Сбербанк ОнЛ@йн – Развитие - XVI Международный Форум iFin-2016
реклама
XII Международный форум iFin 2012 г. Эволюция услуги интернет банкинга в Сбербанке Сбербанк-технологии Алексей Михайлов 1 Ретроспектива развития бизнес услуги и IT продукта 2 Показатели бизнеса на старте. 2010 год. 1 квартал 2010 – Запуск интернет обслуживания по всей территории России Завершение тиражирования услуги во все территориальные банки Сбербанка – февраль 2010 Подключение к интернет услуге в офисах Сбербанка в рамках отдельного договора Основные бизнес показатели: Количество договоров – 250,000 Количество активных клиентов – 50,000 Количество финансовых транзакций – более 200,000 в квартал 3 IT ландшафт на старте. 2010 год. Банковские карты (ПЦ Open Way + SmartVista) Интернет банк по картам Поставщики Поставщики Поставщики услуг услуг услуг Платежи по картам Переводы по картам Сбербанка Поставщики Поставщики Межбанковские услуг услуг переводы РФ Модуль аутентификации Переводы между счетами Текущие Текущие счета и Текущие счета и депозиты счета и депозиты депозиты Платежи по счетам Текущие Кредиты Текущие счета и счета и депозиты депозиты Переводы между счетами Текущие Текущие счета и Текущие счета и депозиты счета и депозиты депозиты Платежи по счетам Текущие Кредиты Текущие счета и счета и депозиты депозиты Переводы между счетами Текущие Текущие счета и Текущие счета и депозиты счета и депозиты депозиты Платежи по счетам Текущие Кредиты Текущие счета и счета и депозиты депозиты Сбербанк Онл@йн ЦА (Москва + 5 ТБ) Сбербанк Онл@йн Пермь (ЗУБ, 6 ТБ) Сбербанк Онл@йн Москва (СРБ, 6 ТБ) Модуль аутентификации Модуль аутентификации Модуль аутентификации 4 Показатели бизнеса 2010-2011 год. Бизнес и IT модернизация услуги Бизнес программа «Базовый продукт» Реализация новой концепции клиентского интерфейса – 2 квартал 2010, модернизация решения Внедрение и тиражирование бизнес технологии – «Базовый Продукт» (БП) – 2010 - 3 квартал 2011 Универсальный договор банковского обслуживания (УДБО) • • IT Модернизация Реализация бизнес программы «Базовый продукт» – июль 2011 Автоматическое подключение к интернет услуге и мобильному банку в офисах и устройствах самообслуживания Сбербанка при подписании универсального договора банковского обслуживания Основные бизнес показатели: Количество договоров УДБО на 01.01.2010 – 1 198 090 Количество договоров УДБО на 01.01.2011 – 13 623 230 Количество договоров УДБО на 31.12.2011 – 28 113 450 Более 1 миллиона активных клиентов Более 10 миллионов финансовых транзакций в квартал 5 IT ландшафт после модернизации и реализации программы «Базовый продукт» - июль 2011 Поставщики Поставщики Поставщики услуг услуг услуг Единый сервис аутентификации Банковские карты (ПЦ Open Way + SmartVista) Поставщики Поставщики Межбанковские услуг услуг переводы РФ Переводы между счетами и картами Платежи по счетам и картам Переводы между счетами и картами Платежи по счетам и картам Переводы между счетами и картами Платежи по счетам и картам Текущие Текущие счета и Текущие счета и депозиты счета и депозиты депозиты Текущие Кредиты Текущие счета и +и счета депозиты КАРТЫ депозиты Текущие Текущие счета и Текущие счета и депозиты счета и депозиты депозиты Текущие Кредиты Текущие счета и +и счета депозиты КАРТЫ депозиты Текущие Текущие счета и Текущие счета и депозиты счета и депозиты депозиты Текущие Кредиты Текущие счета и +и счета депозиты КАРТЫ депозиты Интеграционная