Кодекс корпоративного поведения и этики «Нацинвестпромбанк

КОДЕКС
КОРПОРАТИВНОГО ПОВЕДЕНИЯ И ЭТИКИ
КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
«НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК»
(ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
1. Цели и задачи.
1.1. Целью «Кодекса корпоративного поведения и этики Коммерческого банка «Национальный
инвеститиционно-промышленный банк» (Закрытое акционерное общество) (далее - Кодекс) является
определение стандартов деятельности Коммерческого банка «Национальный инвеститиционнопромышленный банк» (Закрытое акционерное общество) (далее – Банк) и поведения его
сотрудников, направленных на повышение имиджа банка, укрепления его деловой репутации, роста
прибыльности, финансовой стабильности и эффективности Банка в целом.
1.2. Задачами настоящего Кодекса являются:
 определение Корпоративных ценностей Банка;
 демонстрация приверженности Банка самым высоким стандартам этического
поведения;
 обеспечение осознания сотрудниками Банка персональной ответственности перед
клиентами, партнерами и акционерами Банка за выполнение своих должностных обязанностей,
своей роли в успешной деятельности Банка;
 определение основ взаимоотношений Банка с клиентами, партнерами, органами
государственной и муниципальной власти, государственными органами контроля и надзора,
конкурентами и сотрудниками Банка;
 защита интересов акционеров, клиентов, деловых партнеров и сотрудников;
 повышение уровня этики на основе стандартов и правил поведения, которым будут
следовать сотрудники Банка.
1.3. Должностные лица и сотрудники Банка должны соблюдать требования данного Кодекса и
действовать в соответствии с ними, если эти действия осуществляются от имени Банка.
1.4. Настоящий Кодекс разработан на основе общепризнанных принципов и норм
международного права, законодательства Российской Федерации, обычаев делового оборота.
1.5. Настоящий Кодекс содержит общеобязательные правила поведения, распространяющиеся
на всех сотрудников Банка, независимо от занимаемой ими должности.
1.6. Все документы Банка, в том числе регулирующие отношения с клиентами, деловыми
партнерами, государственными и муниципальными органами власти, государственными органами
контроля и надзора, конкурентами и сотрудниками Банка, разрабатываются и утверждаются с учетом
положений настоящего Кодекса.
2. Корпоративные ценности Банка:
2.1. Законность.
Банк следует международным этическим стандартам ведения бизнеса. Мы осуществляем свою
деятельность в рамках строгого соответствия действующему законодательству Российской
Федерации и международным нормам.
2.2. Консерватизм.
Банк консервативен в том, что касается соблюдения традиционных деловых ценностей, таких
как абсолютная надежность и соблюдение интересов акционеров и клиентов, сохранения традиций
Банка и его коллектива. Сложившаяся команда – это то, что позволяет Банку действовать как
целостному организму, сохраняя и преумножая свои достижения, развивая и укрепляя деловые связи.
2.3. Репутация.
Безукоризненная репутация – главное достояние и высшая ценность Банка, залог его
устойчивости и развития. Банк дорожит своей репутацией: корпоративные ценности Банка должны
соблюдаться и применяться в каждодневной работе сотрудников.
2.4. Инновационность.
Банк привержен инновационному стилю во всем, что касается:
- освоения новых сегментов рынка, современных финансовых услуг, передовых банковских
технологий и форм работы;
- новых контактов и предложений, поиска новых областей деятельности, новых форм
взаимодействия с клиентами;
- восприятия новых идей и предложений.
2.5. Эффективность.
Деятельность сотрудников Банка должна быть направлена на достижение требуемого
производственного и финансового результата с обеспечением высоких стандартов качества
предоставляемых услуг при оптимальных затратах.
2.6. Профессионализм.
Банк привлекает высококвалифицированные кадры, в которых ценит профессионализм,
активность, инициативность, стремление к постоянному совершенствованию и достижению
поставленных целей. Сотрудникам предлагается конкурентоспособная заработная плата и
социальный пакет, уверенность в завтрашнем дне и безопасные условия труда, карьерный рост и
возможность реализации своего потенциала.
2.7. Конструктивность.
