Банковское право - Томский государственный университет

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Национальный исследовательский
Томский государственный университет
Высшая школа бизнеса
Отделение делового права
УТВЕРЖДАЮ
Зав. ОДП ВШБ ТГУ, к.ю.н., доцент
___________________С.С. Кузнецов
"_____"__________________2015 г.
БАНКОВСКОЕ ПРАВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(программа курса для вступительного экзамена)
Направление подготовки
40.04.01 «Юриспруденция»
Наименование программы
«Юрист в банковской сфере»
Квалификация (степень)
Магистр
Томск 2015
УДК 336.1: 352 + 352.075
3.93
СОСТАВИТЕЛИ:
Туляй Александр Николаевич, кандидат юридических наук, доцент кафедры финансового права Юридического института Томского государственного университета.
Кузнецов Сергей Сергеевич, кандидат юридических наук, доцент кафедры финансового права Юридического института Томского государственного университета.
Плетнёва Екатерина Юрьевна, кандидат юридических наук, доцент кафедры финансового права Юридического института Томского государственного университета.
РЕЦЕНЗЕНТ:
Казаков Владимир Владимирович, доктор экономических наук, профессор кафедры финансового права Юридического института Томского государственного университета.
Программа одобрена на заседании отделения делового права ВШБ ТГУ от 22 мая 2014 года, протокол № _.
Зав. отделением, к.ю.н.,
доцент
С.С. Кузнецов
Программа одобрена на заседании Учебно-методической комиссии ВШБ ТГУ от 29 мая
2014 года, протокол № 29.
Председатель комиссии, к.э.н,
доцент
Ю.А. Рюмина
2
ОГЛАВЛЕНИЕ
1. Цель, задачи и требования к усвоению курса «Банковское право»
2. Программа курса:
Тема 1. Понятие и предмет банковского права, методы правового
регулирования банковской деятельности в Российской Федерации
Тема 2. Банковское законодательство. Источники банковского права Российской
Федерации
Тема 3. Становление и развитие банковского права в России
Тема 4. Банковская система России. Правовое положение Банка России
Тема 5. Органы управления Банка России
Тема 6. Правовые формы кредитно-денежной политики государства
Тема 7. Правовое положение кредитных организаций
Тема 8. Банковские операции и сделки кредитной организации
Тема 9. Правовые основы реорганизации и ликвидации кредитных организаций
Тема 10. Банкротство кредитных организаций
Тема 11. Ответственность за банковские правонарушения
Тема 12. Банковское право зарубежных стран
3. Рекомендуемые учебные пособия для изучения курса
4.Тесты по курсу «Банковское право»
5.Вопросы для подготовки к экзамену
3
ЦЕЛЬ, ЗАДАЧИ И ТРЕБОВАНИЯ К УСВОЕНИЮ УЧЕБНОГО КУРСА
БАНКОВСКОГО ПРАВА
1. Цель учебного курса
Целью учебного курса «Банковское право» является формирование у студентов
прочных знаний о банковском праве Российской Федерации как комплексной отрасли
права и российского законодательства. Учебный курс предполагает выявление, постановку и разработку теоретических и практических проблем банковского права, его отдельных
институтов, а также выработку рекомендаций по его совершенствованию. Современные
подходы к изучению и познанию банковского права требуют рассмотрения научнометодологических, теоретических и прикладных вопросов формирования и развития данного правового образования.
2. Задачи учебного курса
В задачи курса входит изучение основ банковского законодательства, уяснение
значимости банковской деятельности, а также формирование у студентов представлений:
- о месте, особенностях и роли банковского права в отраслевой системе российского права;
- об основных правовых категориях в банковской сфере;
- о правовом регулировании банковской системы России;
- о статусе и полномочиях Центрального банка Российской Федерации как органа
государственной власти, главного банка банковской системы и о последних законодательных тенденциях в этой сфере;
- об эмиссионной, расчетной, контрольно-надзорной и регулирующей деятельности
Банка России;
- о процедуре создания и прекращения деятельности коммерческих банков, системе
регистрации и лицензирования кредитных организаций;
- о правовом регулировании отдельных банковских операций, в том числе вкладных, расчетно-кассовых, кредитных, операций с ценными бумагами, как собственной
эмиссии, так и чужих, нетрадиционных видов банковских операций, в том числе лизинговых, факторинговых, операций по доверительному управлению имуществом и денежными
средствами;
- об особенностях регулирования иных кредитных институтов;
- о налогообложении кредитных организаций и формировании финансовых фондов
в банковской системе;
- о принципах и специфике международных банковских операций.
