дилинговый центр FOREX

Дилинговая компания FOREX
Бизнес-план
Бизнес план «Дилинговой компании, FOREX» составлен исходя из опыта
брокеров проведенного путём анализа из источников их сайтов и сети интернет.
Описание бизнеса FOREX компании
FOREX- самый большой финансовый рынок в мире. В настоящее время на рынке
существует определённая конкуренция. Но рынок до конца не занят и не поделён.
Сравнение рынка FOREX и Фондового рынка – доходы получаемые с клиентов
FOREX в отличие от клиентов Фондового рынка, больше, а капитальные затраты
для организации бизнеса FOREX меньше.
Копании которые пришли на рынок 10 лет назад, сейчас активно занимают рынок
в европейских странах.
Финансовый план
Этап 1. Создание форекс компании ДИЛИНГОВОГО ЦЕНТРА
Регистрация
задачи – зарегистрировать иностранную компанию и открыть счет в банке
Расходы $3 000
Срок – до 1 месяца
Разработка сайта выбор- компании разработчика
Расходы — $0 — $2 000
Срок – 2 недели —2 месяца
Покупка торговой платформы
Расходы — $15 000 (5000 первый месяц + 10 000 в последующие два месяца
установка включена в стоимость)
UTIP – торговая платформа полного цикла. Вам не понадобится другое
дополнительное программное обеспечение для организации брокерского
обслуживания. Сервер платформы может держать тысячи подключений и
десятки тысяч счетов в базе данных, не требуя особой мощности от
оборудования.
Срок – 1 неделя (UTIP (Standard)- считается оптимальным вариантом для старта
Дилингового центра с доверительным управлением)
Cравнение вариантов
поставки платформы UTIP
UTIP (Аренда)
Количество счетов
Количество групп счетов
Количество менеджерских
терминалов
Количество серверов
UTIP (Standard)
аренда
UTIP (Standard)
UTIP (Enterprise)
До 500 реальных и
демо счетов
2
1
До 1 000 реальных
счетов
Не ограничено
Не ограничено
Не ограничено
1
2
5
Не ограничено
Не ограничено
Перекрытие позиций
Личный кабинет трейдера
Функционал менеджерского
терминала
Возможность подключения
доверительного управления
Pro Investor
White Label - дополнительные
сервера и терминалы для
партнеров
Стоимость платформы
Ежемесячные платежи
Есть
Есть
Полный функционал
Есть
Есть
Полный функционал
Нет
Есть
Есть
Полный
функционал
Есть
Нет
Нет
Есть
$400 первоначальная
установка
$800
$15 000, первый
платеж от $5 000
$30 000
$700 за
техническую
поддержку (первые
2 месяца
бесплатно)
$1 000 за техническую
поддержку (при наличии
реальных счетов более
1000)
Есть
Организация приема платежей
регистрация в платежных системах, настройка сайта выполняет компания
разработчик
Расходы — $0
Срок – 1-2 недели
Общие расходы на создание форекс компании от 5 000$ до 18 000$.
Этап 2. Продвижение
Доходы:
Привлекая по 500-1000 посетителей на сайт в день, 3-5 человек откроют счета.
В месяц это порядка 100-200 новых счетов.
Реально зачислят деньги 10-20%. Счета будут пополнены на сумму от $100 до
$500. В среднем используем $300.
Получается:
100 счетов *10% * $300 = $3 000
Прибыль с клиента составит примерно 50% всех пополнений
$3 000 * 50% = $1 500 в месяц – доход от привлечения клиентов в месяц.
Важно отметить, что большую часть доходов средних и крупных компаний
составляют клиенты со счетами от $3 000.
Прибыль с клиентов должна составить примерно 50% всех пополнений (на
основании статистики работы брокеров)
Расходы:
Расходы на торговую платформу — $700 в месяц (5000 + 5000 в течении двух
месяцев после старта Д.Ц. на выкуп торговой платформы техническое
обслуживание бесплатно за указанный период) по истечении двух месяцев
затраты на техническое обслуживание составят + 300$ в месяц за доверительное
управление..
Расходы на продвижение (реклама в интернете) – от 500$ до 1000 $ в месяц:
- контекстная реклама
- рассылка
- реклама на форумах
- баннерная реклама
- покупка ссылок
Общие расходы от 1 500$ до 2000$ в месяц.
