2013-Инвестиционная деятельность банка-Красавин

Правительство Российской Федерации
Федеральное государственное автономное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
"Национальный исследовательский университет
"Высшая школа экономики"
Факультет Экономики
Программа дисциплины
«Инвестиционная деятельность банка»
Для направления 080300.68 финансы и кредит,
магистерская программа «Финансовые рынки и финансовые институты»
Автор программы:
Красавин А.В., к.э.н., профессор, kbd@hse.ru
Одобрена на заседании кафедры банковского дела «__» ______ 20_ г
Зав. кафедрой В.М. Солодков
Рекомендована секцией УМС «Конкретная экономика» «___»____________ 20 г
Председатель В.С. Автономов
Утверждена УС факультета экономики «___»_____________20 г.
Ученый секретарь Т.В. Коссова ________________________
Москва, 201_
Настоящая программа не может быть использована другими подразделениями
университета и другими вузами без разрешения кафедры-разработчика программы.
Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики»
Программа дисциплины «Инвестиционная деятельность банка»
Для направления 080300.68 финансы и кредит,
магистерская программа «Финансовые рынки и финансовые институты»
Компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения
дисциплины
В результате освоения дисциплины студент осваивает следующие компетенции:
Компетенция
Код по
ФГОС/
НИУ
Дескрипторы – основные
признаки освоения
(показатели достижения
результата)
Формы и
методы
обучения,
способствующи
е
формированию
и развитию
компетенции
Самостоятельная
подготовка
проекта по
учебной
дисциплине
Выполнение
практических
заданий и
контрольной
работы
Способен анализировать
финансовое состояние
компаний и финансовых
институтов
ПК11
Демонстрирует умение
анализировать финансовое
состояние компаний и
финансовых институтов
Способен анализировать
источники капитала для
краткосрочного и
долгосрочного
финансирования
компаний и финансовых
институтов
ПК13
Демонстрирует умение
анализировать источники
капитала для краткосрочного и
долгосрочного
финансирования компаний и
финансовых институтов
Способен обосновывать
эффективность
стратегических
управленческих
решений
(реструктуризация
компании,
преобразование
компании в холдинг,
заключение сделок
приобретения компаний,
решения о привлечении
средств и т.д.)
Способен руководить
процессом составления
отчетности (финансовой
и управленческой)
ПК25
Демонстрирует умение
обосновывать эффективность
стратегических управленческих
решений
Изложение
результатов
самостоятельной
работы на
семинарских
занятиях в
форме защиты
проектов,
постановки
вопросов и их
обсуждении в
аудитории.
ПК30
Демонстрирует умение
руководить процессом
составления отчетности
(финансовой и управленческой)
Способен применять
современные методы и
ПК35
Владеет навыком применения
современных методов и
Самостоятельная
подготовка
проекта по
финансовой и
управленческой
отчетности
Подготовка и
презентация
2
Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики»
Программа дисциплины «Инвестиционная деятельность банка»
Для направления 080300.68 финансы и кредит,
магистерская программа «Финансовые рынки и финансовые институты»
Компетенция
методики преподавания
финансовых дисциплин
в высших учебных
заведениях
Способен создавать,
описывать и
ответственно
контролировать
выполнение
технологических
требований и
нормативов в
профессиональной
деятельности
Код по
ФГОС/
НИУ
Дескрипторы – основные
признаки освоения
(показатели достижения
результата)
методик преподавания
финансовых дисциплин в
высших учебных заведениях
ПК40
Демонстрирует умение
описывать и ответственно
контролировать выполнение
технологических требований и
нормативов в
профессиональной
деятельности
Формы и
методы
обучения,
способствующи
е
формированию
и развитию
компетенции
проекта по
финансовой
дисциплине
Самостоятельная
подготовка
проекта по
учебной
дисциплине,
чтение и анализ
нормативной
документации
I. Тематический план дисциплины
№ Наименование разделов (тем)
п/п
Всего
часов
Аудиторные часы
лекции семинары
4
-
Самост.
работа
1.
Специфика кредитования
инвестиционных проектов
13
2.
