Центр финансового контроля (ЦФК) - Альфа-Банк

Центр финансового контроля
Центр финансового контроля (ЦФК)
ЦФК– услуга, которая позволяет Головному офису Клиента осуществлять автоматизированный финансовый
контроль над филиалами и подконтрольными компаниями
СПОСОБЫ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КОНТРОЛЯ ГО:
• Просмотр и авторизация отправляемых филиалами и подконтрольными компаниями по системе
•
•
«клиент-банк» платежей (платежных поручений в национальной и иностранной валюте, заявок на
покупку/продажу валюты);
Установка лимитов по сумме платежей;
Доступ к выпискам по счетам филиалов и подконтрольных компаний.
Центр финансового контроля (ЦФК)
ПРИМЕРЫ ПРИМИНЕНИЯ ЦФК
3-Я ПОДПИСЬ НА ВСЕХ ДОКУМЕНТАХ
Лимит по сумме документа: 0
1-й уровень авторизации (3-я подпись) без ограничения по сумме.
УСТАНОВКА ЛИМИТА ПО ТИПУ ДОКУМЕНТА
Тип документа: платежное поручение
Лимит по сумме документа: 100.
ГО - «ЦФК»
ГО - «ЦФК»
ТРЕХУРОВНЕВАЯ АВТОРИЗАЦИЯ
УСТАНОВКА 3-Х ЛИМИТОВ АВТОРИЗАЦИИ:
лимит по сумме платежного поручения: 100
1-й уровень авторизации (3-я подпись): 200
2-й уровень авторизации (4-я подпись): 300
3-й уровень авторизации (5-я подпись): 500
ГО - «ЦФК»
Виртуальный пулинг
Notional Pooling
Это особый порядок расчета и начисления платы за остатки на счетах и пользование овердрафтами
компаний, объединённых в группу, по процентным ставкам, применение которых зависит от соотношения
суммы общего Пассивного остатка (собственных средств) к сумме общего Активного остатка (овердрафта)
группы компаний.
БАНК ЕЖЕДНЕВНО:
•
•
рассчитывает суммарные пассивные и
активные остатки
средств всех счетов группы компаний
•
•
определяет долю участия каждого счета
группы компаний
рассчитывает и начисляет проценты по
средневзвешенным процентным ставкам
Виртуальная консолидация денежных средств Notional pooling.
Примеры
Пассивный остаток > Активный остаток
(5 млн.)
(3 млн.)
Средневзвешенная ставка по Пассивным
остаткам: 8.18%
Средневзвешенная ставка по Пассивным
остаткам: 13%
Ставка по операции: +1,09%
Ставка вознаграждения – начисляется на
Пассивный
остаток, который превышает Активный
остаток
Ставка покрытия – начисляется на
Пассивный остаток ,
который покрывает Активный остаток
Пассивный остаток = Активный остаток
(3 млн.)
(3 млн.)
Средневзвешенная ставка по Пассивным
остаткам: 10%
Средневзвешенная ставка по Пассивным
остаткам: 13%
Ставка по операции: -3%
Ставка покрытого овердрафта – Начисляется на
Активный остаток, который покрыт Пассивным
остатком
Ставка по овердрафту – начисляется на Активный
остаток, который превышает Пассивный остаток.
Активный остаток > Пассивный остаток
(5 млн.)
(3 млн.)
Средневзвешенная ставка по Пассивным
остаткам: 10%
Средневзвешенная ставка по Пассивным
остаткам: 13%
Ставка по операции: -9%
Средневзвешенная ставка по
Пассивным остаткам
Средневзвешенная ставка по
Активным остаткам
Управление денежными потоками
Сash Pooling
Инструменты управления денежными потоками
Cash pooling. Standing Order
Альфа-Банк осуществляет дистанционное обслуживание клиентов при помощи системы клиент-банк iFOBS,
разработки лидера в области автоматизации банковской деятельности – компании CS.
Возможность осуществлять перечисления денежных средств с заданной периодичностью на
определенную или вычисляемую сумму — ежедневно, еженедельно, один раз в две недели, ежемесячно,
ежеквартально и др.
• ежемесячные платежи на фиксированные суммы - аренда,
между компаниями
•
Внешний платеж
•
на счет главной
компании
аннуитетные кредитные платежи, оплата по постоянным
договорам поставки
еженедельное перечисление % от кредитового и/или
очищенного кредитового оборота — компании и
организации (франчайзеры) работающие по договору
франчайзинга
ежедневное перечисление % от доступного остатка по
счету — перечисление собственных средств или их части
на внешние счета
Cash Pooling: Zero Balancing, Trigger Balancing, Target Balancing
Ообъединение текущих счетов Компании в Альфа-Банке в единую систему с целью автоматизации
консолидации и перераспределения средств между счетами, по заранее определенному
сценарию с помощью специальных инструментов: Zero balancing, Trigger balancing, Target balancing.
ПОЗВОЛЯЕТ ОБЕСПЕЧИТЬ:
•
автоматизированную консолидацию ликвидности всей группы
•
самофинансирование внутри группы
•
централизованное управление денежными потоками повышение
контроля за филиалами
ПАРАМЕТРЫ
•
•
•
•
•
•
•
вначале или конце дня
еженедельно, один раз в две недели, ежемесячно,
ежеквартально и др.
фиксированная ∑
% от ∑ доступного или входящего остатка
% от ∑ исходящего остатка на конец дня
% от ∑ кредитового оборота (текущий / предшествующий
день) и др.
подкрепление филиала (дочерней компании) при
недостаточности средств на недостающую сумму в
пределах лимита либо без него