Лекция 3. Урунов Асрор Алижонович д.э.н., профессор по учебной дисциплине
реклама
Урунов Асрор Алижонович д.э.н., профессор Лекция 3. по учебной дисциплине «Институциональная экономика» ТРАНСАКЦИОННЫЕ ИЗДЕРЖКИ Цель лекции: Освоить теории трансакции и транзакционных издержек и приобрести навыки применить их в хозяйственной практики. Ключевые вопросы: Понятие трансакции. Типология трансакций по Коммонсу. Трансакция сделки, управления и рационирования. Товарные и институциональные трансакции. Характеристики трансакций. Специфичность активов. Категория трансакционных издержек. Трансакционные издержки координации, мотивации и распределения. 9. Трансформационные, транзакционные и организационные издержки 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. Понятие и виды трансакций Понятие трансакции было впервые введено в научный оборот Дж. Коммонсом. Трансакция – это не обмен товарами, а отчуждение и присвоение прав собственности и свобод созданных обществом. Трансакция – отчуждение и присвоение прав собственности и прав свободы, принятых в обществе. Дж. Коммонс различал три основных вида трансакций. Понятие и виды трансакций Если торговая трансакция — это присвоение одних прав посредством отчуждения других, то обмен предполагает сделку в физическом выражении, то есть перемещение благ, значимость которых выражается в ценности прав на них. Фьючерсные сделки — это наиболее чистый пример трансакции в отличие от обмена, когда продается и покупается только право на приобретение или продажу товара в будущем, хотя последний может еще не существовать, например зерно Четыре группы параметров трансакции – участники сделки; – ресурсы, используемые в трансакции и ожидаемые результаты; – права участников на ресурсы и результаты; – обязанности сторон. Понятие трансакции Трансакция – отчуждение и присвоение прав собственности и прав свободы, принятых в обществе. Трансакция Взаимозависимость Конфликт интересов Порядок Понятие трансакции Что такое асимметричность информации? Асимметрия информации – это разная осведомленность агентов рынка об условиях сделки и намерениях друг друга, неравномерное распределение информации между участниками рынка (покупателями и продавцами, и др.). По особенностям его проявления можно выделить два типа асимметрии – скрытые характеристики и скрытые действия. Скрытые характеристики. Производители и продавцы всегда больше осведомлены о характеристиках товара или услуги, чем покупатели. Примером могут быть лекарственные препараты и косметические средства. Скрытые действия – это действия более информированного участником сделки, которые менее информированный не может наблюдать. 8 Типология трансакций по Коммонсу 1. Трансакция сделки (торговая) – служит для осуществления фактического отчуждения и присвоения прав собственности и свобод и при ее осуществлении необходимо обоюдное согласие сторон, основанное на экономическом интересе каждой из них. Примерами трансакции сделки могут служить действия на рынке труда наемного работника и работодателя (или их союзов), поведение законодателей на политическом рынке, (логроллинг), действия кредитора и заемщика на рынке временно свободных денежных средств. Типология трансакций по Коммонсу Особенности трансакции сделки: Перераспределение богатства. Симметричность правового положения сторон (горизонтальность трансакции). Нарушение горизонтальности – различия в переговорной силе сторон: Различия в юридическом статусе. Информационная асимметрия. Неравномерное распределение ресурсов. Понятие и виды трансакций 2. Трансакция управления – в ней ключевым является отношение управления подчинения, которое предполагает такое взаимодействие между людьми, когда право принимать решения принадлежит только одной стороне. В трансакции управления поведение явно асимметрично, что является следствием асимметричности положения сторон и соответственно асимметричности правовых отношений. Пример: найм механика в починки машины Трансакция управления Типология трансакций по Коммонсу Особенности трансакции управления: Создание богатства и комфорта. Асимметричность правового положения сторон (вертикальность трансакции). Команда – одностороннее ограничений набора допустимых действий, которые могут предпринимать агенты. Нарушение вертикальности: -запретительно высокие издержки мониторинга деятельности агента; -невозможность отчуждения прав свободы. Понятие и виды трансакций 3. Трансакция рационирования – при ней сохраняется асимметричность правового положения сторон, но место управляющей стороны занимает коллективный орган, выполняющий функцию спецификации прав. К трансакциям рационирования можно отнести: составление бюджета компании советом