Программа торгового финансирования финансовых институтов

реклама
Кредитные линии на цели
торгового финансирования
для финансовых институтов
Апрель 2013
Миссия ЕАБР
Содействие развитию рыночной экономики государств-участников Банка, их
экономическому росту и расширению торгово-экономических связей между
ними путем осуществления инвестиционной деятельности.
Банк призван стать консолидирующим элементом финансовой инфраструктуры и
катализатором углубления интеграционных процессов на территории
государств-участников.
Участниками Банка являются Россия, Казахстан, Армения, Таджикистан,
Белоруссия и Кыргызстан. К соглашению об учреждении ЕАБР могут
присоединиться и другие государства.
Программа ЕАБР по развитию инструментов
торгового финансирования направлена на:
• расширение базы внешних источников финансирования финансовых институтов,
кредитующих экспортеров и импортеров
• содействие расширению взаимной торговли между государствами-участниками
ЕАБР и укреплению интеграционных процессов
• создание благоприятных условий для развития экспортеров и импортеров и
обеспечение им доступа к новым источникам сбыта товаров и услуг
Кто может стать участником Программы ЕАБР?
Внешние факторы
• финансовый институт
• регистрация в
государстве-участнике
• необходимые лицензии
и разрешения
Внутренние факторы
• стабильное
финансовое положение
Деятельность
• существующий
портфель торговых
кредитов
• комплаенс-контроль
• ежегодный внешний
аудит
• планы развивать
торговое
финансирование
Инструменты ЕАБР
Кредитная линия на цели ТФ
Финансирование - предоставление
Заемщику конкретной суммы
денежных средств
Подтверждение – обеспечение
обязательств Заемщика перед
третьими лицами
• постимпортное финансирование
• предэкспортное финансирование
• участие в синдикате
• резервный аккредитив
• рамбурсное обязательство
Финансирование
Кредитная
линия
ЕАБР
ИКС
1.
2.
3.
4.
БанкЗаемщик
Субкредит
Субзаемщик
Банка
Субпроект
Контрагент
Субзаемщика
Между ЕАБР и Банком-Заемщиком заключается рамочное соглашение, в котором
оговариваются все условия предоставления кредитной линии;
Для финансирования конкретной экспортно-импортной сделки на основании
рамочного соглашения ЕАБР и Банк-Заемщик заключают между собой
индивидуальный кредитный договор;
Банк-Заемщик за счет средств кредитной линии предоставляет Субкредит своему
клиенту – Субзаемщику;
Субзаемщик за счет средств Субкредита финансирует свои обязательства по
Субпроекту (экспортно-импортная сделка) со своим контрагентом.
Подтверждение ЕАБР
Кредитная
линия
ЕАБР
Договор о
подтверждении
Банк
Заемщик
Субкредит
Субзаемщик
Банка
Субпроект
Контрагент
Субзаемщика
Приемлемый инструмент
Резервный аккредитив / Рамбурсное обязательство
1.
2.
3.
4.
Банк
Контрагента
Субзаемщика
Между ЕАБР и Банком-Заемщиком заключается рамочное соглашение, в котором
оговариваются все условия предоставления кредитной линии;
На основании рамочного соглашения ЕАБР и Банк-Заемщик заключают между
собой договор о предоставлении подтверждения ЕАБР;
Банк-Заемщик выпускает Приемлемый инструмент (любой документарный
аккредитив, банковскую гарантию, поручительство и др.) в пользу Банка
контрагента Субзаемщика;
На основании договора о подтверждении ЕАБР выпускает подтверждение
обязательств Банка-Заемщика в пользу Банка контрагента Заемщика.
Синдицированный кредит
+ СИНДИКАТ БАНКОВ
КРЕДИТ
ЗАЕМЩИК /
БАНК ИМПОРТЕРА
ЭКСПОРТЕР
ИМПОРТЕР
ЭКСПОРТЕР
ИМПОРТЕР
Основные условия кредитной линии
Срок кредитной линии
до 60 месяцев
Срок Субпроектов
от 3 до 24 месяцев
Валюта Субпроектов
доллары США, евро, российские рубли, тенге
Обеспечительные меры
общие, финансовые и информационные ковенанты
География Субпроектов
не менее 60% кредитной линии должно быть
использовано на Субпроекты между государствамиучастниками ЕАБР
Размер Субпроекта
от 100,000 долларов США до 25% от размера
кредитной линии
Процентная ставка
процентное вознаграждение за предоставление
финансирования и размер комиссии за выпуск
подтверждения определяются индивидуально по
каждому Субпроекту
Требования к Заемщику





Финансовый институт, осуществляющий свою деятельность на территории
государств-участников ЕАБР
Наличие всех необходимых разрешений, одобрений и лицензий на
осуществление операций по торговому финансированию
Ежегодный внешний аудит независимой аудиторской компанией,
приемлемой для ЕАБР
Соблюдение применимого законодательства соответствующего
государства-участника ЕАБР по охране окружающей среды и экологических
требований, а также законов и стандартов, регулирующих трудовые
отношения, в частности, вопросы трудоустройства несовершеннолетних
лиц и молодежи, дискриминации в области труда и принудительного труда
Иные требования, предусмотренные внутренними политиками ЕАБР
Требования к Субзаемщику




Зарегистрированное в государстве-участнике ЕАБР юридическое лицо –
действующее предприятие, или физическое лицо, осуществляющее
индивидуальное предпринимательство
Наличие всех необходимых разрешений, одобрений и лицензий,
предусмотренных применимым законодательством для реализации
Субпроекта
Стабильное финансовое состояние, положительная репутация и
приемлемые финансовые показатели, предусмотренные внутренними
процедурами Заемщика
Иные требования, предусмотренные внутренними политиками ЕАБР
Деятельность, запрещенная к финансированию









виды деятельности, использующие принудительный и детский труд
производство и распространение табачной и алкогольной продукции
игорный бизнес
производство оружия и военного снаряжения
обменные операции с наличной иностранной валютой
инвестиции в любые ценные бумаги
виды деятельности, запрещенные законодательством государствучастников ЕАБР или международными конвенциями, относящимися к
защите биологического разнообразия ресурсов или культурного наследия
операции с недвижимостью, включая куплю-продажу земельных участков,
финансирование строительства жилья, офисных помещений, торговоразвлекательных центров
производство и продажа какой-либо продукции или деятельность,
являющиеся нелегальными в законодательстве соответствующего
государства-участника ЕАБР
Контактная информация
Начальник отдела кредитования финансовых институтов I
Касымбаева Мадина
тел. +7 (727) 244-40-44, вн. 6911, e-mail: kmm@eabr.org
Ведущий специалист отдела кредитования финансовых институтов I
Абдулганиев Руслан
тел. +7 (727) 244-40-44, вн. 6149, e-mail: abdulganiyev_rm@eabr.org
Скачать