Договор (RUR) + Приложения

Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
Договор №_________________________
об открытии и ведении корреспондентского счета банка-нерезидента
в валюте Российской Федерации
г. Москва
«___»__________ 200 г.
Открытое
акционерное
общество
Акционерный
Коммерческий
Банк
«Металлургический инвестиционный банк», именуемый в дальнейшем «БанкКорреспондент», в лице Заместителя Председателя Правления Суриковой Елены
Викторовны, действующей на основании Доверенности № 1394 от 19 сентября 2007 г., с
одной стороны, и ______________________________________, именуемый в дальнейшем
«Респондент», в лице ____________________________________________________________
действующего на основании _____________________________________________________,
с другой стороны, заключили настоящий Договор о следующем:
1. Предмет и общие условия договора.
1.1.Банк-Корреспондент открывает Респонденту счет №___________________, в
валюте Российской Федерации (далее по тексту «Счет») и в соответствии с требованиями
законодательства Российской Федерации, нормативных актов Центрального Банка
Российской Федерации (Банка России), банковскими правилами и условиями настоящего
Договора обязуется осуществлять операции по Счету.
1.2. Открытие Счета осуществляется после получения Банком-Корреспондентом от
Респондента полного пакета документов согласно перечню, приведенному в Приложении
№1 к настоящему Договору, необходимых для открытия Счета и удовлетворяющих
требованиям Банка-Корреспондента.
1.3. Респондент совершает операции по Счету после получения извещения БанкаКорреспондента об открытии Счета.
1.4. Респондент распоряжается средствами на Счете в установленном
законодательством Российской Федерации и настоящим Договором порядке и в
соответствии с режимом, предусмотренным Банком России.
2. Порядок осуществления операций по Счету.
2.1. Расходование средств со Счета осуществляется на основании платежных
поручений Респондента, составленных и оформленных с соблюдением требований,
установленных нормативными документами Банка России, при условии достаточности
средств на Счете.
2.2. Списание средств со Счета без распоряжения Респондента допускается в
случаях, установленных законодательством Российской Федерации, нормативными актами
Банка России, настоящим Договором, а также иными договорами, заключенными между
Банком-Корреспондентом и Респондентом.
2.3. В целях установления порядка проведения операций по корреспондентскому
счету Респондента стороны определяют Дату перечисления платежа (далее ДПП) с
одновременным осуществлением бухгалтерских проводок Респондентом и БанкомКорреспондентом по корреспондентским счетам «ЛОРО» и «НОСТРО».
2.4. ДПП устанавливается с учетом срока прохождения расчетного документа и
указывается Респондентом в реквизите «Резервное поле» платежного поручения, если
1
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
документы получены по SWIFT и другим электронным каналам связи – в назначении
платежа.
2.5. Респондент указывает в платежном поручении ДПП, исходя из следующих
сроков исполнения расчетного документа:
при осуществлении платежей в системе участников прямых расчетов по городу Москве
и московской области:
- в течение текущего дня - при условии поступления в Банк-Корреспондент
расчетного документа до 18 часов 00 минут по московскому времени, при этом
платежи, поступившие после 16.30, но не позднее 18.00 – исполняются по
специальному тарифу Банка.
при осуществлении иногородних телеграфных платежей
- не позднее дня, следующего за днем поступления расчетного документа
условии его поступления в Банк-Корреспондент не позднее 18.00.
при
При поступлении расчетного документа позже 18.00, Банк-Корреспондент
выполняет его следующим банковским днем;
Иногородний телеграфный платеж – третьим банковским днем. В этом случае ДПП
считается следующий банковский день; для иногородних телеграфных платежей – третий
банковский день.
Банк-Корреспондент выполняет платежи Респондента по мере их поступления.
Платежи с заявкой на более ранний рейс отправляются в приоритетном порядке.
Банк-Корреспондент вправе в одностороннем порядке изменять указанный в
настоящем пункте режим проведения платежей с предварительным уведомлением
Респондента по согласованным в настоящем Договоре каналам связи, посредством
факсимильной связи либо по почте / c нарочным в срок не менее чем за 7 дней до введения
соответствующих изменений.
2.6. Банк-Корреспондент аннулирует платежные поручения Респондента, которые не
могут быть исполнены из-за недостаточности денежных средств на Счете.