Выход на окупаемость текущих затрат составит от 8 до 12 месяцев с учётом что
это самостоятельный и молодой дилинговый центр.
Для ускорения выхода на окупаемость, предлагается, создать доверительное
управление от лица Д.Ц., трейдером-управляющим - по программе микро
инвестирования, ни один дилинговый центр, не предлагает создать
инвестиционный счёт на суммы от 10 до 100 долларов. Это позволит привлечь
массовых клиентов, процент таким инвесторам будет не большой, но позволит
трейдеру Центра работать с большим депозитом и обеспечить доходность в виде
50 процентов на счёт Центра, из которых пойдёт 20 % ему на оплату услуг и 30 %
на счёт центра остальные на начисление процентов по вкладам.
Любой человек, за частую хочет получать деньги просто так ничего не делая
или вкладывая минимальные денежные средства, Дилинговый центр даст
клиенту такую возможность. После того как такой клиент вложивший деньги
поймёт что система работает он будет вкладывать свои деньги с целью
увеличения выплаты собственного процента, тем самым увеличивая
инвестиционный счёт и процент прибыли Дилинговому центру и мотивацию
к работе Трейдеру управляющему.
Предполагается введение платного обучения на различные сервисы Д.Ц.
Все обслуживание и контроль работы программного обеспечения берет на
себя обслуживающая компания-разработчик имеющая свою техническую
поддержку.
ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОЧИХ МЕСТ ЗАТРАТЫ:
Организация дилингового центра:
Аренда помещения 10 м.кв.– составит от 600 до 800 $. (цены Санкт-Петербург) в
стоимость входит телефонная связь и интернет.
Оборудование центра:
Три рабочих места:
1 трейдер-управляющий и 1 трейдер-консультант, руководитель Д.Ц.
- Мебель
- Компьютер с доступом в Интернет – 2 шт.
- Программы технического анализа –от 1 до 2 комплектов
- Мониторы- 5 шт.
Итоговая Сумма 6000 $
ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ ПРОГРАМНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
*DBC Signal Broadcast, FutureSource, CQG, Tenfore и другие. Это сравнительно
недорогие спутниковые системы - они доступны для частных лиц и малого
бизнеса. Эти системы предоставляют меньше возможностей, чем системы 1-й
группы, но этого вполне достаточно для нормальной работы трейдера. Стоимость:
установка примерно 1 000 USD, ежемесячная плата 300-500 USD.
DBC Signal Online, WebTrader, Comstock on the Net и другие. Это недорогие
системы, работающие через Интернет - они доступны практически всем
трейдерам. По качеству и объему информации они ничем не уступают
системам 2-й группы. Стоимость: установка бесплатно, ежемесячная плата
150-300 USD.
*Необходимо принимать во внимание, что указанные цены являются
ориентировочными и могут значительно измениться с течением
времени. Также возможно появление новых услуг и программного
обеспечения.
Стоимость рабочего места до 6000$ с программами технического анализа.
Зарплата сотрудникам Д.Ц. на период старта – 1000$+ бонусы от торгов и
привлечения клиентов.
На первое время для раскрутки - штат сотрудников будет оптимальным из трёх
человек, все будут работать только на ДЦ.
Сумма необходимая для вложения в проект для его старта и поддержания в
раскрутке в течении трёх месяцев необходима в размере:
1) 1-й – 2-й месяц 19000 $ - разработка и запуск программного обеспечения
открытие офиса, организация рабочих мест и найм: - 1 трейдерауправляющего и 1 трейдера-консультанта активная реклама Д.Ц. в сети
интернет.
2) 3-й и 4-й – месяц (работа проекта после одного месяца) 7200$ - выкуп
торговой платформы 5000 $ + 5000 $, оплата трейдерам + 1000$ + 1000$,
800$+800$ аренда офисного помещения 1100 оплата обслуживания и
абонентская плата за программное обеспечение 1000$ на рекламу. Итого :
15 700 $ за два месяца
3) Итого сумма необходимая для уверенного старта и работы Д.Ц. = 33 600$
4) Необходимо учесть резервную сумму на непредвиденные расходы
приблизительно 5000 $
При привлечении инвесторов и игроков, планируется в течении 8-12
месяцев выйти на уверенную прибыль и возврат ОСНОВНОМУ
ИНВЕСТОРУ вложений денежных средств.