3. Требования к усвоению курса «Банковское право»
Основным требованием к усвоению курса банковского права является умение студентов творчески, самостоятельно и логически последовательно объяснять во время собеседования основные положения изучаемых тем, а также их применение на практике. Показ при итоговом контроле (экзамене) целостных знаний банковского законодательства,
умение практического применения нормативно-правовой базы и теоретических знаний к
конкретным жизненным ситуациям. Любой ответ студента должен быть четким и аргументированным, содержать ссылку на соответствующий нормативно-правовой акт и примеры практики. При подготовке к ответу на поставленные вопросы необходимо внимательно изучить рекомендованные в данном разделе нормативные акты, соответствующие
разделы основных и дополнительных учебников или учебных пособий и иную научную
литературу.
4
ПРОГРАММА КУРСА
Тема 1. Понятие и предмет банковского права, методы правового
регулирования банковской деятельности в Российской Федерации
Понятие банковского права, его особенности и значение. Банковская деятельность
Российской Федерации, понятие, виды, значение. Место и роль банковского права в системе российского права и законодательства.
Принципы банковского права: понятие и виды. Предмет и метод банковского права. Нормы банковского права: понятие, виды, особенности, структура. Понятие, особенности, содержание и признаки банковских правоотношений. Виды банковских правоотношений. Основания возникновения, изменения и прекращения банковских правоотношений.
Деньги как объект банковских правоотношений. Наличные и безналичные деньги,
их правовая природа и пригодность к обороту. Банковский продукт и информация как
объекты банковских правоотношений. Их правовой режим и защита. Порядок раскрытия и
предоставления открытой банковской информации. Понятие банковской тайны. Банковская тайна и коммерческая тайна банка, их специальный режим. Объем и содержание. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну.
Тема 2. Банковское законодательство. Источники банковского права Российской
Федерации
Понятие банковского законодательства. Соотношение банковского законодательства со смежными отраслями законодательства.
Источники банковского права. Конституция, законодательные и подзаконные акты
в системе банковского законодательства. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации», Федеральный закон «О банках и банковской деятельности».
Акты Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации
в системе источников банковского права.
Виды и значение нормативно-правовых актов Банка России в системе источников
банковского права.
Место Постановлений Конституционного суда Российской Федерации, Высшего
Арбитражного Суда Российской Федерации и Верховного Суда Российской Федерации
среди источников банковского права.
Международные конвенции и договоры.
Тема 3. Становление и развитие банковского права в России
Возникновение банков и построение банковской системы в дореволюционной России. Первые нормативные акты, регулирующие деятельность банков. Организации и акты
саморегулирования банковской системы дореволюционной России.
Банки и банковская деятельность в СССР. Кредитные реформы и изменение законодательства в 30-х гг. Система банков и их деятельность.
Реформа банковской системы 80-х годов двадцатого столетия. Реорганизация банковской системы и ее этапы. Первые законы о банковской деятельности.
Банковское право и банковское законодательство на современном этапе: основные
тенденции и перспективы развития.
Тема 4. Банковская система России. Правовое положение Банка России
5
Понятие банковской системы Российской Федерации, ее структура. Банк России –
главный банк банковской системы. Банковские и небанковские кредитные организации.
Филиалы и представительства зарубежных банков как звено банковской системы России.
Виды банковских систем и их структура в зарубежных странах.
Правовое положение Центрального банка Российской Федерации. Правовой статус
территориальных управлений Центрального банка Российской Федерации и их расчетнокассовых центров.
Уставный капитал Центрального банка Российской Федерации, цели и функции
деятельности Банка России. Эмиссия ценных бумаг Банка России. Прибыль и налогообложение Банка России.
Подотчетность Банка России, взаимодействие с Президентом Российской Федерации, Федеральным Собранием, Правительством РФ.
Нормативные акты, издаваемые Банком России, порядок вступления их в законную
силу.
