Sberbank

Предложение Сбербанк России:
Подключение услуги Автоплатеж
Информационные материалы
Сбербанк сегодня
Сбербанк России – современный универсальный
коммерческий Банк, удовлетворяющий потребности
различных групп клиентов в широком спектре
банковских услуг
Розничный
бизнес
Корпоративный
бизнес
Международная
сеть
Различные виды кредитования физических лиц, депозиты,
сберегательные/накопительные счета, эмиссия банковских
карт, денежные переводы, банковское страхование,
брокерские услуги, платежи и т.д.
Кредитование малого и среднего бизнеса, крупных и
крупнейших корпоративных клиентов; предоставление
депозитов, расчетных услуг, проектного, торгового и
экспортного финансирования; услуги по управлению
денежными средствами, инвестиционно-банковские продукты
и т.д.
Помимо стран СНГ (Казахстан, Украина и Беларусь),
Сбербанк представлен в девяти странах Центральной и
Восточной Европы (Sberbank Europe AG, бывший VBI),
Турции (DenizBank); имеет представительства в Германии,
Китае и филиал в Индии.
Признание в России и мире
Сбербанк признан лауреатом премии PROBA – IPRA Golden World
Awards 2012 – за формирование нового имиджа Сбербанка как самой
открытой и прозрачной компании в России
Сбербанк признан лауреатом премии журнала Global Trade
Review 2012 – в номинации «Лучший Банк в области торгового
финансирования в России и странах СНГ
Сбербанк удостоен международной награды Commerzbank AG
(Германия) – за высокое качество обработки клиентских платежей:
доля платежей Сбербанка, обработанных в сквозном автоматическом
режиме на протяжении 2011 года, составила свыше 98%
Премия The Banker Awards 2011 (авторитетный английский
журнал “The Banker”) – в номинации «Банк 2011 года в
России» Сбербанк признан Лучшим банком Центральной и
Восточной Европы
Сбербанк признан лауреатом национальной премии “IT-лидер” 2010
– за успешное развитие в качестве высокотехнологичного
инновационного банка. Количество релизов IT-продуктов Сбербанка
превысило все внедрения за предшествовавшие шесть лет
Сбербанк в России
Генеральная лицензия Банка России
на осуществление банковских
операций № 1481 от 08.08.2012 года
№ 1 Банк в России
Рейтинг по национальной шкале
Национальный долгосрочный рейтинг – “ААА
(rus)”, прогноз Стабильный
Рейтинг по международной шкале
Долгосрочный рейтинг дефолта эмитента в
иностранной валюте “BBB”, прогноз Стабильный
Рейтинг устойчивости - “bbb”
Индивидуальный рейтинг – “С”
Цифры и факты
Рейтинг по национальной шкале
Национальный рейтинг – “Ааа.ru”
Рейтинг по международной шкале
Долгосрочный рейтинг депозитов в иностранной
валюте - “Bаа1”, прогноз Стабильный
Рейтинг финансовой устойчивости - “D+”
Филиальная сеть
Банкоматы
Терминалы оплаты
Клиенты
Физические лица
Юридические лица
Сотрудники
Обслуживание клиентов во всех
83 субъектах России
~ 18 400 отделений
~ 44 500 устройств
~ 25 000 устройств
~ 100 млн. чел.
~ 1 млн. предприятий
~ 220 тыс. чел.
Дистрибуция, услуги, партнеры
Физическая дистрибуция
Дополнительные
офисы
Офисы
самообслуживания
Устройства самообслуживания: банкоматы
и информационно-платежные терминалы
Мобильные (передвижные) офисы
Электронные услуги
Мобильный
банк
Партнерские отношения
Интернет
банк
Государственные
учреждения
Мобильные
приложения
Интернет
эквайринг
Автоплатежи,
оплата по штрих
коду
Бонусная
программа
Сотовые операторы и
Интернет провайдеры
Услуга «Автоплатеж»
Услуга «Автоплатеж»
Автоплатеж — автоматическая оплата счетов за услуги
со счета банковской карты Клиента Сбербанка России
на основании выставленной Поставщиком услуг
суммы
СУЩЕСТВУЕТ ДВА ВИДА АВТОПЛАТЕЖА
1
2
Регулярный Автоплатеж на
фиксированную сумму
Регулярный Автоплатеж при
переменных данных
ежемесячная оплата счета на фиксированную
сумму
650
650
650
650
руб.
