Денежное обращение - Международный факультет управления

Федеральное агентство по образованию
ТОМСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ
УТВЕРЖДАЮ
Декан международного факультета
управления
__________________ Ф.П. Тарасенко
«______» ____________ 2009г.
ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ
Рабочая программа
Для студентов 3-ого курса специальности «Государственное и муниципальное управление».
Статус дисциплины:
специальная
Томск 2009
ОДОБРЕНО кафедрой экономики
Протокол № ________ от «10» сентября 2009г.
Зав. кафедрой, доцент, к.э.н.
Н.Д. Шимширт
РЕКОМЕНДОВАНО методической комиссией международного факультета
управления.
Председатель комиссии, зам.декана МФУ
Н.М. Карпова
«________»_________________2009г.
Рабочая программа по курсу «Денежное обращение» составлена на основе Государственного
образовательного стандарта высшего профессионального образования по специальности Документоведение и документарное обеспечение управления, утвержденного 17 марта 2000 года, и является частью курса специальных дисциплин Деньги, кредит, банки.
Общий объем курса 80 часов. Из них: лекции – 36 часов, семинарские занятия 26 часов, самостоятельная работа студентов 18 часов. Зачет в 5 семестре.
Составитель:
Холодова Елена Иосифовна - старший преподаватель кафедры экономики
Рецензент:
доцент, к.э.н Н.Д. Шимширт
1.ОРГАНИЗАЦИОННО МЕТОДИЧЕСКИЙ РАЗДЕЛ.
Выписка из государственного образовательного стандарта: необходимость и предпосылки возникновения и применения денег; сущность и функции денег; роль и развитие денег
в условиях рыночной экономики; виды денег и их особенности; денежный оборот и его
структура; выпуск денег в хозяйственный оборот; наличноденежный оборот и денежное обращение; законы денежного обращения и методы государственного регулирования денежного оборота; теории денег; безналичный денежный оборот и система безналичных расчетов;
понятие денежной системы страны, генезис ее развития; бумажные и кредитные деньги, закономерности их обращения; причины и сущность инфляции, формы ее проявления; закономерности инфляционного процесса; регулирование инфляции: методы, границы, противоречия; денежные системы отдельных стран; валютные отношения и валютная система: понятие, категории, элементы и эволюция; платежный и расчетный баланс страны в системе валютного регулирования; необходимость кредита; сущность кредита; функции и законы кредита; формы и виды кредита; роль и границы кредита; кредит в международных экономических отношениях; ссудный процент и его роль; основы формирования уровня ссудного процента; границы ссудного процента и источники его уплаты; возникновение и сущность банков, их функции и роль в развитии экономики; понятие банковской системы, ее элементы;
виды банков; центральные банки и основы их деятельности; функции центральных банков;
основы денежно-кредитной политики; коммерческие банки и их деятельность (операции и
услуги); международные финансовые и кредитные институты.
Целью курса «Денежное обращение» получение целостного представления о функционировании финансово-кредитной системы страны, закономерностях развития финансовокредитных отношений, роли ЦБ и КБ в финансовой системе.
Задачей курса «Денежное обращение» является знакомство с теоретическими основами
происхождения и функциями денег в экономике, денежного обращения, кредитных отношений, знакомство с кредитной системой и её институтами, формирование целостного представления о закономерностях функционирования денежного рынка, о наличном и безналичном денежном обращении, денежных агрегатах; овладение начальными навыками проведения анализа денежной массы.
Место курса
Входит в блок специальных дисциплин, дает возможность систематизировать ранее полученные знания в области экономических наук, знакомит студентов с функционированием
кредитной системы и финансовыми рынками, подготавливает их к изучению прикладных
дисциплин по экономическим специальностям.
Требования к уровню освоения курса сводятся к следующему:
в результате изучения курса студенты должен знать:

Виды и функции денег,

Как формируется спрос и предложение денег в экономике;

Структуру кредитной системы, её виды и функции;

Документооборот при безналичном денежном обращении

Операции коммерческих банков и центрального банка на финансовом рынке.
Студент должен уметь:

применять закон денежного обращения при определении денежной массы;

