Министерство экономического развития Российской Федерации Государственный университет –

Министерство экономического развития
Российской Федерации
Государственный университет –
Высшая школа экономики
Факультет экономики
Программа дисциплины
«Инвестиционная деятельность банка»
по специальности 080105.65 - Финансы и кредит
подготовки специалиста
Автор: к.э.н., профессор Красавин А.В.
Рекомендована УМС
Секция«Конкретная экономика»
Председатель Смирнов С.Н.
_________________________
«22» февраля 2008 г.
Одобрена на заседании
кафедры банковского дела
Зав. кафедрой В.М.Солодков
_______________
«18» октября 2007г
Утверждена УС
Факультета Экономики
Ученый секретарь
«25» марта 2008 г.
Москва 2007
1
I. Тематический план дисциплины
№ Наименование разделов (тем)
п/п
Всего
часов
Аудиторные часы
лекции семинары
2
2
Самост.
работа
1.
Специфика кредитования инвестиционных проектов
13
2.
Риски кредитования инвестиционных проектов
Новые виды обеспечения при долгосрочном кредитовании проектов
Бизнес-план реализации инвестиционного проекта
Организация кредитования инвестиционных проектов в коммерческом банке
Заключение договора о кредитовании инвестиционного проекта
Всего часов
11
4
-
9
14
2
2
12
26
4
2
20
26
6
2
20
18
4
2
14
108
26
10
84
3.
4.
5
6
9
II. Форма контроля
Контроль над степенью усвоения материала осуществляется в форме эссе (30% итоговой
оценки) и зачета (70% итоговой оценки). Зачет является формой итогового контроля и оценивается по десятибалльной системе.
III.
Литература по курсу
Базовый учебник
С.В. Королев Инвестиционные операции коммерческого банка, М.: Консалтбанкир, 2003
г.
Основная литература:
Джозеф Ф.Синки, мл. Управление финансами в коммерческих банках. -М.: «Catallaxy»,
1994.
Питер С.Роуз. Банковский менеджмент: предоставление финансовых услуг. -М.: Дело
ЛТД, 1995.
Аллен П., Реинжениринг банка. Программа выживания и успеха. М., Альпина Паблишер ,
2002.
Банковское дело. Управление и технологии. Под редакцией А.М. Тавасиева М., ЮНИТИ 2005
Дополнительная литература:
Мак-Дональд М. Стратегическое планирование маркетинга. СПб., Питер, 2000. [МакДональд]
Хайнц Г. «Управление инвестициями пингвин. Лондон2003
2
Периодическое издание Журнал «Банковское дело»
IV.
Содержание программы
Тема 1. Специфика кредитования инвестиционных проектов
Инвестиции и инвестиционная деятельность.
Сущность и специфические отличия проектного кредитования.
Инвестиционный проект и его концепция. Оценка эффективности инвестиционных проектов. Технико-экономическое обоснование инвестиций.
Перспективы развития проектного финансирования в России.
Литература:
Основная литература:
С.В. Королев Инвестиционные операции коммерческого банка, М.: Консалтбанкир, 2003 г
Дополнительная литература:
Джозеф Ф.Синки, мл. Управление финансами в коммерческих банках. -М.: «Catallaxy»,
1994. [Синки]
Тема 2. Риски кредитования инвестиционных проектов
Кредитные риски.
Система рисков при инвестиционном кредитовании предприятий.
Литература:
Основная литература:
С.В. Королев Инвестиционные операции коммерческого банка, М.: Консалтбанкир, 2003 г
Дополнительная литература:
Банковское дело. Управление и технологии. Под редакцией А.М. Тавасиева М., ЮНИТИ 2005
Тема 3. Новые виды обеспечения при долгосрочном кредитовании проектов
Изменение качества обеспечения долгосрочного кредита во времени.
Виды обеспечения долгосрочного инвестиционного кредита.
Литература:
Основная литература:
С.В. Королев Инвестиционные операции коммерческого банка, М.: Консалтбанкир, 2003 г
Дополнительная литература:
Питер С.Роуз. Банковский менеджмент: предоставление финансовых услуг. -М.: Дело
ЛТД, 1995. [Роуз]
Хайнц Г. «Управление инвестициями пингвин. Лондон2003
Тема 4. Бизнес-план реализации инвестиционного проекта.
Бизнес-план реализации инвестиционного проекта: роль, требования к качеству, структура. Типичные ошибки при разработке бизнес-планов.
Учет в бизнес-плане интересов и психологии кредитора. Учет ситуации на рынке инвестиций.
3
Рациональная технология разработки бизнес-плана реализации инвестиционного проекта.
