ЗАЯВЛЕНИЕ о присоединении к Правилам КБО для

ЗАЯВЛЕНИЕ для ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц,
индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации
порядке частной практикой.
_______________________________________________________________________________________________________________________________________
(полное наименование Юридического лица) -далее по тексту Клиент
ОГРН _______________________________________ ИНН ______________________________________ КПП ________________________________________
Адрес юридического лица (в соответствии с ЕГРЮЛ) ________________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________________________________________________________________
В лице: ___________________________________________________ Должность: __________________________________________________________________
Паспортные данные: серия _______№______________________ дата выдачи______________ Выдан:________________________________________________
Адрес регистрации______________________________________________________________________________________________________________________
НАСТОЯЩИМ ПРОШУ БАНК ОТКРЫТЬ
 В РУБЛЯХ РФ ☐ В ДОЛЛАРАХ США
☐ В ЕВРО
РАСЧЕТНЫЙ СЧЕТ В ВАЛЮТЕ
1. Местонахождение постоянно действующего исполнительного органа___________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________________________________________________________________
2. Контактный телефон ____________________________________________________________________________________________________________________
e-mail: __________________________________________________________________________________________________________________________________
3. При проведении банковских операций и иных сделок Клиент действует от своего имени и за свой счет, выгодоприобретатели отсутствуют 
(При возникновение в процессе моей деятельности выгодоприобретателя в совершаемых банковских операциях и иных сделках обязуюсь предоставить в АО КБ «Северный Кредит» все необходимые в
соответствии его требованиям сведения) Клиент действует к выгоде третьего лица на основании: агентского договора ; договора поручения ; договора комиссии ;
договора доверительного управления ; по иному основанию, указать: _______________________________________________________________
Бланк Сведения о выгодоприобретателе заполнен и представлен в Банк .
4. Подтверждаю, что физические лица, являющиеся учредителями (участниками, акционерами) организации, его Единоличный исполнительный орган не
относятся , относятся  к категории лиц, указанных в статье 7.3 Федерального закона 115-ФЗ и обязуюсь предоставить информацию при изменении статуса
указанных лиц.
Вопросник для юридических лиц
I. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Банком:
1. Какие виды банковских услуг Вы хотели бы получить (отметить выбранный вариант)
 Расчетно - кассовое обслуживание в рублях
 Размещение денежных средств (депозиты)
 Расчетное обслуживание в инвалюте
 Дистанционное банковское обслуживание
 Операции с наличными денежными средствами (зачисление на
 Зарплатный проект (выдача з/п с использованием банковских карт)
счет и получение наличных со счета)
 Кредитование
 Инкассация, доставка денежной наличности и иных ценностей
 Гарантии
 Эквайринг
 Банковские ячейки
 Корпоративные банковские карты
 Аккредитивы
 Переводы по внешнеторговым договорам, ввоз товара по которым осуществляется с территории Республики Беларусь или Республики
Казахстан, на счета лиц, не являющихся резидентами указанных республик
 Операции, связанные с поставкой продукции по государственному оборонному заказу
 Операции с ценными бумагами
 Иное (указать) _________________________________________________________________________________________________
2. Отношение клиента к отдельным категориям юридических лиц:
2а. Относится ли организация к категории хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного
комплекса и безопасности Российской Федерации или обществ, находящихся под их прямым или косвенным контролем?
 ДА  НЕТ
Если выбрали ответ «Да», то укажите подробно:_________________________________________________________________________
2б. Относится ли организация к юридическим лицам, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом,
