Приложение № 2 к Правилам Платежной системы «ANELIK» Публичная Оферта О переводах денежных средств по Системе «ANELIK» 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 1.1. Данный документ является официальным предложением (публичной офертой – далее Оферта) Коммерческого банка «Анелик РУ» (Общества с ограниченной ответственностью) (регистрационный номер 3443, присвоен Банком России 05 сентября 2003 года) далее – Банк, физическим лицам далее - Клиент заключить договор оказания услуг безналичных переводов денежных средств без открытия счета по Системе «ANELIK», далее - Договор. Заключение Договора осуществляется в соответствии со ст. 428 ГК РФ путем присоединения к условиям Договора, изложенным ниже. Согласно п.3. статьи 438 ГК РФ, акцепт Оферты равносилен заключению Договора на условиях, изложенных в Оферте. Осуществление Клиентом действий, предусмотренных настоящей Офертой, рассматривается как полное и безусловное принятие (Акцепт) условий настоящей Оферты. Оферта публикуется на сайте http://www.anelik.ru, размещается в Пунктах приема/выдачи переводов. 1.2. Оферта распространяется на физических лиц. 1.3. В порядке, установленном законодательством РФ, Банк обязуется сохранять тайну информации, полученной от Клиентов в связи с осуществлением переводов денежных средств. 1.4. Клиент обязуется не осуществлять переводы денежных средств, связанных с предпринимательской деятельностью, противоправными целями. 1.5. Присоединяясь к Публичной оферте в целях выполнения требований законодательства, физическое лицо дает свое согласие на обработку своих персональных данных Банку/ Участникам/Банковскому платежному агенту, привлеченным к осуществлению перевода. При обслуживании Получателя, а также при выполнении функций Оператора Системы Банк получает персональные данные от иных Участников Системы «ANELIK». К персональным данным, на обработку которых дается согласие физическое лицо, относятся данные Плательщика, содержащиеся в Заявлении на перевод, введенные в электронные формы при совершении перевода посредством электронного средства платежа. Под обработкой персональных данных понимается совершение Банком операций с персональными данными, включая сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение, использование, передачу (в т.ч. трансграничную), блокирование, уничтожение, в т.ч. в информационных системах Банка. Данное согласие действует с момента заключения Публичной оферты и в течение пяти лет после совершения перевода. Передача персональных данных возможна в случаях, когда это требуется для исполнения Договора и допускается законодательством Российской Федерации. В отношении своих персональных данных физическое лицо имеет право: - получать сведения о Банке, Участниках Системы «ANELIK» (сведения размещены на сайте www.anelik.ru), имеющих доступ к персональным данным; - требовать уточнения своих персональных данных, их блокирования или уничтожения в случае, если персональные данные являются неполными, устаревшими, недостоверными и т.п.; - принимать предусмотренные законом меры по защите своих прав; - получать доступ к своим персональным данным; - получать информацию, касающуюся обработки своих персональных данных. 1.6. Банк вправе приостановить обслуживание операций любого из Клиентов в соответствии с требованиями Федерального Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 г. №115-ФЗ и другими нормативными актами. 1.7. Банк вправе в одностороннем порядке вносить изменения в настоящую Оферту, информировав Клиентов путем опубликования указанных изменений на сайте Банка, сайтах Участников Системы «ANELIK», а также в Пунктах приема/выдачи платежей. В случае несогласия с каким - либо пунктом данной Оферты, просим отказаться от использования услуг Банка. 2. ОПРЕДЕЛЕНИЕ ТЕРМИНОВ ОФЕРТЫ Платежная система «АNELIK» (Система «ANELIK») - совокупность организаций, взаимодействующих по правилам платежной системы в целях осуществления перевода денежных средств, включающая ООО КБ «Анелик РУ», совмещающее деятельность Оператора платежной системы с деятельностью Оператора по переводу денежных средств, Оператора услуг платежной инфраструктуры, и Участников платежной системы. Оператор платежной системы – ООО КБ «Анелик РУ», определяющий Правила Платежной системы «ANELIK» далее - Правила, контролирующий их соблюдение Участниками платежной системы и Операторами услуг платежной инфраструктуры, организующий систему управления рисками в платежной системе, оценивающий риски в платежной системе и управляющий ими, а также выполняющий иные обязанности, предусмотренные Федеральными законами. Оператор платежной системы осуществляет привлечение Участников, устанавливает критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе, контролирует соблюдение Участниками Правил, устанавливает ответственность