Сертифицированный ипотечный брокер

Программа курса
подготовки специалистов по программе:
«Сертифицированный Ипотечный брокер» (64 акад.час.)
Модуль 1:
Ипотечное кредитование
Введение
Ипотечное кредитование. Общие положения
Ипотечный рынок и мировой опыт
Возможности и пути развития ипотечного кредитования в России
Источники финансирования ипотечного кредитования
Нормативно-правовое регулирование ипотечного кредитования
Финансы и кредит: основы
Модуль 2:
Организация процесса выдачи ипотечного кредита
Условия кредитования
Этапы получения кредита, суть и проблемы
Контрагенты по сделке
Просветительская работа
Кадровая политика
Модуль 3:
Одобрение заемщика и расчет максимальной суммы кредита
Основные коэффициенты, используемые при расчетах
Расчет максимальной суммы кредита (андеррайтинг заемщика)
Процедура принятия и оформления решения о сумме кредита
Предварительная квалификация
Документы, необходимые для одобрения заемщика
Модуль 4:
Андеррайтинг предмета залога и оформление ипотечной сделки
Предмет залога
Список документов по предмету залога
Формы договоров, используемых при оформлении сделки
Процедура оформления сделки
Оценка предмета залога
Андеррайтинг залога и согласование параметров сделки
Процедура оформления сделки
Модуль 5:
Сопровождение и рефинансирование. Дефолты кредитов
Получение налогового вычета
Понятие сопровождения (обслуживания)
Платежи по кредиту
Иные обязательства по кредитному договору
Рефинансирование закладных (кредитов)
Дефолты закладных (невозврат кредита)
Модуль 6:
Работа Ипотечного брокера (рынок / партнеры / клиент)
Работа с клиентами
1
Модуль 7:
Практические аспекты работы
Варианты кредитных продуктов / ставок
Актуальные вопросы андеррайтинга
Работа с объектами в новостройках
Основы ипотечного страхования и особенности
Модуль 8:
Кредитные программы банков (представление от каждого банка)
Ипотечные программы банка
Порядок работы с банком / контрагентами банка
Практикум
Модуль 9:
Практикум / тест
Практикум – семинар, задачи, ролевые игры, рассмотрение ошибок
Тестирование
2
Программа курса
«СЕРТИФИЦИРОВАННЫЙ ИПОТЕЧНЫЙ БРОКЕР»
№
Тема
Кол-во часов
1. Введение в брокерскую профессию – 6 ч
1.1.
Ипотечный брокер. Понятия и определения
1
1.2.
Мировой и российский опыт ипотечного брокериджа.
1
1.3.
Нормативно-правовая база регулирования сделок с недвижимостью и
2
ипотечного кредитования
1.4.
Договор об ипотеке и его регистрация
1
1.5.
Понятие «закладной»
1
2. Предоставление ипотечных кредитов: организационные аспекты – 4 ч
2.1.
Схема и основные проблемы ипотечного кредитования
2
2.2.
Страховое обеспечение сделки. Факторы риска, влияющие на размер
1
страховой сделки
2.3.
Организация расчетов по сделкам с недвижимостью
1
3. Андеррайтинг предмета залога. Оформление ипотечных сделок, их виды и особенности – 10 ч
3.1.
Требование банков к предмету залога по различным программам.
3
Возможные варианты залога недвижимости. Документы по объектам
залога
3.2.
Введение в оценку недвижимого имущества.
3
3.3.
Особенности кредитования строящегося жилья и иных объектов
2
недвижимости
3.4.
Накопительно-ипотечная
система
жилищного
обеспечения
2
военнослужащих (военная ипотека)
4. Технология осуществления сделки по приобретению недвижимости – 8ч
4.1.
Этапы получения кредита и покупки недвижимости. Андеррайтинг
4
заемщика
4.2.
Документальное (юридическое) оформление ипотечных сделок.
4
5. Обслуживание ипотечных кредитов – 4ч
5.1.
Изменение графика обслуживание кредита (частичное или полное
1
досрочное гашение кредита).
5.2.
Снятие ипотечного обременения при полном погашении кредита
1
5.3.
Рефинансирование ипотечных кредитов. Переуступка прав требований по
1
кредиту.
5.4.
Проблемы дефолта ипотечных кредитов (закладных).
1
6. Особенности деятельности ипотечного брокера при взаимодействии с участниками рынка – 4ч
6.1.
Маркетинг ипотечных продуктов. Поиск клиентов и развитие каналов
2
продаж
6.2.
Получение информации и организация партнерских взаимодействий с
2
участниками рынка.
7. Психология профессиональной деятельности – 6 ч
7.1.
Особенности и техника и ведения переговоров, конфликты и их
2
разрешение
7.2.
Тренинг по активным продажам ипотечных банковских продуктов
4
8. Тенденции регионального рынка ипотечного кредитования – 18 ч
8.1.
Городские ипотечные программы
4
8.2.
Ипотечные программы банков
14
9. Квалификационный экзамен – 4 ч
Итого количество часов курса: 64 академических часа.
3
4