Опыт внедрения ЕРИП

Опыт внедрения ЕРИП
Федосенко Михаил Иванович
Начальник управления автоматизации банковских операций
(017) 218-59-08
Минск 2009
www.bveb.by
Общая характеристика и преимущества внедрения
ЕРИП в банке
ЕРИП:
 единое расчётное и информационное пространство РБ (ЕРИП) на данном этапе
развития представляет собой централизованное хранилище информации о
поставщиках, услугах, их реквизитах с возможностью обмена данными в реальном
режиме времени.
Преимущества:
 уменьшение трудозатрат банка при заключении договоров;
 значительное увеличение количества поставщиков и услуг (на 01.11.2009 – свыше 1000
услуг);
 исключение затрат на организацию каналов связи к различным поставщикам услуг;
 как правило, процент комиссионного вознаграждения в ЕРИП превышает 1%;
 существенное снижение затрат на доработку ПО в связи с едиными форматами обмена
данными.
Далее
Специальные компьютерные системы
Схема организации взаимодействия
специальных компьютерных систем (СКС)
РЦ НБРБ
Проводки, сторно,
курсы валют,
дата опердня,
информация по кредитам
и др.
Справочник
валют мира
СКС экономиста
...
Транзакции СКС
Запись в БД
Сервер связи
Сервер
БД СКС
AS 400
СКС (сетевая)
...
IBM OS/400 v.5.3
Отсылка принятых платежей
File Server
OS: Nowell X.X
Communication Server
C
СКС (не сетевая)
...
Устройства работы
с пластиковыми картами
(115 шт.) Обмен информацией
MS Windows Server 2003
Табло валют
Транзакции
по карточкам
Система обработки платежей 1
(доставка в реальном режиме времени)
Картсервер
Система обработки платежей 2
(обмен on-line)
Информация других организаций
MS-DOS 6.22 (~160 шт.) или
MS Windows XX не ниже версии 98 (~150 шт.)
Communication Server
Linux
Система работы
с пластиковыми картами
Система обработки платежей 3
(https-протокол, ЭЦП. обмен on-line )
Система обработки платежей 4
(ежедневное обновление базы плательщиков)
Далее
Системы обработки других организаций
Варианты реализации ЕРИП в банке
 приобрести готовый программный продукт по взаимодействию с
АИС ЕРИП (т.н. "Шлюз ЕРИП");
 заказать разработку у стороннего разработчика с адаптацией к
информационным ресурсам банка;
 разработать собственный программный продукт.
Далее
Программно-технические ресурсы
В реализации ЕРИП в банке были задействованы следующие программнотехнические ресурсы банка:
 централизованный операционный день банка на базе системы Equation английской
компании Misys (эксплуатируется в банке с 1993 года) существенно доработанный
собственными силами;
 в части приёма безналичных платежей система обслуживания банковских
пластиковых карточек (услуга «Интернет-Банк»);
 в части приёма наличных платежей специальная компьютерная система
собственной разработки банка "BELVNESHECONOMBANK-CASH" версии 2.0
сертифицированная и включённая в Государственный реестр кассовых
суммирующих аппаратов и компьютерных систем (с 1999г.) в соответствии с
законодательством РБ (эксплуатируется с 1994г.).
Далее
Организационная и программно-техническая реализация
ЕРИП в банке
 разработка порядка взаимодействия структурных подразделений банка (смотреть,
анализ);











Далее
заключение договора на тестирование (смотреть);
разработка технического проекта (смотреть);
построение централизованной базы данных ЕРИП (смотреть);
реализация off-line взаимодействия с АИС ЕРИП (смотреть);
реализация приёма платежей в системе наличных платежей (смотреть);
реализация приёма платежей в системе безналичных платежей (смотреть);
автоматизация проведения проводок в АБС (смотреть);
автоматизация расчёта комиссий;
автоматизация выверки (смотреть);
разработка документации (смотреть);
сертификация согласно программе и методике испытаний (смотреть);
Основные положения Порядка взаимодействия
структурных подразделений банка






