Гарантийные механизмы поддержки

Департамент науки,
промышленной политики
и предпринимательства города Москвы
30 мая 2013 г., Radisson Royal Moscow
Вторая ежегодная конференция
«East + West = Invest. Технологии финансирования бизнеса»
http://eastwestinvest.ru/
Доклад Фонда :
«Гарантийные механизмы поддержки малого и среднего бизнеса Москвы»
Докладчик:
к.ф.н., Репина Т.А. – директор по общественным связям Фонда, repina@binec.ru
8(495)967 19 49
Департамент науки,
промышленной политики
и предпринимательства города Москвы
При поддержке Правительства РФ в 79 субъектах РФ созданы гарантийные
фонды для СМСП с совокупным капиталом в 36,4 млрд. руб
Количество действующих (на конец года)
гарантийных фондов в России
100
74
80
79
79
57
60
40
20
22
2
1
13
7
0
2003г. 2004г. 2006г. 2007г. 2008г. 2009г. 2010г. 2011г. 2012г.
Общая капитализация
гарантийных фондов России
40
36
35
30
30
млрд. руб.
В 2013 году:
В 79 субъектах РФ ведут
деятельность региональные
гарантийные фонды.
Общая капитализация
гарантийных фондов составляет
более 36,4 млрд. руб.
Гарантийными организациями в
Российской Федерации выдано
более 32 тыс. поручительств на
общую сумму более 87,5 млрд.
руб. Объем привлеченного
финансирования составил более
185,1 млрд. руб.
25
25
20
17
15
10
5
0
01/01/2010
01/01/2011
01/01/2012
01/01/2013
Департамент науки,
промышленной политики
и предпринимательства города Москвы
Московский гарантийный фонд – крупнейший в России
Гарантийный капитал московского ГФ
является самым большим и составляет
21% капитализации всех ГФ России (по
состоянию на 01.01.2013 г.– 7,49 млрд.
руб.).
С начала своей деятельности по
01.01.2013г. ГФ Москвы предоставил
поручительств в объеме 25,79 млрд.
руб., что составляет 29,5% от
совокупного объема поручительств,
выданных всеми ГФ России.
Поручительства ГФ Москвы позволили
привлечь в сферу малого и среднего
бизнеса финансирование в объеме
53,78 млрд. руб., что составляет 29% от
всего объема финансирования,
осуществляемого под поручительства
всех ГФ России.
Капитализация ГФ Москвы
21%
Прочие ГФ (РФ)
ГФ Москвы
Крупнейшие ГФ (РФ), по объему предоставленных
поручительств на 01.01.2013г.
ГФ Москвы
25,789.85
ГФ Санкт-Петербурга
ГФ Новосибирской обл.
6,536.47
3,769.34
ГФ Свердловской обл.
2,909.98
Ханты-Мансийский ГФ
2,845.00
ГФ Самарской обл.
2,554.86
ГФ Ставропольского края
2,515.46
ГФ Ростовской обл.
1,992.70
млн. руб.
Департамент науки,
промышленной политики
и предпринимательства города Москвы
1 квартал 2012 г.
1 квартал 2013 г.
Прирост
Размер
поручительства, млн. 998,2
руб.
1364,9
37%
Сумма кредитного
(банковской
2142,7
гарантии) договора,
млн. руб.
2788,7
30%
Количество
договоров
200
28%
156
По данным Фонда
Результаты работы Фонда
в 1 квартале 2013 г.
3000
2788.7
2500
2142.7
2000
Размер поручительства,
млн.руб.
1364.9
1500
1000
Сумма кредитного
(банковской гарантии)
договора, млн. руб.
998.2
500
0
1 квартал 2012 г.
1 квартал 2013 г.
Департамент науки,
промышленной политики
и предпринимательства города Москвы
По данным Фонда
Объем
поручительств по
банковским
гарантиям,
млн. руб.
Банковские гарантии
• Банковские гарантии малый и
средний бизнес привлекает
главным образом под выполнение
госзаказа.
• По данным Фонда отмечается
рост количества обращений за
поручительствами по банковским
гарантиям.
• Можно предполагать, что
вероятно имеется увеличение
объемов участия малого бизнеса
Москвы в госзаказе
2012 г. 1 кв-л
33,7
2013 г. 1 кв-л
41,5
61
44,6
Объем выданных
банковских
гарантий,
млн.