директоров, федерального бюджета правительством и утверждение органом представительной власти. Трансакция рационирования Понятие и виды трансакций Особенности трансакции рационирования: Распределение богатства. Асимметричность правового положения сторон (вертикальность трансакции). Управляющая сторона – коллективный (как правило) орган, выполняющий функцию спецификации прав. Активная роль претендентов. Переговоры – аргументация, отстаивание своей позиции. прошения, Характеристики Участвующие стороны Основа взаимоотношений Преобразование богатства Универсальный принцип Тип трансакции Трансакция сделки Трансакция управления 2 или несколько участников 2 участника Одинаковый правовой статус, различная переговорная сила Перераспределение богатства Редкость Добровольное признание различий в правовом статусе Создание богатства Эффективность Трансакция рационирования 2 участника (один из них – коллективный) Вынужденное признание различий в правовом статусе Распределение издержек и выгод от создания богатства Принуждение Товарные и институциональные трансакции Товарные трансакции – действия, которые экономический агент предпринимает в рамках существующей институциональной структуры. Институциональные трансакции –действия, которые экономический агент предпринимает для изменения существующей институциональной структуры. Институты – средство снижения трансакционных издержек Институциональная трансакция Институциональная трансакция считается завершенной, если удалось сформировать и стабилизировать ожидания экономических агентов посредством воспроизводящегося ограничения альтернатив, из которых они могут выбирать наилучшую. Товарные и институциональные трансакции Предпосылки Институциональные трансакции Экономические условия Результат Институциональная структура Товарные трансакции Результат Предпосылки Институциональная структура - это определенный упорядоченный набор институтов, создающих матрицы экономического поведения, определяющих ограничения для хозяйствующих субъектов, которые формируются в рамках той или иной системы координации хозяйственной деятельности. - Пример на институциональные трансакции: снос 3-х этажных домов по ул. Ленина Характеристики трансакций Частота совершения трансакций одного типа и продолжительность – период времени, в течение которого они неоднократно совершаются. Сложность трансакции и последующая неопределенность. Трудность измерения результатов трансакции. Взаимосвязь с другими трансакциями. Специфичность активов вовлеченных в трансакцию. Специфичность активов Активы называют специфичными, если максимальный эффект от их использования достигается в рамках данного контракта. Следовательно, любое изменение состава участников контракта приведет к снижению его результативности. «Специфичность актива зависит от легкости, с которой ему можно найти альтернативные варианты использования и альтернативных пользователей без ущерба эффективности его использования». Специфичность активов бывает шести видов. Специфичность активов Специфичность физических активов Технологическая специфичность Специфичность человеческих активов Временнáя специфичность Специфичность местоположения Капитал торговой марки Понятие трансакционных издержек Понятие трансакционных издержек было введено Р. Коузом в 30е годы в его статье «Природа фирмы». К. Эрроу определяет трансакционные издержки как издержки эксплуатации экономической системы. В трактовке Д. Норта Трансакционные издержки «состоят из издержек оценки полезных свойств объекта обмена и издержек обеспечения прав и принуждения к их соблюдению». Эти издержки служат источником формирования социальных, политических и экономических институтов Трансакционные издержки - Главный путь снижения трансакционных издержек – уменьшение неопределенности экономической среды и соблюдение прав собственности за счет устойчивых правил поведения. Эти устойчивые правила поведения и есть институты Факторы, определяющие уровень и структуру трансакционных издержек Категория трансакционных издержек Размер рынка ⇨ степень персонификации отношений по поводу товара (услуги) Необходимость измерений характеристик товаров и услуг или действий индивидов в процессе обмена Система принуждения ⇨ величина издержек принуждения к выполнению контрактов Идеологические установки и представления индивидов о правилах игры Категория трансакционных издержек ТРАНСАКЦИОННЫЕ ИЗДЕРЖКИ Прямые Альтернативные Трансакционные издержки координации, мотивации и распределения (природа) Ограниченность познавательных способностей Ограниченная рациональность Информационные Трансакционные Оппортунистииздержки, не издержки ческое связанные с координации поведение трансакциями Трансакционные издержки