Перечень документов для открытия счета

Приложение 1. Банковских правил
Перечень документов, необходимых для открытия юридическим лицам – резидентам
банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в валюте РФ и иностранной валюте
1.
Заявление на открытие счета по форме Банка либо заявление Клиента о присоединении к
Единым правилам банковского обслуживания.
2.
Договор банковского счета (по форме Банка)- в случае заключения отдельного договора не
в рамках Общего договора.
3.
Анкета Клиента, включая приложения к анкете, отражающие сведения о
выгодоприобретателе(ях) и бенефициаре(ах) , представителе(ях) (по форме Банка).
4.
Устав (Положение) – для юридических лиц, созданных до 01 сентября 2014 г.
Устав/учредительный договор - для юридических лиц, созданных после 01 сентября 2014 г.
5.
Документы, подтверждающие волеизъявление лиц, учредивших Клиента (решение о
создании, протокол учредителей, учредительный договор, договор об учреждении общества,
если оно зарегистрировано после 30.06.2009г.)
6.
Свидетельство о государственной регистрации или Свидетельство о внесении записи в
ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002г.
7.
Карточка с образцами подписей и оттиска печати форма N 0401026 по ОКУД. Также при
необходимости – соглашение об установлении количества лиц, наделенных правом
подписи/соглашение об установлении сочетания подписей (Приложение 22 и Приложение 23 к
Банковским правилам).
8.
Лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей
лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное
отношение к правоспособности Клиента заключать договоры банковского счета соответствующего
вида.
9.
ДУЛ должностных лиц/представителей Клиента и/или лиц, наделенных полномочиями
распоряжаться денежными средствами на счете (в т.ч. единоличного исполнительного органа
Клиента, главного бухгалтера Клиента, иных лиц, наделенных правом подписи, а также лиц,
уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя
аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства). Если указанные лица являются
нерезидентами РФ, то дополнительно представляются миграционная карта, документ,
подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание
(проживание) в РФ.
10.
Документы, подтверждающие избрание или назначение на должность лиц,
указанных в Карточке, и их полномочия по распоряжению счетом (выписки из документов и/или
их копии), а для подтверждения полномочий доверенного лица – доверенность или ее копия,
заверенная в порядке, установленном Банком России).
11.
Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа
Клиента (Протокол/Решение (копия/выписка) соответствующего органа юридического лица,
заверенные в порядке, установленном Банком России, при необходимости - документы,
подтверждающие соблюдение условий проведения собраний (заседаний) соответствующих
органов юридического лица требованиям учредительных документов).
12.
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
13.
Список участников либо выписка из реестра акционеров Клиента (оригинал или копия,
заверенная нотариально, должностным лицом Банка или иным уполномоченным Банком лицом,
являющимся работником Банка, в порядке, установленном Банком России).
14.
Доверенность на открытие банковского счета и представление документов, необходимых
для открытия банковского счета (оригинал или нотариально заверенная копия) в случаях, если от
имени Клиента в целях открытия счета обратилось лицо, не обладающее полномочиями
совершать указанные действия без доверенности.
15.
Выписка из ЕГРЮЛ (выданная не ранее тридцати календарных дней, предшествующих дню
представления документа в Банк)- при наличии у Клиента. В случае отсутствия у Клиента выписки
из ЕГРЮЛ – данная выписка может быть изготовлена сотрудником Банка при условии оплаты
Клиентом комиссии в соответствии с Тарифами Банка.
16.
Копия документа, подтверждающего размещение Клиента по фактически заявленному
адресу (договор аренды/договор на право собственности/иной документ, например: письмо
Клиента, оформленное его подписью и печатью).
17.
Юридическими лицами, период деятельности которых превышает три месяца со дня
государственной регистрации, предоставляются:
‒
копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом
результате) с отметками налогового органа об их принятии или с приложением копии квитанции
об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте),
и/или
‒
копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа
об их принятии или с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью
вложения (при направлении по почте),
и (или)
‒
справка об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов,
пеней, штрафов, вы-данная налоговым органом.
18.
Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при
возможности их получения) о юридическом лице других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые
отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения)
от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на
обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации
данного юридического лица).
Для открытия специальных банковских счетов дополнительно предоставляются:

При открытии счета конкурсным управляющим:
‒
решение арбитражного суда по делу о признании юридического лица банкротом и
введении в отношении него конкурсного производства;
‒
документы, подтверждающие полномочия конкурсного (арбитражного) управляющего,
указанного в Карточке.

‒
При открытии счета управляющей компании паевого инвестиционного фонда:
оригинал банковской карточки специализированного депозитария;
‒
документы, подтверждающие полномочия представителей специализированного
депозитария, указанных в Карточке;
‒
копия лицензии профессионального участника управляющей компании;
‒
копия Правил доверительного управления ПИФ.

При открытии счета платежному агенту- оператору по приему платежей, банковскому
платежному агенту:
‒
заверенную копию заключенного с поставщиком (поставщиками) договора (договоров) об
осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;
‒
информацию о постановке на учет уполномоченным органом (Росфинмониторинг) в
порядке, установленном законодательством о противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и согласовании правил
внутреннего контроля в указанном порядке (информационное письмо/копия правил) (данную
информацию представляет только оператор по приему платежей в соответствии с [7]).




При открытии счета платежному субагенту, банковскому платежному субагенту:
заверенную в установленном Банке порядке копию (копии) заключенного с оператором/ с
банковским платежным агентом договора (договоров) об осуществлении деятельности по
приему платежей физических лиц.
При открытии специального брокерского счета: лицензия на осуществление брокерской
деятельности.
При открытии бюджетного счета: документ, подтверждающий право юридического лица
на обслуживание в Банке.
При открытии счетов доверительного управления: договор, на основании которого
осуществляется доверительное управление.
Примечание:
Документы, составленные более чем на 1 (одном) листе, должны быть прошиты и заверены
соответствующим образом.
Банк вправе по своему усмотрению запросить Клиента представить дополнительные документы,
уточняющие информацию, содержащуюся в ранее предоставленных Клиентом документах.
В случае предоставления документов для открытия счета, заверенных нотариально,
дополнительно предоставляется оригинал Свидетельства о постановке на учет в налоговом
органе.