руб.
70
61
60
44.6
50
40
41.5
33.7
30
Объем поручительств
по банковским
гарантиям,
млн.
руб.
Объем выданных
банковских гарантий,
млн. руб.
20
10
0
2012 г. 1 кв-л
2013 г. 1 кв-л
Департамент науки,
промышленной политики
и предпринимательства города Москвы
Фонд содействия кредитованию
малого бизнеса Москвы
(по состоянию на 31.12.12 г. )
Центральный банк Российской Федерации в 2007 г. отнес
поручительства Фонда к обеспечению II категории качества
Исключительно высокий уровень надежности гарантийного покрытия
Фонда подтверждено в 2010 г. оценкой А++ от Эксперт РА.
В 2011, 2012 и 2013 гг. данный рейтинг подтверждён.
Качество работы Фонда признано соответствующим лучшим
мировым стандартам Ассоциацией гарантийных организаций
стран Европейского Союза (European Association of Mutual
Guarantee Societies), в которой Фонд в 2012 г. стал первым
полноправным членом, представляющим Российскую Федерацию
в этой международной организации.
w w w . f s - c r e d i t . r u
Департамент науки,
Департамент науки,
промышленной политики
промышленной
политики
и предпринимательства
города Москвы
и предпринимательства города Москвы
В настоящее время с Фондом работают
45 банков-партнеров
ОАО «Банк Москвы»
ОАО «УРАЛСИБ»
ОАО «Альфа-Банк»
Банк «Кредит-Москва» (ОАО)
КБ «Судостроительный банк» (ООО)
АКБ «Московский Индустриальный банк» (ОАО)
АКБ «РОСБАНК» (ОАО)
ОАО «МДМ Банк»
«НОМОС-БАНК» (ОАО)
КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО)
КБ «Нефтяной Альянс» (ОАО)
АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО)
КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО)
ОАО «Сбербанк России»
КБ «Росэнергобанк» (ЗАО)
ОАО «Промсвязьбанк»
Банк «Возрождение» (ОАО)
АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) ОАО Банк «РОСТ»
КБ «Транспортный» (ООО)
«Джей энд Ти Банк» (ЗАО)
АКБ «Инвестбанк» (ОАО)
ОАО «СМП Банк»
Банк ЗЕНИТ (ОАО)
АКБ «Держава» (ОАО)
«Банк БЦК-Москва» (ООО)
ОАО «Российский Банк поддержки малого и среднего
предпринимательства»
АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (ЗАО)
АКБ «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» (ЗАО)
ОАО «РосДорБанк»
АКБ «Гринфилд» (ЗАО)
ОАО «ФОНДСЕРВИСБАНК»
«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (ОАО)
Банк ВТБ 24 (ЗАО)
(ЗАО) «ЮниКредит Банк»
КБ «СДМ-БАНК» (ОАО)
ОАО «МТС-Банк»
ООО «КБ РОСАВТОБАНК»
ООО КБ «ОГНИ-МОСКВЫ»
Банк «Кузнецкий мост» (ОАО)
КБ «Союзный» (ООО),
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «Межтопэнергобанк»
ЗАО «Банк Интеза»
АКБ «Ланта-Банк» (ЗАО)
Информация о поручительствах Фонда представлена на сайтах всех банков-партнеров.