Издержки распределения рыночной Издержки координации Издержки мотивации, мотивации, связанные с Издержки связанные с иерархической неполнотой и недостоверностью координации асимметрией информации обязательств Типология трансакционных издержек Наиболее распространенной является следующая типология, включающая пять типов трансакционных издержек: 1. Издержки поиска информации; 2. Издержки ведения переговоров; 3. Издержки измерения; 4. Издержки спецификации и защиты прав собственности; 5. Издержки оппортунистического поведения. Издержки поиска информации Перед тем, как будет совершена сделка или заключен контракт, нужно располагать информацией о том, где можно найти потенциальных покупателей и продавцов соответствующих товаров и факторов производства, каковы сложившиеся на данный момент цены. Издержки такого рода складываются из затрат времени и ресурсов, необходимых для ведения поиска, а также из потерь, связанных с неполнотой и несовершенством приобретаемой информации. Издержки поиска информации затраты времени и ресурсов на получение и обработку информации о ценах, товарах, продавцах, покупателях. Стратегии поиска – Анонимный рынок – Специализированные агенты – Социальные сети Издержки поиска альтернатив Основные сферы поиска: Цена. Качество приобретаемых благ. «Качество» продавцов. «Качество» покупателей. Издержки поиска альтернатив ПРЕОДОЛЕНИЕ ИНФОРМАЦИОННОЙ АСИММЕТРИИ Организованные рынки Специализированные независимые агентства Специализированные подразделения внутри фирмы Репутация Брендинг Гарантии Подача сигналов Сигнал Косвенные признаки, указывающие на потребительские свойства блага. 1.Например, обязательство фирмы осуществлять гарантированное послепродажное обслуживание. 2. уровень образования. Издержки измерения Любой продукт или услуга-это комплекс характеристик. В акте обмена неизбежно учитываются лишь некоторые из них, причем точность их оценки (измерения) бывает чрезвычайно приблизительной. Иногда интересующие качества товара вообще неизмеримы и для их оценки приходится пользоваться суррогатами (например, судить о вкусе яблок по их цвету). Сюда относятся затраты на соответствующую измерительную технику, на проведение собственно измерения, на осуществление мер, имеющих целью обезопасить стороны от ошибок измерения и, наконец, потери от этих ошибок. Издержки измерения растут с повышением требований к точности. Издержки измерения Исследуемые блага Опытные блага Доверительные блага Издержки измерения Способы сокращения издержек измерения: Создание единого стандарта. Гарантия продавца. Гарантия третьей стороны. Сигналы. Издержки ведения переговоров • Рынок требует отвлечения значительных средств на проведение переговоров об условиях обмена, на заключение и оформление контрактов. Основной инструмент экономии такого рода затрат стандартные (типовые) договоры. Издержки ведения переговоров и заключения контрактов СТАДИИ Составление проекта Ведение переговоров Выработка гарантий и механизмов поддержания контракта Преодоление информационной асимметрии Использование переговорной силы Издержки спецификации и защиты прав собственности • В эту категорию входят расходы на содержание судов, арбитража, государственных органов, затраты времени и ресурсов необходимых для восстановления нарушенных прав, а также потери от плохой их спецификации и ненадежной защиты. Издержки спецификации и защиты прав собственности Спецификация прав собственности – определение субъекта права, объекта права и набора правомочий, включая условия и способы передачи правомочий от одного субъекта к другому. Защита прав собственности – обеспечение исключительности правомочий. Издержки спецификации и защиты прав собственности Непосредственная защита прав собственности (в т.ч. содержание органов правопорядка) Образование Информация о действующих нормах Социализация индивидов Взаимопонимание между людьми Издержки принуждения к исполнению контрактов • Оппортунизм - преследование личного интереса с использованием коварства (ложь, воровство, мошенничество, предоставление неполной информации, преднамеренный обман, введение в заблуждение и др. методы запутывания партнера). • Предконтрактный оппортунизм (до заключения контракта) • Постконтрактный оппортунизм (возникает по причине неполноты контракта после его заключения) Издержки принуждения к исполнению • «Кнут» и «пряник» • Судебное вмешательство • Индикаторы эффективности судебного вмешательства – Количество процедур – Измерение времени – Измерение издержек – Интенсивность вмешательства Издержки оппортунистического поведения • Различают две основных формы оппортунистического поведения. Первая носит название морального риска. Моральный риск возникает