Юридическое оформление
В российском законодательстве деятельность профессиональных участников
(брокерских компаний) на рынке FOREX никак не регламентируется. Лицензии для
этого бизнеса не нужны.
В России, а также в странах СНГ, брокерские услуги на рынке форекс предлагают
от имени зарубежных (оффшорных) компаний, работая на основании агентских
договоров. Такая практика как среди ДЦ, так и среди крупных банков. Всем
известный Альфа Банк предлагает услуги через оффшорную компанию,
зарегистрированную на BVI.
В агентском договоре прописываются возможности привлечения клиентов и
получение от них денег.
Классическая схема
Оффшорная компания + российский агент. Оффшорная компания с БританоВиргинских остовов (BVI) и счет в латвийском банке.
Процедура регистрации оффшорной компании
Регистрацией зарубежных компаний занимаются специализированные фирмы,
имеющие определенные связи и возможности по месту регистрации. Ваша новая
компания будет регистрироваться в течение месяца. Также фирмы предлагают
уже готовые компании, если вас устроит цена и название.
Рассматривается компания Amondsmith (www.amondsmith.ru)
Цены с учетом номинального директора и акционера:
BVI - $2180
Сроки от 2-3 дней за готовую компанию и 3-4 недели на регистрацию новой.
Услуги по открытию счета в латвийском банке будут стоить $790 – это услуги
компании. Счет открывается в течение 7 дней, необходимо присутствие при
оформлении и при получении ключей к банк-клиенту.
Загранпаспорт не нужен.
Российская компания
Компанию в России можно зарегистрировать на себя. Название лучше взять
созвучное офшорной компании (например, Альпари – Альпари Партнер). После
регистрации компании обязательно в течение 5 дней подайте уведомление о
переходе на УСНО 15%.
Аффилированность
Учитывая специфику нашего (российского) налогового контроля. Чтобы
деятельность в России не попала под деятельность представительства,
регистрируется компания на номинального акционера (трастовый договор) и
выбирается номинальный директор (генеральная доверенность).
Компания в Новой Зеландии или Панаме
По законодательству этих стран для услуг на рынке FOREX не требуется
лицензия, в отличие от BVI. Требования BVI обходится очень просто – при
регистрации указывается другой вид деятельности, а больше никто компанию
проверять не будет. Зарегистрировать компанию в Панаме даже дешевле, чем в
BVI. Но для панамских компаний нужно 3 директора.
Другие схемы организации бизнеса
Оффшор без российского агента. Перевод платежей сразу на оффшор. Менее
рискованно, но больше хлопот для трейдеров.
Проект FX+ - Попытка крупных брокеров залезть под российское
законодательство используя лицензии биржевых посредников и питерскую биржу.
Схема Калиты финанс – ФЗ – 39 в рамках российского законодательства. Если
при проверке, деятельность захотят трактовать по-другому – то тут не
отвертишься.
Букмекерская схема – была популярна раньше, до введения новых правил со
стороны государства. Сейчас схема не используется.
Оффшоры ведущих компаний на рынке FOREX
Форекс клуб
BVI (британо-виргинские острова)
Альпари
Телетрейд
Сент-Винсент и Гренадины, Новая Зеландия, переехали с
Сейшельских Островов
Сент-Винсент и Гренадины, Гонконг
Фибо форекс
BVI
Адмирал
BVI
НАЛОГИ:
Если трейдер – индивидуальный предприниматель, то он может применять как
общую систему налогообложения (тогда он также платит НДФЛ по ставке 13%),
так и упрощенную (УСН по ставке 6%).
Российский дилинговый центр должен выполнять функции налогового агента по
отношению к резидентам РФ – физическим лицам, не являющимся
индивидуальными предпринимателями, определять и удерживать НДФЛ с их
доходов.
Зарубежные дилинговые центры не являются по отношению к резидентам РФ
налоговыми агентами, поэтому в данном случае налог с полученных доходов
трейдер рассчитывает и уплачивает самостоятельно.
КОНКУРЕНЦИЯ
"Русский Дилинговый Центр"
PRIME FMS
ALPARI
XFOREX
FOREX CLUB
FOREX AS