Государственные программы поддержки промышленных предприятий малого и среднего бизнеса (практический опыт АО

Государственные программы поддержки
промышленных предприятий малого и
среднего бизнеса (практический опыт АО
АКБ «НОВИКОМБАНК»).
Международный экономический форум
г. Дмитров, сентябрь 2015 г.
1
НОВИКОМБАНК – опорный банк российской промышленности
 НОВИКОМБАНК – крупный современный высокотехнологичный российский банк,
основанный в 1993 году (22 года на рынке).
 Основными акционерами НОВИКОМБАНКа являются Госкорпорация «РОСТЕХ»
и ОАО «РОСОБОРОНЭКСПОРТ» (совокупная доля акций – 57,7%).
 Показатели НОВИКОМБАНКа на 01.09.2015г.:
-
Активы – 292,9 млрд. рублей
-
Капитал – 40,7 млрд. рублей
-
Чистая прибыль – 2,6 млрд. рублей
-
30-е место по размеру активов в банковском рейтинге «БАНКИ.РУ».
 Основное направление деятельности НОВИКОМБАНКА – финансовая
поддержка реального сектора российской экономики.
Среди клиентов НОВИКОМБАНКа – лидеры российской экономики:
Госкорпорация «РОСТЕХ», ОАО «ОПК ОБРОНПРОМ», Корпорация «ВСМПО-АВИСМА»,
ФГУП «ЦАГИ», ОАО «ОБЪЕДИНЕННАЯ АВИАСТРОИТЕЛЬНАЯ КОРПОРАЦИЯ», ОАО
«ВЕРТОЛЕТЫ РОССИИ», ОАО «АВТОВАЗ», ОАО «АК ТРАНСНЕФТЬ», «ИТЕРА» и др.
 НОВИКОМБАНК реализует программу поддержки промышленных предприятий
малого и среднего бизнеса («МСБ-НОВИКОМ») с 2013 года.
2
«НОВИКОМ-МСБ» – новое направление деятельности Банка
 НОВИКОМБАНК активно участвует в реализации важнейших государственных
задач по поддержке российского промышленного сектора.
 Начиная с 2013 года НОВИКОМБАНК реализует Программу поддержки
производственных предприятий малого и среднего бизнеса – «НОВИКОМ-МСБ».
 Хронология развития Программы «НОВИКОМ-МСБ»:
- 2013 (июнь) – Разработка и утверждение Стратегии развития бизнеса МСБ в Банке,
утверждение продуктовой линейки и нормативно-регламентной базы Программы
«НОВИКОМ-МСБ», формирование команды менеджеров в ГО в Москве и в
региональных подразделениях Банка.
- 2014 – Пилотный запуск Программы «НОВИКОМ-МСБ» в трех региональных
филиалах Банка в гг. Санкт-Петербург, Ростов-на-Дону, Самара.
- 2015 – Реализация Программы «НОВИКОМ-МСБ» совместно с МСП-Банком и
Агентством кредитных гарантий. Выход на текущую окупаемость бизнеса.
 Программа «НОВИКОМ-МСБ» в цифрах (на конец 2015 г.):
- Количество новых клиентов сегмента МСБ в региональной сети Банка - более 200
- Объем кредитных средств, предоставленных клиентам МСБ – более 1,3 млрд. руб.
- Доля клиентов МСБ в кредитном портфеле региональных подразделений Банка – не
менее 30%.
- Доля государственных программ поддержки МСБ (МСП-Банк и Госкорпорация
развития МСБ) – не менее 50%.
3
Программы кредитования промышленных предприятий
МСБ, реализуемые НОВИКОМБАНКОМ в 2015г.
№
1.
2.
3.
4.
Наименование
программы
Цели реализации программы
Партнеры Банка
по программе
Продуктовый ряд
Долгосрочные
кредиты с
графиком
погашения,
продукты РКО
БизнесПриоритет
Кредитование клиентов МСБ
(промышленный и неторговый сектор),
связанных по кооперации с
корпоративными клиентами Банка
БизнесЦелевой
Кредитование клиентов МСБ
(промышленный и неторговый сектор), на
цели приобретения основных средств
(производственные площадки,
оборудование, спецтехника и т.д.)
БизнесРегион
Кредитование клиентов МСБ
(промышленный и неторговый сектор),
обслуживаемых в филиале Банка в г.
