г. Москва «____»________ 20__г. ДОГОВОР

ДОГОВОР
банковского счета в иностранной валюте с нерезидентом РФ
г. Москва
«____»________ 20__г.
Внешнеэкономический промышленный банк (Общество с ограниченной
ответственностью), называемый далее «Банк», в лице Президента г-жи Л.И. Маркус,
действующего
на
основании
Устава,
с
одной
стороны,
и
___________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________,
(полное или сокращенное наименование юридического лица)
называем____ далее «Клиент», в лице ________________________________________
__________________________________________________________________________,
(должность, фамилия, имя и отчество)
действующ____ на основании ___________________________________________, с
другой стороны, заключили настоящий договор о следующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк осуществляет расчетное и кассовое обслуживание Клиента в соответствии с
действующим законодательством РФ и нормативными документами Центрального
Банка РФ, а также на условиях и в порядке, предусмотренных настоящим Договором, а
Клиент обязуется оплачивать оказываемые Банком услуги по расчетному и кассовому
обслуживанию Клиента в соответствии с Тарифами комиссионных вознаграждений на
обслуживание юридических и физических лиц по операциям в рублях и иностранной
валюте ООО «Внешпромбанк» (далее по тексту – «Тарифы»).
2. ОБЯЗАННОСТИ И ПРАВА СТОРОН
2.1. Банк обязуется:
а) открыть Клиенту текущий валютный счет в ____________________ (далее по
тексту – «Счет»), а также одновременно с ним транзитный валютный счет при
предоставлении Клиентом всех необходимых документов;
б) производить по Счету операции в соответствии с действующим
законодательством и нормативными документами Центрального Банка РФ;
в) осуществлять зачисление денежных средств на Счет Клиента и списание
денежных средств со Счета Клиента на основании расчетных документов на бумажных
носителях или электронных документов в случае заключения соответствующего
договора с Банком, регулирующего электронный документооборот;
г) формировать выписки о совершенных по Счету операциях не позднее
следующего рабочего дня после совершения операций (в случае отсутствия операций
по Счету – по запросу Клиента не позднее следующего рабочего дня после
поступления запроса) и выдавать лицам, указанным в карточке с образцами подписей и
Банк
Клиент
оттиска печати, либо иным лицам, уполномоченным на получение выписки
доверенностью, оформленной надлежащим образом;
д) по запросу Клиента формировать и предоставлять справки о состоянии Счета
(и иные справки, не являющиеся выписками, указанными в пп. «г)» п.2.1. настоящего
Договора) не позднее трех дней с момента поступления соответствующего запроса;
е) выдавать наличные денежные средства со Счета не позднее дня, следующего
за днем приема Банком к исполнению денежного чека (наличные денежные средства
Клиента принимаются и выдаются Банком со Счета в порядке, установленном
нормативными актами Банка России; для получения наличных денежных средств Банк
выдает Клиенту чековую книжку в соответствии с действующим законодательством);
ж) зачислять денежные средства на Счет не позднее дня, следующего за днем
поступления в Банк расчетного документа, составленного надлежащим образом в
соответствии с действующим законодательством;
з) исполнять расчетные документы, принятые от Клиента, не позднее
следующего банковского дня после даты их принятия (расчетный документ будет
считаться исполненным в случае соответствующего списания денежных средств с
корреспондентского счета Банка, а в случае осуществления внутрибанковского
платежа – в случае списания денежных средств со Счета или с транзитного валютного
счета Клиента); Банк производит списание денежных средств со Счета в пределах
имеющихся на Счете денежных средств, учитывая при этом вознаграждение Банку за
совершение соответствующей операции;
и) хранить банковскую тайну, за исключением случаев, предусмотренных
действующим законодательством РФ;
к) информировать Клиента по его письменному требованию об исполнении
платежного поручения не позднее следующего рабочего дня в порядке, установленном
пп. «г» п.2.1. настоящего Договора;
л) доставлять по назначению по указанным Клиентом реквизитам принятые на
инкассо расчетные документы.