Риски кредитования
инвестиционных проектов
Новые виды обеспечения при
долгосрочном кредитовании
проектов
Бизнес-план реализации
инвестиционного проекта
Организация кредитования
инвестиционных проектов в
коммерческом банке
Заключение договора о
кредитовании инвестиционного
проекта
Всего часов
11
6
-
10
14
6
-
10
26
8
-
20
26
6
-
14
18
6
-
12
108
32
-
76
3.
4.
5
6
10
II. Форма контроля
3
Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики»
Программа дисциплины «Инвестиционная деятельность банка»
Для направления 080300.68 финансы и кредит,
магистерская программа «Финансовые рынки и финансовые институты»
Контроль над степенью усвоения материала осуществляется в форме эссе (30% итоговой
оценки) и зачета (70% итоговой оценки). Зачет является формой итогового контроля и
оценивается по десятибалльной системе.
III.
Литература по курсу
Базовый учебник
Теплова, Т. В. Корпоративные финансы. М. Юрайт, 2013
Дополнительная литература:
Мак-Дональд М. Стратегическое планирование маркетинга. СПб., Питер, 2000. [МакДональд]
Хайнц Г. «Управление инвестициями пингвин. Лондон2003
Периодическое издание Журнал «Банковское дело»
IV.
Содержание программы
Тема 1. Специфика кредитования инвестиционных проектов
Инвестиции и инвестиционная деятельность.
Сущность и специфические отличия проектного кредитования.
Инвестиционный проект и его концепция. Оценка эффективности инвестиционных
проектов. Технико-экономическое обоснование инвестиций.
Перспективы развития проектного финансирования в России.
Литература:
Основная литература:
С.В. Королев Инвестиционные операции коммерческого банка, М.: Консалтбанкир, 2003
г., Гл.1.
Дополнительная литература:
Джозеф Ф.Синки, мл. Управление финансами в коммерческих банках. -М.: «Catallaxy»,
1994. [Синки]
Тема 2. Риски кредитования инвестиционных проектов
Кредитные риски.
Система рисков при инвестиционном кредитовании предприятий.
Литература:
Основная литература:
С.В. Королев Инвестиционные операции коммерческого банка, М.: Консалтбанкир, 2003
г., Гл.2.
Дополнительная литература:
Банковское дело. Управление и технологии. Под редакцией А.М. Тавасиева М., ЮНИТИ 2005
4
Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики»
Программа дисциплины «Инвестиционная деятельность банка»
Для направления 080300.68 финансы и кредит,
магистерская программа «Финансовые рынки и финансовые институты»
Тема 3. Новые виды обеспечения при долгосрочном кредитовании проектов
Изменение качества обеспечения долгосрочного кредита во времени.
Виды обеспечения долгосрочного инвестиционного кредита.
Литература:
Основная литература:
С.В. Королев Инвестиционные операции коммерческого банка, М.: Консалтбанкир, 2003
г., Гл.3.
Дополнительная литература:
Питер С.Роуз. Банковский менеджмент: предоставление финансовых услуг. -М.: Дело
ЛТД, 1995. [Роуз]
Хайнц Г. «Управление инвестициями пингвин. Лондон2003
Тема 4. Бизнес-план реализации инвестиционного проекта.
Бизнес-план реализации инвестиционного проекта: роль, требования к качеству,
структура. Типичные ошибки при разработке бизнес-планов.
Учет в бизнес-плане интересов и психологии кредитора. Учет ситуации на рынке
инвестиций.
Рациональная технология разработки бизнес-плана реализации инвестиционного проекта.
Литература:
Основная литература:
С.В. Королев Инвестиционные операции коммерческого банка, М.: Консалтбанкир, 2003
г., Гл.4.
Дополнительная литература:
Питер С.Роуз. Банковский менеджмент: предоставление финансовых услуг. -М.: Дело
ЛТД, 1995. [Роуз]
Аллен П., Реинжениринг банка. Программа выживания и успеха. М., Альпина Паблишер ,
2002. [Аллен]
Тема 5. Организация кредитования инвестиционных проектов в КБ
Эффективный механизм банковского инвестиционного кредитования предприятий:
постановка задачи и принципы создания.
Технология кредитования инвестиционных проектов. Обследование предприятия,
представившего бизнес-план, и определение его инвестиционной кредитоспособности.
Разработка комплекса организационно-управленческой документации. Организация в
банке внутреннего контроля, соответствующего задачам инвестиционного кредитования.