Тольятти (моногород)
БизнесГарантия
Долгосрочные и
Предоставление государственной гарантии
краткосрочные
Государственная
от Госкорпорации развития МСБ клиентам
гарантии,
МСБ (промышленный и неторговый сектор) корпорация
кредитование,
для последующего кредитования по
развития МСБ
продукты РКО
программам Банка
МСП-Банк
МСП-Банк
МСП-Банк
Долгосрочные
целевые кредиты
с графиком
погашения,
продукты РКО
Долгосрочные и
краткосрочные
кредиты и
кредитные линии,
продукты РКО
4
БИЗНЕС-ПРИОРИТЕТ – основная программа поддержки предприятий
промышленной кооперации.
млн. руб.
Цели кредитования
Расширение и модернизация производства, реконструкция
производственной базы, пополнение оборотных средств
Сумма кредита
Сроки кредитования
Процентные ставки
Обеспечение
Максимальная – 60,0 млн. руб.
Максимальные – 60 месяцев (5 лет)
Максимальные – 15,5% годовых
Залоги оборудования, транспорта, недвижимости, гарантия
Госкорпорации развития МСБ
Поручительство собственников
Обязательно
Пример реализации Программы «Бизнес-Приоритет»:
ООО «КОМИН» (г. Санкт-Петербург)
Вид деятельности: производство оборудования технического контроля, спутниковой и
радиорелейной связи
Кооперация: 1-й уровень, ОАО «Воронежский опытный завод программной продукции», 2-й
уровень МЧС, МО РФ
Лимит кредитования: 15,0 млн. руб.
БИЗНЕС-ЦЕЛЕВОЙ –программа обновления основных средств
предприятий промышленной кооперации.
млн. руб.
Цели кредитования
Приобретение основных средств – оборудования, спецтехники,
автотранспорта, производственной недвижимости
Сумма кредита
Сроки кредитования
Процентные ставки
Обеспечение
Максимальная – 60,0 млн. руб.
Максимальные – 60 месяцев (5 лет)
Максимальные – 14,25% годовых
Залоги оборудования, транспорта, недвижимости, гарантия
Госкорпорации развития МСБ
Поручительство собственников
Обязательно
Пример реализации Программы «Бизнес-Целевой»
ООО «Тех-Строй» (г. Таганрог)
Вид деятельности: производство металлообрабатывающих станков
Кооперация: 2-й уровень, ОАО «РЖД»
Лимит кредитования: 55,0 млн. руб.
5
БИЗНЕС-РЕГИОН – программа поддержки промышленных
предприятий, имеющих производственные мощности в г. Тольятти.
млн. руб.
Цели кредитования
Сумма кредита
Сроки кредитования
Процентные ставки
Обеспечение
Поручительство собственников
Все цели развития бизнеса, включая пополнение оборотных
средств.
Максимальная – 60,0 млн. руб.
Максимальные – 60 месяцев (5 лет)
Максимальные – 13,5% годовых
Залоги оборудования, транспорта, недвижимости, гарантия
Госкорпорации развития МСБ
Обязательно
Пример реализации Программы «Бизнес-Регион»
ЗАО «ЛАДА-ФЛЕКТ» (г. Тольятти)
Вид деятельности: производство промышленных вентиляционных установок
Кооперация: 1-й уровень, ОАО «АВТОВАЗ»
Лимит кредитования: 50,0 млн. руб.
6
БИЗНЕС-ГАРАНТИЯ – программа кредитования промышленных
предприятий под обеспечение государственной гарантии
млн. руб.
Госкорпорации развития МСБ.
Цели гарантии
Сумма гарантии
Сроки гарантии
Стоимость гарантии (комиссия)
Обеспечение
Все цели развития бизнеса, включая пополнение оборотных
средств.
Максимальная – 50% от суммы кредита.
Максимальные – 60 месяцев (5 лет)
Максимальные – 1,25% годовых
Не требуется
Пример реализации Программы «Бизнес-Гарантия»
ООО «Гатчинатеплострой» (г. Санкт-Петербург)
Вид деятельности: производство работ по прокладке магистральных трубопроводов, линий связи
и линий электропередачи.
Кооперация: 2-й уровень, ОАО «РОСДОРСТРОЙ», «ТРАНССТРОЙМЕХАНИЗАЦИЯ»
Лимит кредитования: 40,0 млн. руб. Сумма гарантии: 20,0 млн. руб.
7
Контактная информация
АО АКБ «Новикомбанк»
Якиманская наб., д. 4/4, стр. 2, г. Москва, 119180
тел.:
+7 (495) 974-71-81
+7 (495) 745-56-10
факс:
+7 (495) 969-20-65
www.novikom.ru