2.2. Клиент обязуется:
а) оплачивать услуги Банка по расчетному и кассовому обслуживанию в
соответствии с действующими Тарифами;
б) подавать в Банк документы, оформленные надлежащим образом,
соответствующие требованиям действующего законодательства, содержащие
достоверные сведения;
в) самостоятельно определять маршрут платежа и нести все риски, связанные с
проведением операций по определенному им маршруту;
г) предоставлять Банку документы, являющиеся основанием для проведения
валютной операции и необходимые для осуществления валютного контроля, а также
иную необходимую информацию;
д) нести ответственность за достоверность всех документов, данных и иной
информации, предоставляемой Банку;
е) в случае изменения информации, содержащейся в документах,
предоставленных Банку при заключении настоящего Договора, уведомить об этом
Банк в течение 5 (пяти) дней и предоставить надлежащим образом заверенные копии
документов, подтверждающих соответствующие изменения;
Банк
Клиент
ж) не позднее 10 (десяти) дней со дня, следующего за днем получения выписки
по Счету, сообщать Банку о суммах, ошибочно зачисленных или списанных со Счета;
з) ежегодно подтверждать остаток денежных средств на Счете по состоянию на
01 января путем направления письменного сообщения не позднее 31 января нового
календарного года;
и) при расторжении настоящего Договора по инициативе Клиента оплатить
Банку соответствующую сумму комиссионного вознаграждения;
к) соблюдать действующее законодательство РФ о регулировании валютных
операций на территории Российской Федерации;
л) оплачивать дополнительные услуги консультационного, посреднического и
иного характера в пределах компетенции Банка по взаимной договоренности Сторон;
м) самостоятельно распоряжаться денежными средствами на Счете и на
транзитном валютном счете в соответствии с действующим законодательством РФ (в
том числе законодательством о валютном регулировании и валютном контроле);
н) в сроки и в порядке, предусмотренные действующим законодательством РФ,
давать Банку поручения о перечислении денежных средств с транзитного валютного
счета на Счет;
о) предоставить (обновить) документы, удостоверяющие личность,
учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического
лица Клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного
владельца
2.3. Банк имеет право:
а) без распоряжения Клиента (с заранее данным акцептом) взыскивать плату за
расчетное и кассовое обслуживание после совершения операции либо по истечении
месяца, на что Клиент настоящим дает заранее данный акцепт;
б) требовать и получать от Клиента необходимую отчетность о финансовохозяйственной деятельности, а также проверять кассовую дисциплину Клиента;
в) взимать все почтовые, телеграфные, телексные, телефонные и другие
расходы, возникающие в иностранной валюте, дополнительно по фактической
стоимости;
г) без распоряжения Клиента (с заранее данным акцептом) списывать со Счета,
а при отсутствии денежных средств на Счете с любых других открытых в Банке счетов
Клиента в рублях или иностранной валюте комиссионное вознаграждение за
оказанные Банком услуги в соответствии с Тарифами, а также суммы расходов,
понесенных Банком при оказании таких услуг, на что Клиент настоящим дает заранее
данный акцепт;
д) без распоряжения Клиента (с заранее данным акцептом) списывать со Счета,
а также с транзитного валютного счета, денежные средства, ошибочно зачисленные на
Счет, а также на транзитный валютный счет, без предварительного уведомления
Клиента, на что Клиент настоящим дает заранее данный акцепт;
е) в одностороннем порядке изменять Тарифы, при этом Банк уведомляет
Клиента об изменении Тарифов не позднее, чем за десять дней до момента введения
указанных изменений путем размещения информации об изменениях в Тарифах на
специальных информационных стендах в отделениях Банка, или путем размещения
информации об изменениях в Тарифах на web-сайте Банка – www.feib.ru;
Банк
Клиент
ж) не зачислять денежные средства, поступившие в пользу Клиента, в случае
если в расчетном документе не указаны или не полностью указаны данные
транзитного валютного счета или Счета Клиента, а также наименование Клиента,
позволяющие однозначно определить Клиента как получателя денежных средств;
з) отказывать Клиенту в принятии и (или) исполнении расчетных документов и
документов на взнос наличными и (или) совершении операций по транзитному
валютному счету и по Счету в случаях, установленных действующим
законодательством РФ, а также при нарушении требований Банка России по их
оформлению и иных нормативно-правовых документов;
и) отказывать в перечислении денежных средств с транзитного валютного счета
на Счет без предоставления необходимых подтверждающих документов,
предусмотренных действующим законодательством РФ;
к) отказывать Клиенту в принятии и (или) исполнении расчетных документов на
перечисление денежных средств в пользу нерезидента в случаях:
- предоставления Клиентом Банку расчетных документов, в которых отсутствуют
необходимые реквизиты, либо имеющиеся реквизиты указаны неточно и (или)
неправильно, а также расчетных документов, заполненных с нарушением требований
действующего законодательства РФ;
- если из информации, содержащейся в предоставленных Клиентом документах и
являющихся основанием для проведения валютной операции, следует несоответствие
проводимой валютной операции коду вида валютной операции, указанному Клиентом
в
предоставленных
им
документах,
предусмотренных
действующим
законодательством РФ;
- непредоставления и/или неправильного оформления Клиентом документов,
являющихся основанием для проведения валютной операции.
