Генерального директора АО "Корпорация развития РБ"

О МЕХАНИЗМАХ КРЕДИТНОЙ
ПОДДЕРЖКИ СУБЪЕКТОВ МАЛОГО И
СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА
О механизмах кредитной поддержки
субъектов малого и среднего
предпринимательства
Сергей Владимирович Коровин
начальник сводно-экономического отдела
Отделение-НБ Республика Башкортостан
«Круглый стол» с субъектами малого и среднего предпринимательства
в ГО г. Кумертау, 31 марта 2016 года
2
О МЕХАНИЗМАХ КРЕДИТНОЙ
ПОДДЕРЖКИ СУБЪЕКТОВ МАЛОГО И
СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА
Банки – лидеры по объемам выданных кредитов субъектам
МСП республики
РОССЕЛЬХОЗБАНК
СБЕРБАНК РОССИИ*
ВТБ 24
УРАЛСИБ*
УРАЛКАПИТАЛБАНК
ЦЕНТРКОМБАНК
ВТБ
*в том числе расположенные на территории г. Кумертау
3
О МЕХАНИЗМАХ КРЕДИТНОЙ
ПОДДЕРЖКИ СУБЪЕКТОВ МАЛОГО И
СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА
Динамика кредитования субъектов малого и
среднего предпринимательства в РФ и РБ
Республика Башкортостан
Объем выданных кредитов (млрд руб.)
Задолженность (млрд руб.)
120
110
100
90
80
70
60
50
40
14,2 %
112.7
01/01/2015
96.7
75
75
74
74
73
73
72
72
71
71
70
01/01/2016
0,6%
73.9
01/01/2015
74.3
01/01/2016
Российская Федерация
28,3%
5,7 %
5450
4950
7610.6
4450
5459.9
5116.8
3950
4827.3
3450
01/01/2015
01/01/2016
01/01/2015
01/01/2016
4
О МЕХАНИЗМАХ КРЕДИТНОЙ
ПОДДЕРЖКИ СУБЪЕКТОВ МАЛОГО И
СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА
Динамика средневзвешенных процентных ставок по
предоставленным кредитам
22
20
21.3
19.1
18.2
%
14
19.0
18.2 18.3
18.0
18.5
18.3
17.1
17.9
18.2
18.0
17.1
16.6
16.4
15.9
16
15.0
20.5
19.1
17.8
18
21.1
15.5
15.3
15.3
14.6
12
субъектам малого и среднего бизнеса
нефинансовым организациям
14.9
15.1
15.2
15.2
4.0
12.3
12.1
7.9
7.8
8.1
01.08.2015
01.09.2015
13.8
7.5
7.7
7.9
01.01.2016
01.02.2016
01.03.2016
Республика Башкортостан
14.8
14.3
13.5
7.8
01.12.2015
12.4
7.8
11.7
Российская Федерация
01.11.2015
01.10.2015
12.1
8.0
01.07.2015
11.3
8.0
01.06.2015
10.6
7.9
01.05.2015
9.4
12.0
7.9
9.0
14.0
01.04.2015
7.4
%
01.03.2015
8.6
7.7
10.0
6.9
6.6
7.7
16.0
01.02.2015
01.01.2015
6.0
6.2
8.0
01.12.2014
5
О МЕХАНИЗМАХ КРЕДИТНОЙ
ПОДДЕРЖКИ СУБЪЕКТОВ МАЛОГО И
СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА
Динамика уровня просроченной задолженности по кредитам
субъектам малого и среднего предпринимательства
6
О МЕХАНИЗМАХ КРЕДИТНОЙ
ПОДДЕРЖКИ СУБЪЕКТОВ МАЛОГО И
СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА
Специальные инструменты по поддержке кредитования
субъектов малого и среднего предпринимательства
 Предоставление гарантий для обеспечения кредитов
субъектов МСП в банках- партнерах Фонда развития и
поддержки малого предпринимательства Республики
Башкортостан
 Кредитные продукты АО «МСП Банк»
 Гарантийные и финансовые механизмы, реализуемые
АО«Федеральная корпорация по развитию малого и среднего
предпринимательства»
7
О МЕХАНИЗМАХ КРЕДИТНОЙ
ПОДДЕРЖКИ СУБЪЕКТОВ МАЛОГО И
СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА
Кредитные продукты АО «МСП Банк», реализуемые через
банки-партнеры (подробная информация приведена на сайте mspbank.ru)
МСП – ИНВЕСТИЦИИ
(от 3 до 7 лет по ставке от 11,4%)
Осуществление долгосрочной кредитной
поддержки
субъектов
МСП,
реализующих инвестиционные
проекты для прироста инвестиций в
основной капитал субъектов МСП
МСП – ДУЭТ
(от 1 до 7 лет по ставке от 9,9%)
МСП – ПРИОРИТЕТ
(от 1 до 5 лет по ставке от 15,5%)
Осуществление
кредитной
поддержки
субъектов МСП, относящихся к целевым
приоритетным сегментам:
•резиденты индустриальных (техно) парков;
•исполнители
заказов
для
крупных
предприятий;
•экспортеры
МСП – РЕГИОН
Осуществление поддержки субъектов МСП в (от 1 до 7 лет по ставке от 13,5%;
период
неблагоприятной
экономической не более 60 млн руб.)
