программу - Учебный центр Красноярского Союза

Примерный учебный план программы
«Школа ипотечного консультанта»
Категория слушателей: Ипотечные консультанты АН, другие специалисты АН, желающие повысить свой
профессиональный уровень и приобрести новую престижную, востребованную профессию – ипотечный консультант.
Цель программы: Подготовка специалистов, обладающих компетенциями:
 оценивать ипотечные программы различных банков в соответствии с запросами и потребностями клиента в
современных непростых экономических условиях;
 определять наиболее эффективные способы достижения результата в интересах клиента, планировать, контролировать
условия реализации ипотечной программы;
 конструктивно действовать в нестандартных ситуациях ипотечного кредитования;
 высококачественно выполнять работы по оказанию потребителям услуг, предусмотренных Основным стандартом
общественного объединения НП «Российская гильдия риэлторов».
День
Тема
Ч.
Преподаватель
Введение в брокерскую профессию. Понятие «ипотечный брокер», 2
Тараненко Т.А.,
06.07.15
аттестованный
Понедельник «брокеридж»; Содержание услуги ипотечного брокера.
ипотечный консультант
9.30-13.30
АН КИАН
Практика. Первый контакт с клиентом по телефону; Первая встреча с 3
Селиванова И.А.,
клиентом в офисе.
аттестованный
ипотечный консультант
АН Гранта-недвижимость
07.07.15
Вторник
9.30-11.25
11.40-13.35
08.07.15
Среда
9.30-11.00
11.15-13.30
09.07.15
Четверг
9.30-11.45
12.00-13.30
Андеррайтинг заемщика. Понятие и оценка платежеспособности
заемщика; Оценка доходов и устойчивости финансового положения
заемщика; Анализ образования, опыта работы и трудового стажа.
Требования к заемщику (на примере списка документов по заемщику);
Сравнение требований к заемщикам по различным программам (на
примере списка документов по заемщику); Основные группы
заемщиков для проведения андеррайтинга (стандартный найм,
альтернативный найм, бизнес, иные способы получения дохода);
Совокупный доход заемщиков. Поручительство; Учет доходов
(примеры). Способы подтверждения дохода (сравнение программ);
Анализ кредито- и платежеспособности заемщика. Понятие и оценка
кредитоспособности заемщика;
Оценка
кредитной истории.
Соотношение платеж/доход.
Бюро кредитных историй. Причины отказов в банках.
Расчет суммы кредита. Коэффициенты расчета суммы кредита.
Суть коэффициента, зачем применяется, как считается, сравнительная
величина по различным программам и почему: Коэффициент
«платеж/доход»; Коэффициент обязательства/доход»; Коэффициент
«кредит/залог»; Иные коэффициенты Справочные коэффициенты.
Перспективы изменения коэффициентов; Скоринг и пути его
внедрения;
Практикум. Использование основных коэффициентов для расчета
суммы кредита; Отличия расчета кредита при заявке и калькулятора
банка; Умение определять, на какую категорию клиента рассчитана
программа
кредитования
банка;
Умение
корректировать
предварительный расчет суммы кредита, учитывая кол-во иждивенцев в
семье; Отличия в суммах кредитов при внешне одинаковых условиях
кредитования в разных банках.
Взаимодействие агентств недвижимости с банками-партнерами.
Схема взаимодействия между партнерами (агентство недвижимости банк);
Процентные ставки и платежи по кредиту. Схемы платежей по
кредиту.
Аннуитетные платежи; Дифференцированные платежи;
«Экзотические» кредиты; Кредиты с фиксированной и переменной
ставкой.
Сопровождение и рефинансирование. Дефолты кредитов.
Организация системы по приему платежей по заемщикам. Досрочное
погашение кредита. Взаимодействие клиента и банка при полном
досрочном погашении.
Формирование кредитного досье. Общие требования к кредитному
досье; Комплектность; Целесообразность.
Состав кредитного досье и требования к документам. Документы
общего характера; Документы о семейном положении; Документы о
2,5
Осипчук Л.В.,
Скрябина Е. А.,
Специалист
Дельтакредит Банк,
2,5
Мирземетова М.А..,
Начальник ОИК ЦИК
ВТБ-24
2
Бондаренко М.А.,
Красноярский Краевой
Фонд Жилищного
Строительства
3
Селиванова И.А.,
аттестованный
ипотечный консультант
АН Гранта-недвижимость
3
Новосельцева Н.В.,
менеджер по
жилищному
кредитованию отдела по
работе с партнерами
ОАО Сбербанк России
2
Мошкаров В.Ю.,
начальник отдела
ипотеки
Банк «Левобережный»
10.07.15
Пятница
9.30-11.45
12.00-13.30
13.07.15
Понедельник
9.30-11.00
занятости; Документы о доходах; Документы, подтверждающие
наличие либо отсутствие обязательств; Резюме заемщика.
