dogovor na RKO v rub - Русский Трастовый Банк

ДОГОВОР № _______
банковского счета
для юридических лиц-резидентов и индивидуальных предпринимателей
г. Москва
«____» _______________ 201___г.
Акционерный Коммерческий Банк «Русский Трастовый Банк» (акционерное общество),
именуемый
в
дальнейшем
«Банк»,
в
лице
_________________________________________________________________,
действующе__
на
основании
_________________________________________________,
с
одной
стороны,
и
_______________________________________________, именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице
_____________________________________________,
действующего
на
основании
_______________________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Клиент поручает, а Банк принимает на себя обязательство по расчетному и кассовому
обслуживанию Клиента в валюте РФ, для осуществления которого Банк открывает Клиенту расчетный
счет №_______________________________________________, в дальнейшем именуемый «Счет».
Банк предоставляет Клиенту услуги по расчетно-кассовому обслуживанию на условиях и в порядке,
предусмотренных Договором, а Клиент оплачивает услуги Банка по тарифам Банка, именуемым в
дальнейшем «Тарифы».
2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЕТА
2.1. Счет открывается Клиенту на основании его заявления, составленного на бланке,
выданном Банком, с приложением документов согласно перечню, определяемому Банком в
соответствии с действующим законодательством РФ.
3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН
3.1. Банк обязуется:
3.1.1. Вести комплексное расчетно-кассовое обслуживание Клиента и осуществлять по его
поручению все расчетные и кассовые операции в соответствии с действующим законодательством
РФ, правилами и порядком, установленными Центральным Банком России, в том числе:
а) выполнять поручения Клиента по перечислению денежных средств со Счета на другой счет
Клиента и счета третьих лиц;
б) выполнять поручения по зачислению на Счет Клиента причитающихся ему денежных сумм
от других лиц;
в) принимать и выдавать Клиенту наличные денежные средства в случаях и порядке,
предусмотренных действующим законодательством.
Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно к расчетно-кассовому
обслуживанию (кредитование, в том чесле «овердрафт», факторинг, лизинг, покупка, размещение и
хранение ценных бумаг, операции по управлению средствами Клиента и другие операции),
осуществляется Банком на основе отдельных договоров с Клиентом.
3.1.2. Зачислять денежные средства, поступающие в пользу Клиента, на его счет не позднее
дня, следующего за днем поступления в банк документов, позволяющих однозначно установить, что
получателем средств является Клиент.
В случаях, когда документы, способные служить основанием для зачисления средств на счет
Клиента, содержат неполную, искаженную или противоречивую информацию о Клиенте или такие
документы отсутствуют, Банк имеет право задержать зачисление средств до получения надлежаще
оформленных документов.
3.1.3. Списывать денежные средства со счета Клиента по поручению Клиента, за исключением
случаев списания денежных средств в соответствии с пунктом 4.2.1. настоящего Договора, на
основании законодательства Российской Федерации, а также списания без дополнительного
распоряжения Клиента в случае ошибочного зачисления суммы на счет, при взимании платы за
обслуживание счета и за проведение операций по нему в соответствии с Тарифами Банка, для
возврата средств по обязательствам Клиента перед Банком, срок исполнения по которым наступил к
моменту списания средств, и в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской
Федерации.
1
Банк______________________
Клиент___________________
3.1.4. Осуществлять операции по списанию средств со Счета Клиента в пределах кредитового
остатка на Счете, имеющегося к моменту исполнения соответствующего платежного документа, с
учетом платы Банка за обслуживание Счета, а также за осуществление соответствующей операции.
Банк не несет ответственности за неисполнение поручений Клиента, если сумма поручений
превышает остаток средств на Счете.
3.1.5. Исполнять платежные документы Клиента, поступившие в Банк, в соответствии с
Тарифами, действующими в Банке.
3.1.6. Производить расчетные операции по поручению Клиента в соответствии с правилами
безналичных расчетов в РФ, установленными действующим законодательством.
3.1.7. Сообщать не позднее двух банковских дней с момента обнаружения о неправильно
списанных со Счета Клиента суммах в письменном виде (по факсу, заказной почтой, под расписку).
3.1.8. Выдавать по заявлению Клиента ежедневно либо за отчетный период выписки по Счету и
копии документов в обоснование произведенных расчетов, которые по желанию Клиента могут
направляться заказной почтой по адресу, указанному им в заявлении. Посылка заказной почты
производится за счет Клиента.