Банк высоко ценит отношения с каждым клиентом. В основе деятельности Банка лежит
понимание потребностей клиентов, готовность к компромиссам и использованию взаимовыгодных
схем сотрудничества; предложение инновационных и экономически эффективных решений
финансовых проблем клиентов; конструктивное сотрудничество с клиентами.
2.8. Социальная ответственность.
Банк осознает свою ответственность за развитие российской экономики и стремится, чтобы
Россия стала современным, высокоразвитым государством.
Банк финансирует высокоэффективные отрасли экономики России, производящие
конкурентоспособную
продукцию
мирового
уровня,
поддерживает
отечественного
товаропроизводителя, способствует созданию новых рабочих мест.
2
3. Принципы этики Банка.
3.1. Этические принципы Банка регулируют следующие основные области: отношения с
работниками, клиентами, деловыми партнерами, государственными органами и общественностью.
Сотрудники Банка осуществляют свою деятельность, руководствуясь следующими принципами
этики:
 строго придерживаться действующего законодательства РФ и международных норм и
правил;
 честность;
 добросовестность;
 справедливость;
 прозрачность.
3.2. Банк стремится соблюдать принципы этики во всех аспектах своей деятельности, при этом
Банк берет на себя только выполнимые обязательства, а взятые обязательства выполняет в срок.
3.3. Банк стремится к тому, чтобы все его отношения с партнерами и иными лицами были
взаимовыгодными и не способствовали коррупции.
3.4. Сотрудники Банка разделяют основные корпоративные ценности и совместно работают над
воплощением миссии Банка:

цени клиента: относись к клиенту с уважением, как к партнеру и действуй так, чтобы
клиент был рад вернуться;
 принимай решения и неси ответственность: вноси предложения, бери ответственность
за выполнение задач, умей признать и исправить ошибки, совершенствуй и улучшай свою
работу;
 работай в команде: помни, что все сотрудники Банка единая команда, ориентированная
на достижение конкретного результата, не перекладывай порученную работу на других, будь
открыт новым идеям и предложениям, строй свою работу на взаимопомощи другим.
3.5. Каждый сотрудник Банка обязан:
 исполнять свои должностные обязанности добросовестно, на высоком профессиональном
уровне в целях обеспечения эффективной работы Банка;
 во всех поступках и деловых отношениях строго придерживаться действующего
законодательства Российской Федерации;
 строго придерживаться требований, изложенных в настоящем Кодексе и других
внутренних документах Банка;
 не вступать в деловые отношения, которые могут негативно отразиться на репутации
Банка;
 избегать ситуаций, в которых может возникнуть конфликт личных интересов с интересами
Банка или его клиентов;
 уметь работать в команде, строить отношения с коллегами на основе сотрудничества и
доброжелательности;
 оказывать услуги одинаково высокого качества для всех клиентов и контрагентов, с
которыми работает Банк;
 не выполнять работы, не использовать и не рекомендовать методы, которые могут нанести
вред обществу, государству, Банку или личности;
 заботиться о поддержании высокой репутации Банка и никогда не использовать репутацию
Банка или его ресурсы для извлечения личной выгоды;
 исключить возможность какого-либо влияния на свою служебную деятельность решений
политических партий или иных общественных объединений.
3
4. Взаимоотношения с клиентами, деловыми партнерами,
представителями органов государственной и муниципальной власти,
а также конкурентами.
4.1. Отношения Банка с клиентами, деловыми партнерами и представителями органов
государственной и муниципальной власти строятся на принципах добросовестности, честности,
профессионализма, взаимного доверия и уважения, приоритетности интересов клиента, нерушимости
обязательств, полноты раскрытия необходимой информации, приоритета переговоров перед
судебным разбирательством.