Литература:
Основная литература:
С.В. Королев Инвестиционные операции коммерческого банка, М.: Консалтбанкир, 2003
г., Гл. 5
Дополнительная литература:
5
Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики»
Программа дисциплины «Инвестиционная деятельность банка»
Для направления 080300.68 финансы и кредит,
магистерская программа «Финансовые рынки и финансовые институты»
Питер С.Роуз. Банковский менеджмент: предоставление финансовых услуг. -М.: Дело
ЛТД, 1995. [Роуз]
Тема 6. Заключение договора о кредитовании инвестиционного проекта
Важнейшие правовые нормы ГК РФ, регламентирующие договор.
Типовая форма договора и его существенные условия.
Защита интересов сторон в договоре кредитования инвестиционного проекта.
Литература:
Основная литература:
С.В. Королев Инвестиционные операции коммерческого банка, М.: Консалтбанкир, 2003
г., Гл.6.
Дополнительная литература:
ГК РФ
Банковское дело. Управление и технологии. Под редакцией А.М. Тавасиева М., ЮНИТИ 2005
VI
Примерная тематика подготовки эссе.
1. Банковское кредитование реального производства в современных российских
условиях: состояние, особенности, проблемы
2. Сущность проектного финансирования
3. Технология разработки инвестиционного проекта.
4. Инвестиционный проект предприятия: структура, содержание основных разделов,
участие банка в его разработке, методы оценки
5. Инвестиционная кредиспособность российских предприятий в современных
условиях: содержание, основные факторы, методы оценки
6. оценка эффективности инвестиционных проектов
7. Бизнес-план реализации инвестиционного проекта: сущность, порядок разработки,
структура, содержание разделов.
8. Банковское проектное кредитование: сущность, специфические особенности
организации, практика и проблемы
9. Инвестиционная привлекательность современных российских предприятий для
банков: состояние и пути повышения
10. Особенности российской деловой среды и банковское кредитование
инвестиционных проектов.
11. Риски кредитования инвестиционных проектов в современной России: содержание,
возможности выявления, оценки и учета
12. Управление доходами банка от операций кредитования инвестиционных проектов
13. Инвестиционная кредитная политика коммерческого банка в современных
российских условиях: основное содержание и разработка
14. Инвестиционное кредитование и качество управления кредитования КБ
15. Нормативно-правовая база банковского инвестиционного кредитования в
современных российских условиях
6
Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики»
Программа дисциплины «Инвестиционная деятельность банка»
Для направления 080300.68 финансы и кредит,
магистерская программа «Финансовые рынки и финансовые институты»
16. Банковский механизм инвестиционного кредитования: структура и требования к
основным элементам, процесс создания
17. Организация сделки кредитования инвестиционного проекта: основные этапы и их
содержание
18. обследование предприятия, представившего заявку на инвестиционный кредит:
технология и организационное обеспечение
19. Основные
внутрибанковские
документы,
регламентирующие
процессы
инвестиционного кредитования: содержание и порядок разработки.
VII. Вопросы для оценки качества освоения дисциплины.
1. В чем состоит основная идея проектного кредитования?
2. По каким критериям принимается решение об использовании проектного
кредитования.
3. Как распределяются риски между участниками проекта?
4. Что такое инвестиционный проект, и по каким признакам различают объекты
инвестиций?
5. Из каких фаз состоит проектный цикл?
6. Какие работы выполняются в предивестиционной фазе реализации проекта?
7. Что включает в себя разработка концепции проекта?
8. Что является методической основой оценки эффективности инвестиционных
проектов?
9. Какие экономические показатели используются для сравнения различных
инвестиционных проектов?
10. Кто и для чего разрабатывает ТЭО инвестиций?
11. Какие основные разделы включает в себя ТЭО инвестиций?
12. Что такое бизнес-план реализации инвестиционного проекта?
13. Какие типичные ошибки встречаются в российских бизнес-планах?
14. Какие особенности разработки бизнес-планов порождаются спецификой
российской деловой среды?
15. Какие основные вопросы интересуют банковских работников при анализе бизнесплана?
16. Какая структура бизнес-плана соответствует условиям российской деловой среды?
17. Почему проектное кредитование – перспективная форма?
Автор программы
Красавин А.В.
7