платформа КСШ (IBM) Сбербанк Онл@йн ЦА (Москва + 5 ТБ) Сбербанк Онл@йн Пермь (ЗУБ, 6 ТБ) Сбербанк Онл@йн Москва (СРБ, 6 ТБ) 6 Показатели бизнеса 2010-2011 год. Бизнес программа «Базовый продукт» Сентябрь 2011 – Завершение интеграции биллинговых систем территориальных банков Сбербанка и вывод поставщиков услуг в канал интернет банкинга Основные бизнес показатели: Количество видов платежей в канале интернет на 01.01.2012 – 26 200 (на 01.07.2011 – около 2 000) Количество только платежей за 4-й квартал 2011 года составило – 10 355 тыс. 7 IT ландшафт после реализации проекта программы «Базовый продукт: Интеграция биллинговых систем» - сентябрь 2011 Банковские карты (ПЦ Open Way + SmartVista) Поставщики Поставщики Поставщики услуг услуг услуг Единый сервис аутентификации Поставщики Поставщики Межбанковские услуг услуг переводы РФ Текущие счета и депозиты системы и ТекущиеБиллинговые счета и депозиты платежные сервисы ТБ Переводы между счетами и картами Платежи по счетам и картам Переводы между счетами и картами Платежи по счетам и картам Переводы между счетами и картами Платежи по счетам и картам Текущие Текущие счета и Текущие счета и депозиты счета и депозиты депозиты Текущие Кредиты Текущие счета и +и счета депозиты КАРТЫ депозиты Текущие Текущие счета и Текущие счета и депозиты счета и депозиты депозиты Текущие Кредиты Текущие счета и +и счета депозиты КАРТЫ депозиты Текущие Текущие счета и Текущие счета и депозиты счета и депозиты депозиты Текущие Кредиты Текущие счета и +и счета депозиты КАРТЫ депозиты Интеграционная платформа КСШ (IBM) Сбербанк Онл@йн ЦА (Москва + 5 ТБ) Сбербанк Онл@йн Пермь (ЗУБ, 6 ТБ) Сбербанк Онл@йн Москва (СРБ, 6 ТБ) 8 Единый розничный интернет банк, развитие продукта, централизация сервисов и миграция клиентов 2011 – январь 2012 Сентябрь 2010 – январь 2012 Продукт «ЕРИБ» Основные бизнес показатели и функциональные возможности: 3 000 000 активных клиентов 16 000 000 финансовых транзакций в квартал Более 26 000 видов клиентских сервисов Эргономичный и дружественный интерфейс Концепция личного финансового портала Оплата интернет покупок Оплата гос. Услуг Предложение предодобренных продуктов Заявки на кредиты Открытие и закрытие вкладов Депозитарные счета Операции покупки и продажи драгоценных металлов Гибкое управление безопасностью собственных операций 9 IT ландшафт – Продукт «Единый розничный интернет банк» Поставщики Поставщики Поставщики услуг услуг услуг Банковские карты (ПЦ Open Way + SmartVista) Поставщики Поставщики Межбанковские услуг услуг переводы РФ Единый сервис аутентификации Поставщики Поставщики Оплата через услуг услуг ЕРИБ в интернет, ФНС, ФК Текущие счета и депозиты системы и ТекущиеБиллинговые счета и депозиты платежные сервисы ТБ Текущие Текущие счета и Текущие счета и депозиты счета и депозиты депозиты Текущие Кредиты Текущие счета и счета и депозиты депозиты Текущие Карты Текущие счета и счета и депозиты депозиты Текущие ОМС и Текущие счета и счета счета и депозиты ДЕПО депозиты Текущие Платежи и Текущие счета и переводы счета и депозиты депозиты Текущие Новые Текущие продукты счета и и счета и сервисы депозиты Банка депозиты Интеграционная платформа КСШ (IBM) Единый розничный интернет банк (Платформа InterBank, R-Style Softlab) 10 Перспектива развития бизнес услуги и IT продукта 11 Подключение новых каналов, унификация сервисов новые возможности… Банковские сервисы Интеграционная платформа КСШ (IBM) ЕРИБ Интеграционные адаптеры к внутренним банковским сервисам ЕРИБ Ядро, обработка транзакционных запросов, единый клиентский профиль Presentation Layer Web (HTML 5.0) API Внешние сервисы Планшетники Мобильный банк (JAVA) Партнеры 12 Спасибо за внимание! 