4.2. Сотрудник Банка:
 прилагает все усилия для минимизации любых рисков клиента или делового партнера;
 внимательно рассматривает и своевременно реагирует на замечания, жалобы и претензии,
адресованные Банку;
 не разглашает информацию об операциях, о счетах и вкладах клиентов и деловых
партнеров, представителей органов государственной и муниципальной власти, а также иные
сведения, которые могут нанести ущерб деловой репутации, иным нематериальным или
материальным интересам клиента, делового партнера, представителям органов государственной
и муниципальной власти, если раскрытие такой информации не предусмотрено
законодательством Российской Федерации;
 не предоставляет скрытых предпочтений и преимуществ клиентам, деловым партнерам,
представителям органов государственной и муниципальной власти;
 не принимает, не передает денежные средства третьим лицам от клиентов, деловых
партнеров, их представителей или аффилированных лиц, а также не заключает договоров с
третьими лицами, предоставляющих право на получение денежных средств как вознаграждения
за осуществленную деятельность в качестве сотрудника Банка;
 не принимает имущество, услуги, а также не заключает договоров, предоставляющих
право на получение имущества, услуг как вознаграждения за осуществленную деятельность в
качестве сотрудника Банка.
4.3. Банк стремится налаживать и поддерживать прочные отношения с органами
государственной власти на основе независимости сторон. Банк обязуется обеспечивать правдивость и
полноту информации, предоставляемой на основании поступающих в Банк запросов от
государственных или регулирующих органов. Прежде чем предоставить информацию на запрос от
представителей органов государственной власти на получение информации, сотрудники обязаны
проконсультироваться с юридическим управлением Банка.
4.4. Сотрудник Банка, не уполномоченный представлять официальные комментарии или
позицию Банка, не может доводить указанные комментарии или позицию до представителей органов
государственной и муниципальной власти, а также средств массовой информации.
В случае, если сотрудник оказался вовлечен в судебные разбирательства или расследование,
которые могли бы бросить тень на его репутацию либо на репутацию Банка, сотруднику следует
обратиться к своему непосредственному руководителю в целях приложения всех усилий для
сохранения имиджа Банка.
4.5. Обмен подарками и представительские мероприятия помогают сформировать
доброжелательные деловые отношения. Сотрудники Банка могут обмениваться сувенирами с
партнерами и клиентами по случаю общенародных праздников, памятных дат, юбилеев и дней
рождения, а также в других случаях, предусмотренных деловым этикетом и настоящим Кодексом.
Однако важно, чтобы подарки и проявления гостеприимства никогда не влияли на процесс принятия
решений и не давали другим повода усматривать такое влияние и влиять на репутацию Банка.
4.6. Банк ведет только добросовестную конкуренцию на самом высоком уровне международных
стандартов. Нарушение цивилизованных норм ведения бизнеса и правил делового поведения
недопустимо ни для кого и не несовместимо с его репутацией. Всем сотрудникам Банка
запрещается:
 распространять ложные сведения о конкурентах;
4




вводить клиентов в заблуждение относительно характера, цены и качества наших услуг;
использовать чужую интеллектуальную собственность без соответствующих договорных
отношений;
разглашать полученную информацию о конкурентах;
обсуждать рекламные кампании конкурентов.
5. Нормы этики в отношениях между Банком и сотрудниками.
5.1. Банк ценит своих сотрудников и относится к ним с доверием, уважением и заинтересован в
формировании долгосрочных отношений с ними на основе трудового законодательства и уважения к
правам человека. В своей внутренней деятельности Банк исходит из международных стандартов
бизнес-этики, моральных норм деловых и профессиональных взаимоотношений.
5.2. Банк считает своим долгом создание и соблюдение основанной на законодательстве
системы взаимоотношений с персоналом во всех кадровых вопросах, включая объявления о найме,
отбор, принятие на работу, аттестацию, продвижение, обучение, дисциплину, развитие, компенсации
и увольнение.
5.3. Банк стремится к конструктивному диалогу и сотрудничеству с профсоюзами и любыми
другими органами, которые сотрудники готовы коллективно выбирать для представления своих
интересов в рамках применимого законодательства.