л) требовать от Клиента предоставления документов и информации,
касающихся его деятельности, необходимых Банку в соответствии с действующим
законодательством РФ либо предусмотренных настоящим Договором;
м) в качестве агента валютного контроля:
- проводить проверки соблюдения Клиентом актов валютного законодательства
РФ и актов органов валютного контроля;
- запрашивать и получать от Клиента документы и информацию, которые связаны
с проведением валютных операций и необходимы для осуществления валютного
контроля, и в случае их непредоставления отказывать в исполнении расчетных
документов;
н) приостанавливать списание денежных средств в бесспорном порядке в
следующих случаях:
- при наличии судебного акта о приостановлении взыскания;
- по решению органа, осуществляющего контрольные функции в соответствии с
законодательством, о приостановлении взыскания;
- по иным основаниям, предусмотренным действующим законодательством РФ;
о) отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции, за
исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на Счет, по
которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в
соответствии с положениями Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О
Банк
Клиент
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма", а также в случае, если у работников Банка, возникают
подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
п) Банк, вправе требовать представления Клиентом, представителем клиента и
получать от Клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие личность,
учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического
лица Клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного
владельца;
р) отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции в
случае, если до момента проведения операции Клиентом не предоставлены сведения
на его представителя, совершающего операцию;
с) расторгнуть в одностороннем порядке настоящий Договор с Клиентом в
случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в
выполнении распоряжения Клиента о совершении операции на основании п.п. о) п.
2.3. настоящего Договора.
2.4. Клиент имеет право:
а) обращаться в Банк по вопросам изменения условий настоящего Договора;
б) направлять запросы, связанные с осуществлением платежей;
в) получать оригиналы выписок по Счету и документы к ним;
г) отзывать свои расчетные документы, не оплаченные по причине
недостаточности денежных средств на Счете, за исключением случаев, когда
ограничения по их использованию установлены действующим законодательством,
настоящим
Договором
или
наложены
(применены)
уполномоченными
государственными органами.
3. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
3.1. Банк несет ответственность перед Клиентом за правильность и своевременность
совершения операций по счетам в соответствии с действующим законодательством
РФ. При этом в случае применения к Банку ответственности, установленной ст.856 ГК
РФ, убытки взысканию с Банка не подлежат.
3.2. Банк не несет ответственности перед Клиентом за задержку в осуществлении
расчетно-кассового обслуживания, произошедшую не по его вине.
3.3. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых Банку
документов для открытия Счета и ведения операций по нему.
3.4. Банк не несет ответственности за операции по Счету по расчетным документам,
оформленным и подписанным лицами, утратившими полномочия по распоряжению
Счетом, если такие расчетные документы поступили в Банк до того, как Клиент
предоставил Банку надлежащим образом оформленные документы, подтверждающие
утрату ранее уполномоченными лицами права распоряжаться Счетом.
3.5. Платежные документы принимаются Банком к оплате путем проставления штампа
соответствующего подразделения Банка с указанием даты приема документа.
Исполнение расчетных документов, включая поручения Клиента на покупку и
продажу иностранной валюты, принятых c понедельника по четверг до 14.00 часов по
московскому времени, в пятницу и предпраздничные дни до 13.00 по московскому
времени, осуществляется тем же днем, а принятых с понедельника по четверг после
Банк
Клиент
14.00 (после 13.00 часов по пятницам и предпраздничным дням) часов по московскому
времени – следующим днем.
3.6. Стороны не несут ответственности за неисполнение или ненадлежащее
исполнение своих обязательств по настоящему Договору, если докажут, что такое
нарушение произошло вследствие воздействия обстоятельств непреодолимой силы
(стихийные бедствия, пожары, эпидемии, военные действия, акты и действия органов
государственной власти и управления, в том числе ЦБ РФ). Стороны освобождаются
от ответственности в таких случаях на все время действия обстоятельств
непреодолимой силы. Сторона, которая при указанных выше условиях, не могла
исполнить свои обязательства по настоящему Договору, обязана в разумно короткий
срок уведомить об этом другую Сторону.