выделять денежные агрегаты;

рассчитать скорость обращения наличных и безналичных денег;

рассчитать проценты по кредитам и депозитам.
2.СОДЕРЖАНИЕ КУРСА.
Тема 1
Тема 2
Тема 3
Тема 4
Тема 5
Тема 6
Тема 7
Происхождение, формы и функции денег
Необходимость и предпосылки возникновения денег. Теории денег. Формы
стоимости. Виды денег. Роль денег в экономике. Функции денег: мера стоимости, средство обращения, средство платежа, средство накопления, мировые
деньги.
Денежный оборот и денежное обращение.
Понятие “денежный оборот” и “денежное обращение”, его содержание и
структура. Закон денежного обращения. Денежная масса и денежная база. Измерение денежной массы. Денежные агрегаты.
Денежная система.
Определение денежной системы. Элементы денежной системы. Виды денежных систем, этапы эволюции. Денежная система Российской Федерации. Выпуск денег в хозяйственный оборот.
Формы безналичных расчетов.
Межбанковские расчеты. Основные формы безналичных расчетов, их содержание. Документооборот при безналичных расчетах. Принципы проведения
безналичных расчетов.
Спрос на деньги.
Методы государственного регулирования денежного оборота. Теории денег.
Спрос на деньги со стороны сделок, со стороны активов, общий спрос на деньги. Предложение денег.
Инфляция.
Сущность и виды инфляции. Основные причины, вызывающие инфляцию (денежные причины). Антиинфляционная политика и денежные реформы.
Кредит.
Природа и функции кредита в экономике. Экономическое содержание кредита.
Принципы кредитования. Функции кредита в экономике. Основные формы
кредита.
Тема 8
Тема 9
Тема 10
Тема 11
Тема 12
Процентные ставки.
Виды и факторы процентных ставок. Факторы, влияющие на разнообразие процентных ставок. Уровень процентных ставок: номинальная и реальная процентная ставка. Факторы, определяющие уровень процентных ставок. Временная структура процентных ставок.
Кредитная система.
Виды кредитных систем. Элементы современной кредитной системы. Место и
роль кредитной системы в финансовой системе. Механизм кредитной системы.
Роль и функции ЦБ.
Определить место центрального банка в кредитной системе, его функции,
принципы сотрудничества с исполнительными и представительными органами
власти. Организационная структура ЦБ. Операции Центрального банка. Баланс
ЦБ России.
Денежно-кредитная политика и её регулирование.
Определение денежно-кредитной политики. Цели. Инструменты денежнокредитной политики. Основные ориентиры денежно-кредитной политики ЦБ на
современном этапе.
Денежные системы отдельных стран на примере: США, Германии, Японии.
3. ТЕМЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ:
Семинар 1, 2 Происхождение и функции денег (4 часа)
План:
1. Происхождение и сущность денег.
2. Характеристика форм денег (полноценные, разменные, бумажные, кредитные).
3.Функции денег.
4.Роль денег в экономике.
Вопросы:
1. Исходя из экономической природы денег, объясните, что такое цена.
2. Определите деньги через их стоимость.
3. В каких операциях деньги выполняют функцию средства платежа? Привести примеры.
4. Каким образом влияет инфляция на эффективность выполнения деньгами функций меры стоимости и средства накопления?
5. Раскройте экономическое содержание денег.
6. В чем отличие бумажных денег от банкнот?
7. Что такое кредитные деньги? Является ли современная банкнота кредитными
деньгами? Почему?
8. Какие функции денег выполняют чек, коммерческий вексель, казначейская облигация, банкнота? Что из них можно назвать в полном смысле деньгами?
9. Является ли экономика, в которой все сделки осуществляются с помощью эле ктронных переводов, экономикой без денег?
Семинар 3 . Денежный оборот и денежное обращение в России
План:
1. Понятие денежного оборота и обращения.
2. Закон денежного обращения.