Банковское регулирование и банковский надзор. Валютное регулирование и валютный контроль.
Тема 5. Органы управления Банка России
Национальный финансовый совет: состав, порядок формирования, компетенция,
полномочия.
Совет директоров Центрального банка Российской Федерации: состав, порядок
формирования, функции, порядок принятия решений.
Должностные лица Банка России. Назначение на должность Председателя Банка
России, его заместителей, сроки полномочий, основания прекращения полномочий, задачи и функции.
Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и органами
местного самоуправления.
Отчетность Банка России. Сроки, содержание и виды отчетности Банка России. Проверка Счетной палатой Российской Федерации финансово-хозяйственной деятельности
Банка России, его структурных подразделений и учреждений.
Аудит Банка России. Внутренний аудит Банка России.
Тема 6. Правовые формы кредитно-денежной политики государства
Понятие правовой формы государственной кредитно-денежной политики. Основные признаки правовой формы: наличие уполномоченного субъекта, субординация и
направленность на достижение определенных целей. Содержание кредитно-денежной политики. Основные направления денежно-кредитной политики, порядок и формы ее реализации.
Правовое регулирование государственного рублевого и валютного долга. Понятие
государственного займа, права и обязанности сторон. Правовые особенности работы банков с государственными облигациями.
Правовые формы участия государства в международных отношениях с целью осуществления кредитно-денежной политики. Международные соглашения и договоры.
Тема 7. Правовое положение кредитных организаций
Соотношение понятий «кредитная организация», «банк», «небанковская кредитная
организация». Виды небанковских кредитных организаций. Наименование кредитной организации. Банк и иная кредитная организация как финансовый агент.
6
Порядок образования и функции союзов и ассоциаций кредитных организаций.
Образование банковских групп и банковских холдингов.
Создание банков и иных кредитных организаций. Порядок регистрации и лицензирования. Отзыв лицензии.
Квалификационные требования к руководителям кредитных организаций. Уставный капитал кредитной организации. Органы управления кредитной организации.
Налогообложение кредитных организаций. Банковские гарантии. Кредитный договор. Банковский вклад как депозитная операция, направленная на формирование банковских кредитных ресурсов. Понятие и правовая природа расчетных правоотношений.
Тема 8. Правовые основы реорганизации и ликвидации кредитных организаций
Реорганизация коммерческих банков. Виды реорганизации.
Порядок осуществления реорганизации.
Проблемы укрупнения и разделения банков. Правовые последствия реорганизации.
Проблемы укрупнения и разделения банков.
Прекращение деятельности коммерческого банка. Основания и порядок. Ликвидация коммерческого банка.
Тема 9. Банковские операции и сделки кредитной организации
Содержание и характер банковской деятельности. Понятие и виды банковских операций. Понятие и виды других сделок кредитной организации.
Правила осуществления банковских операций и сделок, их материальнотехническое обеспечение. Запрет заниматься кредитной организации производственной,
торговой и страховой деятельностью.
Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг. Понятие кредитных
отношений и их правовые формы. Цели и принципы банковского кредитования. Виды
банковского кредитования и его источники.
Тема 10. Банкротство кредитных организаций
Понятие несостоятельности (банкротства) кредитных организаций. Основания для
осуществления мер по предупреждению банкротства кредитных организаций.
Виды мер по предупреждению банкротства кредитных организаций. Финансовое
оздоровление кредитной организации. Назначение временной администрации по управлению кредитной организации. Реорганизация кредитной организации.
Последствия банкротства кредитной организации.
Понятие и виды банковских рисков. Риск как вероятность потерь, как деятельность
и как случай. Кредитные, валютные и иные банковские риски.
Страхование вкладов физических лиц в банках. Агентство по страхованию вкладов:
компетенция, порядок образования и деятельности. Выплаты Банка России по вкладам
физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.
Тема 11. Ответственность за банковские правонарушения
Понятие и виды банковских правонарушений. Основные принципы ответственности в сфере банковской деятельности. Виды ответственности. Ответственность банка в
расчетных и кредитных правоотношениях. Ответственность банка и клиента.
Правонарушения, допускаемые при совершении отдельных видов банковских операций. Незаконная банковская деятельность как правонарушение. Ответственность за
7
нарушение банковской тайны. Применение уголовной ответственности за нарушение режима банковской тайны.