2.7. Расчетные документы на бесспорное (безакцептное) списание средств со Счета
при отсутствии или недостаточности на нём средств помещаются в картотеку к Счету
Респондента и оплачиваются в очередности, установленной законодательством.
2.8. Банк-Корреспондент отказывает в выполнении распоряжений Респондента о
проведении операций по Счету в случаях:
2.8.1. оформления расчетных документов с нарушением требований, установленных
Банком России и настоящим Договором / договором об обмене документами по
электронным каналам связи;
2.8.2.в случае, если сумма поручения вместе с комиссией и расходами БанкаКорреспондента превышает остаток денежных средств на счете, а Респондент не имеет
права на овердрафт;
2.8.3. в случае визуального выявления несоответствия подписи на расчетном
документе на бумажном носителе образцу в Альбоме подписей уполномоченных лиц
Респондента либо неверного расчета телексного ключа в документе, передаваемом по
электронному каналу связи;
2.8.4. если поручение содержит информационные искажения в результате его
передачи по электронному каналу связи;
2.8.5. в иных случаях, установленных законодательством и нормативными актами
Банка России.
2.9. Банк-Корреспондент вправе списывать в безакцептном порядке зачисленные на
Счет денежные средства в случаях:
2.9.1. ошибочного зачисления суммы на Счет;
2
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
2.9.2. в целях погашения задолженности Респондента перед БанкомКорреспондентом, в том числе по кредитам, процентам, пеням, неустойкам;
2.9.3. согласно Тарифам Банка-Корреспондента;
2.9.4. в целях возмещения дополнительных расходов (сверх предусмотренных
Тарифами) по техническому осуществлению операций.
2.10. о безакцептном списании в случаях предусмотренных п.2.9.1 и 2.9.2, БанкКорреспондент предварительно уведомляет Респондента.
2. Подтверждение операций по Счету.
3.1. В подтверждение совершения операции по Счету Банк-Корреспондент в срок не
позднее следующего за датой проведения операции рабочего дня в установленной пунктом
4.2. настоящего Договора форме направляет Респонденту выписку по Счету.
3.2. Возражения по выписке принимаются от Респондента в течение 5 (Пяти)
рабочих дней с даты ее получения. Если в течение этого срока Респондент не сообщил о
наличии расхождений с выпиской, выписка считается подтвержденной.
3. Форма и способ передачи документов.
4.1. Платежные поручения Респондента оформляются на бумажном носителе либо в
виде электронных документов, передаваемых посредством:
международной системы SWIFT
системы Telex (с использованием телексного ключа Банка)
системы «Банк-Клиент»
системы «х-400»
иное _____________________________________________
Порядок передачи расчетных и иных документов посредством электронных каналов
связи устанавливается на основании отдельного договора, заключаемого между БанкомКорреспрондентом и Респондентом.
При обмене расчетными и иными документами посредством системы SWIFT
Стороны руководствуются международными Правилами и Стандартами данной системы.
Стороны признают, что документы, передаваемые посредством указанных в
настоящем пункте телекоммуникационных систем, юридически эквивалентны документам
на бумажном носителе, заверенным первой и второй подписями уполномоченных лиц.
4.2. Выписки по Счету передаются Респонденту:
на бумажном носителе
по электронным каналам связи
___________________________
4.3. В целях передачи Банком-Корреспондентом Респонденту документов /
информации по электронным каналам связи, Респондент представляет БанкуКорреспонденту электронные адреса (Приложение №3 к настоящему Договору).
3
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
4.4. Стороны признают достоверным время поступления информации друг от друга,
фиксируемое в Протоколах приема-передачи информации, переданной по электронным
каналам связи.
5. Обязательства Банка-Корреспондента.
5.1.
Банк-Корреспондент обязуется:
5.1.1. в течение двух рабочих дней с даты предоставления необходимых документов
открыть Респонденту Счет;
5.1.2. проводить по Счету предусмотренные действующим законодательством
Российской Федерации и нормативными актами Банка России для счетов данного типа
операции на основании надлежащим образом оформленных расчетных документов;
5.1.3. предоставлять Респонденту в установленные настоящим Договором сроки и в
согласованном порядке подтверждения о совершении операций;
5.1.4. осуществлять зачисление
на Счет средств, поступивших на
корреспондентский счет «Ностро» Банка-Корреспондента в Отделении 2 МГТУ Банка
России, не позднее дня получения соответствующего подтверждающего документа.