3.7. Банк не несет ответственности (не подлежат возмещению убытки и неустойка) за
отказ от приема, за неисполнение или ненадлежащее исполнение расчетных
документов Клиента в случаях, предусмотренных п.2.3. настоящего Договора.
4. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ И ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
4.1. Банк и Клиент согласились, что любые изменения и дополнения к настоящему
Договору действительны при условии, что они совершены в письменном виде,
подписаны уполномоченными лицами Сторон и на них проставлены надлежащие
оттиски печатей Сторон. Правила настоящего пункта не распространяются на
изменение Тарифов Банка.
4.2. Настоящий Договор может быть расторгнут по заявлению Клиента в любое время,
при этом, одновременно с заявлением о расторжении настоящего Договора Клиент
должен направить Банку указание по распоряжению остатком денежных средств на
Счете. Банк вправе расторгнуть настоящий Договор в случаях, установленных законом
и настоящим Договором, с обязательным письменным уведомлением об этом Клиента.
Настоящий Договор считается расторгнутым по истечении шестидесяти дней со дня
направления Банком Клиенту уведомления о расторжении настоящего Договора.
4.3. В случае если на день закрытия Счета в Банке имеются расчетные документы, не
оплаченные в надлежащий срок в связи с отсутствием денежных средств на Счете,
такие документы возвращаются Клиенту или взыскателю. Если вернуть такие
документы невозможно (из-за отсутствия сведений о месте нахождения Клиента или
взыскателя), они хранятся в Банке в юридическом деле Клиента.
4.4. Если на Счете имеются денежные средства и при этом имеются ограничения по
распоряжению денежными средствами на Счете, Счет не закрывается до отмены
соответствующих ограничений. Если денежные Средства на Счете отсутствуют и при
этом имеются ограничения по распоряжению денежными средствами на Счете, Счет
закрывается не позднее рабочего дня, следующего за днем прекращения настоящего
Договора.
4.5. Настоящий Договор не может быть расторгнут, а Счет – закрыт, если Клиентом не
исполнены либо ненадлежащим образом исполнены обязательства по предоставлению
в Банк необходимых документов, предусмотренных действующим законодательством
РФ.
4.6. При отсутствии в течение двух лет денежных средств на Счете Клиента и
операций по Счету Банк вправе отказаться от исполнения настоящего Договора,
предупредив в письменной форме об этом Клиента. В указанном случае настоящий
Банк
Клиент
Договор будет считаться расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления
Банком такого предупреждения, если на Счет Клиента в течение этого срока не
поступили денежные средства.
4.7. Банк не рассматривает по существу возражения Клиента по поводу списания
денежных средств со Счета без распоряжения Клиента (с заранее данным акцептом).
4.8. На остаток денежных средств на Счете проценты Банком не начисляются и не
выплачиваются.
4.9. Все споры, которые могут возникнуть между Сторонами из настоящего Договора
или в связи с ним, подлежат рассмотрению в Арбитражном суде г. Москвы.
4.10. Стороны заверяют друг друга в том, что заключение настоящего Договора
является добровольным волеизъявлением, соответствует их Уставам и, при
необходимости, согласовано с учредителями (участниками, акционерами) или
уполномоченными на то органами Сторон. Действия Сторон, вытекающие из
настоящего Договора, не противоречат распространяющимся на них положениям
законодательства РФ, постановлениям, инструкциям и иным актам органов
исполнительной власти, а также локальным актам Сторон, способным оказать влияние
на заключение и исполнение настоящего Договора.
4.11. Настоящий Договор заключен на неопределенный срок.
4.12. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную силу, по
одному для каждой Стороны.
5. РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
Банк г. Москва, Комсомольский пр-т, д. 42, стр.1
ИНН 7705038550, БИК 044525455, к/с 30101810500000000455
в ГУ Банка России по ЦФО
Корр.счет в долларах США: № 301-0104479-91-USD ING Belgium SA/NV, Brussels,
Belgium
SWIFT:BBRU BE BB 010
Корр. счет в долларах США: № 36914058
Citibank N.A., New York
SWIFT: CITIUS33
Корр.счет в ЕВРО: № 400 8880254 00 EUR COMMERZBANK AG, Frankfurt am Main,
Germany
SWIFT: COBADEFF
Телефон: (495) 645-3651; Факс (499) 245-9688
Президент
ООО «Внешпромбанк»
Л.И. Маркус
Клиент
Банк
Клиент