Легализация (отмывание) денежных средств как состав преступления.
Ответственность кредитной организации в налоговых правоотношениях.
Тема 12. Банковское право зарубежных стран
Банковское право зарубежных стран как комплексная правовая отрасль. Особенности банковского права, публично-правовые и частноправовые начала банковского права
зарубежных стран. Построение и виды банковских систем развитых зарубежных государств.
Правовое регулирование международного взаимодействия банков. Правовое положение национальных и коммерческих банков в разных странах. Понятие публичных
банков.
Основные виды банковских договоров. Правовое регулирование и защита банковской информации. Основные правила об ответственности банков.
8
РЕКОМЕНДУЕМЫЕ УЧЕБНЫЕ ПОСОБИЯ ДЛЯ ИЗУЧЕНИЯ КУРСА:
№
Автор
1
Л. Г. Ефимова
2
В. И. Залогин
3
Д.Г.
Алексеева, Банковское право: учебное пособие для вузов
С.В. Пыхтин,
по специальностям и направлениям "ЮрисЕ.Г. Хоменко
пруденция". Москва: НОРМА [и др.]. 2011. 735
С.
А.М.
Тавасиев, Российское банковское право в официальных
В.Д.
Мехряков, документах Т.1. Москва: Дашков и Ко. 2012.
С.Н. Смирнов
938 С.
А.М.
Тавасиев, Российское банковское право в официальных
В.Д.
Мехряков, документах Т.2. Москва: Дашков и Ко. 2012.
С.Н. Смирнов
892 С.
В. С. Белых
Банковское право: учебник по специальности
"Юриспруденция". Уральская гос. юрид. акад.
Москва: Проспект. 2011. 696 С.
А. Я. Курбатов
Банковское право России: учебник для магистров (для студентов вузов, обучающихся по
специальностям 030501 (021100) "Юриспруденция", по специальностям 030501 (021100)
"Юриспруденция", 521400 (030500) "Юриспруденция (магистр)") Нац. исслед. ун-т, Высшая шк. Экономики. Москва: Юрайт. 2012. 523
С.
Д.Г.
Алексеева, Банковское право: учебник для магистров :
С.В. Пыхтин
(для вузов по юридическим направлениям и
специальностям). Москва: Юрайт. 2012. 1055
С.
А. Я. Курбатов
Банковское право России: учебник (для студентов вузов по направлению подготовки
030501 (021100) "Юриспруденция", по специальностям 030501 (021100) "Юриспруденция",
521400 (030500) "Юриспруденция (магистр)").
Нац. исслед. ун-т, Высшая шк. Экономики.
Москва: Юрайт [и др.]. 2011. 525 С.
Н.Д. Эриашвили
Банковское право: учебник (для студентов вузов по специальностям 0305001 "Юриспруденция" и 080105 "Финансы и кредит"; для курсантов и слушателей образовательных учреждений высшего профессионального образования МВД России; учебник для студентов вузов, обучающихся по специальностям 030501
"Юриспруденция", 080105 "Финансы и кредит"; по научной специальности 12.00.14 "Административное право; финансовое право").
4
5
6
7
8
9
10
Название
Количество
экземпляров
в НБ ТГУ
Банковское право Т. 1 [в 2 т.]. Москва: Статут 7
2010. 402 C.
Банковское право (электронный учебник). Электронный
Москва: Волтерс Клувер. 2010
ресурс
12
3
3
20
30
30
Электронный
ресурс
17
9
11
12
13
14
Москва: ЮНИТИ-ДАНА [и др.]. 2010. 518 С.
Д.Г.
Алексеева, Банковское право: учебник для бакалавров
Л.Г. Ефимова.
(для студентов вузов по специальности и
направлению подготовки "Юриспруденция").
Моск. гос. юрид. ун-т им. О. Е. Кутафина.
Москва: Проспект. 2014. 320 С.
Д.Г.
Алексеева, Банковское право: учебник (для студентов по
С.В. Пыхтин
специальностям 030501 (021100) "Юриспруденция", 032700 (050402) "Юриспруденция
(учитель права)", 030505 (023100) "Правоохранительная деятельность", 030500 (521400)
"Юриспруденция (бакалавр)" : студентам всех
экономических специальностей : практикующих юристов и экономистов). Москва: Юрайт.