Средства, поступившие на другие корреспондентские счета «Ностро» БанкаКорреспондента зачисляются Респонденту только при наличии Дополнительногo
Соглашения. В остальных случаях Банк-Корреспондент дает авторизацию на дебетование
соответствующего корреспондентского счета «Ностро» и возврат средств перевододателю;
5.1.5. осуществлять списание средств со Счета в сроки, установленные пунктом 2.5.
настоящего Договора;
5.1.6. обеспечивать сохранность вверенных ему Респондентом денежных средств;
5.1.7. в период действия настоящего Договора и в течение пяти лет после
прекращения его действия не разглашать сведения, составляющие банковскую тайну, а
также иную конфиденциальную информацию, полученную Банком-Корреспондентом от
Респондента в процессе ведения Счета, за исключением случаев, установленных
законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
6. Обязательства Респондента.
6.1. Респондент обязуется:
6.1.1. соблюдать установленные Банком России правила и инструкции,
регламентирующие порядок составления и оформления расчетных документов, а также
установленный Банком-Корреспондентом порядок документооборота;
6.1.2. осуществлять контроль за соответствием суммы платежа, включая комиссию
Банка-Корреспондента, кредитовому остатку средств на Счете;
6.1.3. письменно подтверждать сумму остатка денежных средств на Счете по
состоянию на первый рабочий день каждого месяца не позднее 10 дня месяца, следующего
за отчетным. В случае непредставления Респондентом такого письменного подтверждения,
сальдо Счета считается подтвержденным;
6.1.4. оплачивать стоимость услуг Банка-Корреспондента по обслуживанию Счета в
соответствии с Тарифами Банка-Корреспондента, а также возмещать БанкуКорреспонденту расходы, указанные в пункте 7.4. настоящего Договора;
6.1.5. незамедлительно сообщать Банку-Корреспонденту об обнаружении ошибочно
зачисленных Банком-Корреспондентом на Счет суммах и осуществить их возврат в срок не
позднее дня, следующего за датой обнаружения факта ошибочного зачисления;
6.1.6. при недостаточности средств на Счете для оплаты предъявленных к нему
расчетных документов в срок не позднее следующего рабочего дня за днем получения от
4
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
Банка-Корреспондента соответствующего уведомления пополнить Счет на недостающую
сумму;
6.1.7. письменно уведомлять Банк-Корреспондент о любых изменениях
учредительных документов, адреса местонахождения и иных ранее сообщенных сведений с
представлением в течение 1 (Одного) месяца с даты таких изменений подтверждающих
документов (сведения о смене уполномоченных распоряжаться Счетом лицах, изменении
электронных адресов, номеров телефаксов сообщаются незамедлительно);
6.1.8. в период действия настоящего Договора и в течение пяти лет после
прекращения его действия не разглашать сведения, составляющие банковскую тайну, а
также иную конфиденциальную информацию, полученную Респондентом от БанкаКорреспондента, за исключением случаев, установленных законодательством Российской
Федерации.
6.1.9. предоставлять отчетность и данные о соблюдении экономических нормативов
не реже одного раза в месяц (по состоянию на первое число соответствующего месяца). По
запросу Банка-Корреспондента предоставлять отчетность за более короткий период
(ежедневно, еженедельно) в срок не позднее следующего рабочего дня с даты получения
соответствующего запроса.
7. Порядок расчетов по Договору.
7.1. Услуги Банка-Корреспондента по ведению Счета оплачиваются в соответствии
с
установленными
Банком-Корреспондентом
Тарифами (Приложение № 2 к
настоящему Договору).
7.2. Если Тарифами не предусмотрено иное, оплата услуг Банка-Корреспондента
производится путем списания средств со Счета в безакцептном порядке в день совершения
соответствующей операции по Счету.
7.3. Банк-Корреспондент вправе в одностороннем порядке пересматривать Тарифы с
предварительным уведомлением Респондента по согласованным в настоящем Договоре
каналам связи, посредством факсимильной связи либо по почте / c нарочным в срок не
менее, чем за 7 дней до введения указанных изменений.
7.4. Респондент возмещает Банку-Корреспонденту дополнительные (сверх
предусмотренных Тарифами) расходы
по техническому осуществлению операций,
включая комиссии, уплаченные банкам-корреспондентам, почтовые, телеграфные расходы,
стоимость курьерских передач документов и т.д.
