Совершенствование стратегического и бизнес

Стратегическое и
бизнес-планирование
в ОАО «Россельхозбанк»
Опыт банка с несколькими ключевыми
стейкхолдерами
IV научно-практическая конференция
«Банки. Процессы. Стандарты. Качество»
г. Уфа 15 марта 2007 г.
1
ОАО «Россельхозбанк»: немного истории
•
Создан в 2000 году для поддержки и развития АПК
•
Значительный рост в 2004-2006 гг.
Итоги 2006 г.:
Работа в 77 субъектах федерации; более 700 допофисов
Рост активов – в 3,7 раза, прибыли – в 4 раза
7-8 место по капиталу и активам
•
Активное участие в национальном проекте
«Развитие АПК»
•
Реализация ранее принятых стратегических планов и
необходимость создания новой стратегии банка
2
Россельхозбанк: Стратегическое и бизнес-планирование
Стратегическое планирование
• Стратегический анализ
• Определение миссии банка
• Определение
стратегических целей
• Определение KPIs верхнего
уровня
• Определение
стратегических задач/
мероприятий по
достижению стратегических
целей
• Вариантные расчеты
• Формулирование стратегии
• Реализация стратегии
Ключевые
стейкхолдеры
Бизнес-планирование
• Уточнение методологии
• Определение KPIs
следующих уровней
• Формирование «плана
продаж» (активы) + «плана
производства» (пассивы)
• Формирование плана
доходов и расходов и
расчетного баланса
• Встраивание расчетных
коэффициентов (протоKRIs)
• Итерации расчетов
• План распределения
прибыли
3
Модель для стратегического анализа
Текущее
состояние
Перспективное
состояние
E
Внешняя среда
(Environment)
P
D
A
S
«Выгоды»
(payoffs)
Ресурсы
(Activities)
Решения
(Decisions)
Для кого?
(Stakeholders)
Source: Matthews (2002)
4
Пример: Анализ стейкхолдеров
5
Россельхозбанк: Ключевые стейкхолдеры
•
•
•
•
•
Акционеры
Инвесторы
Надзорные органы
Группы клиентов
Менеджмент
6
Россельхозбанк: стратегические задачи для банка с
несколькими ключевыми стейкхолдерами
МИССИЯ:
Обеспечение
доступного,
качественного и эффективного
удовлетворения потребностей
сельхозтоваропроизводителей
и сельского населения РФ
в банковских продуктах и услугах,
всемерное содействие формированию
и функционированию современной
национальной кредитно-финансовой
системы АПК России,
поддержка развития АПК и
сельских территорий РФ
Кредитно-финансовое
обеспечение развития
сельских территорий,
включая развитие
социально-инженерной
инфраструктуры села
7
Группы KPIs для стратегического и бизнес-планирования
Каждой группе «стейкхолдеров» - свои показатели :
•
•
•
•
•
Показатели для акционеров
Показатели эффективности использования средств
бюджета
Показатели для инвесторов
ROE, ROA, достаточность капитала, ковенанты
Показатели для надзорных органов
Показатели для клиентов:
Доступность услуг, качество обслуживания
Показатели для менеджмента
Гармонизация всех показателей
8
Что дальше?
Три основных направления:
• Совершенствование стратегического и бизнес-планирования:
Связь с ключевыми показателями рисков
(KRIs – key risk indicators)
Связь с ключевыми показателями контроля
(KCIs – key control indicators)
Создание аналога Системы сбалансированных показателей
«Классическая» ССП – догма или направление развития?
•
•
Стратегическое и бизнес-планирование как инструмент
управления стратегическим и бизнес риском
Стратегическое и бизнес-планирование с позиции
формирования стандарта качества процессов
Элементы
организации
процесса
Уровень зрелости процессов
Нулевой
Начальный
Повторяем
ый
Определе
нный
Управляемый
Оптимизи
рованный
9
Спасибо за внимание!
Полтавцев Александр Борисович
начальник управления
стратегического и бизнес планирования
ОАО "Россельхозбанк",
119019, г. Москва, Филипповский пер., д.13, стр.1
+7 (495) 644-33-50 доб. 5753
poltavtsev@rshb.ru
10