3.1.9. Хранить тайну по операциям Клиента. Справки третьим лицам по операциям Клиента
могут быть предоставлены только в случаях, специально предусмотренных действующим
законодательством.
3.1.10. Консультировать бесплатно Клиента по вопросам расчетов, банковской техники, правил
документооборота и другим вопросам, имеющим непосредственное отношение к расчетно-кассовому
обслуживанию;
3.1.11. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств, поступивших на Счет.
3.1.12. Осуществлять по заявлению Клиента поиск:

денежных средств, списанных со счета Клиента в Банке;

утраченных платежных документов в процессе пересылки по почте, факсу или другим
способом, при списании средств со Счета Клиента в Банке.
3.2. Клиент обязуется:
3.2.1. Распоряжаться денежными средствами, хранящимися на Счете в Банке, в соответствии с
действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Центрального
банка, регулирующими порядок осуществления расчетных и кассовых операций.
3.2.2. Предоставлять по требованию Банка все необходимые финансово-хозяйственные
документы и формы отчетности и соответствующую информацию.
3.2.3. Предоставлять своевременно документы для осуществления расчетно-кассовых
операций, в том числе подтверждающие целевое назначение наличных денежных средств при их
получении, в случаях, предусмотренных законодательством РФ,
3.2.4. Предоставлять Банку заявку на получение на следующий за текущим день наличных
денежных средств и документы, подтверждающие целевое назначение денежных средств, не
позднее 16:00 по Московскому времени текущего дня. Средства, не полученные в назначенный день,
считаются невостребованными.
3.2.5. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслуживанию в порядке,
установленном разделом 5 настоящего Договора.
3.2.6. Сообщать об утере банковских платежных документов в Банк в течение одного
банковского дня.
3.2.7. Предоставлять Банку документы об изменениях и дополнениях в учредительных и иных
документах в течение двух банковских дней с момента их регистрации, уведомлять в письменной
форме Банк в течение двух банковских дней с момента изменения адреса (юридического и
фактического), почтовых реквизитов, номеров телефонов, факса, телекса и т.п., о приеме и
увольнении должностных лиц, имеющих право подписывать платежные документы. Банк не несет
ответственности за ущерб, причиненный Клиенту в случае, если прекращение полномочий лиц,
утративших право распоряжаться Счетом, не было своевременно документально подтверждено.
3.2.8. Вносить наличные денежные средства на Счет в случаях, предусмотренных
законодательством
3.2.9. Уведомлять Банк не позднее следующего банковского дня после получения выписки по
Счету об ошибочно зачисленных или списанных суммах.
3.2.10. Подтверждать Банку ежегодно в письменном виде остаток по Счету по состоянию на 01
января каждого года до 31 января текущего года. В случае неполучения письменного подтверждения
остатка по Счету, он считается автоматически подтвержденным.
3.2.11. При осуществлении операций по Счету по сделкам, в которых Клиент действует в
интересах выгодоприобретателей, одновременно с расчетными (платежными) документами, но не
позднее 7 дней с даты совершения операции предоставлять Банку сведения и/или документы (копии
документов), необходимые для выполнения Банком требований Федерального закона РФ от
2
Банк______________________
Клиент___________________
07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативных актов Банка России.
Без дополнительных запросов предоставлять Банку информацию о контрагентах по всем
заключенным договорам комиссии, поручения, доверительного управления, агентским и иным
договорам, в соответствии с которыми Клиент действует в интересах третьих лиц и расчеты по
которым производятся с использованием Счета, открытого в Банке.
Своевременно предоставлять Банку информацию и необходимые документы, необходимые для
организации банковского обслуживания, и обеспечивать условия для осуществления Банком
контроля за соблюдением Клиентом кассовой дисциплины и формирования Банком отчетности,
направляемой в Банк России.
4. ПРАВА СТОРОН
4.1. Банк имеет право:
4.1.1. Приостанавливать расчетные и кассовые операции по Счету в случаях, предусмотренных
законодательством РФ.
4.1.2. Списывать без дополнительного распоряжения Клиента со Счета Клиента:
 ошибочно зачисленные денежные средства не позднее следующего дня с момента их
обнаружения с уведомлением об этом Клиента в день списания;
 денежные средства в погашение любых неисполненных обязательств Клиента перед
Банком,
Предоставление Клиентом Банку права списания денежных средств без дополнительного
распоряжения Клиента является заранее данным акцептом. Акцепт действует в течение всего срока
действия Договора.