7.5. Банк-Корреспондент списывает в безакцептном порядке со Счета денежные
средства согласно Тарифам в оплату услуг по ведению других счетов Респондента,
открытых у Банка-Корреспондента.
7.6. При недостаточности или отсутствии денежных средств на Счете БанкКорреспондент сохраняет за собой право списать сумму просроченной задолженности
Респондента перед Банком-Корреспондентом в любой валюте с любого другого счета
Респондента, открытого у Банка-Корреспондента, по установленному БанкомКорреспондентом курсу на день списания денежных средств.
7.7. В случаях, установленных Тарифами либо соглашением сторон, на остаток
денежных средств на Счете начисляются проценты.
Величина процентной ставки определяется Тарифами либо соглашением сторон.
Начисление процентов производится на остаток денежных средств, учитываемый на
Счете на начало каждого операционного дня соответствующего процентного периода. Под
процентным периодом стороны понимают период с первого по последнее число текущего
месяца включительно. При открытии Счета течение процентного периода начинается со
дня, следующего за днем поступления на Счет денежных средств. При закрытии Счета
течение процентного периода прекращается в день фактического закрытия Счета.
5
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
Выплата процентов за соответствующий процентный период осуществляется
Банком-Корреспондентом ежемесячно в последний рабочий день каждого месяца путем
зачисления соответствующих денежных средств на Счет. При закрытии Счета последняя
выплата начисленных процентов осуществляется Банком-Корреспондентом в день
закрытия Счета путем перечисления соответствующих сумм по указанным Респондентом
реквизитам.
Банк-Корреспондент вправе в одностороннем порядке изменять размер процентной
ставки либо отменять начисление процентов на остаток средств на Счете с
предварительным уведомлением Респондента по согласованным в настоящем Договоре
каналам связи, посредством факсимильной связи либо по почте / c нарочным в срок не
менее чем за 7 дней до введения указанных изменений.
8. Ответственность
сторон
8.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение условий настоящего Договора
стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации
и настоящим Договором.
8.2. При нарушении Банком-Корреспондентом установленных настоящим
Договором сроков проведения операций списания со Счета / зачисления на Счет средств,
Банк-Корреспондент выплачивает Респонденту пеню из расчета ставки рефинансирования
Банка России от несвоевременно списанной со Счета/ зачисленной на Счет суммы за
каждый день просрочки.
Банк-Корреспондент не несёт ответственности за отказ в проведении операции по
Счету в случаях, установленных пунктом 2.8. настоящего Договора либо из-за
невозможности её осуществления в связи с возникновением обстоятельств непреодолимой
силы.
Банк-Корреспондент не несет ответственности за достоверность инструкций
Респондента, содержащих верный телексный ключ и должным образом оформленных.
8.3. В случае нарушения требования по возврату ошибочно зачисленных на Счет
средств в установленные пунктом 6.1.5. настоящего Договора сроки Респондент уплачивает
Банку-Корреспонденту пеню в размере ставки рефинансирования Банка России от
несвоевременно перечисленной / не перечисленной суммы за каждый день просрочки её
возврата и возмещает Банку-Корреспонденту в полной мере понесенные им убытки.
8.4. Уплата штрафных санкций не освобождает стороны от исполнения основного
обязательства.
9. Форс-мажорные обстоятельства.
9.1. Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное
неисполнение своих обязательств по настоящему Договору, если такое неисполнение
вызвано действием обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажорных обстоятельств).
9.2. Под обстоятельствами непреодолимой силы понимаются обстоятельства,
которые Стороны не могли предвидеть или предотвратить и которые возникли после
заключения настоящего Договора, в том числе:
9.2.1. гражданские и военные конфликты, террористические акты, забастовки,
стихийные бедствия, пожары, аварии, взрывы, механические повреждения, срывы в работе
компьютерных систем, отказ или плохое функционирование систем связи, перебои в подаче
электроэнергии,
задержка
платежей,
вызванная
неисполнением/ненадлежащим
исполнением платежных поручений подразделениями Банка России, других банков и т.п.;
6
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
9.2.2. вступившие в силу законы и подзаконные нормативные акты, судебные
решения, моратории, любые другие действия и решения государственных органов
Российской Федерации, в том числе Банка России, которые делают невозможным для
одной из Сторон исполнение своих обязательств по настоящему Договору.