13 Перевод операций в удаленные каналы обслуживания (УКО) Сбербанк планировал в 2011 перевести 65% операций по обслуживанию физических лиц РФ в УКО. Фактически, по итогам 2011 года Сбербанк перевыполнил план и достиг цифры в 70% 75% 70% Значение на 01.01.2011 65% 60% 70% Прирост за 2011 65% 61% 57% Первоначальное плановое значение 01.01.2012г 55% Показатель перевода в УКО на начало 2011г 50% 45% 40% 35% 30% 4 кв. 2010 1 кв. 2011 2 кв. 2011 4 кв. 2011 14 Основные показатели бизнеса интернет-обслуживания К 2014г. через Сбербанк ОнЛ@йн будет выполняться 5% транзакций и 10% информационных запросов Сбербанка - всего более 320 млн. операций в год. млн. операций 20 15 тыс. клиентов За прошедший год база активных клиентов Сбербанк ОнЛ@йн выросла более чем в 3,5 раза. К 2012г. Достигнут прирост более чем на 70%. 3 000 2 000 10 1 000 5 0 0 1 квартал 2010 2 квартал 2010 3 квартал 2010 4 квартал 2010 Количество финансовых операций • • • 1 квартал 2011 2 квартал 2011 3 квартал 2011 4 квартал 2011 Количество активных клиентов * Один активный клиент совершает в среднем 2,5 финансовых транзакции в месяц: платежа, перевода или погашения кредита. Платежи 69% (средний чек 1 688 руб.) Переводы 29% (средний чек 12 791 руб.) Погашение 2% (средний чек 12 616 руб.) 15 * Активными считаются клиенты, совершавшие операции за последние 90 дней. Количество и объем операций в Сбербанк ОнЛ@йн Динамика кол-ва операций в "Сбербанк Онл@йн", тыс. шт 20000 15 993 15000 8 547 10000 5000 4 775 551 12 320 Погашение кредита 5 859 Переводы 1 715 Платежи 0 2 кв. 2010 3 кв. 2010 4 кв. 2010 1 кв. 2011 2 кв. 2011 3 кв. 2011 4 кв. 2011 Динамика объема операций в "Сбербанк Онл@йн", млрд. руб. 100 80 60 40 20 0 94,1 58,1 31,3 43,4 Погашение кредита Переводы Платежи 4 кв. 2010 1 кв. 2011 2 кв. 2011 3 кв. 2011 4 кв. 2011 Количество и объем операций в Мобильном банке Динамика кол-ва операций в Мобильном банке, тыс. шт 40000 30 237 30000 13 790 20000 10000 4 038 5 233 2 кв. 2010 3 кв. 2010 7 673 19 194 Погашение кредита 11 027 Переводы Платежи 0 4 кв. 2010 1 кв. 2011 2 кв. 2011 3 кв. 2011 4 кв. 2011 Динамика объема операций в Мобильном банке, млрд. руб. 10 8 6 4 2 0 8,3 4,3 4,6 5,6 Погашение кредита Переводы Платежи 4 кв. 2010 1 кв. 2011 2 кв. 2011 3 кв. 2011 4 кв. 2011 Будущее Сбербанк ОнЛ@йн: от интернет-банка к финансовому порталу 2012г. Обслуживаюсь в Сбербанке Отправляю деньги 2011г. - Реализовано - Развитие базовые услуги интернет-банкинга Покупаю в Интернет оплата товаров и услуг в интернетмагазинах и торговых системах безналичные переводы, пополнение электронных кошельков 2011г. 2012г. Общаюсь Страхуюсь и путешествую обмен мнениями, консультирование, перевод средств друзьям, участие в акциях Финансовое представительство и центр идентификации в виртуальной среде Контролирую и оплачиваю счета 2012г. сводный отчёт, прямое списание, график платежей оплата страховок, билетов, бронирование гостиниц Пользуюсь скидками накопление и использование бонусов Электронное Правительство платежи и доступ к личной информации в ФНС, ПФР, ФК и Росреестре Планирую семейный бюджет Программа лояльности Сбербанка 2011г. управление личными финансами 18 2011г. 2011г.