3. Денежная система
4. Измерение денежной массы.
Вопросы и задания.
1. Назовите виды денежного обращения.
2. Перечислите показатели состояния денежного обращения.
3. В чем отличие марксистской и монетаристской трактовки закона денежного обращения.
4. Применение закона денежного обращения.
5. Что понимается под денежной массой?
6. Что характеризует денежная база?
7. Перечислите денежные агрегаты.
8. Решение задач на денежные агрегаты.
12. Что послужило основанием к переходу в обращении и платежной системе бумажно-кредитных денег?
13. Понятие денежного обращения: что представляет собой совокупный денежный оборот? Дайте понятие налично-денежного обращения и безналичного
Семинар 4. Решение задач на закон денежного обращения и денежные агрегаты.
Вопросы:
1. Денежные агрегаты.
2. Мультипликаторы: банковский, кредитный, депозитный, денежный.
3. Закон денежного обращения К.Маркса, «Уравнение Фишера», «кембриджское уравнение».
4. Денежная база.
5. Скорость обращения денег.
Семинар 5 Безналичное обращение денег: документооборот при безналичных расчетах
План:
1.Характеристика безналичного обращения денег.
2.Платежная система страны.
3. документооборот при безналичных расчетах.
Вопросы:
1. Назовите основные принципы организации безналичного расчета.
2. В чем состоит принципиальное отличие безналичного оборота от наличного.
3. Институты, обеспечивающие безналичный оборот денег.
4. Формы безналичных расчетов:
 Чек
 Вексель
 Платежное поручение
 Расчеты по инкассо
 Аккредитивные формы расчетов
 Пластиковые карты
5.Приемущества и недостатки безналичных расчетов.
6.Состояние безналичных расчетов в России
7.Перспективы развития безналичных расчетов.
Семинар 6 Виды денежных систем
План
1. Биметаллические системы денежного обращения.
2. золотодевизный стандарт
3. золотослитковый стандарт
4. золотомонетный стандарт.
5. Бумажно-кредитные денежные системы.
Вопросы и задания.
1. Понятие «плохих» и хороших» денег.
2. В чем причины смены денежных систем.
3. Дайте характеристику современных денежных систем.
4. В чем отличие золотомонетного и золотослиткового стандарта.
5. Могут ли подразделяться денежные системы по масштабу цен?
6. Что послужило основанием к закреплению в обращении бумажно-кредитных денег?
7. Какие перемены переживает современная денежная система России?
8. Контрольная работа №1.
Семинар 7 Инфляция. Методы борьбы с инфляцией.
План
1. Виды инфляции
2. Количественная оценка инфляции
3. Способы борьбы с инфляцией
Вопросы и задания.
1. Как связана инфляция с покупательной способностью денег?
2. На какие виды денег инфляция оказывает наибольшее влияние и почему?
3. Антиинфляционная политика
4. Денежные реформы в России.
5. Какие мероприятия можно считать денежными реформами, а какие нет?
6. Инфляция может иметь положительный эффект и для кого?
7. Какие общеэкономические мероприятия необходимо проводить для снижения инфляции?
8. Как влияет инфляция на сбережения и инвестиции?
9. Решение задач. Определение стоимости денег (текущая, будущая)
Семинар 8 Кредитная система страны.
План:
1. Кредитная система РФ
2. Элементы кредитной системы
3. Виды кредитных систем
Вопросы и задания
1. Характеристика коммерческого банка как элемента кредитной системы.
2. Виды коммерческих банков.
3. Характеристика Центральный банк как элемента кредитной системы.
4. Парабанки, их место в кредитной системе
5. От чего зависит вид кредитной системы. Приведите примеры различных кредитных
систем.
6. Активные операции банков.
7. Пассивные операции банков.
Семинар 9 Кредит и его роль в экономике.
План:
1. Понятие кредита.
2. Принципы кредитования.
3. Роль кредита в экономике.
4. Процентные ставки по кредиту.
Вопросы:
1. Виды кредитов.
2. Функции кредита
3. Банковский процент