9.3. Доказательством наступления и продолжительности обстоятельств
непреодолимой силы являются официальные подтверждения, выданные компетентными
органами, за исключением случаев, когда эти обстоятельства являются общеизвестными и
для другой Стороны очевиден факт их действия в отношении Стороны, ссылающейся на
эти обстоятельства.
9.4. О наступлении и прекращении действия обстоятельств непреодолимой силы
Сторона, ссылающаяся на эти обстоятельства, обязана в письменной форме уведомить
другую Сторону в срок не позднее 3-х рабочих дней с момента наступления/прекращения
указанных обстоятельств, если только эти обстоятельства не являются общеизвестными, и у
Стороны ссылающейся на эти обстоятельства, объективно имеется техническая
возможность направить другой Стороне такое уведомление. В случае отсутствия у Стороны
технической возможности направить другой Стороне уведомление, она направит это
уведомление незамедлительно после появления такой возможности.
Не извещение о наступлении форс-мажорных обстоятельств, влечет за собой утрату
права ссылаться на эти обстоятельства.
9.5. В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы срок выполнения
Сторонами своих обязательств по настоящему Договору отодвигается на период времени, в
течение которого действуют такие обстоятельства.
9.6. После прекращения действия обстоятельств непреодолимой силы Стороны
обязаны продолжить исполнение своих обязательств по настоящему Договору, если иное не
предусмотрено дополнительным соглашением Сторон.
9.7. В случае, если обстоятельства непреодолимой силы будут сохраняться свыше 2х месяцев, любая из Сторон вправе расторгнуть настоящий Договор в одностороннем
порядке.
10 . Срок действия Договора и порядок расторжения.
10.1. Договор вступает в силу с даты подписания Сторонами и действует в течение
одного года.
В случае если ни одна из Сторон не заявила намерения прекратить действие
Договора в течение 10 (Десяти) рабочих дней до окончания срока его действия, Договор
считается продленным на следующий год, если стороны не договорятся об ином.
Последующие пролонгации осуществляются в таком же порядке.
10.2. Настоящий Договор может быть досрочно расторгнут по взаимному согласию
Сторон, а также по инициативе Респондента при условии отсутствия задолженности перед
Банком-Корреспондентом.
10.3. Настоящий Договор может быть досрочно расторгнут по инициативе БанкаКорреспондента в случаях, если:
10.3.1. Респондент не выполняет свои обязательства по настоящему Договору, в том
числе – обязательства по пополнению Счета;
10.3.2. операции по Счету не проводились в течение 6 месяцев;
10.3.3. у Респондента отозвана соответствующая лицензия на совершение
банковских операций.
10.4. В случае расторжения настоящего Договора, остаток средств на Счете в
течение 7 дней с даты получения Банком-Корреспондентом соответствующего заявления
Респондента перечисляется Банком-Корреспондентом по указанным Респондентом
реквизитам.
7
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
При отсутствии инструкций Респондента Банк-Корреспондент вправе перечислить
находящиеся на Счете средства по реквизитам, указанным в настоящем Договоре либо
иным известным Банку-Корреспонденту реквизитам.
В случае расторжения настоящего Договора по основанию, указанному в пункте
10.3.3. Договора, средства со Счета перечисляются в соответствии с указаниями Банка
России.
10.5. Средства, поступающие в пользу Респондента после закрытия Счета,
возвращаются отправителю с удержанием комиссии согласно тарифам.
10.6. При наличии к Счету картотеки неоплаченных расчетных документов Счет
закрывается в соответствии с порядком, установленным Банком России.
11. Порядок разрешения конфликтов сторон.
11.1. В случае возникновения между Сторонами в процессе исполнения настоящего
Договора каких-либо разногласий, Стороны будут стремиться разрешать их на
взаимоприемлемых условиях, учитывая и уважая интересы друг друга.
11.2. При невозможности урегулирования разногласий без применения судебной
процедуры спор рассматривается в Арбитражном суде г. Москвы. Указанная подсудность
применяется в случаях, если международным договором, участниками которого являются
Российская Федерация и государство инкорпорации Респондента, не предусмотрено иное.
Применимым правом является право Российской Федерации.
Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, каждый из которых имеет
одинаковую юридическую силу.
Реквизиты и подписи Сторон.