являющимся субъектами исполнения Федерального Закона от 07.08.2001 N115-ФЗ?
 ДА  НЕТ
Если выбрали ответ «Да», то укажите, имеются ли в наличии организации:
 Утвержденные Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмывания)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПВК по ПОД/ФТ)?
(Если выбрали ответ «Да», то укажите номер и дату документа, а также номер и дату Приказа об
утверждении и введении в действие ПВК по ПОД/ФТ )
 Назначенное специальное должностное лицо, ответственное за реализацию ПВК по ПОД/ФТ? (Если
выбрали ответ «Да», то укажите номер и дату Приказа об назначении указанного лица )
 ДА
 НЕТ
 ДА
 НЕТ
3. Сведения о целях финансово- хозяйственной деятельности
 получение прибыли;
реализация общественных проектов;
 иное __________________________________________________________________________________________________________
3а. Сведения о предполагаемых (текущих) операциях
(указать в рублях/инвалюте):
Объем безналичных операций, проводимых по текущему
счету
Объем операций получения наличных денежных средств
Объем операций по зачислению выручки
Еженедельно
(тыс.).
Ежемесячно
(тыс.)
Ежеквартально
(тыс.)
Ежегодно
(тыс.)
Объем операций, связанных с ведением
внешнеэкономической деятельности
В случае наличия операций, связанных с ведением внешнеэкономической деятельности, ответьте на вопросы, касающиеся их
содержания:
Намерены ли Вы осуществлять переводы денежных средств по сделкам, предусматривающим ввоз на территорию
Российской Федерации в период срока действия запрета, установленного Указом Президента РФ от 06.08.2014 №  ДА
560 «О применении отдельных специальных экономических мер в целях обеспечения безопасности Российской
Федерации», отдельных видов сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия, страной происхождения
которых является государство, принявшее решение о введении экономических санкций в отношении российских  НЕТ
юридических и (или) физических лиц или присоединившееся к такому решению?
Намерены ли Вы осуществлять переводы по внешнеторговым договорам, ввоз товара по которым осуществляется
 ДА
с территории Республики Беларусь или Республики Казахстан, на счета лиц, не являющихся резидентами
 НЕТ
указанных республик?
Намерены ли Вы осуществлять операции по сделкам, предусматривающим ввоз в Российскую Федерацию
 ДА
запрещенных видов товаров, страной происхождения которых является Турецкая Республика, выполнение
(оказание) на территории Российской Федерации организациями, находящимися под юрисдикцией Турецкой
Республики, а также организациями, контролируемыми гражданами Турецкой Республики и (или) организациями,
находящимися под юрисдикцией Турецкой Республики, запрещенных видов работ (услуг) в период действия
запретов, установленных Указом Президента Российской Федерации от 28.11.2015г №583 «О мерах по
 НЕТ
обеспечению национальной безопасности Российской Федерации и защите граждан Российской Федерации от
преступных и иных противоправных действий и о применении специальных экономических мер в отношении
Турецкой Республики»
3б. Сведения о договорах (контрактах), расчеты по которым юридическое лицо собирается осуществлять через счета, открытые в АО
КБ «Северный кредит»: ___________________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________________________________________
3в. Укажите, пожалуйста, источник происхождения денежных средств и (или) иного имущества:
 торговая выручка;
 выручка от услуг;
 доходы от сдачи в аренду;
 доходы по договорам подряда;
 иное ____________________________________________________________________________________________________________
4.Укажите, пожалуйста, кредитные организации, клиентом которых Вы являетесь:
5.Укажите, пожалуйста, Ваших основных контрагентов и партнеров по бизнесу
Наименование, ИНН
Место нахождения
II. Cведения о финансовом положении Вашей организации:
 стабильное
 удовлетворительное
 неудовлетворительное
 сведения отсутствуют в связи с незначительным периодом деятельности
 иное __________________________________________________________________________________________________________
Предоставленные документы:
 копия бухгалтерского баланса и копия отчета о финансовом результате.
 копия годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате).