конъюнктуры, создание возможностей для
Осуществление
адресной
кредитной
привлечения субъектами МСП оборотных и
инвестиционных ресурсов в целях завершения поддержки субъектов МСП через реализацию
начатых субъектами МСП проектов до 1 кредитного продукта «МСП - Регион»,
относящихся к широкому спектру отраслей
октября 2014 года
экономики, в регионах с приоритетом
государственного развития, а также в
моногородах
(г.Кумертау,
г.Белебей,
г.Белорецк, г.Нефтекамск)
По информации АО «МСП Банк» по состоянию на 01.01.2016 задолженность по действующим 684 кредитам субъектам
малого и среднего предпринимательства в рамках Программы в Республике Башкортостан составляет 2,0 млрд рублей. С
начала реализации данной Программы всего предоставлен 1441 кредит на сумму 7,3 млрд рублей.
8
О МЕХАНИЗМАХ КРЕДИТНОЙ
ПОДДЕРЖКИ СУБЪЕКТОВ МАЛОГО И
СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА
Банки-партнеры АО «МСП Банк», имеющие свои
подразделения на территории Республики Башкортостан
•
УРАЛСИБ*
•
ТАТФОНДБАНК*
•
ВТБ 24
•
ПРОМСВЯЗЬБАНК
•
БИНБАНК
•
МТС-БАНК
•
БАЛТИНВЕСТБАНК
•
РОСЭНЕРГОБАНК
•
СЕВЕРНЫЙ МОРСКОЙ ПУТЬ
•
ЛОКО-БАНК
•
АК БАРС
•
ЮНИКРЕДИТ БАНК
•
АКИБАНК
•
РАЙФФАЙЗЕНБАНК
•
ФК ОТКРЫТИЕ
•
БАНК ИНТЕЗА
•
ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК
•
СПУРТ
ОТКРЫТИЕ
•
АБСОЛЮТ БАНК
9
О МЕХАНИЗМАХ КРЕДИТНОЙ
ПОДДЕРЖКИ СУБЪЕКТОВ МАЛОГО И
СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА
Механизм гарантийной поддержки Корпорации МСП
На 01.01.2016 Корпорацией МСП предоставлено 119 независимых гарантий для
обеспечения в банках-партнерах (Сбербанк, Северный морской путь, ВТБ 24, Банк
Москвы, Промсвязьбанк, Возрождение) кредитов республиканским заемщикам
малого и среднего предпринимательства на сумму 618,2 млн рублей
• Взаимодействие с Корпорацией МСП по вопросу получения гарантии
осуществляет Банк-партнер (полный перечень банков размещен на сайте acgrf.ru)
• Комплект документов для получения гарантии аналогичен комплекту документов
для получения кредита (дополнительные документы не запрашиваются)
10
О МЕХАНИЗМАХ КРЕДИТНОЙ
ПОДДЕРЖКИ СУБЪЕКТОВ МАЛОГО И
СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА
Программа стимулирования кредитования субъектов малого и
среднего предпринимательства, реализуемая Корпорацией МСП
Ключевые условия Программы
Уполномоченные банки:
•Процентная ставка - 11 % для субъектов малого
предпринимательства и 10 % - для субъектов
среднего предпринимательства
• Цели – на приобретение основных средств,
модернизацию и реконструкцию производства,
запуска новых проектов, а также для пополнения
оборотного капитала Проекты приоритетных
отраслей:
- Сельское хозяйство/ предоставление услуг в
этой области
- Обрабатывающее производство, в т.ч.
производство пищевых продуктов, первичная и
последующая переработка с/х продуктов
- Производство и распределение электроэнергии,
газа и воды
- Строительство, транспорт и связь
•Размер кредита: от 50 млн рублей до
1 млрд рублей (общий кредитный лимит на
заемщика - до 4 млрд рублей)
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Сбербанк
Банк ВТБ
Россельхозбанк
Промсвязьбанк
АЛЬФА-БАНК
ГПБ
Росбанк
Райффайзенбанк
Банк Москвы
Банк «ФК Открытие»
ВТБ 24
РНКБ
Первая кредитная сделка в рамках программы заключена в декабре 2015 года между Банком ВТБ (ПАО) и
компанией ООО «Винсантель», работающей в сфере строительства. Средства в объеме 300 млн рублей будут
направлены на финансирование строительного проекта по реконструкции спорткомплекса в Уфе.
11
Служба по защите прав
потребителей финансовых услуг
и миноритарных акционеров
Центральный банк Российской Федерации
Уральское главное управление
Отделение – Национальный банк
по Республике Башкортостан
Коровин С.В., - начальник
сводно-экономического отдела
Тел.: (347)279 65-51
Электронная почта: 80KorovinSV@cbr.ru