Программа межфакультетского курса «Разумное финансовое поведение» № п.п. Количество часов Название лекционнопрактического занятия 1 2 Введение в курс. Почему важно правильно себя вести с точки зрения финансов 2 2 Валюта и валютные операции 3 2 Электронные платежи 4 2 Депозитные инструменты Содержание лекционно-практического занятия Рассказ о курсе, как он устроен и что в нем будет. Рассказ о том, какая логика изложения будет в нем. В целом рассказ о возможностях обычного российского гражданина вложить свои средства в разные виды инструментов. Понятие инфляции. Почему нужно или инвестировать или сберегать. Общая концепция инвестирования. Понятие финансового посредничества. Особенности набора необходимых финансовых знаний в РФ. Почему мы не будем говорить о пенсиях и страховках. Валютно-обменные операции. Валютный курс. Номинальный и реальный курс. От чего вообще зависит валютный курс. Паритет покупательной способности. Валюта как средство сбережения. Игры с валютой на ФОРЕКСе. Традиции денежных реформ и регулирования операций с валютой в СССР и РФ. Понятие конвертируемости национальной валюты. Есть ли в РФ какие-то ограничения на операции с валютой. Почему биржевой курс доллара к рублю отличается от уличного, и можно ли этим воспользоваться. Падение курса рубля – это вообще хорошо или плохо. Можно ли защититься от валютных рисков? Может ли рухнуть доллар? Современные способы осуществления расчетов. Преимущества и недостатки. Пластиковые карты разных видов. Интернет-банкинг. Электронные деньги. Почему такие большие комиссии. Когда и чем разумно пользоваться. Кто за что отвечает при возникновении проблем. Кейс Мастер-банка. Виды депозитных договоров. Что такое сберегательный сертификат. Обезличенные металлические счета. Небанковские формы сбережений – их особенности. Виды ставок. Основы финансовых расчетов. Чтение информационных материалов, буклетов. Расчет наращения по вкладам (депозитам). Задача оптимизации расходов и доходов. Система 1 страхования вкладов вообще и в РФ в частности. Чем учит нас случай с банком «Пушкино»? А как вообще определять надежность банка? 2 Кредитные продукты 2 Воркшоп по расчету кредитных платежей (требует у слушателя наличия ноутбука) 7-8 4 Ведение личного бюджета (требует у слушателя наличия ноубука) 9 2 Контрольная работа 5 6 1011 12 4 Прочие инвестиционные возможности для физических лиц 2 Защита прав потребителей на финансовых рынках Виды кредитов. Тонкости кредитного договора. Способы заключения договора. Случай с банком «Тинькофф – Кредитные системы». Кто и где дает кредиты. Модели кредитного бизнеса. Какие вопросы необходимо задавать представителям кредитной организации. Что могут и чего не могут коллекторские агентства. Если по кредиту нечем платить – что делать? Можно ли признать себя банкротом? Воркшоп, который научит вас самостоятельно рассчитывать график платежей по кредиту на основе данных кредитного договора. Кейс "Автокредит". Виды инфляции. Покупательная способность денег. Номинальные и реальные величины. Налогообложение в РФ: основные группы доходов и ставки. Располагаемый доход. Составление личных бюджетов. Планирование расходов. Как правильно ходить по магазинам? Какие ошибки мы часто совершаем. Кейс "Планирование личных финансов". Связь между риском, доходностью и ценой. Измерение риска. Измерение доходности. Реализованная и ожидаемая доходность. Распределение активов по классам риска. Инвестиционные и кредитные рейтинги. Инвестиции в акции, облигации, паевые фонды, ETF, недвижимость, фьючерсы и опционы. Финансовые посредники и общение с ними. История дефолтов в РФ и разборок по ним. Регулирование рынков и сегментов. Основные регуляторы. Зачем Банк России отменяет ставку рефинансирования? Защита прав потребителей. Куда и в каких ситуациях надо обращаться за помощью. Что можно и чего нельзя в финансовой рекламе. Программа повышения финансовой грамотности в РФ 2 Список вопросов к зачету по курсу МФК «Разумное финансовое поведение» 1. Особенности кредитного договора, как его читать правильно. 2. Логика расчета аннуитетных платежей при возврате кредита. 3. Возможности использования валюты как средства сбережения и накопления. 4. Депозиты в банках и аналогичные инструменты. 5. Учет налогов и инфляции в расчетах. 6. Принципы формирования и ведения личного бюджета. 7. В чем основная разница между информационными и рекламными материалами? На основе каких материалов следует принимать решения? 8. Перечислите основные организации, на сайтах которых можно проверить ту или иную финансовую информацию. 9. Приведите меры/признаки, помогающие распознать нечестных кредитных брокеров. 10. Приведите меры/признаки, помогающие распознать финансовые пирамиды. 11. Приведите меры/признаки, помогающие распознать и противостоять помогающие распознать и противостоять помогающие распознать и противостоять мобильному мошенничеству. 12. Приведите меры/признаки, банкоматному мошенничеству. 13. Приведите меры/признаки, мошенничеству в сети Интернет. 14. Перечислите основные федеральные ведомства, призванные защищать интересы потребителей на финансовом рынке. 15. Перечислите основные законы (кодексы), которые защищают права потребителей на финансовом рынке. Список рекомендуемой литературы к межфакультетскому курсу «Разумное финансовое поведение» 1. Б.Шефер, Путь к финансовой свободе, 2014 3 2. Савенок В. С. Как составить личный финансовый план и как его реализовать — Манн, Иванов и Фербер — 2011 — ISBN 978-5-91657-2018 3. Савенок В. С. Инвестировать — это просто. Руководство по эффективному управлению капиталом — Манн, Иванов и Фербер — 2012 — ISBN 978-5-00057-273-3 4. Д.Конаш, Сохранить и приумножить. Как грамотно и с выгодой управлять сбережениями, Альпина Паблишер, 2012 4