4. Оказывает или нет банковский процент влияние на показатели денежного обращения?
5. Есть ли отличие между нормой процента и процентной ставкой.
6. Источники кредитных ресурсов.
7. Какое влияние оказывает кредит на экономику страны?
8. Современное состояние кредитных отношений в России.
9. Решение задач. Определение стоимости кредита.
Семинар10 Специальные кредитно-финансовые институты.
План
1.Финансовый рынок
2.Эмисся Центрального банка
3.Эсмиссия коммерческих банков
4.Функции банков современной экономике.
Вопросы и задания:
1. Структура финансового рынка.
2. Отличие рынка денег от рынка капиталов.
3. Чем отличается эмиссионная деятельность Центрального и коммерческого банка?
4. Как регулируется денежный, кредитный, валютный рынок?
5. Какие функции на денежном рынке выполняет коммерческий банк?
6. Какие функции выполняет коммерческий банк на кредитном рынке?
Семинар 11 Денежно-кредитная политика государства.
Обсуждение денежно-кредитной политики государства на период 2009 по 2011 год.
1. Цели денежно-кредитной политики.
2. Основные ориентиры денежно-кредитной политики.
3. Инструменты денежно кредитной политики.
4. Сценарии денежно-кредитной политики.
5. Промежуточные итоги ДКП 2009 года.
Семинар 12 Валютная система и международные кредитно-финансовые организации.
План:
1. Виды международных кредитно-финансовых институтов.
2. Валютная система.
Вопросы и задания:
1. Характеристика международных кредитно-финансовых организаций.
2. Цели деятельности, на примере МВФ, МБРР.
3. Этапы развития мировой валютной системы, их содержание.
4. Элементы мировой валютной системы.
5. Конвертируемые валюты.
6. Что значит валютный курс?
Семинар 13 Итоговое занятие
Контрольная работа №2
4. ПЕРЕЧЕНЬ ВОПРОСОВ И ЗАДАНИЙ ДЛЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ:
№ п.п.
Наименование темы
Задание 1
Роль денег в экономике, определить через функции денег. Привести примеры исходя из современной ситуации.
Виды кредитных денег их характеристика: вексель, чек, банкнота. Акцепт, аваль, индоссамент.
Схемы документооборота при безналичных расчетах на территории России.
«Виды денежных систем»:
-золотодевизный стандарт
- золотослитковый стандарт
- золотомонетный стандарт.
- Биметаллистические системы денежного обращения.
- Виды и формы проявления инфляции. Инфляция в России, современное состояние экономики.
Денежные реформы в России:
Денежная реформа 1895-1897 года
Денежная реформа 1922-1924 года
Денежная реформа 1947 года
Упорядочение денежного обращения в 1961 и
1991 годах
Денежная реформа 1992-1993 года
Деноминация 1997 года
Денежно-кредитная политика, принятая на текущий год в России.
Познакомиться с деятельностью международных организаций: МВФ, МБРР, ЕБРР и т. д.
Контрольная работа
Задание 2
Задание3
Задание 4
Задание 5
Задание 6
Задание 7
Задание 8
Задание 9
Часы
2
Форма контроля
семинар1
2
Тест на семинаре 2
Конспект
Семинар 5
Семинар 6
2
Семинар 7
2
Семинар 7
2
Семинар 11
2
Семинар 12
4
Семинар 13
2
5.ПРИМЕРНЫЙ ПЕРЕЧЕНЬ ВОПРОСОВ К ЭКЗАМЕНУ И ЗАЧЕТУ:
1.
Назовите причины развития денег
2.
Перечислите функции денег и их сущность, проявляющуюся при данных функциях
3.
В чем состоит особенность денег как экономической категории.
4.
Понятие денежного обращения:
5.
что представляет собой совокупный денежный оборот?
6.
Дайте понятие налично-денежного обращения и безналичного
7.
Назовите основные принципы организации безналичного расчета
8.
В чем состоит принципиальное отличие безналичного оборота от наличного
9.
Дайте определение денежной массе
10. Для каких целей и как измеряется денежная масса?
11. По какому принципу строятся денежные агрегаты?
12. Назовите основные компоненты, которые входят в систему денежных агрегатов