руб.
руб.
руб.
Май
Июнь
Июль
Август
….
ежемесячная автоматическая оплата услуг по
произведенным ПУ начислениям (при переменных
данных, например, показаниях счетчиков)
Способ подключения услуги
ТРИ СПОСОБА ПОДКЛЮЧЕНИЯ УСЛУГИ КЛИЕНТОМ
1
Через
Сбербанк
Онл@йн
2
В отделениях
Сбербанка
3
Через устройства
самообслуживания
Сбербанка
Планируется в 2013 году
Текущая схема оплаты услуг
Риск потери счета
к оплате
1
2
Поставщик услуг производит
начисления за
предоставленные услуги
3
Поставщик услуг направляет
платежный документ
Плательщику
Плательщик оплачивает
выставленный счет за услуги
удобным способом
4
Сбербанк России предлагает широкий
выбор способов оплаты на всей
территории России
Терминал
оплаты
Отделение
Банка
Интернет Мобильное
приложение
Банк
На счет Поставщика услуг поступают
денежные средства за предоставленные
услуги
Схема оплаты услуг при Автоплатеже
Если начислений нет, то
проверка происходит
ежедневно в течение 10
дней
1
2
Поставщик услуг производит
начисления за
предоставленные услуги
Поставщик услуг направляет
информацию о начислениях в
Банк в виде реестров
Клиент может отказаться
от совершения операции,
отправив полученное
SMS на номер 900
4
Система Банка направляет Плательщику
SMS-сообщение о том, что с карты будут
списаны средства на следующий день
3
Плательщик получает
SMS-сообщение об
успешном списании
средств со счета»
Система Банка проверяет в
биллинге начисления по
Плательщику за день до даты
предполагаемого списания
«Автоплатеж за услуги
ЖКХ с карты VISA 1234… на
сумму 100 руб.
произведен успешно»
5
6
Банк производит списание средств со
счета клиента
На счет Поставщика услуг поступают
денежные средства за предоставленные
услуги
Условия для Автоплатежа
Поставщик услуг
Наличие счетчиков
Плательщик ежемесячно (в
установленную дату)
предоставляет ПУ информацию
о размере полученных услуг
Отсутствие счетчиков
Плательщик не предоставляет
ПУ информацию о размере
полученных услуг
ПУ производит расчет суммы
оплаты за предоставленные
услуги по среднему значению
ПУ производит расчет суммы
оплаты за предоставленные
услуги по фиксированной
ставке
Через специальный Через колл- Через сайт
почтовый ящик
центр ПУ
ПУ
ПУ передает реестр
начислений в Банк
ПУ производит расчет суммы
оплаты за предоставленные
услуги на основе данных,
полученных от Плательщика
ПУ производит расчет суммы
оплаты за предоставленные
услуги по среднему значению
Сбербанк России
ПУ передает реестр
начислений в Банк
Сбербанк России
Банк автоматически списывает
сумму платежа со счета
банковской карты Плательщика
Преимущества «Автоплатежа»
Подключайте Автоплатеж –
это удобно и выгодно
1
Рост собираемости платежей (в установленную дату сумма, подлежащая уплате за
услуги, автоматически списывается со счета Плательщика)
2
Снижение риска не поступления денежных средств в счет оплаты услуг, т.е.
Плательщику не требуется каждый раз при погашении вносить реквизиты
3
Более прогнозируемые платежи за предоставленные услуги и сокращение времени на
сбор задолженности
4
Повышение удобства оплаты для Плательщика и улучшение качества
предоставляемого сервиса
СНИЖЕНИЕ ДЕБИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ
Контакты
Мельникова Инна
Менеджер по продажам платежных
сервисов
Т. +7 812 329 87 47
М.+7 905 250 54 52
iomelnikova@sberbank.ru