«Альфа-Клик» Интернет-Банк ЗАО «Альфа-Банк (Беларусь)»

«Альфа-Клик»
Интернет-Банк
ЗАО «Альфа-Банк (Беларусь)»
Содержание




Интернет-банк. История развития.
«Альфа-Клик». Функциональные возможности.
Основные тренды Интернет-Банка.
«Альфа-Клик». Планы и перспективы.
Интернет-Банк в цифрах
1980-е
 Возможность проверять свои счета,
подключаясь к компьютеру банка через
телефон


1981 - Citibank и Chase Manhattan, Нью-Йорк
1983 - Bank of Scotland

1995 - первый виртуальный банк — Security First Network
1990-е
 Впервые услуга перевода денежных средств со счетов была введена в 1994
году в США Стэнфордским федеральным кредитным союзам
2000-е
 2001, Bank of America – услуга Е-банкинга, база пользователей этой услугой
превысила 2 млн. клиентов. На тот момент эта цифра составляла около 20 %
всех клиентов банка. А в октябре все того же 2001 года и все тем же Bank of
America была взята планка в 3 млн. денежных переводов, осуществленных с
помощью услуги онлайн-банкинга на общую сумму более 1 млрд. $ США.
Интернет в цифрах
Интернет в России
Интернет в мире
61.3 млн. — пользователей (1-е место в
Европе)
18.4 млн. — аудитория мобильного
интернета
40% — коммунальных платежей в России
в 2015 будут проходить через
интернет
22,2%
—
Интернет-пользователей
посещают
сайты
финансовых
организаций (предпоследнее место в
Европе)
2,4 миллиарда — пользователей во
всем мире
1,1
миллиарда
—
количество
подписчиков
на
услуги
для
смартфонов
66%
—
Интернет-пользователей
посещают
сайты
финансовых
организаций в Нидерландах (первое
место в Европе)
Лучший интернет банк мира 2013 –
Журнал Global Finance 5 ноября 2013г.
назвал №1 Интернет-банк – Citibank.
Наиболее
популярные
сайты
российских Банков - Альфа-Банк
Россия
(Alfabank.ru),
Сбербанка
(Sberbank.ru),
банка
"Тинькофф
Кредитные Системы" (Tcsbank.ru),
ВТБ-24 (Vtb24.ru), "Русский стандарт"
(Rsb.ru) и банка "Ренессанс Кредит"
(Rencredit.ru).
Источник: comScore
Интернет в Беларуси
4,8 млн. — интернет пользователей в возрасте от 15 до 74 (июль 2013)
56% — уровень проникновения
81,26% — пользуются интернетом ежедневно
12,9% — рост интернет аудитории (07.2012 к 07.2013)
Доля Минска 28% (в 2011 – 33%), 19% - жители крупных городов и 17% жители малых городов и сельской местности
Июль 2012
Источник: Gemius Belarus
Мультиканальная система
дистанционного
обслуживания ЗАО
«Альфа-Банк» (Беларусь)
 Централизованное
взаимодействие с
клиентом вне
зависимости от канала
 Интеграция с АБС
Банка (Equation) и
процессингом
(OpenWay)
 ...
«Альфа-Клик» - Интернет-Банк
ЗАО «Альфа-Банк (Беларусь)»
«Альфа-Клик»*
это:
простой и удобный инструмент для контроля за своими
деньгами и управлениями ими в любой точке мира, где
есть Интернет, в режиме 7 дней в неделю 24 часа в сутки с
гарантированным уровнем безопасности,
предоставляющие ряд уникальных банковских сервисов
для Республики Беларусь.
* Идейным вдохновителем данного решения является Интернет-Банк ОАО «Альфа-Банк (Российская
Федерация)» - «Альфа-Клик», который по данным рейтинга мирового финансового сообщества Global
Financial Market Review стал лучшим российским интернет-банком в 2013 году.
Функциональные возможности 1/5
 Детальная информация по счетам, кредитам, депозитам
 Возможность задания имени счета
 Возможность экспорта информации в текстовый, excel- или
pdf-файл.
Функциональные возможности 2/5