13. При каких условиях не происходит нарушение денежного оборота?
14. Для каких целей и кем измеряется денежная масса?
15. Перечислите основные экономические школы, изучающие или дающие свою оценку
влияния денежного обращения, на экономические процессы, происходящие в государстве?
16. Напишите уравнение обмена
17. В чем состоит основная идея уравнения обмена, и кем она была сформулирована?
18. Дайте характеристику теории «регулируемой валюты»
19. В чем принципиальное отличие концепции кембриджского уравнения и уравнения обмена?
20. В чем состоит специфика монетаристской политики? Как данная концепция влияет на
современную экономику?
21. Что собой представляет денежная система?
22. Какие виды денежных систем Вы знаете? Охарактеризовать их.
23. Какие стандарты существовали при системе золотого металлического обращения денег?
24. Что послужило основанием к переходу к постоянному обращению в платежной системе
бумажно-кредитных денег?
25. Назовите основные элементы современной денежной системы.
26. Охарактеризуйте элементы российской денежной системы. В чем ее особенность?
27. Какие перемены переживает современная денежная система России?
28. На чем основывается закон денежного обращения? Что определяет этот закон?
29. Какие компоненты входят в управление закона денежного обращения?
30. Что определяет закон денежного обращения?
31. Какие виды спроса на деньги Вы знаете?
32. По какому принципу в современной экономике оценивается ценность денег?
33. От каких факторов зависит спрос на деньги со стороны сделок, активов общий спрос?
34. Кривая спроса со стороны сделок?
35. Как графически строятся кривые спроса со стороны сделок, активов и общего спроса?
36. От чего зависит степень наклона кривых?
37. Кем регулируется предложение денег, находящихся в обращении?
38. виды кривых предложения денег Вы знаете?
39. Какие цели преследует Центральный банк при регулировании денежного предложения?
40. Что подразумевается под понятием «Равновесие на рынке денег»?
6. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ЧАСОВ КУРСА ПО ТЕМАМ И ВИДАМ РАБОТ:
Номер
Наименование тем
всего
Аудиторные затемы
часов нятия (час)
лекции семинары
8
2
2
Тема 1 Происхождение, формы и функции
денег
4
4
2
Тема 2 Денежный оборот и денежное обращение. Платежная система страны.
16
2
2
Тема 3 Денежная система.
2
2
2
Тема 4 Спрос на деньги.
6
2
2
Тема 5 Формы безналичных расчетов.
10
4
2
Тема 6 Инфляция
4
4
2
Тема 7 Кредит.
2
2
2
Тема 8 Процентные ставки.
4
4
2
Тема 9 Кредитная система.
4
2
2
Тема 10 Роль и функции ЦБ.
10
4
2
Тема 11 Денежно-кредитная политика и её
регулирование.
2
4
2
Тема 12 Денежные системы отдельных стран.
Валютная система её элементы.
КСР на тему «Денежный оборот и денежное об3
1
ращение»
КСР на тему « Кредитная система»
3
1
ИТОГО
80
36
26
Самостоятельная
работа
2
2
4
4
2
2
2
18
7.ФОРМЫ ИТОГОВОГО КОНТРОЛЯ
Экзамен в 7 семестре.
8. СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ.
8.1. Основная литература.
1. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов/Под ред.проф.Е.Ф.Жукова.- М.:ЮНИТИ,
2002
2. Деньги, кредит, банки. Учебник / под ред. О.И. Лаврушина. - М.:Финансы и статистика,
1999. - 448 с.: ил.
3. Банки и банковское дело. Экспресс-курс: Учеб .пособие/ Под ред. д.э.н., про О.И.
Лаврушина, -М.: КНОРУС,2005.—320с.
8.2. Дополнительная литература.
1. Основы банковской деятельности (банковское дело): Учебное пособие.- Под ред.д.э.н.
проф. Тагирбекова К.Р.: Весь мир,2003.
2. Селищев А.С. Деньги, кредит, банки. - СПб. : Питер,2007.-432с.
3. Финансы, денежное обращение и кредит./В.К. Сенчагов, А.И. Архипов и др.; под редакцией В.К. Сенчагова, А.И. Архипова.-М.: ТК Велби,Изд-во Проспект,2006.-702с.
4. Журналы «Деньги», «Финансы», «Деньги и кредит» за 2006-2008год.