, то это принесет
дополнительный доход государству в размере до 112,5 млн. рублей. Исполнительский сбор от
этой суммы составит 7875 тыс. рублей. А это означает, что ежегодно в доход федерального
бюджета дополнительно будет направляться только из Карелии до 6,3 млн. рублей. На
оставшийся 1575 тыс. каждое подразделение ССП Республики Карелия сможет позволить себе
содержать в течение года, к примеру, до 5 легковых автомобилей. А в России таких субъектов
Федерации, как Карелия, 89.
Положение абз.2 п.1 ст.446 ГПК, запрещающее обращать взыскание на жилье должника,
нужно исключить. Доля должника в жилом помещении подлежит реализации с торгов, но будучи
обремененной правом проживания должника в квартире.
К слову, весьма разумным нововведением явилось бы создание специального маневренного
жилищного фонда, куда бы выселялись должники в квартиры меньшей жилплощади с меньшей
благоустроенностью (санитарные нормы и нормы жилплощади, разумеется, должны
соблюдаться). А собственное жилье должника должно уйти с торгов для погашения долга перед
взыскателем. Вот это будет ярким свидетельством защищенности законопослушных россиян.
А кого сейчас защищает сердобольный законодатель? Правонарушителя, а не
пострадавшего! Россия подражает европейскому законодательству, якобы обеспечивая
европейский уровень гарантий прав человека. Но, пытаясь неуклюже изобразить свою
"социальность" и рьяно оберегая интересы должника, государство бросает на произвол судьбы
законопослушного гражданина, чем подрывает к себе доверие. Да, законодательные
эксперименты нам с вами терпеть на себе не в новинку. Но такие смелые опыты, которые ставит
парламент на государственной защите нарушенных прав, все же похожи на игру с огнем.
Гражданам ничего не остается, как защищать свои права, обращаясь к криминалу за исполнением
решения государственного суда.
Криминальная юстиция достаточно популярна и сейчас - как бы мы ханжески не закрывали
на это глаза, говоря, что она понемногу отходит в историю. А популярность ее с легкой руки
законодателя еще больше возрастет. А само судебное решение будет восприниматься как справка
о том, что государство тоже соболезнует гражданину.
Пожалуй, назрела пора законодателю правильно расставить приоритеты в защите прав
сторон исполнительного производства. В противном случае, это сделает сама жизнь, только это
будет стоит России ее лица державы.
"Российская юстиция", N 10, октябрь 2003 г.