Докапитализация финансовых учреждений

Докапитализация финансовых учреждений
Цели проведения докапитализации
банков
•
Увеличение уставного капитала до минимального уровня,
установленного законодательством
•
Выполнение регуляторных требований (в т.ч. норматива адекватности
капитала банков)
•
Покрытие убытков от финансовой деятельности
•
Повышение стрессоустойчивости финансового учреждения
2
Докапитализация
финансовых учреждений
с точки зрения регулятора
•
Обеспечение сближения правового регулирования банковской
деятельности в Украине со стандартами «Базель II» и «Базель III»
•
Защита интересов вкладчиков и других кредиторов банков
•
Обеспечение банков дополнительным запасом ликвидности в условиях
финансового кризиса
3
Политический аспект докапитализации
финансовых учреждений
Требование докапитализации может использоваться регулятором как
способ «выдавливания» с рынка мелких и средних банков, а также
банков, чьи владельцы пользовались преференциями при предыдущей
власти
4
Основные способы докапитализации
•
Увеличение уставного капитала
•
Привлечение субординированного долга
•
Получение государственной поддержки для докапитализации
5
Ограничения при докапитализации посредством
увеличения уставного капитала
•
Увеличение уставного капитала банка зависит от способности и
желания его акционеров или других инвесторов внести дополнительные
взносы
•
Привлечение дополнительного капитала от других инвесторов чревато
размытием долей существующих акционеров
•
Увеличение уставного капитала требует соблюдения длительной
процедуры выпуска и размещения акций, проведения общих собраний
акционеров, согласования с НБУ и регистрации изменений в устав и пр.
•
В случае ликвидации банка требования его акционеров погашаются
после требований остальных кредиторов (кроме кредиторов по
субординированному долгу)
6
Ограничения при докапитализации посредством
предоставления субдолга
•
В случае ликвидации банка требования по субординированному долгу
погашаются в самую последнюю очередь
•
Субординированный долг не может быть взят из банка ранее чем через
пять лет
•
Субординированный долг может включаться в состав капитала банка
только после получения разрешения НБУ (необходимость выполнения
требования к банку и инвестору)
•
Процентная ставка по субординированному долгу не может превышать
максимальной ставки по субординированному долгу, установленной
НБУ
•
Необходимость выполнения специальных ограничений, установленных
7
НБУ, в течении всего срока действия соглашения о предоставлении
субординированного долга
Государственная поддержка по
Государственная поддержка
докапитализации
банков
по докапитализации
•
Государственная поддержка возможна в форме приобретения акций
дополнительной эмиссии банка в обмен на облигации внутреннего
государственного займа
•
Приобретение акций осуществляется по решению Кабинета Министров
Украины по предложению НБУ
•
Банк, претендующий на получение поддержки, должен отвечать
установленным критериям
•
Соответствие банка критериям определяется по результатам анализа
финансовой деятельности банка
Недостатки получения
государственной поддержки при докапитализации
•
Государство приобретает право собственности на 75%+1 акцию банка
•
Назначается советник председателя правления банка, который от
имени государства проводит мониторинг деятельности банка
•
Уставный капитал банка должен быть увеличен за счет вкладов
владельцев существенного участия, членов наблюдательного совета,
правления, ревизионной комиссии банка
•
Уставный капитал банка должен быть уменьшен на сумму убытков от
финансовой деятельности
9
Благодарю за внимание!
КИЕВ:
04053,ул. Кудрявская, 11
Тел.: +380 44 494 1919
E-mail: office@attorneys.ua
ДНЕПРОПЕТРОВСК:
49044, ул. Баррикадная, 15А
БЦ «Ступени», корп. 3, оф. 607
Тел.: +380 56 787 1819
E-mail: dnipro@attorneys.ua
ХАРЬКОВ:
61166, ул. Коломенская, 63
Тел.: +380 57 717 5497
E-mail: kharkiv@attorneys.ua
СИМФЕРОПОЛЬ:
295034, пр-т Победы, 28-А
БЦ «Победа», эт. 3, оф. 311
Тел.: +7978 996-88-44
Email: simferopol@attorneys.ua
www.attorneys.ua
10