Литература:
Основная литература:
С.В. Королев Инвестиционные операции коммерческого банка, М.: Консалтбанкир, 2003 г
Дополнительная литература:
Питер С.Роуз. Банковский менеджмент: предоставление финансовых услуг. -М.: Дело
ЛТД, 1995. [Роуз]
Аллен П., Реинжениринг банка. Программа выживания и успеха. М., Альпина Паблишер ,
2002. [Аллен]
Тема 5. Организация кредитования инвестиционных проектов в КБ
Эффективный механизм банковского инвестиционного кредитования предприятий: постановка задачи и принципы создания.
Технология кредитования инвестиционных проектов. Обследование предприятия, представившего бизнес-план, и определение его инвестиционной кредитоспособности.
Разработка комплекса организационно-управленческой документации. Организация в
банке внутреннего контроля, соответствующего задачам инвестиционного кредитования.
Литература:
Основная литература:
С.В. Королев Инвестиционные операции коммерческого банка, М.: Консалтбанкир, 2003 г
Дополнительная литература:
Питер С.Роуз. Банковский менеджмент: предоставление финансовых услуг. -М.: Дело
ЛТД, 1995. [Роуз]
Тема 6. Заключение договора о кредитовании инвестиционного проекта
Важнейшие правовые нормы ГК РФ, регламентирующие договор.
Типовая форма договора и его существенные условия.
Защита интересов сторон в договоре кредитования инвестиционного проекта.
Литература:
Основная литература:
С.В. Королев Инвестиционные операции коммерческого банка, М.: Консалтбанкир, 2003 г
Дополнительная литература:
ГК РФ
Банковское дело. Управление и технологии. Под редакцией А.М. Тавасиева М., ЮНИТИ 2005
V.
Планы семинарских занятий.
Тема 1. Специфика кредитования инвестиционных проектов
1. Инвестиции и инвестиционная деятельность.
2. Проектное кредитование. Сущность и специфические отличия проектного кредитования, возможности и трудности его реализации в условиях Российской экономики.
4
3. Инвестиционный проект и его концепция. Объекты инвестиций и их различия. Жизненный цикл инвестиционного проекта.
4. Концепция инвестиционного проекта, ее сущность, способы и этапы разработки.
5. Оценка вариантов инвестиционных решений.
6. Технико-экономическое обоснование инвестиций. Структура ТЭО инвестиций и содержание его основных разделов.
7. Правовое регулирование отношений между заказчиком и проектировщиком.
Литература:
Основная литература:
С.В. Королев Инвестиционные операции коммерческого банка, М.: Консалтбанкир, 2003 г
Дополнительная литература:
Джозеф Ф.Синки, мл. Управление финансами в коммерческих банках. -М.: «Catallaxy»,
1994. [Синки]
Тема 2. Риски кредитования инвестиционных проектов
1. Потребность экономики России в банковских инвестиционных ресурсах.
2. Риски инвестиционного кредитования предприятий: специфические особенности и
классификация.
3. Внешние и внутренние факторы рисков инвестиционного кредитования: природа,
содержание, способы управления.
Литература:
Основная литература:
С.В. Королев Инвестиционные операции коммерческого банка, М.: Консалтбанкир, 2003 г
Дополнительная литература:
Банковское дело. Управление и технологии. Под редакцией А.М. Тавасиева М., ЮНИТИ 2005
Тема 3. Новые виды обеспечения при долгосрочном кредитовании проектов
1. Информационные виды обеспечения.
2. Стратегия наращивания уровня конкурентоспособности предприятия.
3. Конкурентные преимущества предприятия, реализирующего проект. Конкурентные преимущества высокого порядка.
4. Документы содержащие сведения о реализации проекта, и возможности их использования в качестве обеспечения кредита.
Литература:
Основная литература:
С.В. Королев Инвестиционные операции коммерческого банка, М.: Консалтбанкир,
2003 г.
Тема 4. Бизнес-план реализации инвестиционного проекта.
1. Бизнес- планирование. Специфика бизнес-плана реализации инвестиционного
проекта.
2. Отечественный опыт разработки бизнес-планов.
3. Деловая среда и ее влияние на качество и реализацию бизнес-планов. Проблемы
разработки бизнес-плана.
5
4. Сверхзадача разработчика бизнес-плана. Принципы организации разработки бизнес-плана.
5. Формальное требование к оформлению бизнес-плана.
6. Учет в бизнес-плане интересов и психологии кредитора.
7. Учет ситуации на рынке инвестиций.
8. Рациональная структура бизнес-плана реализации инвестиционного проекта для
российских условий.
