«О реализации механизма рефинансирования кредитов, предоставленных на цели финансирования инвестиционных

НАЗВАНИЕ ПРЕЗЕНТАЦИИ
«О реализации механизма рефинансирования кредитов,
предоставленных на цели финансирования инвестиционных
проектов»
Е.В. Костюкова
Сводный экономический департамент
09.12.2015
2
Специализированые механизмы рефинансирования Банка
России в области финансирования инвестиционных проектов
 Механизм
рефинансирования
кредитов, обеспеченных залогом прав
требования
по
кредитам,
привлекаемым на осуществление
инвестиционных проектов
 Механизм предоставления кредитов
Банка России, обеспеченных залогом
облигаций, размещенных в целях
финансирования
инвестиционных
проектов
Использование в качестве обеспечения прав требования по кредитам
на финансирование инвестиционных проектов либо облигаций, размещенных на
цели финансирования инвестиционных проектов
 Процентная ставка:
MIN {9% годовых или ключевая ставка Банка России минус 1 п.п.}
 Срок:
до трех лет
 Кредитные организации:
величина собственных средств (капитала) - не менее 50 млрд рублей
 Условие участия - предоставление государственной гарантии Минфином России
 Условие на процентную ставку по кредиту, который предоставляется в целях реализации
инвестиционного проекта, - не выше чем процентная ставка Банка России для
рефинансирования кредита коммерческому банку + 2,5% годовых.
3
Льготное рефинансирование под залог облигаций, размещенных
в целях финансирования инвестиционных проектов
 Облигации должны быть включены в Ломбардный список Банка России;
 На текущий момент в данном механизме рефинансирования могут быть
использованы следующие выпуски облигаций:
 облигации ОАО «Западный скоростной диаметр», имеющие государственные
регистрационные номера выпусков 4-01-00350-D, 4-02-00350-D, 4-03-00350-D, 404-00350-D, 4-05-00350-D;
 облигации ООО «Северо-Западная концессионная компания», имеющие
государственные регистрационные номера выпусков 4-01-36388-R, 4-02-36388-R;
 облигации ГК «Российские автомобильные дороги», имеющие государственный
регистрационный номер выпуска 4-01-00011-T;
 облигации ОАО «Главная дорога», имеющие государственный регистрационный
номер выпуска 4-06-12755-A.
4
Критерии для участия в Программе поддержки инвестиционных
проектов в РФ
(постановление Правительства РФ от 11.10.2014 №1044)
Какие проекты могут быть отобраны?
 Реализация инвестиционного проекта на
основе проектного финансирования;
 Расположение производственной площадки
проекта на территории РФ;
 Проект относится к приоритетному сектору
экономики:
 сельское хозяйство;
 обрабатывающие производства;
 химическое производство;
 машиностроение;
 жилищное строительство;
 транспортный комплекс;
 связь и коммуникации;
 производство и распределение энергии, газа,
воды и других ресурсов.
 Полная стоимость проекта находится в
диапазоне от 1 млрд до 20 млрд рублей;
 Объем финансирования полной стоимости
проекта за счет собственных средств – не
менее 20%.
Кто может инициировать отбор проекта?
 Юридическое лицо, зарегистрированное
на территории РФ;
 Отсутствие
просроченной
(неурегулированной) задолженности по
налогам, сборам и иным обязательным
платежам в бюджет;
 Отсутствие
возбужденного
производства
по
делу
о
несостоятельности (банкротстве);
 Отсутствие регистрации юридического
лица, являющегося контролирующим лицом
инициатора инвестиционного проекта и
конечного заемщика, в государстве или на
территории,
которые
предоставляют
льготный налоговый режим и (или) не
предусматривают
раскрытие
и
предоставление
информации
при
проведении финансовых операций (перечень
утверждается Минфином России).
5
Схема реализации механизма финансирования
инвестиционных проектов
3. Рабочий орган МВК направляет
проект
в
федеральный
орган
исполнительной власти, курирующий
отрасль, к которой относится проект,
получает от него заключение о
целесообразности реализации проекта
и направляет проект на рассмотрение
МВК.
Банк России
1. Инициатор
обращается в Банк
с заявкой и
пакетом
документов по
проекту
7. Банк
8. Банк России
направляет
документы
в ТУ Банка
России
рефинансирует
кредит
Инициатор
инвестиционного
проекта
.
Минэкономразвития России
Уполномоченный
банк
Межведомственная
комиссия (МВК)
2. Банк проводит анализ
проекта и в случае
одобрения кредита по
проекту направляет
проект в МВК
6. На основе Приказа Минфина
России ВЭБ предоставляет банку
госгарантию по кредиту (не более
25% суммы кредита)
Минфин России,
ГК «Внешэкономбанк»
(агент Правительства РФ)
4. На заседании МВК
выносит решение по
проекту с учетом
заключения
курирующего ведомства
и уведомляет о решении
Банк, ВЭБ и Минфин
России
5. Банк обращается в Минфин России
и ВЭБ за получением государственной
гарантии по кредиту и предоставляет
документы по перечню
6
Результаты реализации Программы
(по состоянию на 08.12.2015)
 Отобрано 42 инвестиционных проекта;
 Общая стоимость отобранных проектов – 347,2 млрд
рублей;
 Объем требуемых кредитных ресурсов – 235,5 млрд
рублей;
 Объем предоставленных государственных гарантий –
58,9 млрд рублей (98,2% от лимита госгарантий на 2015
год).
 Лимит, установленный Банком России по Программе
поддержки инвестиционных проектов, - 100 млрд
рублей.
7
Отраслевая разбивка инвестиционных проектов, отобранных
для участия в Программе (по стоимости)
Здравоохранение
Связь и
телекоммуникации
Транспортный
комплекс
14,8 млрд руб.,
3 проекта
39,5 млрд руб.,
2 проекта
89,2 млрд руб.,
8 проектов
4,3%
11,4%
Производство и
распределение
электроэнергии,
газа и воды
25,7%
16,9%
58,9 млрд руб.,
5 проектов
17%
Сельское
хозяйство
59,2 млрд руб.,
11 проектов
24,7%
Промышленность
85,6 млрд руб.,
13 проектов
8
Распределение стоимости отобранных в 2015 году проектов по
кредитным организациям
(по состоянию на 08.12.2015)
Банк «ФК
Открытие»
2 проекта
Сбербанк
России
12 проектов
3,7%
4,5%
АЛЬФАБАНК
1 проект
6,6%
27,7%
11,4%
ВЭБ
2 проекта
РСХБ
8 проектов
Банк ГПБ
7 проектов
20,7%
25,4%
Банк ВТБ
10 проектов
9
Иные специализированные механизмы
рефинансирования в Банке России
 Механизм
рефинансирования
кредитов,
обеспеченных договорами страхования АО «ЭКСАР».
 Механизм
рефинансирования
кредитов,
предоставленных субъектам малого и среднего
предпринимательства,
обеспеченных
поручительствами АО «Федеральная корпорация по
развитию малого и среднего предпринимательства».
10
Спасибо за внимание!
Thank you for your attention!