к договору банковского счета от «____»_____________________________ г. ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ

ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ
к договору банковского счета от «____»_____________________________ г.
(счет № ____________________________________)
г.Ярославль
«___»______________20___г.
Инвестиционный коммерческий банк развития
«Яринтербанк» (Общество с ограниченной
ответственностью), именуемый в дальнейшем «Банк», в лице председателя Правления Булыгиной Л.С.,
действующей
на
основании
устава,
с
одной
стороны,
и
____________________________________________________________________, именуемое в дальнейшем
«Клиент», в лице ___________________________________________, действующего на основании
________________________, с другой стороны, заключили настоящее дополнительное соглашение к
договору банковского счета о нижеследующем:
1. Настоящее дополнительное соглашение регулирует отношения Банка и Клиента по договору
банковского счета, возникающие в связи с применением Банком требований Федерального закона «О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма» № 115-ФЗ (далее – «Закон № 115-ФЗ») и соответствующих ему «Правил внутреннего
контроля в ИКБР «ЯРИНТЕРБАНК» (ООО) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Правила ПОД/ФТ).
2. Приостановление Банком операций по счету Клиента:
2.1. В соответствии с Законом № 115-ФЗ Банк вправе приостановить все операции по счету
клиента, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет Клиента, вне
зависимости от суммы, на которую они совершаются, если хотя бы одной из сторон операции в качестве
плательщика/получателя, их представителей или выгодоприобретателей является:
 организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения, полученные в
соответствии с Законом № 115-ФЗ, об их причастности к террористической деятельности;
 юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем (участник
клиента) организации или физического лица, в отношении которых имеются сведения, полученные в
соответствии с Законом № 115-ФЗ, об их причастности к террористической деятельности;
 физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию (представитель)
организации или физического лица, в отношении которых имеются сведения, полученные в соответствии с
Законом № 115-ФЗ, об их причастности к террористической деятельности.
2.2. Расчетный документ, являющийся основанием совершения операции, в случае ее
приостановления помещается Банком в специальную картотеку документов по операциям,
приостановленным в целях противодействия финансированию терроризма, до истечения срока
приостановления операции. Клиент вправе обратиться в Банк с целью выяснения возможности и сроков
проведения операции. Руководитель подразделения Банка, ответственного за проведение операции, в
устной форме сообщает Клиенту дату, когда данная операция может быть проведена.
2.3. Банк не несет ответственности за нарушение условий договоров Клиента, заключенных с
третьими лицами, вызванное приостановлением операций в соответствии с п.2 настоящего
дополнительного соглашения.
3. Отказ Банка от выполнения распоряжения Клиента о совершении операции:
3.1. Банк отказывает в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции (за
исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на его счет):
 в случае отсутствия в расчетном документе идентификационной информации о плательщике,
предусмотренной Правилами ПОД/ФТ;
 в случае не представления Клиентом документов и сведений, подлежащих документальному
фиксированию в соответствии с Правилами ПОД/ФТ в том числе о выгодоприобретателе и/или
бенефициарном владельце.
3.2. Если для проверки информации, подлежащей документальному фиксированию, Банку
необходимы документы, предоставление которых не предусмотрено порядком проведения банковских и
иных операций, такие документы должны быть предварительно затребованы у Клиента одним из
следующих способов:
 путем вручения Клиенту (его Представителю) запроса, оформленного на бумажном носителе,
заверенного подписью уполномоченного лица и печатью Банка, содержащего перечень необходимых
документов и срок, в течение которого документы должны быть представлены в Банк;
 путем направления Клиенту аналогичного запроса по электронным каналам связи (в случае, если
форма договорных отношений с клиентом предполагает обмен электронными сообщениями).
3.3. Руководитель подразделения банка, ответственного за проведение операции, в устной форме
сообщает Клиенту об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции на основании Закона
1
115-ФЗ, а также доводит до него следующую информацию:
 о недостающих реквизитах плательщика, которые в соответствии с требованиями Закона № 115-ФЗ
необходимо указать в распоряжении на проведение операции;
 о недостающих документах и сведениях, которые в соответствии с Правилами ПОД/ФТ и/или
условиями договора банковского счета необходимо предоставить в Банк для проведения операции.
3.4. Если Клиент состоит в Банке на дистанционном банковском обслуживании, информация, связанная с
отказом от выполнения распоряжения о совершении операции, может быть доведена до Клиента в
электронной форме в соответствии с порядком информационного взаимодействия, указанным в
Дополнительном соглашении к договору банковского счета «Об участии в системе пересылки
электронных документов «БАНК-КЛИЕНТ». После предварительного уведомления в электронной форме
Банк вправе отказать Клиенту в приеме распоряжения на проведение операции, подписанного
электронной подписью. При этом банк может принять от Клиента только надлежащим образом
оформленные расчетные документы на бумажном носителе.
4. Банк вправе расторгнуть договор банковского счета в случаях, установленных законом, в том числе в
случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения
Клиента о совершении операции в соответствии с Законом № 115-ФЗ, с обязательным письменным
уведомлением об этом Клиента.
5. Настоящее дополнительное соглашение к договору банковского счета вступает в силу с момента его
заключения и действует до прекращения договора банковского счета.
6. Настоящее дополнительное соглашение заключено в 2-х экземплярах, имеющих одинаковую
юридическую силу, по одному для каждой стороны.
7. Юридические адреса и реквизиты сторон:
БАНК - г.Ярославль, ул.Собинова, 30.
Кор.счет № 30101810300000000728 в ГРКЦ ГУ ЦБ РФ по Ярославской обл., БИК 047888728, ИНН
7601000618
КЛИЕНТ -___________________________________________________________
Расчетный счет № ________________________________________ в ИКБР «Яринтербанк» (ООО),
ИНН ____________________
ПОДПИСИ СТОРОН:
БАНК
КЛИЕНТ
______________________
Председатель Правления
Л.С.Булыгина
_______________________
_______________________
2