5.4. В отношениях с работниками Банк применяет следующие этические принципы:
5.4.1. Равенство возможностей и отсутствие дискриминации: Банк не допускает никакой
дискриминации по каким бы то ни было признакам и гарантирует приверженность принципам
равных возможностей; сотрудников принимают на работу, отбирают, обучают и продвигают по
службе на основании соответствия деловых качеств (навыков, знаний, умений, опыта) и
должностных требований, независимо от расовой принадлежности, религии, пола, возраста,
национальности, семейного статуса или иных оснований;
5.4.2. Здоровая рабочая обстановка и уважительное отношение: Банк стремится создать для
своих работников безопасную рабочую обстановку, здоровую рабочую атмосферу, в основе которой
лежит коллективная работа и доверие. Банк пресекает любое нежелательное, оскорбительное,
унизительное, угрожающее или враждебное поведение и действие сотрудников;
5.4.3. Неприкосновенность частной жизни сотрудника: Банк обязуется соблюдать
конфиденциальность персональных данных своих сотрудников в соответствии с законодательством
РФ, допускается получение и сохранение лишь той информации личного характера, которая
необходима для эффективной работы Банка или требуется в соответствии с законодательством РФ1.
5.5. В своей деятельности Банк стремится избегать ситуаций, приводящих к возникновению:
 конфликтов интересов: в том случае, если личная, социальная, финансовая или
политическая деятельность сотрудника вступает в противоречие с интересами Банка, может
возникнуть конфликт интересов; сотрудникам необходимо избегать конфликта интересов
между своей частной жизнью и деятельностью в Банке2;
 взяточничества и коррупции и негативного влияния на репутацию Банка:
Банк
противостоит взяточничеству и коррупции, нарушение законов, направленных на
противодействие коррупции и взяточничеству, является серьезным преступлением, за
совершение которого любой сотрудник Банка может быть привлечен к дисциплинарной
ответственности, а должностное лицо – к уголовной, что может нанести неизмеримый ущерб
репутации Банка.
 неэффективной работы с клиентами и партнерами: именно от клиентов и партнеров Банка
зависит производственная деятельность и возможность предоставлять соответствующие услуги;
Банк уделяет серьезное внимание выбору партнеров и контрагентов, основываясь на их деловых
качествах и ожидая при этом, что они будут учитывать в своей деятельности требования Банка
Более подробно данные вопросы изложены в «Положении о защите персональных данных работников Банка».
Более подробно вопросы, связанные с возникновением конфликта интересов, изложены в «Политике предотвращения
конфликтов интересов в Банке».
1
2
5
по соблюдению правовых и этических норм, а также требования международных стандартов
бизнес-этики.
6. Корпоративный стиль.
6.1. Имидж Банка является важным инструментом достижения общих целей и реализации
задач и должен использоваться максимально эффективно. Внешний вид – основа делового имиджа,
еще одна «визитная карточка» сотрудника Банка, несущая информацию об уровне Банка,
организации и культуре работы с партнерами и клиентами. Деловой гардероб должен быть
сдержанным, выдержанным в классическом или консервативном стиле.
6.2. Сотрудник Банка обязан соблюдать деловой или консервативный стиль в одежде,
соответствующий имиджу Банка. Внешний вид сотрудника Банка не должен быть вызывающим или
небрежным. По пятницам допускается одежда более свободного стиля, если в этот день не
запланированы встречи с деловыми партнерами.
6.3. Сотрудник Банка независимо от уровня, вида и способа общения должен быть вежлив,
доброжелателен, отзывчив. Сотрудник Банка должен проявлять терпимость к фактам некорректного
с ним общения со стороны клиентов, деловых партнеров и иных лиц.
6.4. Сотрудник Банка неукоснительно должен соблюдать трудовую дисциплину. В случаях,
когда сложившиеся обстоятельства могут привести к нарушению дисциплины, Сотрудник должен
ставить об этом в известность непосредственного руководителя. Сотрудник должен стремиться
свести к минимуму возникновение таких обстоятельств.
7. Раскрытие информации.
7.1. Банк обеспечивает раскрытие информации о своей деятельности в соответствии с
законодательством Российской Федерации на основе принципов достоверности, регулярности,
оперативности ее предоставления. Сотрудники Банка должны обеспечивать сохранение служебной
информации.
7.2. Объем информации, предоставляемый клиентам, деловым партнерам, определяется
характером предоставляемых Банком услуг в соответствии с законодательством Российской
Федерации, настоящим Кодексом и внутренними документами Банка3.
7.3. Клиенты Банка, деловые партнеры должны быть уверены в том, что информация о них, их
предпринимательской и иной деятельности, включая информацию о том, что они – клиенты Банка,
является конфиденциальной и не подлежит раскрытию, за исключением случаев, предусмотренных
законодательством Российской Федерации или когда раскрытие информации происходит по просьбе
клиента, делового партнера и не противоречит условиям договора с ним.