Правовые аспекты ипотеки. Определение понятий «ипотека»,
«ипотечный кредит» и «залог недвижимости»; система норм права,
регулирующих залоговые правоотношения; залог, как мера
обеспечения обязательств; правовая экспертиза предмета ипотеки.
Условия юридической чистоты предмета ипотеки; требования,
предъявляемые к договору залога (ипотеки); Закладная; Последующая
ипотека; Обращение взыскания; Ипотека в силу закона и в силу
договора; виды предметов залога (ипотеки) и их специфика. Спорные
вопросы залоговых правоотношений.
Кредит для физических лиц на коммерческую недвижимость.
Залоговые кредиты.
3
О.Л. Фадеева,
коммерческий директор
региона «Сибирь»
UniCredit Bank
2
Юнышева К.Ю.,
управляющая офисом
БЖФ,
Танцырева А.С.
Букатина Н.Г.,
Начальник отдела
развития розничного
бизнеса
АК БАРС БАНК
Селина О.С. зам.
директора филиала по
розничным продажам
ВТБ-Страхование
Анучин А.В., директор
Технология проведения ипотечной сделки. Участники ипотечной
сделки и их роли; Требования банка к предмету залога; Состав
документов, необходимых для проведения ипотечной сделки; Расходы
по сделке; Процедура проведения сделки.
2
Аспекты страхования. Страхование имущества; Страхование жизни и
здоровья; Страхование титула; Страхование риска невозврата кредита.
1
Оценка объекта недвижимости.
стоимости.
2
11.15-12.00
12.15-13.45
Методы оценки; Формирование
АН Гранта-недвижимость
Юридические аспекты при проведении сделок. Нотариат: Функции
и полномочия в сделке; Нотариально заверенные документы.
Паспортные службы.
Юридические аспекты при проведении сделок. Органы опеки и
попечительства: Основы законодательства; Схемы проведения
ипотечных сделок с несовершеннолетними и недееспособными
гражданами. Федеральная регистрационная служба: Регистрация
ипотечных
сделок;
Комплектация
пакета
документов
на
государственную регистрацию сделки; Тарифы регистрационной
палаты.
Пенсионный фонд. Материнский капитал на приобретение
недвижимости. Ипотечные программы с использованием средств
материнского капитала; Отчетность в ПФР; Законодательная база;
Схемы использования материнского капитала без участия банка (на
строительство, реконструкцию, расчеты с застройщиком).
ИФНС. Отчетность, налоговые вычеты. Отчетность в ИФНС,
Налоговый вычет при продаже и покупке недвижимости; Налоговый
вычет с уплаты процентов по ипотечному кредиту.
2
Ерк Ю.В., юрисконсульт
АН КИАН,
3
Ерк Ю.В., юрисконсульт
АН КИАН,
2
Ермилова А.В.,
аттестованный
ипотечный консультант
АН КРОМ
3
16.07.15
Четверг
9.30-13.30
Практические занятия. Психология продаж
Психологическое влияние. Виды психологического влияния. Виды
противостояния. Возражения в переговорах. Работа с возражениями.
5
17.07.15
Пятница
9.30-13.30
13.30-14.00
Деловые игры с использованием банковских кейсов.
5
Ботова О.С., директор
ООО «Аутсорсинг»,
член палаты налоговых
консультантов РФ
Лурье Я.А., директор
АН Альциона,
сертифицированный
бизнес-тренер г.СанктПетербург, г.Красноярск
Представители банковпартнеров
Преподавательский
состав КСР
14.07.15
Вторник
9.30-11.00
11.15-13.30
15.07.15
Среда
9.30-11.00
11.15-13.30
Итоги школы. Вручение свидетельств об образовании.
Ожидаемые результаты: Слушатели программы самостоятельно осуществляют выбор лучшей ипотечной программы,
исходя из потребностей клиента, рассчитывают максимальную сумму кредита, получают одобрение в банках, оформляют
страховку и оценку предмета залога, а самое главное – грамотно ведут ипотечную сделку.
Выдаваемый документ: Свидетельство о прохождении программы ипотечного консультирования.
Количество часов: 50 ч.
Срок обучения: 2 недели
Режим занятий: ежедневно, в будни с 9.30 до 13.30.
Место проведения: г. Красноярск, ул. К. Маркса, д. 48, оф. 4-12
Стоимость курса: 5500 руб., для членов Союза КСР 4000 руб.
Оплату необходимо произвести до 30 июня по адресу: г. Красноярск, ул. К.Маркса, 48, оф. 4-11
Контактное лицо: руководитель УЦ Союза «КСР» Жигулова Инна Валерьевна, y-center@ksr.su , 8(950)4313151.