за несоблюдение Правил, организует систему управления рисками в платежной системе, оценивает риски в платежной системе и управляет ими. Участники платежной системы (Участники) - организации, присоединившиеся к правилам платежной системы в целях оказания услуг по переводу денежных средств. Банковский платежный агент - юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, которые привлекаются Банком/Участником в целях оказания услуг по переводу денежных средств. Банковский платежный субагент - юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, которые привлекаются Банковским платежным агентом в целях оказания услуг по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых соответственно с Банковскими платежными агентами. Пункты - подразделения Участника/Банка/Банковского платежного агента/субагента непосредственно осуществляющие приём и/или выдачу переводов денежных средств по Системе «ANELIK», места предоставления электронных средств платежа. Плательщик –лицо, осуществляющее перевод денежных средств без открытия банковского счета, в том числе, с помощью электронных средств платежа. Получатель – лицо, получающее денежные средства от плательщика. Обязательные реквизиты перевода – наименование/Фамилия, имя, отчество (в случае наличия) полностью Плательщика/Получателя, Пункт получателя/реквизиты электронного средства платежа, уникальный номер перевода, сумма, валюта перевода. Электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 3. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА 3.1.Предметом Договора является осуществление Банком: - перечисления денежных средств по поручению Плательщика указанному им лицу через Систему «ANELIK»; - выплаты денежных средств Получателю, перечисленных в его пользу через Систему «ANELIK». 4. ОБЩИЕ УСЛОВИЯ И ПОРЯДОК ОКАЗАНИЯ УСЛУГ 4.1. Внесение Плательщиком денежных средств Банку, Банковскому платежному агенту/субагенту для осуществления перевода денежных средств без открытия счета осуществляется в наличной и безналичной форме. Резидент не имеет права в течение одного операционного дня осуществить переводы из РФ иностранной валюты или валюты РФ, в сумме превышающие эквивалент 5000 Долларов США, определяемый с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю, установленных Банком России на дату поручения на осуществление указанного перевода. Отдельные Участники в соответствии с законодательством страны своей юрисдикции могут устанавливать ограничения на максимальную сумму перевода, на максимальную сумму перевода за период и другие ограничения. Данные ограничения отражены на сайте по адресу www.anelik.ru. 4.2. Наличные денежные средства принимаются Банком от Плательщика: - в структурных подразделениях Банка и/или Банковского платежного агента/субагента (список подразделений с адресами приведен на сайте www.anelik.ru); - через терминал Банка и/или Банковского платежного агента/субагента позволяющий Плательщику самостоятельно (без участия сотрудников Банка, Банковского платежного агента/субагента) инициировать перевод денежных средств в соответствии с Договором (адреса терминалов Банка, Банковских платежных агентов/субагентов приведены на сайте www.anelik.ru). 4.3. Для осуществления перевода денежных средств через терминал Плательщик следуя инструкциям, указанным в электронных формах на дисплее терминала производит заполнение электронных форм, представленных на терминале, вносит наличные денежные средства в купюроприемник терминала. Сумма наличных денежных средств, внесенных по одной операции через терминал, не должна быть более 15 тыс.рублей. 4.4. Для осуществления перевода денежных средств с банковского счета, электронного средства платежа Плательщик предоставляет в Банк распоряжение о переводе. 4.5. Банк, Банковский платежный агент/субагент при обслуживании Плательщика имеет право требовать предъявления физическим лицом документа, удостоверяющего личность, для нерезидентов, дополнительно, миграционную карту и документ, подтверждающий законность нахождения физического лица на территории РФ. В случае непредставления физическим лицом указанных документов Банк, Банковский платежный агент/субагент имеют право отказать Плательщику. 4.6. Банк, Банковский платежный агент производит идентификацию Плательщика в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации при осуществлении перевода денежных средств на сумму свыше 15 000 рублей (в т.ч. на сумму соответствующего эквивалента в иностранной валюте по курсу Банка России). 4.7. Выплата денежных средств Получателю осуществляется в Пунктах приема/выдачи переводов. 4.8. Банк производит идентификацию Получателя в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации при осуществлении выплаты перевода на любую сумму. 