Банк-Корреспондент:
Респондент:
Россия, 109074, г.Москва
Славянская площадь, д. 2/5/4, стр. 3
ОАО АКБ "МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК"
БИК 044525176
к/с 30101810300000000176 в
ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России
ИНН 7709138570
Тел.: 784-69-24
Факс: 784-69-24
Телекс: 709183 METIN RU
SWIFT – SCBMRUMM
Sprint – SMETIB/DCOM.I
Заместитель
Председателя Правления
_______________Сурикова Е.В.
8
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
Приложение № 1
к Договору № ___________________
от «___» _______________200__ года
Перечень документов,
предоставляемых кредитной организацией - нерезидентом РФ
для открытия корреспондентского счета в рублях и иностранной валюте
1. Заявление на открытие счета установленной формы.
2. Анкета иностранной кредитной организации по форме Банка.
3. Договор на открытие счета соответствующего вида (2 экземпляра).
4. Нотариально удостоверенная копия Свидетельства об учете в налоговом органе
Российской Федерации (по месту налогового учета Банка).
Если иностранная кредитная организация состоит на учете в налоговом органе Российской
Федерации по любому из нижеуказанных оснований:
- осуществление деятельности в РФ через филиал, представительство либо отделение;
- имеет недвижимое имущество и транспортные средства на территории РФ,
о чем иностранной кредитной организации выдано Свидетельство о постановке на учет в
налоговом органе Российской Федерации, учет в налоговом органе по месту учета Банка не
ведется. В этом случае иностранная кредитная организация представляет в Банк Свидетельства о
постановке на учет в налоговом органе.
5. Заверенные в установленном порядке** документы, подтверждающие по
законодательству страны инкорпорации иностранной кредитной организации ее
правовой статус и государственную регистрацию (в виде нотариально удостоверенных
копий с нотариально заверенным переводом на русский язык):
- учредительные документы (Устав либо Положение, Учредительный договор либо
решение о создании и т.п.);
- Сертификат об инкорпорации, Выписка из торгового реестра и т.п.;
- выписка из банковского реестра страны, где зарегистрирована иностранная кредитная
организация, лицензия на осуществление банковской деятельности либо иной документ,
подтверждающий в соответствии с законодательством страны местонахождения
иностранной кредитной организации, наличие разрешения на занятие банковской
деятельностью.
6. Нотариально удостоверенная копия заверенного в установленном порядке** документа,
выданного уполномоченным государственным органом страны инкорпорации иностранной
кредитной организации, подтверждающего назначение руководителей иностранной кредитной
организации (например, сертификат, выписка из торгового реестра и т.п.) и/или Протокола /
решения уполномоченного органа иностранной кредитной организации об избрании
руководителя (руководителей) (с нотариально заверенным переводом на русский язык).
7. Нотариально удостоверенные копии доверенностей*** на подписание договора на открытие и
ведение соответствующего банковского счета и/или распоряжение счетом (в случае подписания
договора лицом, не являющимся руководителем иностранной кредитной организации, и/или
предоставления полномочий по распоряжению счетом лицу, не являющемуся руководителем).
8. Карточка с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом иностранной
кредитной организации, заверенная в установленном порядке**.
9
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
9. Для открытия корреспондентского субсчета филиалу (представительству) иностранной
кредитной организации, наряду с документами, указанными в пунктах 1-8, 10, иностранной
кредитной организацией (филиалом (представительством), при наличии у руководителя
доверенности) дополнительно представляются:
- нотариально заверенная копия положения о филиале (представительстве);
- нотариально заверенная копия свидетельства об аккредитации и внесении в
государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на
территории Российской Федерации, или нотариально заверенная копия свидетельства
об аккредитации и внесении в государственный реестр представительств иностранных
юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации,
- нотариально удостоверенные копии заверенных в установленном порядке (с
нотариально заверенным переводом на русский язык) протокола / решения
уполномоченного органа о назначении руководителя филиала (представительства) и
доверенности, подтверждающей его полномочия.