Далее
Прием платежей осуществляется по наименованию услуги (из общего или личного дерева услуг);
Прием наличных платежей осуществляется в кассах головного банка (далее – ГБ), ЦБУ и филиалов
с использованием СКС. Суммы принятых в течение рабочего дня платежей отражаются на сборнораспределительном счете ГБ, ЦБУ, филиала после авторизации ответственным исполнителем
операций по приёму платежей СКС;
Безналичные платежи осуществляются клиентом самостоятельно с помощью услуги «ИнтернетБанк». Безналичные платежи, совершенные до 00-00 часов текущего рабочего дня, включаются в
обработку и отражаются на сборно-распределительном счете Департамента банковских карточек ГБ
(далее – ДБК);
На ежедневной основе на сборно-распределительном счете, закрепленном за Бухгалтерией ГБ,
осуществляется аккумулирование сумм принятых платежей для дальнейшего перечисления средств
на счета производителей услуг. При этом:
суммы наличных платежей принятых в кассах ГБ, ЦБУ, филиалов перечисляются в полном объеме
не позднее 11-00 рабочего дня, следующего за днем приема платежей.
суммы безналичных платежей перечисляются в полном объеме не позднее 15 часов.
Основные положения Порядка взаимодействия
структурных подразделений банка (ежедневно)
Ежедневно сотрудник Бухгалтерии ГБ:
 формирует реестр принятых платежей и направляет его в электронном виде в Систему
"Расчет" (не позднее 16-30);
 формирует проводки по платежам и загружает их в систему Equation для перевода
средств на счета производителей услуг ( не позднее 16-30);
 относит сумму комиссионного вознаграждения, причитающегося банку, со сборнораспределительного счета на счет по учёту комиссий. Суммы комиссионного
вознаграждения, которое не взималось по производителям услуг согласно Указу №36,
учитываются на отдельном счете по учёту доходов. В случае получения отсроченного в
соответствии с Указом №36 комиссионного вознаграждения производит перечисление с
отдельного счета по учёту доходов на счета доходов ГБ, филиалов и/или счет доходов
ДБК;
 выверяет остаток на сборно-распределительном счете, который должен быть нулевым.
Далее
Основные положения Порядка взаимодействия
структурных подразделений банка (комиссии)
В последний рабочий день месяца сотрудник Бухгалтерии ГБ:
 осуществляет перечисление доходов со счета по учёту комиссий на счета доходов ГБ,
филиалов, ДБК;
 из сумм указанных доходов удерживается сумма вознаграждения НБ РБ, которая
остается на счете по учёту комиссий.
Далее
Основные положения Порядка взаимодействия
структурных подразделений банка (комиссия НБ РБ)
Не позднее третьего банковского дня месяца, следующего за отчетным, сотрудник
Бухгалтерии ГБ:
 перечисляет сумму вознаграждения, причитающуюся НБ РБ, со счета по учёту
комиссий, рассчитанную от общей суммы принятых за отчетный месяц платежей в
разрезе дней;
 при наличии округления на счете по учёту комиссий оно относится на доходы\расходы;
 направляет в НБ РБ отчет на бумажном носителе о неполученном в соответствии с
Указом №36 комиссионном вознаграждении.
Далее
Основные положения Порядка взаимодействия
структурных подразделений банка (автоматизация)
Для автоматизации вышеописанных мероприятий используются следующие механизмы
и отчётные формы:
 реестр по кассиру – для выверки кассиром сумм принятых платежей;
 реестр по подразделению – для выверки сумм принятых платежей кассиров;
 реестр по подразделениям и производителям услуг – для выверки подразделений и
сумм к перечислению производителям услуг;
 опция в системе Equation – для автоматического перечисления сумм со счетов, на
которых аккумулируются платежи;
 отчёт о суммах комиссий за период – для анализа сумм причитающихся комиссий;
 ПО – для формирования проводок в систему Equation по перечислению сумм платежей
и сумм комиссий;
Далее
 формы отчётов
Организационная и программно-техническая реализация
ЕРИП в банке
 разработка порядка взаимодействия структурных подразделений банка
(смотреть, анализ);
 заключение договора на тестирование с ЦБТ (смотреть);