4.9. Идентификация Клиента, как при приеме денежных средств/распоряжения, так и при выдаче наличных денежных средств, осуществляется при предоставлении Клиентом документа, удостоверяющего личность. В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются: паспорт гражданина Российской Федерации — для граждан Российской Федерации; общегражданский заграничный паспорт — для граждан Российской Федерации; паспорт моряка — для граждан Российской Федерации; удостоверение личности военнослужащего или военный билет — для военнослужащих РФ; иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, — для граждан Российской Федерации; паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность, — для иностранных граждан; вид на жительство в РФ — для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории РФ; документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства, — для лиц без гражданства; разрешение на временное проживание — для лиц без гражданства; вид на жительство — для лиц без гражданства; иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства, — для лиц без гражданства; свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе, — для беженцев; удостоверение беженца — для беженцев. 4.10. В случае если перевод денежных средств осуществляется представителем Плательщика, то представляется доверенность, оформленная в надлежащем порядке: доверенность должна быть заверена нотариально; общая доверенность на распоряжение имуществом не принимается, если в ней не оговорено право получения/отправки денег в банках; доверенность, выданная на территории иностранного государства, должна быть удостоверена посольством (консульством) иностранного государства в Российской Федерации либо посольством (консульством) Российской Федерации за границей если иное не оговорено межгосударственными/межправительственными соглашениями; доверенность на иностранном языке предоставляется в Банк вместе с заверенным переводом на русский язык. 4.11. Основанием для операции по приему перевода наличными через кассу является Заявление на перевод, составленное сотрудником Банка/Банковского платежного агента/ субагента в ПО Системы «ANELIK» или электронная форма, заполненная Клиентом самостоятельно в терминале. 4.12. Основанием для списания средств с банковского счета, электронного средства платежа является распоряжение на перевод Клиента. Перед подписанием Заявления/ распоряжения на перевод или перед подтверждением операции в терминале Плательщик обязан проверить правильность указанных сведений, обязательных реквизитов перевода. Клиент подтверждает свое согласие с условиями осуществления перевода денежных средств в соответствии с настоящей офертой и безошибочность указанных в Заявлении/распоряжении на перевод сведений проставлением подписи на Заявлении/распоряжении на перевод или подтверждением проведения операции в терминале. 4.13. Комиссия за перевод наличных денежных средств вносится Плательщиком сверх суммы перевода в кассу/терминал Банка/Банковского платежного агента/субагента. При переводе безналичных денежных средств комиссия списывается с банковского счета или электронного средства платежа Клиента одновременно с суммой перевода. 4.14. Размер комиссии устанавливается Банком и доводится до сведения Клиентов в Пунктах приема/выдачи переводов, на дисплее Терминалов, на сайте Банка www.anelik.ru, информационно-сетевых ресурсах Участников системы. выплата перевода осуществляется бесплатно. 4.15. В качестве подтверждения принятия от Плательщика средств на перевод Банк выдает второй экземпляр Заявления/распоряжения на перевод и Приходный кассовый ордер (при оплате перевода наличными), Банковский платежный агент/ субагент - второй экземпляр Заявления и кассовый чек. В качестве подтверждения перевода и его безотзывности в случае осуществления перевода денежных средств через терминал выдается квитанция. 4.16. Кассовый чек и квитанция содержат следующие реквизиты: - номер перевода; Пункт выдачи перевода; наименование документа – кассовый чек/квитанция; наименование операции Банка/Банковского платежного агента/субагента; общую сумму принятых (выданных) денежных средств; сумму перевода; размер вознаграждения, уплачиваемого физическим лицом; дату, время приема денежных средств; номер кассового чека/квитанции и контрольно-кассовой техники/терминала; адрес места приема денежных средств; наименование и место нахождения Банка/Банковского платежного агента/субагента, а также их идентификационные номера налогоплательщика; номера телефонов Банка/Банковского платежного агента/субагента; наименование/Ф.И.О. Получателя средств. 4.17. Плательщик должен самостоятельно проинформировать Получателя о том, что для получения перевода денежных средств Получателю необходимо предъявить документ, удостоверяющий личность, назвать номер и сумму перевода. Пункт Получателя не обязан связываться с Получателем по телефону, указанному в Заявлении/распоряжении на перевод. 