 Оплата услуг в пользу
поставщиков услуг системы
«Расчет» (ЕРИП)
 Автоматическое
сохранение шаблонов
платежей в рамках системы
ЕРИП
 Оплата услуг
поставщиков ЕРИП по
шаблонам платежей
 Сохранение собственных
шаблонов
 Поиск по дереву
платежей ЕРИП.
Функциональные возможности 3/5
 Погашение кредита, пополнение депозита;
 Оплата счетов – E-invocing (интеграция с платежными сервисами);
 История платежей по счетам за выбранный период времени;
 Печать чека по платежу, выгрузка информации по операции в
текстовый, excel- или pdf-файл.
 Оплата одной кнопкой.
Функциональные возможности 4/5
 Заключение депозитных сделок дистанционно – без посещения
отделений Банка
 Открытие текущих счетов
 Отображение новостной ленты банка (RSS протокол)
 Обратная связь с банком посредствам Email-сообщений
 Онлайн подключение (регистрация) действующего клиента Банка (без
посещения отделений банка)
 Управление Email-, sms-, facebook- оповещением (услугой «Альфа-Чек»)
 Возможность изменения логина.
Функциональные возможности 5/5
 Денежные переводы между текущими счетами Клиента в одной валюте
 Денежные переводы на счета других клиентов Банка в белорусских
рублях
 Сохранение шаблонов переводов
 История переводов совершенных со счетов Клиента за выбранный
период времени
 Перевод средств между счетами в разных валютах
 Возможность оплаты по текущим счетам.
Безопасность 1/3
 Защищенная передача данных SSL (Secure Sockets Layer)
 Сервера в защищенной сети. Запросы через Web-Сервер в DMZ
 Двухфакторная аутентификация - временный SMS-пароль
 Защита формы регистрации при помощи CAPTCHA.
Безопасность 2/3
 Для входа в Интернет-банк используется логин и пароль
 Доступ временно блокируется после трех попыток ввода
некорректного пароля
 Возможность ввода Пароля с виртуальной клавиатуры
 Автоматическое истечение сессии при бездействии пользователя
 Отображение таймера до истечения времени сессии.
Безопасность 3/3
 Предупреждение Клиента о попытке входа в систему под его учётной
записью
 Контроль надежности и срока действия паролей
 Обязательное изменение пароля каждые 90 дней
 История использованных паролей
 Маскировка номера карт при отображении Клиенту
 Контроль добавления, удаления и редактирования Клиентских
идентификаторов, учетных данных и других объектов идентификации.
Серверное программное обеспечение
Требования к серверному программному
обеспечению:
 Решение разработано на базе технологического стека Java и
может быть развернуто на серверах приложений Jboss
application server 5.1 и выше или IBM WebSphere application
server 6 и выше
 Для интеграции интернет-банкинга с back-end системами
банка рекомендуется использование интеграционной шины
Jboss ESB версии 4.10 и выше или IBM WebSphere ESB v6 и
выше.
«Альфа-Клик». Демо-версия.
 Наличие демо-версии
Текущие основные тренды Интернет-Банка
 Легкая покупка банковских продуктов (онлайн
покупка банковской услуги с доставкой на дом)
 Управление персональными финансами (PFMсервисы)
 Проведение маркетинговых кампаний
 Персонализация контента для клиента.
«Альфа-Клик» - Интернет-Банк
ЗАО «Альфа-Банк (Беларусь)»
«Альфа-Клик» - Интернет Банк
ЗАО «Альфа-Банк (Беларусь)»
Спасибо за внимание!
Более подробную информацию можно получить:
Козлова Ольга Валентиновна
Директор отделения перспективного развития
Тел.:
+375 29 217 39 25
Email: vkazlova@iba.by