2010. 929 С.
И.Ш. Килясханов, Банковское право: учебник (для студентов вуЕ. Ф. Жуков,
зов по специальностям 030501 "ЮриспруленС. Н. Бочаров
ция", по научным специальностям 12.00.14,
12.00.03). Москва: ЮНИТИ-ДАНА [и др.].
2011. 366 С.
М.И. Боголепов
Теория и практика коммерческого банка.
Петроград [б. и.]. 1916. 359 С.
1
Электронный
ресурс
5
1
10
ТЕСТЫ ПО КУРСУ БАНКОВСКОГО ПРАВА
Необходимо выбрать один правильный ответ из предложенных вариантов ответов на вопросы:
1. Банковское право это
а. комплексная отрасль права
в. подотрасль финансового права
с. специальная отрасль права
2. Предметом банковского права являются общественные отношения, возникающие в
процессе:
а. управления Центральным банком банковской системой.
в. осуществления кредитными организациями банковской деятельности.
с. построения, функционирования и развития банковской системы.
3. Отдельные банковские операции вправе осуществлять:
а. только банки
в. банки и небанковские кредитные организации.
с. банки, небанковские кредитные организации, платёжные агенты.
4. Источниками банковского права являются
а. нормативные акты.
в. обычаи делового оборота
с. обе указанные разновидности
5. Акты Центрального банка вступают в силу по истечении:
а. 7 дней после официального опубликования.
в. 30 дней после официального опубликования.
с. 10 дней после официального опубликования.
6. Слово "банк" происходит от слова "banca", что значит
а. стол
в. деньги
с. размен
7. Банковская система РФ включает:
а. 1 уровень.
в. 2 уровня.
с. 3 уровня.
8. Банк России является:
а. государственным властным органом
в. кредитной организацией
с. сочетает оба указанных признака
9. Председатель Банка России назначается на должность и освобождается от должности:
а. Президентом по представлению Государственной Думы.
в. Правительством по представлению Президента РФ.
с. Государственной Думой по представлению Президента РФ
11
10. Высшим коллегиальным органом Банка России является:
а. Совет директоров
в. Национальный финансовый совет
с. Председатель Банка России
11. Кредитная организация может быть создана в форме:
а. акционерного общества
в. товарищества
с. обеих указанных формах
12. Не являющееся юридическим лицом объединение кредитных организаций, в котором одна (головная) кредитная организация оказывает прямо или косвенно (через третье
лицо) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления другой
(других) кредитной организации (кредитных организаций) признается
а. банковской группой.
в. банковским холдингом
с. союзом кредитных организаций
13. Основанием для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление
банковских операций является:
а. задержка начала осуществления банковских операций, предусмотренных
лицензией, более чем на один год
в. задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности
с. оба указанных выше обстоятельства
14.
Не являются небанковскими кредитными организациями:
а. расчётные
б. депозитно-кредитные
в. валютные
15.
Доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по
договору с физическими и юридическими лицами:
а. относится к банковским сделкам
в. относится к банковским операциям
с. не относится к сфере деятельности кредитных организаций
16.
Минимальный размер уставного капитала банка составляет
а. 100 млн. руб.
в. 200 млн. руб.
с. 300 млн. руб.
17.
Приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате
одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой
юридических и (или) физических лиц, связанных между собой свыше 20 процентов акций
(долей) кредитной организации:
а. уведомления Банка России.
в. предварительного согласия Банка России.
с. не требует ничего.
18. Не подлежат страхованию вклады граждан:
а. размещенные на банковских счетах (во вкладах) физических лиц, занимающихся
предпринимательской деятельностью
12
в. размещенные физическими лицами банковские вклады на предъявителя
с. в обоих указанных случаях
19. Максимальный размер возмещения по вкладам физических лицсоставляет:
а. 700 тыс. руб.
в. 500 тыс. руб.
с. не органичен
20. Страхование вкладов:
а. является обязательным для всех банков
в. является добровольным
с. является обязательным только для банков осуществляющих привлечение во вклады денежных средств и открытие банковских счетов физических лиц
13
ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЭКЗАМЕНУ
1. Понятие, предмет и метод банковского права.
2. Система банковского права и система банковского законодательства.