4.1.3. Отказывать Клиенту в выдаче наличных денежных средств в случае несвоевременного
представления (или непредставления) Клиентом установленных законодательством РФ и настоящим
Договором документов, подтверждающих цель их получения.
4.1.4. Не принимать к исполнению поручения Клиента в случае несоответствия содержания и
формы платежного поручения и представляемых вместе с ним расчетных документов требованиям
законодательства и/или при явном сомнении в подлинности расчетно-кассовых документов, о чем
Банк сообщает должностным лицам Клиента, имеющим право первой или второй подписи, в течение
одного банковского дня с момента представления подобных документов в Банк.
4.1.5. Отказать Клиенту в приеме и/или исполнении расчетных документов на перечисление
денежных средств в следующих случаях:
 если расчетные документы не соответствуют требованиям, установленным
действующим законодательством Российской Федерации, в том числе, если в
расчетном документе отсутствует указание кода вида валютной операции, номера, даты
оформленного и выданного Банком Клиенту заявления о резервировании (если
требование о резервировании установлено нормативными актами Банка России);
 если из представленных Клиентом документов, являющихся основанием для
проведения валютной операции, следует несоответствие проводимой валютной
операции требованиям действующего валютного законодательства РФ;
 если Клиентом не предоставлены документы и/или информация, указанные в п. 3.2.8.
Договора;
 если сумма расчетных документов, с учетом вознаграждения Банка, превышает остаток
денежных средств, находящихся на Счете, по состоянию на начало операционного дня;
 а также в других случаях, предусмотренных действующим законодательством
Российской Федерации.
4.1.6. Проводить в соответствии с нормативными актами Центрального Банка Российской
Федерации в качестве агента валютного контроля проверку законности и обоснованности
перечисления денежных средств со Счета, а также зачисления денежных средств на Счет путем
запроса у Клиента документов, относящихся к осуществляемой операции.
4.2. Клиент имеет право:
4.2.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в том числе дать
распоряжение Банку о списании денежных средств без дополнительного распоряжения Клиента (с
заранее предоставленным акцептом) со Счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с
исполнением Клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает такие
распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих
при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его
предъявление.
4.2.2. Осуществлять платежи со Счета, основываясь на действующем законодательстве РФ, в
пределах кредитового остатка денежных средств на Счете.
3
Банк______________________
Клиент___________________
4.2.3. Получать наличные денежные средства в порядке и на условиях, установленных
действующим законодательством.
4.2.4. Получать консультации и направлять письменные запросы в Банк по вопросам
проведения расчетно-кассового обслуживания.
4.2.5. Требовать от Банка восстановления на Счете неправильно списанных или списания
необоснованно зачисленных денежных средств.
4.2.6. В одностороннем порядке расторгнуть настоящий Договор, направив Банку письменное
заявление о расторжении настоящего Договора. Расторжение настоящего Договора является
основанием закрытия Счета. Остаток денежных средств на Счете перечисляется Банком на
указанный Клиентом счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного
заявления Клиента. Денежные средства, поступающие в адрес Клиента после закрытия Счета,
перечисляются отправителю средств.
5. СТОИМОСТЬ УСЛУГ И ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ
5.1. Клиент оплачивает услуги Банка по совершению операций с денежными средствами,
находящимися на счете Клиента, в соответствии с Тарифами, действующими в Банке. Тарифы могут
быть изменены Банком в одностороннем порядке с обязательным уведомлением Клиента за 5 (пять)
банковских дней до введения новых Тарифов. Уведомление Клиента об изменении Тарифов
производится путем размещения такой информации на стендах в Операционных залах Банка или на
сайте Банка в Интернет. Расходы Банка, возникающие в результате исполнения поручения Клиента,
возмещаются Клиентом по фактической стоимости.
5.2. Взимание платы за операции, указанные в пункте 5.1 настоящего Договора,
осуществляется Банком после оказания услуг, путем самостоятельного списания средств со Счета.
5.3. Банк не начисляет и не уплачивает проценты за пользование денежными средствами,
находящимися на Счете Клиента.
5.4. Расчетные (платежные) и кассовые документы Клиента, поступившие в Банк
в
течение операционного времени отражаются по счетам текущим рабочим днем, а документы,
поступившие после операционного времени, но до конца режима работы Банка текущего
рабочего дня, отражаются по счетам на следующий рабочий день.
