Банковский маркетинг

Министерство образования Российской Федерации
Санкт-Петербургский государственный университет
Экономический факультет
Кафедра теории кредита и финансового менеджмента
Рассмотрено и рекомендовано на
заседании кафедры
теории кредита
и финансового менеджмента
УТВЕРЖДАЮ
Декан факультета
д.э.н., профессор
И.П. Бойко
протокол № _________________
от «
»______________ 2009 г.
зав. кафедрой д.э.н., профессор
______________________
В.В. Иванов
____________________________
«
»_____________2009 г.
ПРОГРАММА
учебной дисциплины
«Банковский маркетинг»
специальности 06.04.00 «Финансы и кредит»
Разработчик:
д.э.н., профессор кафедры теории
кредита и финансового менеджмента
экономического факультета СПбГУ _____________________________ С.А. Белозёров
Рецензент:
д.э.н., профессор кафедры теории
кредита и финансового менеджмента
экономического факультета СПбГУ _____________________________ В.В. Иванов
Санкт-Петербург
2009
2
1. ОРГАНИЗАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКИЙ РАЗДЕЛ
1.1.
Цель изучения дисциплины:
приобретение студентами знаний о содержании и важнейших направлениях развития
маркетинга в банковской сфере.
1.2.
Задачи курса:
изучение основных разделов курса, усвоение понятийного аппарата, банковского
маркетинга
в
условиях
современной
рыночной
экономики,
формирование
практических навыков по реализации принципов маркетинга в коммерческом банке.
1.3.
Место курса в профессиональной подготовке выпускника:
дисциплина тесно связана с другими дисциплинами, изучаемыми в рамках подготовки
студентов по специальности 06.04.00 «Финансы и кредит», такими как: «Маркетинг»,
«Банковское дело»,«Деньги, кредит, банки»,и другими.
1.4.
Требования к уровню освоения дисциплины:
в результате изучения дисциплины «Банковский маркетинг» студенты должны
изучить специфические черты банковского маркетинга, выделившие его в отдельное
направление маркетинга, как науки, познакомиться практикой маркетинговой
деятельности отечественных коммерческих банков, с зарубежным опытом постановки
банковского маркетинга.
3
2.
ОБЪЕМ ДИСЦИПЛИНЫ, ВИДЫ УЧЕБНОЙ РАБОТЫ, ФОРМА ТЕКУЩЕГО,
ПРОМЕЖУТОЧНОГО И ИТОГОВОГО КОНТРОЛЯ
Всего аудиторных занятий
14 час
из них
:лекции
практические занятия
Самостоятельная работа студента
Итого (трудоемкость дисциплины)
14 часа
14 часа
28 часа
2.1. Объем и распределение часов курса по темам и видам занятий
Всего
часов
№
Название темы
1.
Тема 1. Специфика банковского маркетинга
и ее источники
Тема 2. Анализ рынка банковских услуг в
целях маркетинга
Тема 3. Разработка комплексной
программы маркетинга.
Стратегическое и текущее
планирование.
4
Тема 4. Политика, определяющая внешние
характеристики банковских
продуктов и их ассортимент.
Тема 5. Система сбыта банковских
продуктов
Тема 6. Коммуникационная политика
Организация финансовых потоков
домашних хозяйств
Тема 7. Организационная структура
банковского маркетинга
Тема 8. Маркетинговый контроль в
коммерческом банке
Всего::
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Аудиторные
занятия
лекции семинары
2
Самостоятельная
работа
2
4
2
2
4
2
2
2
1
1
2
1
1
4
2
2
4
2
2
4
2
2
28
14
14
2.2. Форма текущего, промежуточного и итогового контроля
Форма текущего контроля:
Форма промежуточного контроля знаний:
Форма итогового контроля знаний:
контроль над посещаемостью занятий
письменное тестирование, проведение
контрольных опросов
экзамен (4 курс, VII семестр)
4
3.
ОРГАНИЗАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНАИЯ
«банковский маркетинг» – учебная дисциплина, которая формирует умения и
практические навыки в области управления деятельностью коммерческого банка ресурсами,
опираясь на знания, полученные в рамках изучении таких дисциплин как «Маркетинг»,
«Банковское дело», «Деньги, кредит, банки», и других.
Освоение учебной дисциплины осуществляется в процессе чтения лекций и
самостоятельной работы студентов.