4.18. Перевод денежных средств осуществляется в течение 24 банковских часов по РФ (рубли РФ) и в страны СНГ, в течение 48 банковских часов за пределы стран СНГ. Минимальный срок доставки перевода – 3 банковских часа. 4.19. Выплата перевода денежных средств производится при совпадении полного имени фамилии, имени, отчества (при наличии) Получателя в предъявленном удостоверении личности и данных, указанных в переводе денежных средств, а также хотя бы одного из дополнительных идентификаторов: номер перевода денежных средств; сумма перевода денежных средств; полное имя Плательщика; телефон Получателя. Допускается выдача Переводов в случае расхождений в написании данных Получателя в переводе и предъявленном документе в следующих случаях: 1-2 ошибки в написании данных, вызванные возможностью разновариантного написания или опечаткой; если данные Получателя в переводе указаны латинскими буквами, а в предъявленном документе, удостоверяющем личность, русскими, и наоборот; если национальный гражданский паспорт не предполагает указание отчества, но отчество указано в переводе (в этом случае отчество используется в качестве дополнительного идентификатора); если национальный гражданский паспорт предполагает указание отчества, но отчество не указано в переводе. Банк Плательщика не несет ответственности за отказ в выплате перевода денежных средств при несоответствии сведений о Получателе, указанных Плательщиком, документам, предъявленным Получателем. 4.20. В качестве подтверждения выплаты денежных средств Получателю Банк выдает Получателю второй экземпляр Заявления на получение перевода и Расходного кассового ордера, Банковский платежный агент/субагент - второй экземпляр Заявления и кассовый чек. 4.21. Возможна выплата перевода в национальной валюте Участника. 4.22. Плательщик обязан хранить документы, подтверждающие перевод денежных средств (второй экземпляр Заявления/распоряжения, Приходный кассовый ордер, кассовый чек или квитанцию), до окончания операции – до выплаты средств Получателю. Данные документы также необходимы при внесении изменения в перевод или возврате перевода. - 5. ПОРЯДОК ПРЕТЕНЗИЙ. ИЗМЕНЕНИЯ, ВОЗВРАТА ПЕРЕВОДОВ, РАССМОТРЕНИЯ 5.1. В случае возникновения у Клиента претензий, связанных с его обслуживанием Банком, Банковским платежным агентом/субагентом или проведением операции по переводу/выдаче денежных средств по Системе «ANELIK», он может обратиться как в обслуживавший его Пункт приема/выдачи переводов, так и в Банк, имея при себе документ, удостоверяющий личность. Полученная претензия рассматривается в срок не более 10 банковских дней со дня получения претензии, ответ предоставляется клиенту, в том числе в письменной форме по требованию клиента, в срок не более 30 дней со дня получения претензии. По согласованию с клиентом ответ о результатах рассмотрения претензии может быть передан в любой удобный для клиента Пункт приема/выдачи переводов для дальнейшего предоставления клиенту. 5.2. В случае если перевод был осуществлен через терминалы, прием претензий, внесение изменений и отзыв переводов осуществляются в Пунктах приема/выдачи переводов Банка. (Информация на сайте www.anelik.ru). 5.3. Для внесения изменений в перевод Плательщик обращается с документами, подтверждающими факт отправки перевода и с заявлением на внесение изменений в перевод (в произвольной форме) в Банк, Пункт приема/выдачи переводов, в котором осуществлялся перевод. Изменения могут вноситься при условии, что Получателем является физическое лицо, и денежные средства не выплачены Получателю. Изменения вносятся только в данные Получателя, Пункт Получателя может быть изменен только в том случае, если новый Пункт Получателя является структурным подразделениями того же Участника. В заявлении должны быть указаны дата, сумма и номер платежа, реквизиты Получателя до внесения изменений, а также уточненные реквизиты. Сотрудник Банка, Банковского платежного агента/субагента сверяет данные Получателя в документе, удостоверяющем личность, с данными, указанными в заявлении на внесение изменений в перевод, сверяет подпись заявителя в документе, удостоверяющем личность, и заявлении. 5.4. В случае необходимости возврата перевода денежных средств Плательщик с документами, подтверждающими факт отправки перевода и с заявлением на возврат перевода, составленным в свободной форме, в котором указывает дату, сумму и номер перевода, а также реквизиты Получателя обращается в Банк, Пункт приема/выдачи переводов, в котором осуществлялся перевод. Сотрудник Банка, Банковского платежного агента/субагента сверяет данные Плательщика в документе, удостоверяющем личность, с данными, указанными в заявлении на отмену перевода и Заявлении/распоряжении на перевод, сверяет подпись заявителя в документе, удостоверяющем личность, и заявлении на отмену перевода. В случае, если на данный момент времени перевод не выплачен, Клиринговый центр совместно с Банком Получателя осуществляет возврат перевода денежных средств. В случае, если перевод уже выплачен - Клиринговый центр отказывает в возврате перевода. 