3. Принципы и роль банковского права.
4. Источники банковского права.
5. Банковская деятельность как предмет банковского права.
6. Правовая наука о банковской деятельности и банковском праве.
7. Становление и развитие банковского права в России.
8. Понятие, признаки и содержание банковских правоотношений.
9. Объекты банковских правоотношений.
10. Основания возникновения, изменения и прекращения банковских правоотношений.
11. Правовое положение Банка России.
12. Компетенция Банка России как банка, органа кредитно-денежной политики государства, центра банковской системы и контрагента государства.
13. Банковские операции Банка России, запрещенные и исключительные виды операций.
14. Банк России и денежное обращение. Эмиссия наличных денег. Понятие и условия
осуществления денежной эмиссии.
15. Банковское регулирование и банковский надзор как один из основных видов деятельности Банка России.
16. Правовые формы взаимодействия Банка России и государства. Взаимное представительство Центрального банка РФ и Правительства РФ.
17. Правовой режим имущества и прибыли Банка России. Уставной капитал Банка России.
18. Органы управления Центрального банка Российской Федерации.
19. Структура Центрального Банка России. Правовой статус территориальных управлений Банка России и их расчетно-кассовых центров.
20. Понятие и признаки кредитной организации.
21. Коммерческий банк как кредитная организация, хозяйственное общество и предприниматель.
22. Правовое положение и виды небанковских кредитных организаций.
23. Порядок и этапы создания коммерческого банка. Содержание требований, предъявляемых к порядку создания кредитной организации.
24. Лицензирование банковской деятельности. Отзыв лицензий кредитных организаций.
25. Правовой режим имущества банка. Собственные средства банка. Уставной капитал.
Требования, предъявляемые к уставному капиталу банка.
26. Реорганизация кредитной организации. Виды и порядок реорганизации.
27. Укрупнение и разделение банков и иных кредитных организаций. Правовые последствия реорганизации.
28. Ликвидация кредитных организаций. Основания и порядок прекращения деятельности кредитных организаций.
29. Понятие несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
30. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций. Финансовое оздоровление кредитной организации.
31. Последствия банкротства кредитной организации. Страхование вкладов физических
лиц.
32. Временная администрация по управлению кредитной организацией.
14
ОСНОВНЫЕ НОРМАТИВНО-ПРАВОВЫЕ АКТЫ
1. Конституция Российской Федерации.
2. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон
от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ //Собрание законодательства РФ 2002. № 28. Ст. 2790.
3. О банках и банковской деятельности в РСФСР: Закон РСФСР от 2 декабря 1990 г.
№ 395-I //Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР 1990. № 27. Ст. 357.
4. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 3.02.1996 № 17 // Собрание законодательства РФ 1996. № 6. Ст. 492; 2004. № 45. Ст. 4377.
5. О реструктуризации кредитных организаций: Федеральный закон от 8 июля 1999 г.
№ 144-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1999. № 28. Ст. 3477.
6. О несостоятельности (банкротстве): Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ
//Собрание законодательства РФ. 2002. № 43. Ст. 4290.
7. О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций: Федеральный закон от
25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1999. № 9. Ст. 1097.
8. О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации: Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ //Собрание законодательства РФ. 2003. №
52 (ч. I). Ст. 5029.
9. О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами
банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в
банках Российской Федерации: Федеральный закон от 29.07.2004 № 96-ФЗ //Собрание законодательства РФ. 2004. № 31. Ст. 3232.
10. О порядке перевода государственных ценных бумаг СССР и сертификатов Сберегательного банка СССР в целевые долговые обязательства Российской Федерации: Федеральный закон от 12.07.1999 г. № 162-ФЗ //Собрание законодательства РФ. 1999. № 29. Ст.
3683.
11.
О совершенствовании работы банковской системы Российской Федерации: Указ Президента РФ от 10 июня 1994 г. № 1184 //Собрание законодательства РФ.
1994. № 7. Ст. 696.
12.
Об утверждении правил представления резидентами налоговым органам
отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации: Постановление Правительства РФ от 28.12.2005 № 819. //Собрание
законодательства РФ. 2006. № 2. Ст. 188.
13. О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации: Письмо Правительства РФ и Банка России от 30 декабря 2001 г. //Вестник Банка России. 2002. № 5.