10. Иностранная кредитная организация, зарегистрированная на территориях, указанных в
пунктах 2 и 3 Приложения 1 к Указанию Банка России от 07.08.2003г. № 1317-У «О порядке
установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банкаминерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих
льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление
информации при проведении финансовых операций (оффшорных зонах)» (далее – Указание
№ 1317-У), не отвечающая требованиям, изложенным в Приложении 2 к Указанию N 1317У, но имеющая размер собственных средств и уставный капитал не менее суммы,
эквивалентной 100 млн. евро, рассчитанной по курсу центрального (национального) банка
государства, на территории которого зарегистрирована иностранная кредитная организация,
на дату последнего представления финансовой отчетности иностранной кредитной
организацией, предшествующую дате заключения договора об установлении
корреспондентских отношений, дополнительно представляет следующие документы с
нотариально удостоверенным переводом на русский язык:
- копию аудиторского заключения о достоверности финансовой отчетности иностранной
кредитной организации с приложением форм финансовой отчетности, достоверность
которых подтверждалась аудиторской организацией (аудитором) при вынесении
заключения о достоверности финансовой отчетности иностранной кредитной
организации, за последние 3 года деятельности;
- документы, подтверждающие наличие у иностранной кредитной организации
постоянного офиса в государстве, где зарегистрирована иностранная кредитная
организация.
11. Письмо иностранной кредитной организации, подтверждающее осуществление иностранной
кредитной организацией мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе идентификация и
изучение своих клиентов.
12. Заверенное в установленном порядке** письмо иностранной кредитной организации,
подтверждающее наличие на территории государства, в котором иностранная кредитная
организация зарегистрирована, постоянно действующих органов управления.
13. Письмо иностранной кредитной организации, подтверждающее отсутствие у данной кредитной
организации установленных корреспондентских отношений с банками, не имеющими на
территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов
управления.
14. В случае необходимости Банк вправе потребовать от иностранной кредитной организации
предоставления дополнительных документов.
10
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
При открытии счетов, на остатки денежных средств на которых в соответствии с условиями
договоров об открытии и ведении счета и Тарифов Банка начисляются проценты, иностранная
кредитная организация, деятельность которой на территории Российской Федерации не приводит к
образованию постоянного представительства (и, соответственно, у иностранной кредитной
организации отсутствует Свидетельство о постановке на налоговый учет), а государством
инкорпорации которой является государство, с которым у России имеется международный
договор (соглашение) об устранении двойного налогообложения, в целях устранения двойного
налогообложения иностранная кредитная организация предоставляет в Банк заверенное
компетентным органом иностранного государства подтверждение факта постоянного
местонахождения в таком иностранном государстве.****
При этом, подтверждение факта постоянного местонахождения иностранной кредитной
организации в государстве, с которым имеется международный договор (соглашение),
регулирующий вопросы налогообложения, не требуется, если сведения об иностранной кредитной
организации содержатся в общедоступных информационных справочниках (например, «The
bankers’ Almanac» (издание «Reed information services», England) и др.).
Корреспондентские счета не открываются иностранным кредитным организациям:
- зарегистрированным на территориях, указанных в пунктах 2 и 3 Приложения 1 к
Указанию № 1317-У, не отвечающим требованиям, указанным в Приложении 2 к
Указанию № 1317-У и имеющим размеры собственных средств и уставного капитала
менее суммы, эквивалентной 100 млн. евро;
- зарегистрированным на территории Республики Науру;
- не имеющим физического присутствия в какой-либо стране;
- не имеющим на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно
действующих органов управления;
- в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не
имеющими на территории государств, в которых они зарегистрированы, постоянно
действующих органов управления;
- в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством.
____________________________________________________________________________________________
* - а) Если в Банке имеется ранее открытый иностранной кредитной организации банковский счет
(корреспондентский, депозитный и т.д.) документы, указанные в пунктах 2, 5-8, 10 настоящего Перечня не
представляются (за исключением случаев изменения указанных документов). Если лица, уполномоченные распоряжаться
открываемым счетом в иностранной валюте, совпадают с лицами, уполномоченными распоряжаться ранее открытым
счетом в иностранной валюте, нотариально удостоверенная карточка с образцами подписей и оттиском печати не
предоставляется. Если лица, уполномоченные распоряжаться открываемым счетом в рублях, совпадают с лицами,
уполномоченными распоряжаться ранее открытым счетом в рублях, нотариально удостоверенная карточка с образцами
подписей и оттиском печати не предоставляется.
** - Под «заверенными в установленном порядке документами» подразумеваются документы:
- легализованные в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей либо в посольстве
(консульстве) иностранного государства в Российской Федерации;
либо
- в случае, если иностранная кредитная организация зарегистрирована в государстве – участнике Гаагской
конвенции 1961 года, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов, - апостилированные
компетентным органом иностранного государства;
либо
- если документы были оформлены на территории государств – участников конвенций / договоров о правовой
помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам – заверенные в установленном
соответствующей конвенцией /договором порядке.