5.5. Если в течение 30 календарных дней перевод денежных средств не востребован Получателем, сумма перевода возвращается в Пункт Плательщика. 5.6. Выплата Клиенту перевода, возвращенного по сроку, а также по результатам рассмотрения претензии или заявления на возврат перевода производится наличными денежными средствами в том же Пункте приема/выдачи переводов, где он был принят, либо зачисляется Банком на банковский счет Клиента. 5.7. При возврате перевода денежных средств уплаченные Плательщиком комиссии не возвращаются. 5.8. Внесение изменений или возврат перевода в случае утери документов, подтверждающих факт отправки перевода, осуществляется при условии указания Плательщиком реквизитов и суммы перевода. При этом Плательщик предупреждается об уголовной ответственности (вплоть до лишения свободы на срок до двух лет) за предоставление недостоверных или заведомо ложных сведений в соответствии со ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации: мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотреблением доверием. 6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН 6.1. Ответственность Сторон за исполнение условий Договора определяется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. 6.2. Банк не несет ответственности за невыплату перевода денежных средств по причине отзыва лицензии у Участника Системы, который был указан Плательщиком в качестве Пункта Получателя в переводе. В данном случае Получателю необходимо предъявлять требования к временной администрации или конкурсному управляющему о включении своих требований в реестр требований кредиторов, т.к. данные средства не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом №177-ФЗ от 23.12.2003 года «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». 6.3. Стороны признают, что при разрешении споров, которые могут возникнуть при исполнении Договора, документами, подтверждающими факт заключения Договора и действия Сторон по его исполнению, будут являться документы, предусмотренные настоящим Договором, а также, при осуществлении перевода через терминал - протокол действий Плательщика, зарегистрированный техническими устройствами и программным обеспечением. 6.4. Споры сторон рассматриваются в досудебном претензионном порядке. Если спор не был разрешен в претензионном порядке, то он переносится на рассмотрение суда. 7. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ. 7.1. При осуществлении переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов данные средства не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом №177-ФЗ от 23.12.2003 года «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». 7.2. Отношения по Договору регулируются законодательством Российской Федерации. 7.3. Настоящий Договор разработан на основании Правил Платежной Системы «ANELIK» и содержит общие и обязательные для всех Участников Системы условия и порядок оказания услуг, в т.ч. приема, отправки, внесения изменений, возврата переводов. При этом Участники имеют право в соответствии с законодательством страны своей юрисдикции и в соответствии с внутренними нормативными актами: - установить дополнительные требования по объему предоставляемых физическим лицом сведений и документов; - отказать в осуществлении перевода при непредставлении дополнительных документов и сведений; - установить индивидуальные суммовые ограничения при осуществлении переводов, информация о данных ограничениях доводится до сведения Плательщика при отправке перевода. 7.4. При осуществлении перевода через других Участников правовые отношения возникают у Клиентов с данными Участниками, Банк в данном случае выступает в качестве Оператора Платежной Системы и Клирингового центра. 7.5. Настоящая оферта действует в течение неопределенного периода времени. Договоры, заключенные на условиях настоящей оферты до публикации сообщения о ее отмене или изменении, исполняются Банком на условиях, изложенных в настоящей оферте. 8. СВЕДЕНИЯ О БАНКЕ Основной государственный регистрационный номер:1037711007773 . Лицензия на осуществление банковских операций № 3443. Адрес местонахождения: Россия, 125124, г. Москва, 1-я ул. Ямского Поля, дом 19, стр.1 к/с 30101810200000000616 в Отделении №1 Московского ГТУ Банка России БИК 044583616 ИНН 7744003247 КПП 774401001 Телефон круглосуточной информационной службы: +7(495) 980-19-19, 8-800-100-19-19. Звонок по России бесплатный, Факс: +7(495) 785-54-27, Адрес электронной почты: anelik@anelik.ru