тогда, когда в договоре одна сторона полагается на другую, а получение действительной информации о ее поведении требует больших издержек или вообще невозможно. Самая распространенная разновидность оппортунистического поведения такого рода отлынивание, когда агент работает с меньшей отдачей, чем от него требуется по договору. Классификация ТИ: Уильямсон • Издержки ex ante – издержки создания институтов (стадии составления договора, ведения переговоров и обеспечения гарантий соглашения). • Издержки ex post – издержки функционирования института (возникают на постдоговорной стадии, в случае корректировки условий контракта, нарушения обязательств сторонами). Издержки оппортунистического поведения Оппортунизм ex ante: Скрытая информация Оппортунистическое поведение Неблагоприятный (ухудшающий) отбор Издержки оппортунистического поведения Оппортунизм ex post:. Скрытые действия Специфичность активов Моральный (субъективный) риск Вымогательство Отлынивание Издержки спецификации и защиты прав собственности • затраты времени и ресурсов на оплату адвокатов, судей, арбитража, необходимых для восстановления нарушенных в ходе выполнения контракта прав, а также потери от плохой спецификации прав собственности и ненадежной защиты. • Самая радикальная форма защиты от вымогательства - превращение взаимозависимых ресурсов в совместно владеемое имущество, интеграция собственности в виде единого для всех членов команды пучка правомочий. Ex ante и ex post транзакционные издержки Оплата услуг землемера для урегулирования давнего спора между владельцами соседних земельных участков – это… издержки измерения? издержки ведения переговоров и заключения контрактов? издержки спецификации и защиты прав собственности? Издержки защиты от третьей стороны затраты защиту от претензий государства, мафии и т. д. на часть полезного эффекта, полученного в результате сделки. Третьи лица: – Государство – Конкуренты – ОПГ «На «Автофрамосе» ходят слухи, что питерский завод Toyota переманивает высококвалифицированных рабочих из Москвы, предлагая им решение жилищного вопроса в Питере и более высокую зарплату. Узнать, есть ли на заводе Toyota специалисты из Москвы, корреспонденту «Ведомостей» не удалось». Ведомости от 01.09.2008 Виды издержек В рыночной экономике издержки фирмы можно разделить на три группы: 1) трансформационные, 2) организационные, 3) трансакционные. Организационные издержки - издержки по обеспечению контроля и распределению ресурсов внутри организации, а также издержки по минимизации оппортунистического поведения внутри организации. Трансакционные и организационные издержки являются взаимосвязанными категориями, увеличение одних ведет к уменьшению других и наоборот. Трансформационные издержки - издержки по трансформации физических свойств продукции в процессе использования факторов производства или - стоимость ресурсов, затрачиваемых на создание благ, свойства которых имеют ценность для индивида или коллективного агента экономики (предприятия, фирмы, ассоциации). Например, стол, услуга врача или автомобиль имеют непосредственную ценность. Трансакционные и трансформационные издержки Трансформационная функция – изменение физических свойств вещи. Трансакционная функция – изменение правовых свойств вещи. Технология Трансформационные издержки Институты Трансакционные издержки Трансакционные и трансформационные издержки ТРАНСАКЦИОННЫЕ ИЗДЕРЖКИ — Зависимость определения тех или иных издержек как трансакционных или трансформационных от точки отсчета. Сложности количественной оценки. Трансакционные и трансформационные издержки При отсутствии трансакционных издержек все институты аллокативно нейтральны, т.е. на размещение ресурсов не влияет: Форма организации обмена (деньги или бартер); + Способ организации производства (механизм цен или набор команд); Распределение прав собственности; И т.д. Количественная оценка трансакционного сектора и динамика трансакционных издержек Сложность эмпирической оценки трансакционных издержек: Тесная функциональная связь между трансакционными и трансформационными издержками. Невозможность непосредственного измерения и сложность подбора пробы. Альтернативность трансакционных издержек. Количественная оценка трансакционного сектора и динамика трансакционных издержек Количественная оценка трансакционного сектора и динамика трансакционных издержек Причины роста трансакционного сектора: Деперсонализация обмена рост издержек спецификации и защиты прав собственности. Технологические изменения рост издержек внутрифирменной координации и контроля. Снижение и актуализация издержек использования политической системы для перераспределения прав собственности. БЛАГОДАРЮ ЗА ВНИМАНИЕ!!!