4.
СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
4.1. Темы лекционного курса
Тема 1. Специфика банковского маркетинга и ее источники
Необходимость, функции, цели, принципы, составные элементы и потенциал
современного маркетинга. Экономическая сущность банковской деятельности. Юридическое
определение банковской деятельности. Необходимость маркетинга в сфере банковской
деятельности. Специфика банковского маркетинга. Особенности банковского продукта.
Концепции маркетинга в банковском деле Роль маркетинга в процессе управления
коммерческим банком.
Тема 2. Анализ рынка банковских продуктов в целях маркетинга
Цель и задачи исследования рынка банковских продуктов. Источники и способы
получения информации о рынке. Сегментация рынка банковских продуктов. Изучение
конкурентной ситуации на рынке.
Тема 3. Разработка комплексной программы маркетинга. Стратегическое и
текущее планирование
Стратегическое планирование. Различные подходы к стратегическому планированию.
Содержание стратегического плана коммерческого банка.
Этапы планирования: анализ
рынка, постановка задач банка, установление целей банка, ожидаемые результаты Бизнесплан коммерческого банка. Структура бизнес-плана коммерческого банка. Разработка
комплексной программы маркетинга. Анализ продуктового ряда. Ценовая стратегия.
Коммуникационная стратегия. Стратегия риска.
Тема
4
Политика,
определяющая
внешние
характеристики
банковских
продуктов и их ассортимент
Внешние параметры банковского продукта. Необходимость разработки банковских
продуктов, имеющих внешние параметры, отличающие их от аналогичных продуктов
5
банков-конкурентов. Ассортимент банковских продуктов и услуг. Факторы, определяющие
ассортимент банковских продуктов и услуг.
Тема 5. Система сбыта банковских продуктов
Основные элементы системы сбыта банковских продуктов и услуг. Прямой сбыт.
Косвенный сбыт. Стационарный сбыт. Мобильный сбыт. Другие виды сбыта (электронный
сбыт, прямая рассылка, телефонный маркетинг). Различные виды кооперации.
Тема 6. Коммуникационная политика
Определение коммуникационной политики. Необходимость разработки и проведения
коммуникационной
политики.
Цели
коммуникационной
политики.
Мероприятия,
осуществляемые в соответствии с коммуникационной политикой: реклама, связи с
общественностью, непосредственные контакты сотрудников банка с клиентами.
Тема 7. Организационная структура банковского маркетинга
Профессиональная подготовка банковских сотрудников. Качество обслуживания
потребителей банковских услуг. Определение каналов сбыта банковских услуг (прямой сбыт,
создание дочерних организаций, иные каналы). Формирование и стимулирование спроса на
банковские продукты. Имидж банка. Организация работы по связям с общественностью.
Необходимость внедрения в организационную структуру банка специализированных
маркетинговых
служб.
Выбор
конкретного
варианта
организации
маркетинговой
деятельности коммерческого банка. Функции маркетинговых служб, принципы их
деятельности, взаимосвязь с другими подразделениями.
Тема 8. Маркетинговый контроль в коммерческом банке
Этапы процесса контроля - установлений стандартов предоставления услуг для
различных групп клиентов коммерческого банка, определение фактически достигнутых
результатов, выводы, осуществление необходимых действий. Виды маркетингового
контроля – контроль над выполнением планов, контроль рентабельности предоставления
банковских услуг, ревизия маркетинга. Эффективность маркетингового контроля.
4.2. Темы семинаров и практических занятий
Номер темы
Тема семинаров и практических занятий
Семинарские и практические занятия в учебном плане не
предусмотрены
6
5. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
В процессе обучения используются классические аудиторные методы подачи
материала: лекционные занятия (проблемное изложение вопросов с использованием аудиовизуальных средств).
5.1. Вопросы к экзамену
Перечень и содержание вопросов, выносимых на письменный экзамен по дисциплине
определен в в темами лекционного курса, представленными в подразделом 4.1. настоящей
программы.
5.2. Учебная литература
5.2.1. Законодательные акты
1.
Федеральный закон «О Центральном банке РФ (Банке России)» от
27.06.2002.№86-ФЗ.
2.
Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.02.1990.
№395-1-ФЗ.
5.2.2. Нормативные документы ЦБ РФ (Банка России)
5.2.3. Основная монографическая литература
1.