копия годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с
приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии
подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде)*.
 аудиторское заключение (копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность
финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской
Федерации/международным стандартам финансовой отчетности (МСФО)*.
 справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней,
штрафов, выданная налоговым органом.

данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети Интернет на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и
международных рейтинговых агентств (Standard & Poor's, Fitch-Ratings, Moody's Investors Service и другие)
 иное__________________________________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________________________________________
III. Укажите, пожалуйста, деловую репутацию Вашей организации
 положительная;
 негативные прецеденты, связанные с деятельностью организации отсутствуют;
сведения отсутствуют в связи с незначительным периодом деятельности;
 иное____________________________________________________________________________________________________________
*Представлены документы:  отзыв в произвольной письменной форме  иное_____________________________________________
*дополнительно (при наличии)
IV. Имеются ли у Вас обособленные подразделения?
 ДА  НЕТ
Если выбрали ответ «Да», то укажите подробно:_________________________________________________________________________
V. Укажите, пожалуйста, сведения о бенефициарных владельцах
В соответствии с п.14 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма», клиенты обязаны представлять Банку информацию, необходимую для исполнения Банком
требований указанного Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
Сведения о бенефициарном владельце* клиента (*физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц, в
том числе через юридическое лицо, нескольких юридических лиц либо группу связанных юридических лиц) владеет (имеет преобладающее
участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо прямо или косвенно контролирует действия клиента –
юридического лица, в том числе имеет возможность определять решения, принимаемые клиентом)
Каким образом бенефициарный
 владеет акциями
Фамилия
владелец связан с Клиентом:
_______________%
 является участником
Имя
_______________%
 наличие возможности
Отчество
(если иное не вытекает из закона
контролировать действия клиента
или национального обычая)
 другое (указать подробно):
_____________________________
_____________________________
Адрес места жительства
(регистрации) или адрес места
пребывания
почтовый адрес
Дата и место рождения
Данные
документа,
подтверждающего
право
иностранного гражданина или
лица без гражданства на
пребывание (проживание) в
Российской Федерации: серия
(если
имеется)
и
номер
документа, дата начала срока
действия права пребывания
(проживания), дата окончания
срока
действия
права
пребывания (проживания)
Данные миграционной карты
(для иностранного гражданина
или лица без гражданства):
номер карты, дата начала срока
пребывания и дата окончания
срока пребывания
Реквизиты
документа,
удостоверяющего
личность:
серия и номер документа,
дата
выдачи
документа,
наименование
органа,
выдавшего документ, и код
подразделения (если имеется)
Гражданство
Имеется ли одновременно
гражданство
иностранного
государства, аконодательство
которого на 01.07.2014 г.
устанавливает
налогообложение
иностранных счетов либо вид
на
жительство
в
таком
государстве
 ДА  НЕТ
Если выбрали ответ «Да»,
то укажите подробно:
________________________________
________________________________
________________________________
________________________
ИНН (при наличии)
Принадлежность к категории ПДЛ *
*ПДЛ- публичное должностное лицо: главы государств (в том числе правящие королевские династии) или
правительств; министры, их заместители и помощники; высшие правительственные чиновники; должностные лица
судебных органов власти «последней инстанции» (Верховный, Конституционный суд), на решение которых не
подается апелляция; государственный прокурор и его заместители; высшие военные чиновники; руководители и
члены Советов директоров Национальных Банков; послы; руководители государственных корпораций; члены
Парламента или иного законодательного органа.
 ДА
 НЕТ
государственные должности Российской Федерации; должности членов Совета директоров Центрального банка
Российской Федерации; должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от
которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации;
должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях,
созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей,
определяемые Президентом Российской Федерации.
Должностные лица публичных международных организаций и обличенных общественным доверием. В частности,
руководители, заместители международных публичных организаций (ООН, ОЭСР, ОПЕК, Олимпийский комитет,
Всемирный Банк, Европарламента, Международные судебные организации - Суд по правам человека, Гаагский
трибунал и др.), уполномоченные такими организациями действовать от их имени.
Соответствует ли критериям «долгосрочного пребывания» в иностранном государстве*, законодательство
которого на 01.07.2014 г. устанавливает налогообложение иностранных счетов –США
 ДА
Физическое лицо признается налоговым резидентом США по основанию «долгосрочного пребывания», если оно
находилось на территории США не менее 31 дня в течение текущего календарного года и не менее 183 дней в
течение 3 лет, включая текущий год и два непосредственно предшествующих года. При этом сумма дней, в течение
 НЕТ
которых физическое лицо присутствовало на территории США в текущем году, а также двух предшествующих годах,
умножается на установленный коэффициент: коэффициент для текущего года равен 1 (т.е. учитываются все дни,
проведенные в США в текущем году); коэффициент предшествующего года равен 1/3 и коэффициент
позапрошлого года 1/6.
Налоговыми резидентами США не признаются учителя, студенты,стажеры,временно присутствовавшие в США на
основании виз F, J, M, Q.
 НАСТОЯЩИМ ПРОШУ ПОДКЛЮЧИТЬ И ПРОИЗВОДИТЬ ОБСЛУЖИВАНИЕ СЧЕТА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ ДИСТАНЦИОННОГО БАНКОВСКОГО
ОБСЛУЖИВАНИЯ (ДБО)
 Получил USB-токен №__________________________ для ЭП в количестве _____ (_____________________________) штук. _____________________ подпись
Настоящим в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации Клиент присоединяется к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных
предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, (далее – Правила), известных Клиенту и имеющих обязательную для
Клиента силу, и просит заключить Договор комплексного банковского обслуживания на основании действующего законодательства Российской Федерации и требований.
Настоящее Заявление является полным и безоговорочным акцептом Правил, размещенных на официальном сайте Банка в сети Интернет по адресу: www.sevcred.ru
Клиент гарантирует, что вся информация, предоставленная Банку в связи с присоединением к Правилам, и, соответственно, заключением Договора комплексного банковского обслуживания, является верной,
полной и точной, Клиент не скрыл обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления негативно повлиять на решение Банка заключить Договор комплексного банковского обслуживания.
Настоящим Клиент подтверждает, что:

ознакомился с Правилами и приложениями к ним, понимает их текст, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять;

настоящее Заявление является документом, подтверждающим факт заключения Договора комплексного банковского обслуживания;

уведомлен о действующих в Банке Тарифах;

не возражает против права Банка в соответствии с п. 1 ст. 450 Гражданского кодекса Российской Федерации в одностороннем порядке вносить изменения в Правила и Тарифы;

при открытии счета(-ов) оформляет/представляет в Банк одну Банковскую карточку с образцами подписей и оттиска печати, которая применяется к открываемому(-ым) счету(-ам) согласно
настоящему Заявлению.

В случае изменения сведений, указанных в настоящем Заявлении, обязуюсь незамедлительно информировать об этом АО КБ «Северный Кредит» и предоставить соответствующие документы в
запрошенной банком форме.

подтверждаю, что информация, указанная в настоящей форме, является достоверной.

понимаю, что организация несет ответственность за предоставление ложных и заведомо недостоверных сведений в соответствии с применимым законодательством.
ИНЫЕ УСЛОВИЯ
ПОДПИСЬ КЛИЕНТА (УПОЛНОМОЧЕННОГО ПРЕДСТАВИТЕЛЯ КЛИЕНТА):
___________________________________________________
(Должность)
_____________ _____________________
(Дата)
(___________________________________________________)
(Подпись)
(Ф.И.О.)
ОТМЕТКИ БАНКА
Заключен Договор комплексного банковского обслуживания
№ ___________________________от «_____» _______________ 20_____ г.
№ расчетного счета в рублях РФ
№ расчетного счета в долларах США
№ транзитного счета в долларах США
№ расчетного счета в ЕВРО
№ транзитного счета в ЕВРО
Решение Банка о признании физического лица бенефициарным владельцем :
Заявление принял, идентификацию Клиента осуществил, документы, необходимые для
заключения Договора комплексного банковского обслуживания, проверил
Решение Банка о признании физического лица бенефициарным владельцем:
 Идентификация не требуется
 Установление и идентификация бенефициарного владельца проведены
 В связи с невозможностью выявления бенефициарного владельца, признать бенефициа
владельцем единоличный исполнительный орган клиента
 признать бенефициарным владельцем (БВ) исполнительный орган клиента в связи с отс
БВ
____________________________________________________
(должность уполномоченного работника)
_____________________/ __________________________/
подпись
Фамилия, И. О.
Открыть и зарегистрировать счет разрешено:
Наименование должности руководителя
__________________
(________________)
Заключение специалистов банка:
1.
Управление безопасности и защиты информации (с указанием результатов проверки присутствия/отсутствия по местонахождению
юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени
юридического лица без доверенности):
_________________________________________________________________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________________________________________________________________________
2.
Служба финансового мониторинга
______________________________________________________________________________________________________________________________________
3.
Документы, необходимые для открытия счета, соответствуют требованиям действующего законодательства
От юридической службы: _________________________
Начальник учетно-операционного отдела
________________»