разработка технического проекта (смотреть);

построение централизованной базы данных ЕРИП (смотреть);

реализация off-line взаимодействия с АИС ЕРИП (смотреть);
 реализация приёма платежей в системе наличных платежей (смотреть);
Далее

реализация приёма платежей в системе безналичных платежей (смотреть);

автоматизация проведения проводок в АБС (смотреть);

автоматизация расчёта комиссий;

разработка документации (смотреть 1, 2);

сертификация согласно программе и методике испытаний (смотреть);
Проблемы при реализации проекта ЕРИП
 только официально запрошены у НБ РБ ответы на порядка 30 вопросов, не
отражённых или отражённых неполно в документации;
 привязка платежа к устройству (нельзя начать операцию приема платежа на одной
кассе, а продолжить его же на другой);
 при работе с неизвестным номером плательщика отсутствует заявленная
процедура формирования личного дерева услуг. Для всей группы платежей,
сформированной данным кассиром на данном терминале, будет присвоен один
номер плательщика.
 не указано требование о соответствии значения перечисленной суммы (из
заголовка реестра) сумме соответствующих (разница полей 4 и 5) значений строк
реестра, что является значимым для реестра по тем производителям, у которых
указана опция "Комиссия с производителя услуг рассчитывается от суммы
операций по реестру". Для таких производителей необходимо в строках указывать
значения комиссий по каждому платежу, а в заголовке указывать перечисленную
сумму с учетом комиссии, рассчитанную от итоговой суммы по реестру.
 не всегда своевременно отражаются изменения реквизитов производителя услуг
(код банка, счет и т.д.). В связи с этим возникали ошибки оплаты (в частности, при
попытке перечислить средства на закрытые счета).(смотреть)
Далее
Контактные лица по взаимодействию с ЕРИП


Далее
от НБ РБ (общие вопросы): Азаренко Юлия Олеговна, Вощевоз Галина
Николаевна ГУИТ НБРБ т. (017) 203 07 26.
от УП "ЦБТ" (сопровождающая ЕРИП организация): Михалевский Марк
Владимирович (заключение договора на тестирование). Контакт-центр т. (017)
289-32-29.
Опыт внедрения ЕРИП
Федосенко Михаил Иванович
Начальник управления автоматизации банковских операций
(017) 218-59-08
www.bveb.by
База данных ЕРИП банка
ERIP Data Base - База
данных платежей ЕРИП
Таблицы платежей
Таблицы услуг
Spare
Запрос дерева личных услуг (ServiceTree)
Ответ на запрос дерева личных услуг
Коммуникационный сервер
Запрос параметров услуги (ServiceInfo)
Ответ на запрос параметров услуги
Нормативно-справочная
информация
Таблицы History
Архивные таблицы
Запрос поиск лицевого счета (SearchAccount)
Аналитический модуль
Ответ на запрос поиска лицевого счета
Запрос на выполнение оплаты (TransactionStart)
Извещение о результатах оплаты
Базы
данных СКС
Ответ на извещение о результатах оплаты (TransactionResult)
Запрос на подтверждение сторнирования (StornResult)
Off-line
Spare
Jornal,
Cash,
Fiskdbf,
...
Модуль обмена данными с
Базой данных ЕРИП
Модуль обмена данными с
базами СКС
Интерфейс
Модуль обмена данными с
ЕРИП
Ответ на запрос на выполнение оплаты
АИС ЕРИП
on-line host
Далее
СКС
Справочники
настроек
Запрос на сторнирование выполненной операции (StornStart)
Канал связи
БВЭБ-ЕРИП
Модуль взаимодействия с
карточным сервером
Логика выверки Платежей «две суммы»




кассир Филиала (S наличных = S реестра по производителям);
экономист Филиала (S реестров кассиров = S 3819 Филиала);
экономист ГБ (S реестров Филиалов = S 3819 ГБ);
экономист ГБ (S реестров Филиалов по производителю услуг = S проводки к
перечислению производителю услуг);
 Остаток 3819 есть комиссия
Далее