Маренков Н.Л. Банковский маркетинг: учебное пособие / Н.Л. Маренков, Н.Н.
Косаренко. – М.: Флинта: МПСИ, 2006.
2.
Хабаров В.И., Попова Н.Ю. Банковский маркетинг: Учебное пособие. М.:
МаркетДС, 2006.
3.
Владиславлев Д.Н. Энциклопедия банковского маркетинга. – М.: Ось89, 2005.
4.
Радковская Н.П. Маркетинг в коммерческих банках: Учебное пособие. – СПб:
ИВЭСЭП, Знание, 2004.
5.
Хабаров В.И. Банковский маркетинг / Моск. Гос. Ун-т экономики, статистики
и информатики. – М., 2002.
5.2.4. Дополнительная монографическая литература
1.
Севрук В.Т. Банковский маркетинг. – М.: «Дело ЛТД», 1994.
2.
Уткин Э.Я. Банковский маркетинг. - М: ИНФРА – М, Метаинформ, 1994.
3.
Спицын И.О., Спицын Я.О. Маркетинг в банке. – Тернополь: АО «Тариекс» К.:
ЦММС «Писпайп», 1993.
4.
Котлер Ф. Основы маркетинга. / Пер. с англ. М.: Прогресс, 1992.
5.
Котлер Ф. Маркетинг менеджмент – СПб: Питер Ком, 1998.
6.
Банковское дело: учебник. / Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. %-е издание, перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2006.
7.
Деньги. Кредит. Банки: учеб.- 2-е изд., перераб и доп. / под ред. В.В.Иванова,
Б.И.Соколова. - М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2006.
8.
Глушкова Н.Б. Банковское дело: Учебное пособие. – М.: Академический
проект; Альма Матер, 2005.
9.
Банковское дело: Учебник / по ред. Г.Г. Коробовой. – М. Экономистъ, 2005.
10.
Основы банковской деятельности. Под ред. Тагирбекова К.Р. – М.:
Издательский дом «ИНФРА-М», 2003.
5.2.5. Справочная литература
7
5.2.6.
1..
2.
3.
4.
5.
Периодическая литература
Журнал «Банковское дело»
Журнал «Деньги и кредит».
Журнал «Вестник Санкт-Петербургского университета», Серия «Экономика».
Журнал «Маркетинг в России и за рубежом».
Журнал «Финансы и кредит».
5.2.7.. Статистическая литература
5.2.8.. Интернет источники
1.
http://www.cbr.ru
5.3. Методика проведения экзамена
Для того чтобы успешно сдать экзамен по учебной дисциплине «Банковский
маркетинг» должны обладать знаниями и умениями, определенными в разделе 1 настоящей
рабочей программы.
Каждому студенту, пришедшему на экзамен, предлагается вариант экзаменационного
задания в письменной форме. В каждое задание входят 36 (тридцать шесть) классических
тестовых вопросов. Классическая форма предполагает наличие тестового вопроса и 4
(четырех) ответов к нему, правильным является только один из предложенных ответов.
Отвечая на вопросы, студенты заполняют контрольный листок. В контрольном листке
кроме ответов на вопросы указывается название учебной дисциплины, ФИО студента, №
учебной группы и другая информация по требованию преподавателя.
Экзамен начинается точно в соответствии с расписанием. Через 50 (пятьдесят) минут
экзамен для всех студентов (в том числе и для опоздавших на экзамен) прекращается.
Использование студентами вспомогательных материалов во время экзамена
запрещено.
Система выставления оценки:
Максимально возможное количество баллов, которое студент может получить за
выполнение теста 36 (тридцать шесть) – 1 (один) балл за каждый правильный ответ.
При выставлении итоговой оценки учитываются: (1) результаты промежуточного
контроля, предусмотренного подразделом 2.2. настоящей программы; (2) соблюдение
студентами установленного порядка проведения экзамена.
Старая шкала
5 (отлично)
4 (хорошо)
4 (хорошо)
3 (удовлетворительно)
3 (удовлетворительно)
2 (неудовлетворительно0
Новая шкала
А (Отлично)
В (Очень хорошо)
С (Хорошо)
Д (Удовлетворительно)
Е (Посредственно)
F (Неудовлетворительно)
Параметры оценки
33 и выше
30-32
26-29
20-25
14-19
0-13