14. О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до
2008 года: Заявление Правительства РФ № 983п-П13, ЦБ РФ № 01-01/1617 от 05.04.2005.
// Вестник Банка России. 2005. № 19.
15. Базовые принципы эффективного надзора за банковской деятельностью: Консультативное письмо Базельского комитета по банковскому регулированию // Бизнес и банки. 1998. № 21-22, 24, 25, 26, 28.
16. О создании Агентства по реструктуризации кредитных организаций: Распоряжение
Правительства РФ от 20 ноября 1998 г. № 1642-р. //Собрание законодательства РФ. 1998.
№ 47. Ст. 5845.
17.
О представлении государственной корпорацией «Агентство по реструктуризации кредитных организаций» интересов Российской Федерации при заключении мировых соглашений с реструктуируемыми кредитными организациями: Постановление
Правительства РФ от 15.04.2000 № 348. // Собрание законодательства РФ. 2000. № 17. Ст.
1878.
18.
Об утверждении Правил предоставления резидентами налоговым органам
отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Рос-
15
сийской Федерации: Постановление Правительства РФ от 28.12.2005 № 819. // Собрание
законодательства РФ. 2006. № 2. Ст.188.
19.
Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2005 год: Утверждены Банком России и одобрены Советом директоров Банка
России от 15.10.2004 г.// Российская газета. 30 ноября 2004. № 265.
20. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на
2006 год. Утверждены Банком России и одобрены Советом директоров Банка России
14.10.2005 г.//Вестник Банка России.2005. № 65.
21. О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации: Инструкция Банка
России от 25 августа 2003 г. № 105-И // Вестник Банка России. 2003 . № 67.
22. Об обязательных нормативах банков: Инструкция Банка России от 16 января 2004
г. № 110-И // Вестник Банка России. 2004. № 11.
23. Положение о правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации: Утверждено Советом директоров Банка России от 05.01.1998
№ 14-П //Вестник Банка России № 1 от 14.01.1998; от 06.11.2002.
24. О порядке осуществления надзора за банками, имеющими филиалы: Инструкция
Банка России от 11.09.1997 г. № 65 // Вестник Банка России. 1997. № 59; 1999. № 361.
25. О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности: Инструкция Банка России от 23.07.1998 г. №75-И // Вестник Банка России 1999. № 55;
2000. № 47.
26. Об особенностях регулирования деятельности банков, создающих и имеющих
филиалы на территории иностранных государств: Инструкция Банка России
от
24.08.1998 г. № 76-И // Вестник Банка России № 63 от 2.09.1998 г.; №17 от 24.03.1999 г.
27. О критериях определения финансового состояния кредитных организаций: Указание Центрального банка Российской Федерации от 31 марта 2000 г. № 766-У // Вестник Банка России. 2000 . № 70.
28. О минимальном размере уставного капитала для создаваемых кредитных организаций, размере собственных средств (капитала) для действующих кредитных организаций в
качестве условия создания на территории иностранного государства их дочерних организаций и (или) открытия их филиалов, размере собственных средств (капитала) для небанковских кредитных организаций, ходатайствующих о получении статуса банка: Указание
Банка России от 1 декабря 2003 г. № 1346-У // Вестник Банка России. 2003. № 71.
29. О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций:
Положение Центрального банка РФ от 10 февраля 2003 г. № 215-П // Вестник Банка России. 2003 . № 15.
30. О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери: Положение Банка России от 9 июля 2003 г. № 232-П // Вестник Банка России № 24
от 16 июля 2003г.
31. О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций: Инструкции Центрального банка РФ от 14 января 2004 г. № 109-И //Вестник Банка России.
2004. № 15; 21.03. 2007.
32. Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам): Инструкции Центрального банка РФ от 14.09.2006 № 28-И //Вестник Банка России. 2006. №
57.
33. Об установлении лимитов открытой валютной позиции и контроле за их соблюдением уполномоченными банками Российской Федерации: Инструкция Центрального банка РФ от 22 мая 1996 г. № 02-171 // Вестник Банка России. 1996. № 24.
16
34. Рекомендации международного Комитета по аудиторской деятельности и Базельского комитета по банковскому надзору. Отношения между органами надзора за банками и внешними аудиторами // Вестник Банка России. 2000. № 63-64.