Департамент науки,
промышленной политики
и предпринимательства города Москвы
Банки-партнеры отбираются на открытых конкурсах
06.03.2013 г. на очередном заседании Попечительского совета Фонд содействия кредитованию
малого бизнеса Москвы подвел итоги дополнительного конкурсного отбора банков-партнеров
Фонда. Решением Совета в Программу Фонда включены следующие банки:
ОАО Банк «РОСТ»
КБ «Транспортный» (ООО)
«Джей энд Ти Банк» (ЗАО)
АКБ «Инвестбанк» (ОАО)
ОАО «СМП Банк»
КБ «Союзный» (ООО),
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «Межтопэнергобанк»
ЗАО «Банк Интеза»
АКБ «Ланта-Банк» (ЗАО)
Заявки подавали 27 банков:
Банк РОСТ, КБ Транспортный, Русский Торговый банк, АКБ Инвестбанк, Джей Энд Ти Банк,
Ланта-Банк, Объединенный резервный банк, КБ АГРОСОЮЗ, СМП Банк, Примсоцбанк, КБ
Союзный , Бинбанк, Московский нефтехимический банк, Межтопэнергобанк, Первобанк,
Петрокоммерц, КБ Национальный Стандарт, Банк Интеза, Интерпрогрессбанк, Первый
Республиканский Банк, М Банк, Азиатско-Тихоокеанский Банк, Банк МБА-Москва, Росгосстрах
банк, Кедр, СВЯЗЬ-БАНК, Балтинвестбанк
Фактически только один из трех банков был выбран Фондом в партнеры
на последнем состоявшемся конкурсе
Департамент науки,
промышленной политики
и предпринимательства города Москвы
Фонд содействия кредитованию малого бизнеса Москвы
Процедура получения поручительства в Фонде проста:
1
Заемщик обращается в один из
банков-партнеров Фонда
2
Банк принимает решение о кредитовании заемщика
и в случае, если у заемщика недостаточно
обеспечения рекомендует обратиться в Фонд
3
Заемщик совместно с банком готовит заявку на
предоставление поручительства и
пакет документов для Фонда
4
Фонд рассматривает документы в срок до 3 дней.
При положительном решении заключается
3-х сторонний договор поручительства.
Размер вознаграждения Фонда за предоставленное поручительство
1,75% годовых от суммы поручительства.
w w w . f s - c r e d i t . r u
Фонд содействия кредитованию малого бизнеса Москвы
выдает поручительства субъектам предпринимательства:
Зарегистрированным в Реестре субъектов малого и среднего предпринимательства Москвы
(процедура включения в Реестр на сайте: http://dmpmos.ru в разделе
«предпринимательство/реестры/процедура включения в Реестр»).
Осуществляющим хозяйственную деятельность на дату обращения за получением
поручительства Фонда сроком не менее 6 месяцев.
Не имеющим за 6 месяцев, предшествующих дате обращения за получением поручительства
Фонда, нарушений условий ранее заключенных кредитных договоров, договоров займа,
лизинга и т.п.
Не имеющим на последнюю отчетную дату просроченной задолженности по уплате налогов и
сборов перед бюджетом всех уровней.
В отношении которых в течение двух лет (либо меньшего срока, в зависимости от срока
хозяйственной деятельности) не применялись процедуры несостоятельности (банкротства), в
том числе: наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное
производство, либо санкции в виде аннулирования или приостановления действия лицензии
(в случае, если деятельность заемщика подлежит лицензированию).
Предоставившим обеспечение кредита в размере не менее 30% от суммы своих обязательств в
части возврата фактически полученной суммы кредита и уплаты процентов на нее.
Не занимающимся игорным бизнесом, производством и реализацией подакцизных товаров, а
также добычей и реализацией полезных ископаемых, не являющимися участниками
соглашений о разделе продукции.
w w w . f s - c r e d i t . r u
Департамент науки,
промышленной политики
и предпринимательства города Москвы
Преимущества работы с
Фондом содействия кредитованию малого бизнеса Москвы
Возможность получения кредита (банковской гарантии)
при отсутствии собственного достаточного обеспечения
Гибкий подход к обеспечению Заемщика:
принимается любое обеспечение в размере не менее 30% от суммы кредита и процентов за
пользование кредитом, или банковской гарантии, которая будет одобрена банком.
Простота и прозрачность процедуры
Критерии предоставления поручительства Фондом размещены на сайте www.fs-credit.ru)
и в целом соответствуют критериям банков
Отсутствие ограничений по целям кредита, сроку кредитования, валюте кредита.
Высокая скорость обработки документации: 3 рабочих дня с момента предоставления всех
документов
w w w . f s - c r e d i t . r u
Департамент науки,
промышленной политики
и предпринимательства города Москвы
Департамент науки,
промышленной политики
и предпринимательства города Москвы
Фонд содействия кредитованию малого бизнеса Москвы
www.fs-credit.ru
Адрес:
117105, Москва, Варшавское шоссе, дом 35, 5 этаж (офисный
центр «River Plaza»), станция метро Нагатинская
телефон/факс:
+7 495 967 19 49
E-mail:
mosfund@mail.ru