*** - Подпись доверителя на доверенности должна быть нотариально удостоверена.
Доверенность присланная (ввезенная) из-за границы, должна быть заверена в установленном порядке и
предоставлена вместе с нотариально удостоверенным переводом на русский язык.
Одновременно с доверенностью должны представляться документы, подтверждающие полномочия лица,
выдавшего доверенность.
**** - Документ, подтверждающий постоянное местопребывание иностранной кредитной организации в
иностранном государстве, должен содержать следующую или аналогичную по смыслу формулировку:
«Подтверждается, что ___________________(наименование иностранной кредитной организации) является в
течение ____________(указать период) лицом с постоянным местопребыванием в ____________(указать государство) в
смысле Соглашения об избежании двойного налогообложения между СССР/Российской Федерацией и
_____________(указать государство) от «__»______ ____г.».
В выдаваемом документе должен быть указан календарный год, в отношении которого подтверждается
постоянное местопребывание иностранной кредитной организации.
11
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
Приложение № 3
к Договору №___________________
от «___»________________ 200___ г.
об открытии и ведении
корреспондентского счета
Поскольку АКБ «Металлинвестбанк» (далее по тексту «Банк-Корреспондент») и
____________________________ (далее по тексту «Респондент»), являющиеся сторонами
Договора об открытии и ведении ______________________________корреспондентского
счета №_________________________ от «___»___________200___г., договорились об
обмене информацией в рамках исполнения данного Договора по электронным каналам
связи, Респондент, в целях направления ему сведений о совершаемых по Счету операциях
(предоставления выписок по Счету и т.д.), сообщает следующие электронные адреса:
Основной
(SWIFT, Telex, х-400, Банк-Клиент)
Вспомогательный
(SWIFT, Telex, х-400, Банк-Клиент)
Обо всех изменениях в указанных адресах Респондент незамедлительно извещает
Банк-Корреспондент в письменной форме с использованием согласованных каналов связи.
Всю ответственность за возможные неблагоприятные последствия, связанные с задержкой
получения Банком-Корреспондентом такого извещения, несет Респондент.
12
Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк»
______________________________________________________________________________________
Приложение № 4
к Договору об открытии
и ведении рублевого
корреспондентского счета
1. Респондент обязан осуществлять контроль за проведением операций по счету по
платежам своих клиентов в соответствии с требованиями законодательства Российской
Федерации, направленными на противодействие легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе указывать в
распоряжениях о совершении операции по счету в рублях РФ, предъявляемых БанкуКорреспонденту по согласованным сторонами каналам связи (SWIFT, TELEX, система
«Банк-Клиент»), сведения, необходимые для идентификации физического лица или
юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами (плательщика), а
также являющегося получателем денежных средств, а именно: наименование плательщика /
получателя денежных средств, его номер счета и адрес.
2. Банк-корреспондент оставляет за собой право оставлять без исполнения
распоряжения Респондента о совершении операции по счету в рублях РФ в случае, когда
плательщиком и/или получателем и/или банком получателя является юридическое лицо,
зарегистрированное или расположенное на территориях, указанных в Перечне,
предусмотренном ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма».
3. Банк-Корреспондент оставляет за собой право оставлять без исполнения
распоряжения Респондента о совершении операций по счету в рублях РФ в случае, когда в
отношении плательщика и/или получателя и/или банка получателя имеются полученные в
установленном в соответствии с законодательством Российской Федерации порядке
сведения об их участии в террористической деятельности либо плательщик и/или
получатель и/или банк получателя указаны в действующем списке организаций и
физических лиц, причастных к террористической (экстремистской) деятельности.
4. Банк-Корреспондент оставляет за собой право оставлять без исполнения
распоряжения о совершении операций как Респондента, так и в пользу Респондента, если
плательщик / получатель платежа не имеет прямого счета у Респондента, а обслуживается в
кредитной организации, имеющей счет «Лоро» у Респондента.
5. Банк-корреспондент оставляет за собой право запрашивать любые иные документы,
имеющие отношения к платежу. В случае непредоставления требуемых документов, БанкКорреспондент в праве оставить платеж без исполнения.
Подписи сторон:
Банк-Корреспондент:
Респондент:
Зам. Председателя Правления
ОАО АКБ «Металлинвестбанк»
________________________/Е.В. Сурикова/
___________________________
13