Литература:
Основная литература:
С.В. Королев Инвестиционные операции коммерческого банка, М.: Консалтбанкир, 2003 г
Дополнительная литература:
Питер С.Роуз. Банковский менеджмент: предоставление финансовых услуг. -М.: Дело
ЛТД, 1995. [Роуз]
Хайнц Г. «Управление инвестициями пингвин. Лондон2003
Тема 5. Организация кредитования инвестиционных проектов в КБ
1. Банковское кредитование инвестиционных проектов в России.
2. Создание эффективного механизма инвестиционного кредитования предприятий:
содержание, принципиальная схема, технология создания и ее специфические
особенности.
3. Методика обследования предприятия, представившего бизнес-план, и определение его инвестиционной кредитоспособности.
4. Комплекс организационно-управленческой документации, необходимой банку
для реализации технологии кредитования инвестиционных проектов.
5. Система внутрибанковского контроля, отвечающая задачам инвестиционного
кредитования: структура, функции, принципы организации.
Литература:
Основная литература:
С.В. Королев Инвестиционные операции коммерческого банка, М.: Консалтбанкир, 2003 г
Дополнительная литература:
Питер С.Роуз. Банковский менеджмент: предоставление финансовых услуг. -М.: Дело
ЛТД, 1995. [Роуз]
Тема 6. Заключение договора о кредитовании инвестиционного проекта
1. Технология заключения кредитного договора.
2. Типичные ошибки в договорной деятельности
3. Подготовка проекта договора о кредитовании инвестиционного проекта и его обсуждение.
Литература:
Основная литература:
С.В. Королев Инвестиционные операции коммерческого банка, М.: Консалтбанкир, 2003 г
Дополнительная литература:
ГК РФ
Банковское дело. Управление и технологии. Под редакцией А.М. Тавасиева М., ЮНИТИ 2005
6
VI Примерная тематика подготовки эссе.
1. Банковское кредитование реального производства в современных российских
условиях: состояние, особенности, проблемы
2. Сущность проектного финансирования
3. Технология разработки инвестиционного проекта.
4. Инвестиционный проект предприятия: структура, содержание основных разделов,
участие банка в его разработке, методы оценки
5. Инвестиционная кредиспособность российских предприятий в современных условиях: содержание, основные факторы, методы оценки
6. оценка эффективности инвестиционных проектов
7. Бизнес-план реализации инвестиционного проекта: сущность, порядок разработки,
структура, содержание разделов.
8. Банковское проектное кредитование: сущность, специфические особенности организации, практика и проблемы
9. Инвестиционная привлекательность современных российских предприятий для
банков: состояние и пути повышения
10. Особенности российской деловой среды и банковское кредитование инвестиционных проектов.
11. Риски кредитования инвестиционных проектов в современной России: содержание,
возможности выявления, оценки и учета
12. Управление доходами банка от операций кредитования инвестиционных проектов
13. Инвестиционная кредитная политика коммерческого банка в современных российских условиях: основное содержание и разработка
14. Инвестиционное кредитование и качество управления кредитования КБ
15. Нормативно-правовая база банковского инвестиционного кредитования в современных российских условиях
16. Банковский механизм инвестиционного кредитования: структура и требования к
основным элементам, процесс создания
17. Организация сделки кредитования инвестиционного проекта: основные этапы и их
содержание
18. обследование предприятия, представившего заявку на инвестиционный кредит:
технология и организационное обеспечение
19. Основные внутрибанковские документы, регламентирующие процессы инвестиционного кредитования: содержание и порядок разработки.
VII. Вопросы для оценки качества освоения дисциплины.
1. В чем состоит основная идея проектного кредитования?
2. По каким критериям принимается решение об использовании проектного кредитования.
3. Как распределяются риски между участниками проекта?
4. Что такое инвестиционный проект, и по каким признакам различают объекты инвестиций?
5. Из каких фаз состоит проектный цикл?
6. Какие работы выполняются в предивестиционной фазе реализации проекта?
7. Что включает в себя разработка концепции проекта?
8. Что является методической основой оценки эффективности инвестиционных проектов?
7
9. Какие экономические показатели используются для сравнения различных инвестиционных проектов?
10. Кто и для чего разрабатывает ТЭО инвестиций?
11. Какие основные разделы включает в себя ТЭО инвестиций?
12. Что такое бизнес-план реализации инвестиционного проекта?
13. Какие типичные ошибки встречаются в российских бизнес-планах?
14. Какие особенности разработки бизнес-планов порождаются спецификой российской деловой среды?
15. Какие основные вопросы интересуют банковских работников при анализе бизнесплана?
16. Какая структура бизнес-плана соответствует условиям российской деловой среды?
17. Почему проектное кредитование – перспективная форма?
Автор программы
Красавин А.В.
8