35. Об организации работы в области банковского аудита: Обзорное письмо Банка
России от 26.02.1999 г. № 76-Т //Документ опубликован не был. См.: Справочная правовая система "Консультант Плюс".
36. О мерах по повышению уровня внутреннего контроля в банках: Письмо Банка
России от 7.10.1999 г. № 289-П //Документ опубликован не был. См.: Справочная
правовая система "Консультант Плюс".
37. О мерах по усилению надзора за деятельностью кредитных организаций: Письмо
Банка России от 28.02.1997 г. № 419 //Вестник Банка России 1997. № 15; 1999. № 41.
38. Об усилении взаимодействия территориальных учреждений Банка России и аудиторских организаций (индивидуальных аудиторов): Письмо Банка России от 10.11.2000 г.
№ 171-Т (ред. 23.01.2001 г.) // Вестник Банка России № 63-64 от 22.11.2000 г.;
39. О порядке осуществления пруденциального банковского надзора за Сберегательным Банком Российской Федерации: Письмо Банка России от 23.12.1996 г. № 383 // Вестник Банка России №1 от 9.01.1997 г.; № 57 от 13.08.1998 г.
40. Порядок ведения реестров банков: Утв. решением Правления ГК "Агентство по
страхованию вкладов" от 19.02.2004 Протокол № 5 //Вестник Банка России. № 21 от
05.04.2006.
41. Определение Конституционного Суда РФ от 05.11.1999 № 182-О «По запросу Арбитражного суда города Москвы о проверке конституционности пунктов 1 и 4 части 4 статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности». //Собрание законодательства РФ.1999. № 52. Ст. 6460.
42. Постановление Конституционного Суда РФ № 8-П от 14.05.2003. По делу о проверке конституционности пункта 2 статьи 14 Федерального закона «О судебных приставах» в связи с запросом Лангепасского городского суда Ханты-Мансийского автономного
округа. //Собрание законодательства РФ. 2003. № 21. Ст. 2058. Пункт 2 статьи 14 ФЗ "О
судебных приставах" признан не противоречащим Конституции РФ в той мере, в какой им
предусматривается право судебного пристава в связи с исполнением постановления суда
запрашивать и получать в кредитных организациях необходимые сведения о вкладах физических лиц.
43. Определение Конституционного Суда РФ от 17.10.2006 № 483-О. «Об отказе в
принятии к рассмотрению жалобы гражданки Прудченко Р.А. на нарушение ее конституционных прав положениями Федерального закона "О федеральном бюджете на 2005 год"
и Постановления Правительства РФ "О выплате в 2005 году отдельным категориям граждан Российской Федерации предварительной компенсации (компенсации) по вкладам в
Сберегательном банке Российской Федерации».
44. Постановление Президиума ВАС от 19.12.2006 № 7619/06 по делу № А5517043/05-6. Ответственность, предусмотренная п. 1 ст. 133 Налогового кодекса РФ, наступает лишь в случае нарушения банком срока, установленного п. 2 ст. 60 НК РФ, данная
ответственность не может быть применена к банку за иные нарушения порядка исполнения платежного поручения, в том числе и за неправильное указание кода бюджетной классификации. //Вестник ВАС РФ. 2007. № 3.
45. Определение Верховного суда РФ от 27.06.2006 N 58-В06-80. Дело по иску о взыскании недополученной компенсации по целевому расчетному чеку направлено на новое
рассмотрение в суд первой инстанции, поскольку судом не было принято во внимание то
обстоятельство, что истица, получив в установленном размере денежную компенсацию за
машину, согласилась с таким порядком погашения государственной задолженности перед
ней и добровольно передала расчетный чек отделению Сберегательного банка РФ, в связи
с чем утратила право требования по указанному чеку.
46. Определение Верховного суда РФ от 14.02.2006 № КАС06-33 «Об оставлении без
17
изменения определения Верховного Суда РФ, которым было отказано в принятии заявления об оспаривании Постановления Правительства РФ от 27.04.2005 № 258 "О выплате в
2005 году отдельным категориям граждан Российской Федерации предварительной компенсации (компенсации) по вкладам в Сберегательном банке Российской Федерации".
18