7.4. Сотрудники Банка распространяют информацию относительно деятельности Банка, его
дополнительных офисов представителям средств массовой информации только по согласованию с
Председателем правления Банка или с Заместителем Председателя правления Банка.
7.5. Служебная информация, в том числе о сотрудниках Банка, внутренней структуре,
операционных процедурах, финансовых потоках, за исключением общедоступной информации,
носит конфиденциальный характер. Сотрудник Банка в письменной форме принимает обязательство
о неразглашении конфиденциальной информации4.
8. Защита Банка и его акционеров,
Клиентов, деловых партнеров и сотрудников.
Более подробно данные вопросы изложены в «Информационной политике Банка» и в «Положении о раскрытии
информации в Банке».
3
4
Более подробно данные вопросы изложены в «Положении о банковской, коммерческой и служебной тайне Банка».
6
8.1. Обеспечение безопасности Банка, акционеров, клиентов, деловых партнеров и
сотрудников является неотъемлемой частью деятельности Банка. Банк принимает все меры,
направленные на создание надежной системы безопасности Банка, его акционеров, клиентов,
деловых партнеров и сотрудников Банка.
8.2. Банк прилагает все усилия для защиты прав акционеров, клиентов Банка и деловых
партнеров и сотрудников Банка. Сотрудники Банка должны защищать любую конфиденциальную
информацию и никогда не разглашать ее содержание.
8.3. Сотрудник Банка обязан заботиться о сохранности материальных и нематериальных
ценностей Банка. Активы Банка должны быть защищены в целях сохранения их стоимости. Всем
сотрудникам предоставляется возможность использования активов Банка для выполнения ими своих
обязанностей. Сотрудники несут личную ответственность по защите и целесообразному
использованию активов и обязаны защищать активы от утери, порчи, злоупотребления, кражи,
незаконного присвоения или посягательства и ответственно подходить к их использованию.
Сотрудники не должны использовать какое-либо оборудование или устройства Банка в своих личных
целях, кроме случаев, согласованных с руководством.
8.4. Сотрудник Банка активно участвует в предотвращении любых противоправных действий
со стороны других сотрудников Банка, клиентов, деловых партнеров, иных третьих лиц в отношении
государства и общества в целом, а также в отношении акционеров, клиентов, деловых партнеров и
Банка.
8.5. Сотрудники Банка, которым стали известны факты нарушения законности и правил
совершения операций (сделок) Банка, а также факты нанесения (или предполагаемого нанесения)
ущерба Банку, его клиентам, третьим лицам в связи с деятельностью Банка, обязаны
незамедлительно любым доступным способом довести эти факты до сведения своего
непосредственного руководителя.
8.6. Каждый сотрудник Банка должен строго придерживаться внутренних правил по
противодействию легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма. Каждый сотрудник, вне зависимости от занимаемой им должности,
участвует в выявлении операций, подлежащих обязательному контролю.
9. Заключительные положения.
9.1. Кодекс не дает исчерпывающей информации о каждом отдельном стандарте или политике
Банка. На каждого сотрудника ложится ответственность за понимание и соблюдение требований
законодательства и внутренних правил Банка, в том числе положений данного Кодекса.
9.2. Прежде, чем предпринять какое-либо действие, сотруднику необходимо удостовериться в
том, что данное действие:
законно,
соответствует требованиям Банка,
положительно
воспринимается другими лицами (клиентами, сообществами и т.п.).
9.3. Если сотрудник считает, что произошло или происходит нарушение положения Кодекса,
он обязан довести это до сведения руководителя, независимо от того, касаются ли данные нарушения
самого сотрудника, непосредственных подчиненных или других лиц. При этом, по требованию
сотрудника, будет соблюдена полная анонимность.
9.4. Настоящий Кодекс утверждается и вводится в действие Советом директоров Банка.
9.5. Совет директоров вправе ежегодно (с учетом развития Банка) вносить в Кодекс
необходимые изменения или дополнения. Внесение изменений и дополнений происходит на
основании принятого и утвержденного решения Совета директоров.
7