6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ
6.1. Договор вступает в силу с момента его подписания и прекращает свое действие по
основаниям,
предусмотренным
настоящим
Договором
и
действующим
гражданским
законодательством.
6.2. Срок действия настоящего Договора неограничен. Изменения и дополнения к настоящему
Договору вступают в силу после подписания их обеими сторонами, если иное не предусмотрено
условиями настоящего Договора.
6.3. В случае отсутствия операций по Счету Клиента в течение 6 (Шести) месяцев, Банк
направляет по указанному в Договоре адресу места нахождения Клиента письмо с предложением
подтвердить свое согласие на сотрудничество с Банком. В случае не получения ответа по истечении
2 (Двух) месяцев с момента отправления письма (при этом датой отправления считается дата,
указанная на штампе отделения почтовой связи при отправлении письма), согласие на
сотрудничество считается не подтвержденным, расценивается как заявление на расторжение
Договора и является основанием для закрытия Счета. Стороны обязаны самостоятельно совершить
все действия и формальности, предусмотренные действующим законодательством Российской
Федерации при закрытии Счета.
7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
7.1. Все споры по настоящему Договору разрешаются путем переговоров сторон, а в случае
недостижения согласия - в Арбитражном суде г. Москвы в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации.
7.2. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения одной из сторон обязательств,
предусмотренных Договором, эта сторона возмещает другой стороне реальный ущерб
(подтвержденный документально), понесенный последней в связи с неисполнением или
ненадлежащим исполнением обязательств по Договору.
7.3. Клиент несет ответственность за достоверность предоставленных документов для
открытия Счета и проведения операций по нему.
7.4. Банк не несет ответственности перед Клиентом за задержку в осуществлении расчетнокассового обслуживания, произошедшую не по его вине.
4
Банк______________________
Клиент___________________
7.5. Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный Клиенту в случае, если
прекращение полномочий лиц, утративших право распоряжаться Счетом, не было своевременно
документально подтверждено Клиентом в соответствии с пунктом 3.2.7. настоящего Договора.
7.6. Стороны не несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение
обязательств по настоящему Договору, если исполнение стало невозможным вследствие
воздействия непреодолимой силы, т.е. чрезвычайных и неотвратимых в данных условиях
обстоятельств, которыми являются: природные явления и стихийные бедствия, пожар, война и
военные действия, решения, акты и другие действия центральных и местных органов власти, а также
Банка России, прекращение или приостановление работы расчетно-кассовых центров, центра
информатизации и т.п., а также иные обстоятельства, находящиеся вне воли Сторон и
препятствующие выполнению Сторонами принятых на себя обязательств по настоящему Договору.
Сторона, которая в силу названных обстоятельств была лишена возможности исполнить
обязательства по Договору, обязана в разумно короткий срок уведомить об этом другую Сторону.
7.7. Во всем остальном, что прямо не предусмотрено настоящим Договором, стороны
руководствуются законодательством Российской Федерации.
8. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ
8.1. В случае бесспорного списания денежных средств со Счета в соответствии с
законодательством Российской Федерации и нормативными актами Центрального Банка Российской
Федерации, Клиент вправе оспаривать правомерность такого списания, предъявляя свои требования
непосредственно к взыскателю. При этом Банк не рассматривает по существу возражения Клиента
против бесспорногосписания денежных средств со Счета.
8.2. Банк вправе в одностороннем порядке изменять условия Договора без предварительного
уведомления Клиента, если такие изменения вызваны изменениями в законодательстве Российской
Федерации и нормативных актах Центрального Банка Российской Федерации. Банк уведомляет
Клиента о таких изменениях в возможно короткий срок.
9. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ ДОГОВОРА
9.1. Настоящий Договор составлен и подписан в двух экземплярах на русском языке, каждый из
которых имеет равную юридическую силу.
10. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
БАНК
КЛИЕНТ
Акционерный Коммерческий Банк «Русский
Трастовый Банк» (акционерное общество)
125009, г. Москва, ул. Большая Никитская, д. 16
ИНН 2627016420
КПП 775001001
к/с 30101810300000000930
в Отделении 1 Главного управления Центрального
банка Российской Федерации по Центральному
федеральному округу г. Москва
БИК 044583930
_________________ /_______________/
М.П.
__________________/________________/
М.П.
5