Разумное финансовое поведение

Программа межфакультетского курса
«Разумное финансовое поведение»
№
п.п.
Количество
часов
Название
лекционнопрактического
занятия
1
2
Введение в курс.
Почему важно
правильно себя
вести с точки
зрения финансов
2
2
Валюта и
валютные
операции
3
2
Электронные
платежи
4
2
Депозитные
инструменты
Содержание лекционно-практического
занятия
Рассказ о курсе, как он устроен и что в нем
будет. Рассказ о том, какая логика изложения
будет в нем. В целом рассказ о возможностях
обычного российского гражданина вложить
свои средства в разные виды инструментов.
Понятие инфляции. Почему нужно или
инвестировать или сберегать. Общая концепция
инвестирования. Понятие финансового
посредничества. Особенности набора
необходимых финансовых знаний в РФ. Почему
мы не будем говорить о пенсиях и страховках.
Валютно-обменные операции. Валютный курс.
Номинальный и реальный курс. От чего вообще
зависит валютный курс. Паритет покупательной
способности. Валюта как средство сбережения.
Игры с валютой на ФОРЕКСе. Традиции
денежных реформ и регулирования операций с
валютой в СССР и РФ. Понятие
конвертируемости национальной валюты. Есть
ли в РФ какие-то ограничения на операции с
валютой. Почему биржевой курс доллара к
рублю отличается от уличного, и можно ли этим
воспользоваться. Падение курса рубля – это
вообще хорошо или плохо. Можно ли
защититься от валютных рисков? Может ли
рухнуть доллар?
Современные способы осуществления расчетов.
Преимущества и недостатки. Пластиковые
карты разных видов. Интернет-банкинг.
Электронные деньги. Почему такие большие
комиссии. Когда и чем разумно пользоваться.
Кто за что отвечает при возникновении проблем.
Кейс Мастер-банка.
Виды депозитных договоров. Что такое
сберегательный сертификат. Обезличенные
металлические счета. Небанковские формы
сбережений – их особенности. Виды ставок.
Основы финансовых расчетов. Чтение
информационных материалов, буклетов. Расчет
наращения по вкладам (депозитам). Задача
оптимизации расходов и доходов. Система
1
страхования вкладов вообще и в РФ в частности.
Чем учит нас случай с банком «Пушкино»? А
как вообще определять надежность банка?
2
Кредитные
продукты
2
Воркшоп по
расчету
кредитных
платежей (требует
у слушателя
наличия
ноутбука)
7-8
4
Ведение личного
бюджета (требует
у слушателя
наличия ноубука)
9
2
Контрольная
работа
5
6
1011
12
4
Прочие
инвестиционные
возможности для
физических лиц
2
Защита прав
потребителей на
финансовых
рынках
Виды кредитов. Тонкости кредитного договора.
Способы заключения договора. Случай с банком
«Тинькофф – Кредитные системы». Кто и где
дает кредиты. Модели кредитного бизнеса.
Какие вопросы необходимо задавать
представителям кредитной организации. Что
могут и чего не могут коллекторские агентства.
Если по кредиту нечем платить – что делать?
Можно ли признать себя банкротом?
Воркшоп, который научит вас самостоятельно
рассчитывать график платежей по кредиту на
основе данных кредитного договора. Кейс
"Автокредит".
Виды инфляции. Покупательная способность
денег. Номинальные и реальные величины.
Налогообложение в РФ: основные группы
доходов и ставки. Располагаемый доход.
Составление личных бюджетов. Планирование
расходов. Как правильно ходить по магазинам?
Какие ошибки мы часто совершаем. Кейс
"Планирование личных финансов".
Связь между риском, доходностью и ценой.
Измерение риска. Измерение доходности.
Реализованная и ожидаемая доходность.
Распределение активов по классам риска.
Инвестиционные и кредитные рейтинги.
Инвестиции в акции, облигации, паевые фонды,
ETF, недвижимость, фьючерсы и опционы.
Финансовые посредники и общение с ними.
История дефолтов в РФ и разборок по ним.
Регулирование рынков и сегментов. Основные
регуляторы. Зачем Банк России отменяет ставку
рефинансирования? Защита прав потребителей.
Куда и в каких ситуациях надо обращаться за
помощью. Что можно и чего нельзя в
финансовой рекламе. Программа повышения
финансовой грамотности в РФ
2
Список вопросов к зачету по курсу МФК «Разумное финансовое поведение»
1. Особенности кредитного договора, как его читать правильно.
2. Логика расчета аннуитетных платежей при возврате кредита.
3. Возможности использования валюты как средства сбережения и накопления.
4. Депозиты в банках и аналогичные инструменты.
5. Учет налогов и инфляции в расчетах.
6. Принципы формирования и ведения личного бюджета.
7. В чем основная разница между информационными и рекламными материалами?
На основе каких материалов следует принимать решения?
8. Перечислите основные организации, на сайтах которых можно проверить ту или
иную финансовую информацию.
9. Приведите меры/признаки, помогающие распознать нечестных кредитных
брокеров.
10. Приведите меры/признаки, помогающие распознать финансовые пирамиды.
11. Приведите
меры/признаки,
помогающие
распознать
и
противостоять
помогающие
распознать
и
противостоять
помогающие
распознать
и
противостоять
мобильному мошенничеству.
12. Приведите
меры/признаки,
банкоматному мошенничеству.
13. Приведите
меры/признаки,
мошенничеству в сети Интернет.
14. Перечислите основные федеральные ведомства, призванные защищать интересы
потребителей на финансовом рынке.
15. Перечислите
основные
законы
(кодексы),
которые
защищают
права
потребителей на финансовом рынке.
Список рекомендуемой литературы к
межфакультетскому курсу
«Разумное финансовое поведение»
1. Б.Шефер, Путь к финансовой свободе, 2014
3
2. Савенок В. С. Как составить личный финансовый план и как его
реализовать — Манн, Иванов и Фербер — 2011 — ISBN 978-5-91657-2018
3. Савенок В. С. Инвестировать — это просто. Руководство по
эффективному управлению капиталом — Манн, Иванов и Фербер — 2012
— ISBN 978-5-00057-273-3
4. Д.Конаш, Сохранить и приумножить. Как грамотно и с выгодой
управлять сбережениями, Альпина Паблишер, 2012
4